How to Obtain a Forex License in 2023?

외환 시장은 1976년에 설립된 국제 금융 시장으로, 화폐가 교환되는 곳입니다. 외환 시장은 세계 경제의 기능과 다른 국가들 간의 자본 교환을 보장하는 데 중요한 역할을 합니다. 외환 거래는 다른 나라의 중앙 은행, 국제 사업을 하는 기업, 상업 은행, 중개인, 투자자 및 거래자(투기자)를 포함합니다.

외환 중개인을 선택할 때 외환 거래자들에게 가장 필수적인 평가 기준 중 하나는 중개인의 지위, 적절한 라이선스를 가지고 있는지, 그리고 그것이 어떤 규제 기관에 의해 규제되는지 여부입니다. 규제 없이 영업하는 중개업자들은 그들의 재량으로 그들의 고객들의 자금을 위험에 빠뜨리게 됩니다.

외환 활동은 다른 나라의 많은 기관들에 의해 규제됩니다. 일부 외환 중개인들은 역외 관할권에서 현지 라이선스를 취득하는 반면, 다른 중개인들은 평판이 좋은 관할권에서 라이선스를 취득합니다. 예를 들어, 유럽연합이나 미국에서. 이런 라이선스를 따는 데는 외환감독당국이 외환중개업의 본질과 회사의 재무상태를 깊이 파고드는 것은 물론 이사를 비롯한 회사 주요 인사들의 과거 경험을 꼼꼼히 따져보기 때문에 시간이 꽤 걸릴 수 있습니다.

본 기사는 외환 중개 라이선스와 중개인에 대한 중요성에 대해 몇 가지 조명하게 됩니다. 우리는 또한 어떤 범주의 외환 중개 라이선스가 존재하고 어떤 금융 기관이 외환 중개인을 규제하는 것을 도울 것인지 다루게 됩니다. 마지막으로, 여러분은 자신의 중개업을 시작하기 위해 외환 중개 라이선스를 얻는 방법을 배울 것입니다.

외환 중개 라이선스란 무엇이며, 왜 외환 중개소의 운영에 중요한가?

오늘날의 국제 통화 시장은 수천 명의 정규 참여자가 있는 금융 시스템입니다. 이러한 참가자 중 특정 그룹은 개인 거래자/투자자와 은행 간 시장 사이의 중개자 역할을 하는 외환 중개인이라고 합니다. 외환 중개인들은 시장에서 매우 인기가 있지만, 중개 회사는 외환 중개 라이선스가 없이 거래자들의 거래를 처리할 법적 권리가 없습니다. 거래자들은 외환 중개 라이선스가 없는 중개회사들의 활동이 불법이고 안전하지 않다고 여겨지기 때문에 그러한 중개회사들을 피하게 됩니다. 게다가, 그러한 중개 회사는 규제 당국으로부터 많은 의문을 제기할 수 있습니다. 중개인이 규제 기관과 문제가 있거나 잠재 고객을 잃는 것을 피하고 싶다면, 그는 외환 중개 라이선스를 취득해야 합니다.

외환 시장은 중앙 집중식 규제 기관이 없습니다. 즉, 단일 국제기구나 조직이 시장 참여자들의 활동의 모든 측면을 통제하지는 않을 것입니다. 엄밀히 말하면, 외환 시장은 서로에 대한 영업과 이러한 영업의 제공자의 독립성에 기초하기 때문에 그러한 규제 기관이 있을 수 없습니다. 하지만 외환 시장에서 일부 참가자들의 활동은 여전히 통제되고 있으며 중개인들도 통제되고 있습니다. 중개인에 대한 통제 알고리즘은 지속적으로 개발되고 발전하고 있으며 개별 국가와 국제 국가에 대한 현지 규제 기관이 존재합니다.

오늘날 모든 중개인들은 그들의 고객들의 안전을 보장하는 라이선스를 얻기를 열망합니다. 이런 라이선스는 금융위원회별로 발급되는데, 중개 업무의 적법성을 확인하고 감사한 뒤 라이선스가 발급된 뒤 이를 모니터링하는 방식입니다. 즉, 외환 중개인은 자신의 행위의 합법성을 확인할 수 있을 뿐만 아니라 실제로 거래자의 거래를 은행 간 시장에 배치하고 그들에게 의무가 있다는 것을 확인할 수 있는 라이선스가 필요합니다.

외환 중개 라이선스 카테고리

외환 중개인 라이선스— 외환 중개 회사의 신뢰성을 보장하는 범용 문서이지만, 그 보편성에도 불구하고 외환 중개 라이선스는 아래에서 설명하는 몇 가지 카테고리로 나뉩니다.

1. 카테고리 A(주요 시장)

미국 라이선스는 상당히 권위 있는 것으로 여겨지며 세계에서 가장 큰 외환 시장에 접근할 수 있습니다. 주요 시장의 관할권은 미국과 스위스입니다. 이러한 주에서 라이선스를 받으려면 고객 자금이 아닌 무료 액세스로 2천만 달러를 소유하고 있다는 것을 증명해야 합니다.

미국 중개인은 많은 신고를 해야 하고 언제든지 예상치 못한 규제 검사를 받게 됩니다. 최소한의 규칙 위반은 업무 정지에 이르는 막대한 벌금으로 이어집니다. 스위스에서, 외환 중개인들은 전면적인 감시를 받게 됩니다. 그러나 지역 라이선스 소유자는 신뢰할 수 있는 파트너로 간주되며, 이는 무조건적인 준수와 상당한 보증 의무의 존재를 통해 입증됩니다.

2. 카테고리 B(보편적 관할권)

보편적 관할권은 호주와 영국입니다. 여기서 라이선스 규칙은 조금 덜 엄격합니다. 영국 FCA 라이선스는 전 세계적으로 매우 명성이 높고 높은 가치를 지니고 있습니다. 직원과 이사의 자격과 경험이 입증되어야 하며, 그들은 영국에 거주해야 합니다. 호주에서 라이선스를 취득하기 위해, 기업가들은 회사를 설립하고 그들이 사업을 운영할 수 있는 재정적인 자격이 있는지 확인하게 됩니다.

라이선스를 따는 데는 약 30,000달러에서 60,000달러의 비용이 들 수 있습니다. 그리고 이 경우에는 서류를 처리하기 위해 중개인의 대리인의 직접 출석이 필요합니다. 고객 예금에서 약 10만 달러의 자본을 확보하는 것도 필요합니다. 외환 거래가 ‘사내’로 이뤄져 제3자에게 제공되지 않을 경우 최소 100만 달러의 현금이 필요합니다. 제3자가 거래에 이용되면 자본금 10만 달러만 있으면 됩니다.

3. 카테고리 C(대중 관할권)

키프로스, 몰타, 뉴질랜드 등 국가들은 또한 라이선스를 위한 물리적 사무실을 요구하지만, 이전 카테고리와 같이 보고 규칙이 없습니다. 이러한 관할 구역에서 라이선스를 받은 기업의 주요 특징은 제한 없이 유럽 지역과의 협력과 상호 작용에 접근할 수 있다는 것입니다.

4. 카테고리 D(오프쇼 규제 기관)

벨리즈, 영국령 버진 아일랜드, 케이맨 제도, 바누아투 등 관할권은 유리한 외환 시장 조건, 세율 및 최소한의 필수 문서 패키지를 가지고 있습니다. 게다가, 해외 외환 라이선스는 사전 감사가 필요하지 않습니다. 라이선스는 제출된 문서를 기반으로 발급됩니다. 하지만 은행 계좌를 개설하고 결제 시스템에 사업을 연결하는 것은 더 복잡합니다. 더 엄격한 규칙을 가진 규제 압력은 국가가 추가적인 규제나 새로운 규제를 도입하도록 강요할 수 있습니다. 주요 해외 기업들은 섬에 위치해 있습니다. 이곳의 해상 외환 라이선스 비용도 이전 카테고리보다 몇 배 더 저렴합니다.

이들 주에서 회사를 설립하는 속도는 상당한 이점입니다. 회사 등록은 며칠 안에 완료되며, 승인은 바누아투 또는 카보베르데의 경우 1개월, 벨리즈 및 BVI의 경우 필요한 모든 서류 제출 후 평균 3~4개월이 소요됩니다. 영국령 버진아일랜드나 벨리즈에서 라이선스만 있으면 은행 계좌를 만드는 것이 훨씬 수월하다는 것이 상당한 장점입니다. 몇몇 은행들은 또한 라이선스 없이 외환 회사의 법인 계좌를 개설할 수 있습니다.

외환산업의 금융감독기관 인허가 주요 유형

중개인의 활동은 규제 기관이라는 조직에 의해 통제됩니다. 규제 기관은 지방(유관 공공 기관) 또는 국제(독립 금융 위원회)일 수 있습니다. 규제 당국은 외환 중개인과 관련하여 세 가지 유형의 조치를 수행합니다. 즉, 라이선스 발급 요건의 준수 여부를 확인하고, 중개인의 작업 과정에서 이러한 요건의 준수 여부를 모니터링하며, 중개인이 요건을 위반할 경우 라이선스를 철회합니다.

중개업자에게 라이선스를 부여하는 규제당국의 주요 업무는 중개업자가 거래자에 대한 의무를 이행할 수 없게 되는 상황을 막는 것입니다. 규제 기관은 분쟁 상황에서 거래자와 투자자에 대한 법적 보호를 수행하고, 그들의 불만을 고려하며, 중개인에 대한 점검을 수행합니다. 감독기구는 또한 라이선스 요건과의 불일치를 감지하기 위해 중개인의 활동에 대한 주기적인 감사를 수행합니다. 일부 국가에서는 중개 활동이 인허가에 의무적인 것이 아니라는 점도 강조할 필요가 있습니다. 즉, 중개인은 단순히 일부 금융 서비스를 제공하는 법인으로 등록하고 인터넷을 통해 실제로 전 세계에서 일할 수 있습니다. 물론, 이것이 그러한 중개인이 신뢰할 수 없거나 심지어 사기꾼이라는 것을 의미하지는 않습니다. 이 경우 거래자와 투자자는 그러한 중개인과 일할 때 어떠한 보증도 받지 못합니다.

아래는 현재까지 외환 시장의 법적 근거를 구성하는 활동을 하는 가장 인기 있는 규제 기관들의 목록입니다.

• CySEC – 키프로스 증권 거래 위원회

증권 거래 위원회는 키프로스 공화국의 국가 규제 기관이며 국제 금융 시장에서 서비스를 제공하는 외환 중개인 및 거래 센터를 위한 가장 중요하고 필수적인 규제 기관 중 하나입니다. 키프로스는 유럽 연합의 정식 회원국으로, 중개인들에게 매력적인 경제 조건과 결합된 유럽 외환 규제 기관의 모든 권한을 CySEC에 부여합니다. 많은 외환 중개인들은 키프로스에 등록하고 이 규제 기관으로부터 라이선스를 받는 것을 선호합니다. CySEC는 유럽 금융 시장에 대한 라이선스를 발행하고 라이선스를 받은 중개 및 투자 회사의 활동을 감독합니다.

• FSA – 영국 재정청

이 규제 기관은 영국의 금융 서비스 시장을 감독하는 중앙 기관입니다. 규제 기관의 주요 목적은 금융 서비스의 소비자를 보호하고 산업의 안정성을 보장할 뿐만 아니라 금융 시장에서 서비스 제공 업체 간의 건전한 경쟁을 유지하는 것입니다. FSA는 7만 개 이상의 금융 기관을 규제하여 산업 전반과 개인 투자자에 대한 잠재적인 피해를 줄이기 위해 신중한 위험 관리 기준을 준수하도록 보장합니다. FSA는 영국 재무부에 보고하지만, 그 부서는 독립적인 조직이며 정부의 자금 지원을 받지 않습니다.

• NFA – 미국 선물 협회

이 협회는 미국의 선물 및 상품 시장을 금융 기관의 남용으로부터 보호하는 것을 목적으로 하는 독립적인 금융 감시 기구입니다. 협회 가입은 미국에서 선물 교환 및 거래 서비스를 제공하는 모든 금융 기관에 의무적입니다. NFA는 투자자 보호를 보장하고 모든 시장 참가자에게 동등한 권리와 기회를 보장합니다. 규제당국은 금융기관의 활동으로 인한 피해액이나 잠재적 피해액에 따라 사업규제 위반자에 대해 다양한 정도의 제재와 처벌을 가할 권리가 있습니다.

• CBR – 러시아 연방 중앙은행

이 금융 규제 기관은 돈을 발행하고 유통을 조직할 수 있는 독점적인 권리를 가진 특별한 공공 및 법률 기관이다. CBR은 러시아 연방 정부와 협력하여 통일된 국가 통화 정책을 개발 및 시행하고, 은행 기관에 라이선스를 부여하며, 규정과 규칙에 따라 운영되지 않는 은행에서 철수할 권리를 갖는다. CBR 활동의 주요 목적은 러시아 루블화의 안정성을 보호하고 보장하며, 은행 부문을 발전시키고 강화하며, 결제 시스템의 효과적이고 중단 없는 기능을 보장하는 것이다.

• FSC – 금융위원회

금융위원회는 비은행 금융 서비스 부문과 사업의 규제 기관입니다. 규제 기관은 금융 기관의 개발, 효율성 및 투명성을 촉진하고 모리셔스에 등록된 중개 회사의 활동을 규제합니다. 금융위원회는 금융 서비스 부문의 새로운 기회를 모색하는 것뿐만 아니라 금융 기관의 투명성을 높이기 위한 조치와 규칙을 개발하고 있습니다. FSC는 금융 안전, 보안 및 투명성 요건을 충족하는 회사에 라이선스를 부여할 수 있습니다. 위원회의 주요 업무는 투자 사업에서의 남용과 중개 서비스에서의 금융 사기를 방지하기 위한 조치를 취하는 것입니다.

외환 시장의 규제 기관의 수가 훨씬 더 많고 모든 것이 업계의 법적 및 규제 프레임워크를 규제하는 데 도움이 된다는 점에 유의해야 합니다.

외환 중개 라이선스를 취득하는 방법 – 최종 안내서

이제 외환 중개 라이선스가 무엇인지, 외환 시장과 관련된 활동을 수행할 때 중요한 이유는 무엇인지, 그리고 이 분야에 어떤 종류의 라이선스와 규제 기관이 존재하는지 알게 되었으니, 외환 중개 라이선스를 취득하여 자신의 중개소를 창업하는 방법에 대해 알아볼 차례입니다.

1. 규제 기관 선택

규제 기관을 선택하는 것은 외환 중개 라이선스를 취득하는 첫 번째이자 가장 중요한 단계입니다. 규제 기관의 선택에 따라 어떤 시장에서 영업할 수 있는지가 결정됩니다. 현재까지 외환 산업을 규제하는 여러 기관들이 있으며, 각각 라이선스 발급과 외환 사업 개시를 위한 자체 요건을 갖추고 있습니다. 중개인 역할을 수행할 시장을 결정하고 참석하고자 하는 시장의 규제 기관의 요구 사항과 규정을 주의 깊게 연구합니다.

2. 회사 등록

회사 등록은 미래의 외환 사업을 위한 기반을 마련할 첫 번째 단계입니다. 이 절차는 여러 단계로 수행되며 많은 뉘앙스를 포함합니다. 우선, 귀하는 본인 외환 회사의 이름을 선택하고 거래자들이 거래에 사용할 플랫폼을 결정해야 합니다. 이와 관련하여 가장 인기 있는 솔루션으로는 MT4 및 MT5 플랫폼과 cTrader가 있습니다. 유동성 공급자를 선택할 때도 주의해야 합니다. 또한 중개를 시작하기 전에 모든 시스템을 베타 테스트하고 PC뿐만 아니라 다른 장치에서도 사용할 수 있는 웹 사이트를 만드는 것을 잊지 마십시오.

3. 기업 문서 작성

회사를 등록한 후에는 개업하려는 국가의 법률에 따라 등록된 법인의 권리와 의무를 규정하는 공식 문서가 있습니다. 이러한 문서는 법인 자체의 상태를 확인하거나 다른 국가에서 은행 계좌를 개설하거나, 파트너와 거래를 체결하거나, 다른 관할 지역에서 감사를 수행하는 등의 법적으로 중요한 조치를 위해 필요합니다. 필요한 서류로는 회사정관, 정관, 등기카드, 주민등록증, 수혜자 명단 등이 있습니다.

4. 국가 관세 지불

주 수수료는 많은 공공 서비스에 대한 특별 지불입니다. 예를 들어, 법원에 신청할 때, 결혼할 때, 여권을 받을 때, 부동산을 살 때 내는 세금입니다. 그러한 지급 중 하나가 법인(우리의 경우에는 중개회사)을 등록하는 국가의 세무이며, 이를 지급할 때 몇 가지 필수적인 뉘앙스가 있습니다. 법인 등록 수수료는 설립자의 서류 검토를 위해 부과됩니다. 이번에도 본인이 위치한 주에 따라 주세 금액이 크게 달라지기 때문에 서류를 제출하기 전에 관련 홈페이지에서 주세 납부 정보를 읽어보는 것이 좋습니다.

5. 기업 은행 계좌 개설

기업 은행 계좌를 개설하는 것은 현대 사업의 틀 안에서 필수적인 조건이 되었습니다. 법인 계좌는 청구서의 지불과 금융 발생의 일상적인 관리를 위해 법인에 의해 개설되는 은행 계좌입니다. 기업 계좌를 개설하기 전에, 귀하가 외환 사업을 시작하기로 결정한 나라의 은행들로부터의 모든 제안을 검토해주세요. 왜냐하면 귀하는 은행이 제공하는 서비스의 가장 유리한 조건에 관심이 있기 때문입니다.

6. 은행카드 처리를 위한 가맹점 계좌 연결

처리는 구매자에서 판매자(당사의 경우 거래자에서 중개자로)로 온라인 자금 이체 자동 기술입니다. 그것은 전자 결제의 덕분에 기능할 수 있는 소프트웨어를 기반으로 합니다. 이 소프트웨어를 통해 은행카드와 전자지갑으로 결제한 내역을 확인하고 처리해 이들 거래를 승인하거나 거부할 수 있습니다.

거의 모든 증권사가 VISA, Mastercard, American Express 등을 통해 결제 처리를 하고 있습니다. 경우에 따라 다양한 전자지갑 등 전자결제 시스템을 통해 결제수단을 찾는 것도 가능합니다.

7. 외환 중개 라이선스 신청서 작성 및 관련 규제 기관에 제출

앞의 모든 단계를 완료한 후에는 외환 중개 라이선스를 위한 특별한 신청을 준비할 시간입니다. 원칙적으로 이 단계가 가장 쉬운 것은 위의 요건을 모두 충족할 경우 중개회사에 대한 필요한 정보를 모두 갖춘 완성된 신청서를 규제당국에 제출하고 정해진 기간 내에 검토하기 때문입니다. 라이선스를 받은 후에는 공식적으로 외환 시장에서 중개 활동을 시작할 수 있습니다.

결론

외환시장 접근권을 거래자에게 제공하기 위한 외환중개업자 라이선스는 회사의 지급능력과 심각성을 보여주는 서류입니다. 기사에 나열된 국가 중 하나에서 외환 중개 라이선스를 취득하면 통화 쌍 및 기타 금융 자산과 거래 활동을 수행할 수 있습니다. 일반적으로, 전문적인 도움 없이 외환 라이선스를 얻는 것은 어느 나라에서나 쉽지 않습니다. 따라서 자격증을 정확하게 신청하고, 특정 국가의 법적 요건에 따라 서류를 집행하며, 전체 과정을 모니터링하고 편집할 수 있도록 도움을 줄 수 있는 법학 분야의 경험 있는 전문가와 전문가의 도움을 요청하게 됩니다.