Migliori 10 fornitori di KYC del 2023

Oggigiorno, il settore delle criptovalute sta vivendo una popolarità senza precedenti che, da un lato, offre molti vantaggi derivanti dall’utilizzo delle sue potenzialità, ma dall’altro diventa oggetto di attività fraudolente, rivolte principalmente agli exchange di criptovalute. Per questo motivo, per poter effettuare scambi e altri tipi di transazioni finanziarie, i nuovi utenti devono sottoporsi alla procedura KYC, parte centrale del processo di verifica della loro identità.

Questo articolo spiega che cos’è la tecnologia KYC e quali sono i vantaggi del suo utilizzo. Scoprirai anche quali sono i 10 fornitori di KYC di maggior successo e di maggior rilievo del 2023.

Che cos’è la tecnologia KYC?

KYC, abbreviazione di “Know Your Customer”, è una procedura che gli enti finanziari e le aziende di ogni tipo utilizzano per verificare l’identità dei propri clienti. Questo processo aiuta a garantire la sicurezza di queste organizzazioni verificando che i loro clienti siano quelli che dichiarano di essere e non siano coinvolti in attività illegali o fraudolente. Pertanto, nel 2023, la KYC rimarrà una parte essenziale dell’industria dei servizi finanziari, e dell’industria delle criptovalute in particolare, perché è sempre necessario autenticare l’identità dei clienti per proteggere e contrastare il riciclaggio di denaro e le attività correlate.

Uno degli elementi critici della KYC è la verifica dell’identità. Questo processo prevede la conferma dell’identità dell’utente attraverso diversi metodi. Da un lato, viene eseguita la verifica dei documenti d’identità elettronici pertinenti, come il passaporto, la patente di guida o l’estratto conto bancario contenente informazioni sul luogo di registrazione. Dall’altro lato, viene utilizzata la tecnologia di riconoscimento facciale e l’autenticazione biometrica, che prevede la scansione visiva del volto del cliente attraverso un sistema di gesti che devono essere eseguiti per completare il processo di verifica. Questi metodi non sono esaustivi, perché oggi, con lo sviluppo delle tecnologie cripto, vengono sviluppate parallelamente soluzioni KYC per soddisfare i requisiti e gli standard di sicurezza delle società cripto.

Un’altra parte importante della tecnologia KYC è la tenuta dei registri. In altre parole, tutti gli istituti finanziari, le organizzazioni e le altre istituzioni devono registrare l’identità di tutti i loro clienti in modo da potervi fare riferimento in caso di attività sospette o illegali. Questo meccanismo è molto probabile che aiuti a prevenire situazioni in cui gli account vengano violati, rubati, subiscano prelievi di fondi, attacchi di phishing o altre operazioni illegali volte a frodare e truffare gli utenti del loro denaro.

Pertanto, la KYC risulta essere un elemento integrante del sistema che garantisce la sicurezza non solo dei fondi e dei capitali degli utenti, ma anche dei dati dei clienti, che a loro volta contribuiscono a mantenere un elevato livello di anonimato. Nonostante la sua semplicità, la verifica dei documenti è in grado di fornire le condizioni necessarie per il processo di lotta al riciclaggio di denaro, di prevenzione delle frodi di pagamento e delle truffe, fatto che consente, in ultima analisi, di operare comodamente su qualsiasi mercato finanziario senza temere per la sicurezza dei fondi e del capitale. Inoltre, l’applicazione di un moderno software KYC all’interno di qualsiasi istituto finanziario ai fini della sicurezza dell’identità digitale e dell’automazione dei processi di verifica ridurrà al minimo il verificarsi di qualsiasi tipo di attività illegale e illecita, aumentando la sicurezza generale di tutti gli elementi del processo di trading degli asset finanziari.

Quali sono i vantaggi dell’utilizzo della tecnologia KYC?

Oggi, la sicurezza sui mercati finanziari è di fondamentale importanza e le soluzioni KYC, che forniscono sicurezza durante l’iscrizione dei clienti, stanno diventando sempre più popolari, anche grazie ai loro numerosi vantaggi che offrono benefici incommensurabili alle aziende del settore finanziario. Vediamo di seguito i principali vantaggi.

Lotta al riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro è principalmente legato all’attività con cui vengono legittimati i proventi di un’attività criminale. Questo problema è oggi molto sentito a causa della crescente popolarità del trading di asset finanziari, soprattutto con l’avvento delle tecnologie cripto, che a sua volta stimola l’interesse di criminali e organizzazioni criminali a svolgere ogni tipo di attività illegale finalizzata al riciclaggio di denaro su qualsiasi mercato finanziario.

La tecnologia KYC svolge un ruolo essenziale nell’antiriciclaggio e nell’identificazione dell’identità degli utenti e, già nelle prime fasi della registrazione, aiuta a eliminare l’insorgere di situazioni favorevoli allo sviluppo di attività finalizzate al riciclaggio di denaro.

Prevenzione delle attività fraudolente

Oggi, le attività fraudolente hanno una vasta gamma di attività volte ad ottenere l’accesso alle informazioni personali e di investimento degli utenti, l’estorsione, il phishing e l’inganno per ottenere fondi, il riciclaggio di denaro, l’hacking e l’interferenza con i sistemi di sicurezza al fine di ridurre il potenziale livello di protezione dell’intero processo di trading e delle attività di investimento sul mercato. 

Il sistema KYC fornisce un’assistenza preziosa per quanto riguarda la protezione dei dati personali e finanziari degli utenti, aiutando soprattutto la prevenzione delle frodi e dei pagamenti che, secondo le statistiche, sono uno dei metodi più diffusi di inganno e frode da parte di organizzazioni criminali e aggressori. 

Protezione dei dati dei clienti

I dati degli utenti hanno un valore altissimo in qualsiasi organizzazione e la loro sicurezza e riservatezza sono la massima priorità nell’ambito della sicurezza. Tali dati comprendono tutte le informazioni personali relative alla persona che possiede un account sulla piattaforma di trading. D’altra parte, le informazioni sugli investimenti relative all’attività di trading dell’utente, compresi i dati sullo stato dell’account, l’attività di trading, le transazioni effettuate e tanto altro, sono di particolare valore.

Le soluzioni KYC con sistemi integrati di rilevamento delle attività sospette possono segnalare la necessità di bloccare l’account dell’utente per identificare le potenziali minacce che creano tali attività ed eliminarle applicando misure appropriate o servizi di verifica dell’identità volti a identificare nuovamente l’identità dell’utente sulla base della verifica dei documenti o di una soluzione di autenticazione biometrica.

Semplificazione del processo di identificazione

Prima dell’introduzione dei sistemi KYC, il processo di identificazione degli individui era difficile e mediocre, fatto che creava alcune difficoltà nello scoprire i modelli di frode. Questo era un grosso problema quando si trattava di garantire la protezione e la sicurezza dei dati personali e finanziari degli utenti.

Grazie all’avvento dei software KYC, sono stati applicati processi di verifica automatizzati che hanno reso il processo di identificazione molto più semplice, veloce e comodo, senza violare le norme sulla privacy, che giocano un ruolo fondamentale nel mantenere la fiducia degli utenti.

Protezione dall’accesso non autorizzato di terzi

Le soluzioni KYC forniscono un ulteriore livello di sicurezza, tra cui l’uso di sistemi di identificazione a due fattori o la protezione tramite la reimpostazione di una password aggiuntiva per l’account via email o telefono per scoprire modelli di frode e impedire a terzi di accedere all’account. Questo metodo aiuta a mantenere il livello di sicurezza necessario per tutto il tempo di utilizzo dei servizi della piattaforma, in particolare per il trading.

I fornitori di KYC più importanti del 2023

Oggi, il mercato delle soluzioni KYC è ricco di molte opzioni, ognuna con le proprie caratteristiche, vantaggi e svantaggi. Lo sviluppo del settore delle criptovalute, in particolare, è diventato un catalizzatore per molte aziende impegnate nello sviluppo di soluzioni di sicurezza, creando sistemi KYC. Diamo un’occhiata alle 10 aziende di maggior successo nel mercato dei software KYC.

Shufti Pro

Shufti Pro è un fornitore di servizi di verifica dell’identità all’avanguardia che utilizza l’intelligenza artificiale per creare soluzioni di screening KYC e AML più efficaci. Questo software fornisce un metodo semplice ed efficace per prevenire le frodi online e i furti d’identità, ha un prezzo ragionevole ed è in grado di autenticare chiunque in tutto il mondo.

Shufti Pro ha sviluppato un’ampia banca dati per combattere il crimine finanziario, che contiene i profili di 1.000 sanzioni e liste di controllo gestite da agenzie di polizia nazionali e internazionali. Inoltre, questa banca dati include informazioni provenienti da 3.000 database gestiti da autorità e organismi di vigilanza finanziaria internazionali e da liste di PEP richieste dal FATF. I controlli dei dati basati su AML di Shufti Pro proteggono le aziende dai rischi finanziari e dalle sanzioni.

Trulioo

In qualità di fornitore di servizi di verifica dell’identità a livello globale, Trulioo controlla le informazioni sui clienti da oltre 400 fonti, tra cui un database di oltre 5 miliardi di persone in tutto il mondo. Dalla sua fondazione nel 2011, la startup con sede a Vancouver ha ricevuto una valutazione di 2 miliardi di dollari.

Il servizio Trulioo offre una gamma completa di sistemi di sicurezza, tra cui soluzioni KYC con una rete di identità digitale sicura che consente di verificare elementi di identità attraverso la verifica dell’indirizzo, dei documenti e dei conti dell’utente. Tutto questo permette all’azienda di occupare una delle posizioni di vertice nella classifica delle aziende di maggior successo che offrono soluzioni di sicurezza.

Ondato

Ondato, un’azienda di tecnologia per l’ottimizzazione dei processi AML e KYC, ha lanciato la vendita della sua tecnologia OCR (Optical Character Recognition) ad alta precisione basata sull’intelligenza artificiale come soluzione indipendente ad altri fornitori di sistemi di identità.

La tecnologia efficiente, accurata e veloce, incorporata nelle soluzioni proprietarie di Ondato per la verifica dell’identità e le procedure di iscrizione nelle organizzazioni, è ora disponibile come integrazione API open per l’utilizzo da parte di terzi. È in grado di leggere e digitalizzare oltre 10.000 modelli di documenti in meno di un secondo con un’accuratezza del 99,8% e di trasferire automaticamente i dati a qualsiasi sistema, come un CRM, un database o un altro strumento, consentendo alle organizzazioni di velocizzare notevolmente la conformità KYC e AML durante l’iscrizione in qualsiasi parte del mondo e in tutti i settori industriali.

Fractal ID

Grazie a un tasso di conversione del 40% rispetto agli standard del settore, Fractal ID è una piattaforma di servizi KYC/AML dell’azienda fintech tedesca Fractal che offre una verifica globale rapida e accurata. L’OCR e il riconoscimento facciale vengono utilizzati per verificare passaporti e documenti d’identità nazionali. Oltre a fornire le norme KYC/AML a livello bancario, Fractal ID è conforme al GDPR. Fractal ID supporta diversi livelli di verifica. Ogni livello può essere migliorato con una serie di componenti aggiuntivi. Ciò influisce sui dati che l’utente è chiamato a condividere e, di conseguenza, sulle modalità di interazione con Fractal ID.

Sumsub

SumSub è un’unica soluzione per tutte le attività di verifica degli utenti da remoto per la sicurezza e la conformità. La tecnologia basata sull’intelligenza artificiale automatizza la verifica dell’identità e dei documenti per proteggere dalle frodi. Inoltre, fornisce controlli KYC, KYT, screening antiriciclaggio e archiviazione dei dati dei clienti per la sicurezza e la conformità normativa.

Inoltre, Sumsub offre alle aziende un sistema di verifica dell’identità basato sull’intelligenza artificiale per utenti e clienti aziendali. Secondo l’azienda, la verifica richiede 60 secondi: ad esempio, il servizio è in grado di determinare se la foto di un documento è stata alterata. La verifica di un’azienda richiede invece diverse ore: il servizio analizza le attività commerciali in un determinato paese, i manager e i beneficiari, tenendo conto delle peculiarità normative dei diversi paesi.

Seon

Al fine di prevenire il riciclaggio di denaro su exchange di criptovalute e mercato forex, SEON risulta essere una delle tecnologie KYC più efficaci, flessibili e complete disponibili. L’azienda tiene d’occhio i comportamenti discutibili nei media e online grazie al suo arsenale di tecnologie KYC e AML, utilizzando uno speciale programma di identificazione dei clienti. Inoltre, l’azienda offre un’ampia scelta di strumenti di analisi per studiare l’attività degli utenti.

Onfido

Onfido è un’azienda inglese che offre un servizio di identificazione online degli utenti utilizzando la biometria facciale. Gli exchange di criptovalute più famosi e le altre organizzazioni finanziarie collaborano attivamente con Onfido. L’arsenale dell’azienda comprende soluzioni per l’identificazione biometrica degli utenti, la verifica della conformità AML e altri criteri che costituiscono la spina dorsale della sicurezza di qualsiasi istituto finanziario. 

Secondo il sistema di verifica sviluppato da Onfido, è necessario passare attraverso due fasi: nella prima fase, è necessario presentare un documento valido, ad esempio un passaporto o una patente di guida – dove verrà visualizzata la foto di una persona, il suo nome e cognome saranno letti in latino. Ci saranno altri dati del documento che ne confermeranno la validità. Nella seconda fase, è necessario collegare la webcam del computer e scattare una foto di alta qualità del viso. Dopodiché l’intelligenza artificiale (come dice Onfido) controllerà tutto e deciderà online se la foto del documento corrisponde alla foto della persona ripresa dalla webcam. In caso di conferma, la procedura di verifica risulterà essere superata.

Refinitiv

Refinitiv è un fornitore globale di dati e infrastrutture per i mercati finanziari che offre alle aziende una serie di soluzioni KYC. Il suo prodotto World-Check è un database di intelligence sul rischio che aiuta le aziende a rispettare le normative antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CTF). Le soluzioni di Refinitiv sono robuste, affidabili e la tecnologia innovativa ha un’interfaccia facile da usare, fatto che la rende una scelta interessante per le aziende che vogliono migliorare i loro processi KYC.

KYC-Chain

Utilizzando una piattaforma all’avanguardia chiamata KYC-Chain, le aziende e gli istituti finanziarie possono gestire i dati dei clienti in modo sicuro ed efficiente, mentre i consumatori possono gestire in modo sicuro le loro identità digitali. Questa piattaforma è stata creata sulla base della praticità e della sicurezza della tecnologia distributed ledger. 

Per le aziende e le istituzioni finanziarie, KYC-Chain offre il consenso sull’identità di persone e aziende al massimo grado di fiducia, snellendo il processo di iscrizione di nuovi clienti e mantenendo la conformità normativa. Grazie alla nuova tecnologia KYC-Chain, le aziende possono condurre processi di verifica intelligenti che soddisfano le autorità di regolamentazione. Allo stesso tempo, gli utenti finali possono diventare gli unici proprietari dei loro dati di identità.

ComplyAdvantage

ComplyAdvantage è un servizio che offre strumenti KYB, KYC e AML per affrontare i rischi di criminalità finanziaria e tecnologie per il loro rilevamento basate sull’intelligenza artificiale. La missione di ComplyAdvantage è neutralizzare il rischio di riciclaggio di proventi di reato, finanziamento del terrorismo, corruzione e altri crimini finanziari.

ComplyAdvantageraccoglie informazioni su clienti sospetti da vari database, da organizzazioni governative a società finanziarie. In totale, l’azienda sostiene di avere 20.000 fonti. Il suo software identifica le transazioni sospette verificando i dati dei clienti e le informazioni sulle transazioni rispetto a questi elenchi.

Conclusione

La tecnologia KYC è assolutamente fondamentale oggi. Garantendo un elevato livello di sicurezza e protezione delle informazioni personali e finanziarie e riducendo la probabilità di furti, phishing e hacking grazie ai suoi numerosi vantaggi, la tecnologia KYC svolge un ruolo fondamentale nella formazione di un sistema che garantisca un processo sicuro di lavoro sui mercati finanziari.