How to Create Forex Brokerage in 2023: a Step by Step Guide

외환(포렉스)이란 1970년에 설립된 통화를 교환할 수 있는 국제 금융 시장이다. 이는 매일 5조 달러 이상이 순환되는세계에서 가장 유동적인 시장이다. 이 시장은 그 종류가 독특하고 거래 과정 측면에 많은 특징이 있다. 외환 시장은 세계 경제의 올바른 작동과 다른 국가들 간의 자본 교환을 보장하기 위해 필수적이다. 외환 거래에는 다른 나라의 중앙 은행, 국제 사업을 하는 기업, 상업 은행, 그리고 다양한 트레이더(투기꾼)를 포함하고 있다.

외환 중개인의 보유에는 보유자들이 얻을 수 있는 이익을 포함한 많은 이점이 있다. 외환 중개 회사를 설립을 통해 고객들에게 고품질의 거래 플랫폼과 온라인 거래를 위한 도구를 제하여 시장을 이점을 이용할 수 있다. 하지만 외환 사업의 모든 이점에도 불구하고 이를 시작하고 유지하는 것은 복잡하며 잘 짜여진 계획, 시간 및 지속성이 필요하다.

이 기사에서는 외환 브로커가 일하는 주요 모델과 이러한 유형의 활동이 가지고 있는 기능을 살펴볼 것이다. 또한 외환 브로커가 운영에서 다양한 기술을 사용하는 방법에 대해서도 배울 수 있다. 결국, 여러분은 포렉스 사업 시작에 도움이 되는 단계별 가이드를 찾을 수 있을 것이다.

외환 브로커의 운영 모델

현재 모든 외환 브로커가 사용하는 세 가지 모델이 있다. 저마다 장단점이 있지만 작동 원리는 비슷하다. 중개 시스템 운영 모델의 선택은 수익 수준과 사업 운영의 일반적인 체계에 직접적인 영향을 미친다. 이제 이들을 자세히 비교해보도록 하자.

• A-북 브로커 모델 – NDD(무딜링 데스크) 메커니즘

A-북 브로커는 회사의 고객과 직접 거래하지 않으며 고객의 손실 또는 이익으로 수익을 벌지 않는 고객-거래처 중개인이다. 이들은 마진과 수수료를 통해 주요 수익을 얻는다. 또한, 이러한 브로커는 STP (일괄 처리 과정), ECN (전자 대화 네트워크), 및 DMA (직접 주문 전용선)의 세 가지 하위 유형으로 나뉜다.

STP 중개의 주요 특징은 고객과 유동성 공급자 사이의 직접적인 연결이다. 일반적으로, 공급자는 많은 유동성 소스를 집계하여 유동성을 증가시키고 더 좋은 가격을 만든다. STP 브로커는 변동 스프레드 또는 고정 스프레드를 선택할 수 있다. 주요 유동성 공급자는 고정 스프레드를 제공하는 대형 은행이지만, 애그리게이터는 모든 매도 및 매수 제안 중에서 가장 좋은 가격을 선택할 수 있다. 이는 때로는 제로 스프레드, 심지어는 마이너스 스프레드로 이어질 수 있다.

ECN 시스템은 고객 간 직거래를 가능하게 한다. 실제로 이 경우 브로커는 은행과 시장조성자, 개인 트레이더가 서로 직접 거래할 수 있는 플랫폼을 제공해 외부 거래자를 이용할 때보다 더 나은 가격에 거래할 수 있는 경우도 있다. 또한 충분한 유동성을 통해 거래 지연을 없애 실질적으로 완벽한 실행을 제공할 수 있다.

DMA 기술의 주요 장점은 시장에 직접 접근할 수 있다는 것이다. 모든 주문은 브로커의 개입 없이 유동성 공급자에 직접 전송된다. 각 주문은 브로커 없이 유동성 공급자의 오더북에 들어가 ‘시장을 생성’한다 DMA 주문은 일반적으로 실행 속도가 빠르다. 이 모델을 사용하면 트레이더는 최고 매수 – 최고 매도 원칙에 따라 최상의 시장 가격으로 가장 투명한 실행이 이루어진다.

• B-북 브로커 모델 – DD(딜링 데스크) 메커니즘

B-북 모델에서 일하는 브로커는 보통 거래를 실행하는 데 직접적으로 관여하는 시장조성자이다. 이들의 주요 업무는 은행이 발행하는 스프레드(매수 및 매도 주문 가격의 차이) 규모 요건에 해당하는 쌍방 매매 주문을 유지하는 것이다.

이 모델에서 일하는 브로커는 구매자이기도 하며 판매자이기도 하다. 이 경우 주요 수입은 고정 스프레드와 고객의 거래 운영에서 나온다. 이러한 경우 브로커 자신이 거래자이며, 거래처의 모든 거래업무를 철저히 감시하고 통제하기 때문에 브로커의 의뢰는 외부 거래상대방에게 이전되지 않는다. 따라서 시장조성자의 활동은 거래 주문의 지연, 거래의 취소 등을 포함하여 수익성 제한의 다양한 제도를 사용하는 것을 의미한다.

• 하이브리드 모델

하이브리드 모델 하에서 일하는 브로커는 수익성 있는 거래를 유동성 공급자에 보낼 것인지 내부 집행을 위해 보낼 것인지를 결정할 수 있다. 일반적으로 유동성 공급자에 전송되는 수익성 있는 거래의 흐름은 일반적으로 “독”이라고 불린다. 유동성 공급자가 독의 흐름을 감지하면 해당 브로커의 실행 품질을 낮출 수 있다. 이는 트레이더에게 빈번한 슬리피지의 형태로 영향을 미칠 수 있다.

외환 브로커의 기능 특성

외환은 전 세계에 걸쳐 있는 거대한 시장이다. 세계적인 외환 네트워크에 포함되지 않은 것은 어디에도 없기 때문에 외환 시장은 매우 인기가 있다. 외환 시장에는 항상 모든 새로운 플레이어를 위한 자리가 있다. 24시간 간편하게 접속할 수 있는 점도 투자자들에게 유난히 매력적이다. 하루 중 언제 거래를 하고 싶든지, 항상 세계 다른 지역에서도 거래를 원하는 사람은 있다. 세계적으로 화폐 거래가 이루어지고 있으나 주요 거래 허브는 싱가포르, 홍콩, 바레인, 런던, 뉴욕, 샌프란시스코, 시드니이다. 외환 거래 시장의 지리는 초보 거래자들이 외환시장의 규모와 범위를 실감하는 데 도움이 될 수 있다. 규모와 물량 면에서 그야말로 독보적이기 때문에 전 세계 투자자들에게 강력한 도구가 되어 주고 있다.

금융 외환 시장은 카지노와는 다르다. 카지노와 달리 외환 시장 내 수입의 기본은 운이 아니라 변화하는 상황을 분석하고 정확한 예측을 할 수 있는 참가자의 능력이다. 거래 과정에서 특정 상품에 대한 수요 수준이 달라지며 상품 가치에 영향을 미친다. 트레이더는 이용 가능한 자산을 가장 유리한 조건으로 판매해야 하며, 이는 트레이더에게 이익을 가져다 준다.

통화시장에서 모든 금융거래가 이뤄지는 근거는 몇 분 내로 등락될 수도 있는통화자산 가격의 변동이다. 이 같은 변동은 트레이더가 기준으로 삼는 특수 표에 기록된다. 이러한 표와 시장 근본에 대한 이해를 바탕으로 거래를 시작한다.

외환 시장의 근본적인 “위기”의 이점은 해당 시장의 동일한 특징에서 나타난다. 외환은 어떤 물질적 운송 회사나 국경과도 전혀 관련이 없는 막대한 돈으로 운영된다. 제품의 생산, 저장 또는 운송 조건이나 제품에 대한 수요에 구속되지 않는다. 따라서 FX 시장은 주식 시장과 달리 자산(주식 또는 자산)의 재평가, 생산 감소 또는 관세 장벽의 문제에 영향을 받지 않는다. 쉽게 말하자면 외환에는 유동성 문제가 전혀 없는 것이다. 정의에 따르면, 돈은 가장 높은 유동성을 가지고 있다. 그리고 이 시장에서는 돈이 주요 상품이 된다. 또한, 외환은 금융 위기 시기에 다른 투자 선택지에 비해 몇 가지의 다른 이점을 가지고 있다. 환율 변동이 심한 시기에는 상당한 수익을 올릴 수 있는 기회가 생긴다.

외환 브로커의 기술 인프라

외환 중개회사를 만들기 전에, 구매자와 판매자가 만나는 곳인 거래소는 오프라인에서 작동하고 편안하며, 가장 중요한 요소인 중단 없는 거래 과정을 위해 필요한 모든 도구에 대해 접근할 수 있게 해주는 상호 연결된 요소의 복잡한 시스템이라는 점을 기억해야 한다. 아래는 외환 거래소 구조의 필수 요소 목록이다.

1. 매칭 엔진

주문 매칭 엔진(또는 매칭 시스템)은 증권 거래소, 상품 시장, 기타 금융 거래소의 매매 주문을 매칭하는 전자 시스템이다. 주문 매칭 시스템은 모든 전자 거래소의 핵심으로 거래소 사용자의 주문을 실행하는 데 사용된다.

매칭 엔진은 각 개별 거래 쌍에 대한 오더북 역할을 한다. 오더북이란 구매자와 판매자가 함께 모여 거래를 완성하는 곳이다. 매칭 엔진은 거래가 신속하고 효율적으로 이루어지도록 하며, 양측 모두에게 가능한 최고의 가격을 제공한다.

2. 유동성

외환시장의 하루 거래량은 수조 달러에 달하며 이는 즉 유동성이 최대라는 의미이다. 외환 시장에서의 거래 과정은 서로 다른 통화로 이루어진 방대한 수의 거래로 구성된다. 각각의 구체적인 거래는 원하는 통화를 구매하거나 판매할 준비가 된 상대방을 필요로 한다. 이것이 많은 통화시장 참여자가 유동성 공급자라고 불리는 대형 금융기관인 이유다. 이들은 외환 시장에서 다른 참가자들에게 유동성을 공급한다.

유동성 공급자는 외환은행, 일반 은행, 대형 증권사일 수 있다. 이들은 많은 브로커와 개인 트레이더가 거래하는 중개인인 것이다. 이들은 언제든지 필요한 금액에 대한 요청을 이행할 수 있도록 다른 통화로 자금을 축적한다. 일반 트레이더의 경우 유동성 공급자들이 전달할 수 있는 수준에 따라 확산과 변동성에 큰 차이가 생길 수 있다.

3. 트레이더룸/CRM

오늘날 거의 모든 브로커는 자신만의 웹 서비스를 가지고 있는데, 이 서비스는 트레이더 룸과 같이 다양한 거래 도구들을 한 곳에서 편리하게 결합하여 제공해준다. 대다수의 기업들이 트레이더에게 다양한 시장 도구에 접근할 수 있는 트레이딩 룸을 제공해왔으나, 기업들은 최근 트레이더에게 보다 정확하고 상세한 거래 관련 정보를 제공하기 시작했다.

트레이더 룸은 중개회사 운영에 필요한 필수적인 서비스이다. 이는 중개 회사의 웹사이트에서 고객의 개인 공간을 구성해준다. 또한 백오피스의 기능을 만들고, 결제 시스템을 작동해주며, 문서 및 클라이언트 식별 요청을 처리하는 데 사용된다. 대부분의 경우 트레이더 룸에는 트레이더와 쉽게 상호 작용할 수 있도록 해주는 CRM 소프트웨어도 포함되어 있다.

4. 거래 플랫폼

간단히 말해서, 플랫폼은 Forex 시장에 대한 거래자의 포털입니다. 거래 스타일이나 선호하는 거래 도구에 관계없이 사용하는 거래 플랫폼의 기술은 거래 경험의 거의 모든 측면에 영향을 미칠 수 있습니다. 외환시장에 관한 기초연구에 접근하는 것부터 순간순간 뉴스 이벤트를 분석하거나 차트에서 통화 쌍의 기술 분석을 수행하는 것까지, Forex 거래 플랫폼은 거래자들이 투자를 관리하면서 거래와 기회를 더 쉽게 개방할 수 있도록 하는 공통의 목표를 가지고 있다.

5. 데이터 센터 및 호스팅

서버에 설치된 특별 프로그램은 주문을 열고 닫으며, 독립적으로 시장을 지켜보며 가격 변동을 분석하고, 수익성 있는 협약 가입을 위한 최적의 포인트를 결정한다. 그것은 Forex에서의 거래를 네트워크에서 브로커의 존재로부터 더 효과적이고 독립적으로 만든다.

거래자의 터미널 설치를 위한 VPS/VDS 서버의 선택 및 사용과 Forex 거래에서의 사용은 중개자의 서버에 대한 지속적인 연결의 필요성으로 인해 발생합니다. 자동화된 거래 시스템을 사용하는 경우, 최신 시장 시세를 빠른 속도와 지속성을 위해 조언자의 작업이 필수적이다. 로봇 알고리즘은 들어오는 데이터를 처리하고, 그에 따라 거래 결정을 내리고, 브로커의 서버에 주문을 성공적으로 전송할 시간이 있어야 합니다.

외환 중개회사 런칭 – 단계별 가이드

이제 여러분은 Forex 중개인의 유형, Forex 거래의 특징, 그리고 Forex 중개인이 어떤 종류의 기술 장비를 가지고 있는지에 대해 모두 알았으니, 여러분만의 Forex 중개 회사를 설립하는 방법을 배울 때입니다. White Label/Turnkey 솔루션을 사용하거나 처음부터 사용하는 두 가지 방법이 있습니다. 아래에서는 증권 사업을 처음부터 시작하기 위한 일련의 단계를 살펴볼 것이다.

1. 목표 시장 결정하기

FX 브로커를 시작하고 이러한 회사를 성공적으로 개발하려면 경쟁사에 대한 신중한 분석과 대상 고객의 식별이 필요합니다. 결정해야 할 매개변수로는 나이, 성별, 취미, 소득수준, 거주국가 등이 있다. 이에 따라 귀사의 법적 주소, 플랫폼 프로모션에 대한 접근 방식, 지원되는 언어 수 등이 크게 영향을 받을 것입니다.

2. 등록 및 라이센스 취득

포렉스 사업을 시작하기 전에, 당신은 회사를 등록하고 적절한 자격증을 취득해야 한다. 라이선스는 Forex 브로커를 선택할 때 거래자를 정의하는 기준 중 하나입니다. 면허증은 서로 다른 관할 구역의 다양한 정부 규제 기관에 의해 발급된다. 그럼에도 불구하고, 특정 변수의 선택은 브로커의 사업 규모, 예산 및 기타 변수에 따라 달라지며, 이에 대해서는 본 출판물에서 논의할 것입니다. 문제의 법적인 측면에 대해 이야기하면, 중개인의 면허증은 중개인의 활동을 통제하는 규제 기관이 무엇인지를 나타내며, 실제로는 회사의 평판을 결정한다.

3. 예산 설정

강력하고 유망한 중개 비즈니스를 성공적으로 시작한 후 성공적으로 시작할 경우 향후 확장 비용이 발생할 수 있도록 향후 몇 개월 및 몇 년 동안 발생할 수 있는 비용을 명확히 정의해야 합니다. 이것은 운용 및 거래 자금의 양과 그들의 보충을 결정함으로써 달성될 수 있다.

4. 믿을 수 있는 유동성 공급자와 협업

특히 STP(Direct Transaction Processing)를 사용하는 외환 중개인들은 대개 많은 대형 유동성 공급자들과 협력하여 자체 가격과 유동성을 적정 수준으로 유지한다. 대부분의 경우, 유동성 제공자는 통화를 상당히 거래하는 대형 금융 기관 또는 은행입니다. 다시 말해, 그들은 통화를 팔 때, 거래자가 그들로부터 그것을 사기 위해 각각 선택할 가능성이 가장 높은 엄청난 양을 처분한다. 때때로 중개인은 유동성 제공자에게 거래를 이전하지 않고 통화를 판매할 수 있다. 이 경우, 당신이 구매할 때, 당신은 당신의 중개인이 거래를 보낸 유동성 제공자로부터 구매하는 것이 아니라 중개인 자신으로부터 구매하는 것이다. 이 중개인들은 상대방을 대표하는 “시장조성자”라고 불린다.

5. 강력한 결제 프로세스 찾기

외환 중개인들은 업무가 복잡하고 완벽하게 다려진 기술 프로세스가 절실히 필요하다. 이것은 고객 예금 서비스에도 적용된다. 지역에 따라 요구 사항을 충족하고 고객에게 필요한 방법을 제공할 수 있는 결제 서비스 제공업체(PSP)를 찾아야 합니다. 대부분의 PSP는 계좌 개설 수수료를 받지 않지만, 처리 수수료는 다양하다. 또한 고객을 다른 계정으로 리디렉션할 수 있는 공급자가 둘 이상 있는 것이 좋습니다. 이것은 당신의 사업에서 필수적인 부분이기 때문에, 당신은 항상 지불 공급자를 경계해야 한다.

6. 웹사이트 개발하기

아름답고, 탐색하기 쉽고, 간결한 웹사이트는 모든 기업의 전화카드입니다. 사용자(우리의 경우 거래자)가 회사, 제품 및 서비스를 알게 되는 장소입니다. 웹 사이트는 원활하게 작동하고 브로커가 제공하는 모든 서비스 또는 제품을 통해 사용자를 탐색하는 데 필요한 모든 요소를 갖추고 있어야 합니다. 만약 당신이 프로그래밍과 컴퓨터 과학에 대한 지식을 가지고 있다면, 좋은 웹사이트를 만드는 것은 어렵지 않을 것이다. 그렇지 않으면, 경험이 풍부한 전문가들에게 의지할 가치가 있다.

7. 거래 플랫폼 결정

거래 플랫폼은 투자자가 시장에 접근할 수 있는 유일한 방법이다. 이것이 Forex 트레이더들이 거래 플랫폼과 브로커가 제공하는 모든 거래 소프트웨어가 몇 가지 기술적이고 근본적인 분석 도구를 포함하여 간단하고 직관적이며 거래를 쉽게 열고 닫을 수 있도록 해야 하는 이유입니다. 오늘날, 가장 인기 있는 거래 플랫폼 중 하나는 메타트레이더 4와 5이지만, 그것들은 꽤 비싸다. 이 경우 cTrader와 같은 옵션을 고려할 수 있는데, 이는 기능 면에서 뒤떨어지지 않고 쾌적한 인터페이스와 사용 편의성이 특징이다.

8. 테스트

거래소의 유용성을 테스트하는 것은 거래소가 의도한 대로 고객에 의해 사용되고 있는지에 대한 통찰력을 제공하기 때문에 비즈니스를 창출하는 데 필수적입니다. 또한 교환 시 발생하는 모든 문제에 대한 정보를 제공합니다. 제품을 출시하기 전에 설계를 변경할 수 있도록 가능한 한 빨리 테스트를 수행해야 합니다.

소프트웨어 개발을 완료하고 위의 단계를 수행한 후에는 베타 버전에서 높은 수준으로 교환이 작동해야 합니다. 개발자는 최초 사용자의 경험을 바탕으로 사이트를 분석하고 변경하여 프로젝트의 완전한 시작을 달성해야 합니다. 게다가, 그것은 Forex 거래소를 의도된 시장에 광고할 수 있는 정보 기회로 활용될 수 있다.

결론

FX 시장은 오늘날 가장 유동적이고 수익성이 높다. 만약 당신이 필요한 지식과 유능하게 만들어진 계획을 가지고 있다면, 외환 거래와 관련된 사업은 매우 수익성 있고 성공적일 수 있다. 중개업자의 작업 모델에 대해서는 어떤 모델로 작업할 것인지를 선택하는 주요 요인이 주문 실행의 뉘앙스가 아니라 거래 시스템의 수익성이라는 점을 이해하는 것이 필수적이다. 그렇긴 하지만, 시장을 만드는 모델은 더 나은 실행을 줄 수 있기 때문에 이점이 있다. 반면 ECN/STP 모델은 최고의 가격을 제공합니다. 동시에, 이 모델은 더 투명하며 마크업을 사용하면 실행을 크게 향상시킬 수 있다. 어쨌든 어떤 모델을 선택하든 경제적으로 어려운 시기임에도 불구하고 항상 유행하는 포렉스 사업은 돈을 벌 수 있는 무한한 기회를 열어줄 수 있다.