VASPライセンスとは？ 申請方法は？
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暗号資産を扱うことは、テクノロジー企業や金融企業の間でますます一般的になっています。一時はリスクの高い資産と見なされていた暗号通貨は、成功するビジネスを成長させるための競争力のある利点となりました。
しかし、このアクセスの容易さとともに、ゲームのルールを定め、経済統合と投資家保護を確保するために、より多くの規制が施行されつつあります。ブローカーが取得しなければならない外国為替取引ライセンスと同様に、VASPライセンスはブロックチェーンベースの通貨を含む金融サービスを提供するために不可欠です。
では、VASPライセンスとは何でしょうか？ それを取得するメリットはあるのでしょうか？探ってみましょう。
主なポイント
- VASPライセンスは、企業が異なる法域で合法的に暗号サービスを提供することを可能にします。
- 分散型取引所、ブロックチェーンウォレット、暗号ブローカー企業は、合法的に運営するためにVASPライセンスを取得する必要があります。
- VASP許可を申請するには、徹底した文書作成、規制遵守、財務準備、監査準備が必要です。
VASPライセンスの理解
バーチャルアセットサービスプロバイダライセンスは、暗号通貨やその他のブロックチェーンベースのコインを使用して支払い、金融、保管サービスを提供するサービスプロバイダ向けの金融許可です。
暗号通貨は、グローバルな支払いおよび金融業界の重要な一部となっています。今日では、多くの企業がビットコイン決済を受け入れ、暗号ウォレットを使用して最近のトレンドに対応し、優れた顧客体験を提供しています。
さらに、米国の金融規制当局によるビットコイン取引およびイーサリアムETFの採用により、暗号市場のダイナミクスにさらされた多くの投資家の流入が促進されました。この増加したエクスポージャーには、特有の操作リスクや詐欺活動が伴います。
したがって、金融セキュリティを損なうことを避けるために、世界中の規制当局がVASP要件を実施し、投資家を保護し、デジタル資産の健全な成長を促進し始めました。
VASPが必要な人は誰か？
VASPライセンスは、特定の暗号サービスプロバイダが合法であり、設定されたルールに従っていることを承認します。しかし、すべての電子金融サービスがVASPを必要とするわけではありません。たとえば、暗号通貨の取引や交換に直接関与していないデジタルマネーウォレットやコンサルタントサービスは、VASP許可を取得せずに運営することができます。
ただし、次のような場合は、仮想資産ライセンスが確実に必要です：
- スポットおよびCFDコインの取引/販売を提供する暗号取引所。
- 暗号およびデジタル資産を保管するための分散型ウォレットを提供する。
- 新しいトークン/コインのための初期コインオファリング (ICO) を実施する。
2023年には、ヨーロッパが最も多くの登録されたVASPを持ち、1,500以上のオペレーターが存在し、北米が1,200以上の企業でそれに続きます。
VASPライセンスの要件
VASP暗号ライセンスの条件および規制要件は国によって異なります。したがって、現地の法律をよく理解し、VASPライセンスの価格やガイドラインについて確認することが重要です。ただし、VASP申請には、あなたの管轄区域で適用できる一般的な実践があります。
まず、事業計画を策定し、事業の種類や仮想資産に関連するサービスを含める必要があります。また、マーケティング戦略、ターゲットオーディエンス、金融資本、利益および損失の予測を明記する必要があります。
現地の登録簿に事業を登録した後、正式なVASP申請書に記入し、所有者または株主が署名する必要があります。
取締役会のメンバー、上級管理職、および所有者の経歴調査や職業記録を提出し、ビジネスの評判を確認し、金融犯罪者の登録を避ける必要がある場合があります。
マネーロンダリング防止および金融活動を確保するために、法令遵守の書類を作成し、現地の法律に従って提出する必要があります。
VASP暗号ライセンスの申請
VASPライセンスを取得することで、より多くのユーザーを引き付け、取引プラットフォームや暗号/法定通貨オン/オフランプコンバータ、暗号トークンスワップなどの暗号通貨を扱う際に、成功したビジネスを成長させる可能性が高まります。VASPライセンスの申請方法をご紹介します。
ビジネスモデルを開発する
暗号ビジネスの目的を決定することは重要であり、それが初期資本要件やその他の財務保険スキームを決定します。
VASPは、暗号取引プラットフォーム、暗号ウォレットストレージ、またはスポット/CFD暗号ブローカーを立ち上げる場合に適用されます。組織構造、任務、責任はビジネスプランに明確に定義され、VASPライセンスの発行者に提出する必要があります。
AMLおよびKYCコンプライアンスプロトコルの作成
顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）は、暗号または従来の支払いに関わらず、金融サービスプロバイダにとって標準的なプロトコルです。したがって、金融犯罪者やブラックリストに載った人物がプラットフォームに登録しないように、ユーザー情報を収集し分析する適切なKYC手続きを示す必要があります。
さらに、AMLポリシーには、送金と受取を分析し、異常を追跡するための取引基準の設定が必要です。AML戦略には、リスク軽減計画と行動方針も含まれます。
財務を準備する
VASPライセンスを取得するには、財務的なコミットメントが必要であり、異なる管轄区域には、申請者が許可を発行する前に示さなければならない投資要件があります。
証拠金は現地の規制フレームワークに従って提出する必要があります。たとえば、スペインでは、銀行口座に40,000ユーロを持っていることを証明する必要がありますが、エストニアでは100,000ユーロに達します。
さらに、経済状況と正確性を確認するための財務諸表、能力を評価するための資本比率、現金流動性義務を果たす能力を確保するための流動性レベルなど、財務文書を準備する必要があります。
管轄区域の選択
VASPの管轄区域の選択は、あなたの場所、ターゲット市場、ライセンス手続きに依存します。前述のように、各仮想資産規制当局には、異なる要件、評価プロトコル、VASPライセンス費用があります。
したがって、ビジネスのニーズや処理速度、複雑さ、結果の予測可能性に基づいて、VASP発行者を選択することができます。
監査および報告要件
ライセンスを取得したVASP企業になるためには、洗練された社内監査および報告メカニズムを持つ必要があります。これには、内部監査、財務比率分析、システム評価、品質保証が含まれます。
これらのプロトコルは、市場のダイナミクスに対応し続け、提供するサービスを継続的に改善し、適用される法律を遵守するのに役立ちます。
更新および維持
規制されたVASPは、暗号およびデジタル資産法に準拠しており、市場状況や政策立案者に応じて変更される可能性があります。ヨーロッパでは最近MiCAの導入、ステーブルコインの作成と鋳造の再編成、および米国での暗号ETFの採用が見られました。
これらの変化するダイナミクスは、仮想資産サービスプロバイダが市場の発展と法改正を追跡し、迅速に適応する必要があることを意味します。
VASPライセンスをどこで申請できますか？
各管轄区域には、独自の申請要件と前提条件があります。たとえば、アイルランド中央銀行は、申請者と事前登録のミーティングを行い、特定の情報を証明および確認しますが、オーストリアでは、申請手続きは完全にオンラインポータル上で自動化されています。
それにもかかわらず、一部のサードパーティの仲介業者は、法的サービスを提供してVASPライセンスの登録および取得を支援しています。これらのオペレーターには注意が必要です。一部は合法的に運営していない場合がありますが、信頼できるオペレーターは、暗号ビジネスの設立と登録に大いに役立つことができます。
結論
VASPライセンスは、コイン取引、ブローカーサービス、Web3ウォレットストレージを含む暗号サービスを提供する企業にとって法的要件です。仮想資産サービスプロバイダの許可を取得することで、より多くの投資家を引き付け、成長する市場機会を活用し、財務状況を改善する可能性を高めることができます。
しかし、VASPのライセンスは各管轄区域ごとに異なり、合法的な暗号プロバイダになるための手続きは、ヨーロッパの規制当局間やアメリカやアジアの他の地域でも異なります。
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