Le 10 Migliori Strategie di Investimento Immobiliare

L’immobiliare è una pietra angolare di un portafoglio aziendale di successo. È un metodo comprovato e testato per generare denaro che è cresciuto nel corso degli anni.

L’immobiliare è per investitori a lungo termine, poiché alcune proprietà richiedono anni per produrre rendimenti significativi e diventare redditizie. Inoltre, molto probabilmente avrai bisogno di un capitale significativo per entrare in questo settore.

Allora, come iniziare? E quali sono le migliori strategie di investimento immobiliare? Scopriamolo.

Comprendere l’investimento immobiliare

L’investimento immobiliare si riferisce al possesso e all’utilizzo di proprietà come strumento di generazione di reddito utilizzando diversi modelli di business. Simile ai mercati finanziari, dove varie classi di attività e strumenti sono scambiati per fare soldi, terreni, case e spazi commerciali vengono comprati e venduti per accrescere la ricchezza.

Gli investitori possono acquistare proprietà pre-costruite o pronte e implementare varie strategie per aumentare il loro valore e rivenderle a prezzi più alti.

L’immobiliare è noto come un asset che si apprezza sempre, rendendolo un modo perfetto per generare un reddito primario o secondario. Comporta l’acquisto di una proprietà, il suo miglioramento (noto anche come flipping), quindi affittarla o venderla e guadagnare la differenza di prezzo della proprietà migliorata.

Approfondimento sul mercato immobiliare

Il mercato immobiliare è in costante crescita e la dimensione del mercato immobiliare globale è stata stimata a 3,9 trilioni di dollari nel 2023, che dovrebbe crescere a un CAGR del 5,5% fino al 2034. La maggior parte di questi rendimenti proviene dagli affitti, che costituiscono più della metà della dimensione del mercato.

L’Asia-Pacifico ha contribuito maggiormente a questa espansione, con una dimensione di mercato di oltre 1,5 trilioni di dollari nel 2023. Si prevede che questa regione manterrà la sua crescita con un CAGR del 5,8% fino al 2034, raggiungendo poco meno di 3 trilioni di dollari.

Molti fattori contribuiscono a questa dominanza regionale, come la crescente tendenza alla proprietà immobiliare personale in Cina e l’aumento delle relocalizzazioni e del turismo nelle economie in via di sviluppo come il Vietnam, l’Indonesia e le Filippine.

Immobiliare vs Mercati Finanziari

Gli investitori spesso confrontano l’immobiliare e i mercati finanziari quando cercano modi per accrescere la loro ricchezza. Investire in azioni, valute e materie prime è soggetto a speculazione e numerosi altri fattori. Gli investitori azionari tendono a osservare da vicino i loro investimenti per vedere le fluttuazioni del prezzo delle azioni e le condizioni di mercato.

D’altra parte, il mercato immobiliare è più stabile con una crescita costante verso l’alto. Ciò non significa che i prezzi delle proprietà non diminuiscano mai, ma ci sono fattori più straordinari che causano la svalutazione delle proprietà.

La recessione economica, la scarsa manutenzione e alti tassi di criminalità contribuiscono ad abbassare il mercato immobiliare. Tuttavia, fattori più speculativi e fattuali influenzano il mercato dei titoli finanziari.

Inoltre, gli strumenti finanziari standard forniscono rendimenti a breve termine, data l’alta volatilità media giornaliera delle criptovalute, delle azioni e del mercato Forex. In confronto, l’investimento immobiliare è a lungo termine, concentrandosi sui rendimenti nei prossimi 5-15 anni.

Tipi di strategie di investimento immobiliare

Per quanto semplice sia l’investimento immobiliare, ci sono vari modi per investire in proprietà. Lo sviluppo di piattaforme di intermediazione, la crescente domanda e i cambiamenti dinamici negli spazi domestici globali hanno contribuito a questa crescita.

Commerciale vs Residenziale

Gli spazi commerciali sono edifici per uffici, magazzini, showroom, negozi al dettaglio e altre proprietà progettate per uso commerciale. Hanno ampie metrature e richiedono un investimento iniziale significativo per iniziare.

Gli spazi residenziali sono appartamenti, unità abitative e duplex progettati per famiglie. Questa opzione è più accessibile e ha requisiti finanziari più abbordabili.

Investire in proprietà commerciali porta rendimenti più elevati perché hanno spazi più grandi e gli inquilini di solito stipulano contratti di locazione pluriennali, portando a un flusso di reddito più costante.

D’altra parte, l’investimento in proprietà residenziali porta frequenti rendimenti a breve termine. Il valore degli spazi residenziali aumenta nel tempo, il che può essere una significativa crescita del portafoglio per diversi anni. Tuttavia, la manutenzione può essere costosa a seconda del turnover degli inquilini e della durata dell’affitto.

Investimento diretto vs Indiretto

Puoi acquistare direttamente immobili, ristrutturarli, affittarli o venderli e ottenere profitti. Questo approccio è chiamato investimento diretto perché l’investitore possiede direttamente, rinnova e genera reddito dall’asset.

D’altra parte, l’investimento indiretto significa lavorare attraverso un agente o un trust, che ti offre varie opzioni per investire e guadagnare dalle proprietà. 

L’investimento indiretto non richiede l’acquisto prima di guadagnare, il che funziona in modo simile all’investimento in titoli. Tuttavia, comporta una commissione per l’agente immobiliare, che può diminuire i profitti previsti.

L’investimento diretto è più comune nelle proprietà residenziali, mentre l’indiretto è più diffuso quando si investe in spazi commerciali e sociali o in un fondo di investimento immobiliare.

10 Strategie di Investimento Immobiliare

Esploriamo le diverse strategie che puoi implementare per capitalizzare il crescente potenziale delle proprietà residenziali e commerciali. Che tu abbia un significativo capitale iniziale o un budget controllato, cercando di rivendere o affittare, ecco come puoi trarre profitto dall’investimento immobiliare.

1. Acquisto per Affittare

La strategia dell’acquisto per affittare mira a possedere proprietà e affittarle per ottenere rendimenti mensili. È uno degli approcci più comuni, offrendo rendimenti stabili dai pagamenti dell’affitto durante il periodo del contratto di locazione.

Inoltre, il proprietario può aumentare l’affitto se la proprietà aumenta di valore, assicurando un flusso crescente di rendimenti. È un punto di ingresso popolare per gli investitori immobiliari che cercano il loro primo investimento immobiliare.

Vantaggi: Altamente abbordabile; generazione di reddito passivo; rendimenti prevedibili; possibilità di estinguere il mutuo utilizzando i rendimenti dell’affitto.

Svantaggi: Tassi di rendimento inferiori rispetto agli spazi commerciali; maggiore onere di manutenzione; alta volatilità del mercato; rischio di annullamento del contratto.

2. Affitti a Breve Termine

Gli affitti a breve termine sono simili all’acquisto per affittare ma si concentrano su contratti di locazione a breve termine. In questo modo, il proprietario acquista la proprietà e ci vive per alcuni mesi prima di trasferirsi e affittarla. 

Le città turistiche e le destinazioni di vacanza sono i principali investimenti in affitti a breve termine, dove il proprietario può soggiornare per una vacanza per un paio di mesi e poi tornare a casa. Quando tornano dalla casa di vacanza, la affittano e guadagnano un reddito da affitto piuttosto che lasciarla vuota.

Vantaggi: Alti prezzi di affitto; sistemazione per vacanze garantita.

Svantaggi: Significativa esigenza di investimento; limitata selezione degli inquilini; stagionalità.

3. Acquisto per Vendere

Questa strategia comporta l’acquisto di una proprietà in cattive condizioni a un prezzo basso, la sua ristrutturazione e la rivendita a un prezzo più alto. Questo approccio si concentra su pagamenti in un’unica soluzione dalle vendite piuttosto che su pagamenti periodici dalle locazioni.

Il flipping di case richiede una vasta conoscenza delle tendenze di mercato e la capacità di condurre lavori di ristrutturazione utilizzando manodopera o esperienza diretta. Pertanto, potrebbe non essere la migliore opzione per un primo ingresso o investimenti offshore.

Vantaggi: Alto ritorno sull’investimento; nessuna gestione degli inquilini; nessuna implicazione di locazione; efficiente dal punto di vista fiscale.

Svantaggi: Richiede una notevole dedizione di tempo; necessita di una corretta conoscenza del mercato locale; soggetto a volatilità di mercato.

4. Proprietà Commerciali

Investire in proprietà commerciali significa acquistare e affittare una proprietà per uso commerciale, come uffici, retail, industriale, tempo libero e assistenza sanitaria. Questo approccio può potenzialmente portare rendimenti più elevati perché gli inquilini sono tipicamente aziende e per via di spazi più significativi.

Inoltre, gli investimenti commerciali hanno accordi di locazione più estesi, fornendo agli investitori pagamenti di locazione a lungo termine fino a cinque anni e un basso onere di manutenzione.

Vantaggi: Stabilità a lungo termine; meno gestione e manutenzione; vantaggio fiscale.

Svantaggi: Maggiori requisiti di finanziamento; dipendenza dall’economia generale e dalle condizioni di mercato.

5. Proprietà Sociali

Le proprietà sociali consistono in proprietà e complessi residenziali progettati per ospitare famiglie a basso reddito e vulnerabili. Costruire e investire in proprietà sociali è cruciale con l’aumento della carenza di case popolari e dei problemi socio-economici.

Queste proprietà residenziali offrono proprietà in affitto a basso prezzo, che sono legate a contratti di locazione a lungo termine mediati da agenzie governative. Questo investimento ha anche una dimensione etica nel offrire condizioni di vita e prezzi accessibili per famiglie e individui bisognosi.

Vantaggi: Rendimenti stabili a lungo termine; supporto governativo; crescenti richieste sociali; impatto etico e sociale positivo.

Svantaggi: Cambiamenti normativi; limitato apprezzamento del prezzo; rischi inattesi di turnover e manutenzione.

6. Fondi di Investimento Immobiliare (REIT)

I REIT sono simili ai fondi comuni di investimento e ai mercati monetari ma per gli investitori immobiliari. I REIT sono società con vari investimenti immobiliari offerti nei mercati secondari come azioni.

Gli investitori possono acquistare azioni nei REIT e guadagnare man mano che i prezzi crescono in proporzione al loro investimento. I fornitori di REIT offrono opportunità in diverse categorie e settori con tassi di crescita e prezzi distinti.

L’investimento in REIT è una delle strategie a basso rischio più comuni che offre accesso alla proprietà senza possederla effettivamente e preoccuparsi delle sue condizioni fisiche o di valore.

Vantaggi: Diversificazione del portafoglio; ricezione di dividendi; nessuna tassa aziendale; meno problemi riguardo alla manutenzione; inquilini e contratti di locazione.

Svantaggi: Soggetto a cambiamenti dei tassi di interesse; elevate commissioni di gestione; problemi di liquidità.

7. Alloggi per Studenti Costruiti appositamente

I PBSA sono proprietà progettate per ospitare e servire studenti con aree private e condivise e strutture che soddisfano le loro esigenze. Gli investitori possono possedere e affittare unità abitative per studenti e dormitori e guadagnare dalle crescenti richieste, specialmente in aree popolate da studenti universitari internazionali.

Questa tendenza è sempre più importante alla luce del crescente problema degli alloggi per studenti in Europa, poiché la domanda supera l’offerta offerta dagli stati.

Vantaggi: Alta domanda; minor bisogno di selezione degli inquilini; prezzi alti; supporto governativo.

Svantaggi: Stagionalità; limitato apprezzamento delle proprietà in affitto.

8. Proprietà Fuori Piano

Le proprietà fuori piano sono quelle in fase di pianificazione o costruzione. Queste unità sono solitamente a basso prezzo e offrono un significativo ritorno sull’investimento per molti anni. 

Gli investitori devono fare attenzione quando investono in proprietà in costruzione per identificare quelle con il massimo potenziale in termini di posizione, strutture, valore futuro e pianificazione urbana. Inoltre, i progetti immobiliari possono affrontare turbolenze economiche che influenzano la consegna e la redditività.

Vantaggi: Prezzo inferiore al mercato; alta domanda; sostanziale potenziale di apprezzamento del capitale; piani di pagamento fissi.

Svantaggi: Alti rischi di ritardo o sospensione; tempi più lunghi necessari per realizzare guadagni.

9. Crowdfunding Immobiliare

Il crowdfunding nell’investimento immobiliare significa riunire più investitori che mettono i loro soldi in un unico pool, che viene investito in proprietà attraverso una piattaforma di crowdfunding. 

I soldi raccolti potrebbero provenire da una comunità di investitori che si conoscono o da investitori remoti che investono attraverso una piattaforma di crowdfunding immobiliare online.

Il mediatore (piattaforma) controlla come i fondi vengono investiti e gestisce la proprietà nel modo più adatto per far crescere l’investimento iniziale. Ogni partecipante riceve profitti basati sul proprio contributo.

Vantaggi: Nessuna manutenzione e gestione della proprietà; basse barriere all’ingresso; efficienza dei costi.

Svantaggi: Controllo limitato sugli asset; potenziale di crescita speculativo; dipendenza dalle prestazioni della piattaforma.

10. House Hacking

L’house hacking è una tattica contemporanea per vivere e investire in una proprietà riducendo al contempo i pagamenti del mutuo. Utilizzando l’house hacking, un investitore acquista una casa, vive in una parte di essa e mette in affitto le altre parti.

In questo modo, l’investitore utilizza efficacemente lo spazio della casa possedendo il proprio spazio domestico personale e ricevendo pagamenti di affitto che coprono parte del prestito ipotecario.

L’house hacking è più efficiente in ampie unità abitative o duplex dove il proprietario e l’inquilino vivono comodamente. Nel tempo, gli investitori possono implementare strategie di uscita dall’investimento immobiliare come affittare o vendere l’intera casa se il suo valore è significativamente aumentato.

Vantaggi: Flusso di cassa stabile; migliori offerte di finanziamento; riduzione dei pagamenti del mutuo; accesso alla selezione degli inquilini.

Svantaggi: Alto onere di manutenzione; privacy limitata.

Come gestire il tuo investimento immobiliare?

Possedere un’attività immobiliare è un approccio semplice. Tuttavia, la sfida è trovare il giusto potenziale che può far crescere il tuo denaro nel corso degli anni. Puoi utilizzare l’approccio pratico o lavorare con un broker.

Coinvolgimento Diretto

Un modo per gli investitori professionali di gestire i loro portafogli e fondi è cercare personalmente e investire in proprietà. Questo approccio richiede connessioni con professionisti del settore e una rete di aziende e consulenti leader.

Inoltre, l’investimento diretto elimina la necessità di intermediari che addebitano commissioni di gestione e servizio aggiuntive.

Tuttavia, un investitore deve acquisire conoscenze ed esperienze molto avanzate nel localizzare opportunità e tendenze di mercato per trovare opportunità redditizie.

Attraverso l’Intermediazione

L’altro modo per investire in proprietà è trovare una società di intermediazione che si adatti alle tue esigenze e requisiti. Un broker offre una vasta conoscenza del mercato e approfondimenti che aiutano il tuo processo decisionale, assicurandoti di investire negli asset più redditizi.

Tuttavia, la commissione dell’agente può influenzare notevolmente la tua redditività. I broker immobiliari di solito addebitano una percentuale del tuo investimento iniziale, il che li incentiva a offrire solo investimenti ad alto costo.

Conclusione

L’immobiliare fornisce rendimenti stabili dall’investimento in asset a lungo termine. Le proprietà residenziali e commerciali sono note per la loro longevità e apprezzamento nel tempo. Tuttavia, devi considerare attentamente le tue strategie di investimento immobiliare ed eseguire ciò che si adatta al tuo budget e ai tuoi requisiti.

Puoi trovare un insieme di strategie di investimento immobiliare, comprese opportunità a basso rischio, basso costo/alto rendimento, a breve e lungo termine per far crescere il tuo denaro e diversificare il tuo portafoglio.