증권 중개인을 8단계 쉬운 단계로 시작하는 방법

많은 기업가들이 현재 증권 중개인을 설립할 방법을 찾고 있습니다. 현재 이 목표를 달성하기 위한 여러 가지 방법이 존재합니다. 처음부터 시작하거나 사전 제작된 솔루션을 사용하여 전체 프로세스를 훨씬 쉽게 만들 수 있습니다.

창업을 하는 것은 많은 장점이 있지만, 어려움도 이해해야 합니다. 새로운 브로커를 개발하는 것은 많은 일, 시간, 인내, 그리고 돈을 필요로 합니다. 하지만, 일단 당신이 회사를 지배하게 되면, 그것은 결국 평생의 성공이 될 수 있습니다.

이 기사에서는 유가증권의 종류, 증권중개업자의 업무 방식, 증권중개업소 소유의 장점, 수익사업 구축에 대한 단계별 조언 등을 알아봅니다.

먼저 보안의 정의부터 시작하겠습니다.

증권이란 무엇입니까?

대체 가능하고 협상 가능하며 금전적 가치가 있는 금융상품을 “증권”이라고 합니다. 보안은 옵션을 통한 소유권, 해당 기업의 채권 소유를 통한 정부 조직 또는 기업과의 채권자 관계, 또는 기업의 주식 소유권을 반영할 수 있습니다.

먼저 “보안”의 개념이 오늘날 우리가 알고 있는 것을 어떻게 생각해냈는지 이해하기 위해 간단한 역사를 살펴보도록 하겠습니다. 미국 주식 시장은 1933년 증권법까지 역사적으로 주 차원에서 운영되었습니다. 법에 따르면, 일반 대중에게 판매하기 위한 투자 계약을 제공하고자 하는 사람은 누구나 의도된 제공에 대한 구체적인 세부 사항을 공개해야 합니다.

이 법 덕분에, 투자 대중은 부정직하거나 잘못된 마케팅 전술로부터 예방됩니다. 회사의 재무 계정에 잘못 기재되어 있는 모든 것은 의도적이든 아니든 회사와 최고 경영진의 책임입니다. 증권거래위원회(SEC)는 증권 업무를 하는 동안 거의 틀림없이 만나게 될 기관입니다. 그들은 최신 법률에 의해 지속적으로 업데이트되는 모든 기존 규칙과 시행을 담당합니다.

주식, 채권 및 기타 유사한 금융상품이 “증권”에 대한 논의에 자주 포함되는 반면, 미국 대법원은 이 용어를 훨씬 더 광범위한 의미를 부여합니다. 주식이나 채권의 흔적은 없었지만, 법원은 Howey v. SEC(1946)의 인기 사건에서 고소인의 토지 및 영농 서비스 판매는 “투자 계약”에 해당한다고 판결했습니다.

이 논쟁의 결과로, 4부로 구성된 Howey Test가 개발되었습니다. 다음과 같은 경우 투자가 보안의 기준을 충족한다고 명시되어 있습니다.

A) 재정적 투자가 있었습니다.

B) 이 자금은 “공유 기업”에서 나옵니다.”

C) 이해관계자들은 그들의 투자가 더 많은 돈을 벌 것이라고 예측합니다.

D) 예상 이득 또는 수익은 제3자의 운영자 또는 행위와 연결됩니다.

그 규칙은 서면 계약서나 주권서 형식과 상관없이 어떤 투자 제안도 담보가 될 수 있다고 명시하고 있습니다. SEC는 심지어 비호환 토큰(NFT) 또는 통화를 발행하는 회사에 대한 집행 조치를 모색했습니다.

증권에는 어떤 종류가 있나요?

일반적으로 증권은 주식과 부채의 두 가지 주요 범주로 분류됩니다.

지분 증권

주식담보(Equity security)는 우선주와 보통주로 구성된 자본 주식의 몫으로, 법인이나 협회와 같은 법인에서 주주의 소유 지분을 상징합니다.

비록 주식 증권이 종종 배당을 하지만, 이러한 자산의 소유자들은 보통 월별 지불을 받을 자격이 없습니다. 대신에, 주식의 가치가 향상되었다면, 그들은 그것들을 팔아서 이익을 모을 수 있습니다.

의결권의 방법으로, 주식 증권은 구매자에게 회사의 지배력에 대한 비례적인 몫을 줍니다. 일종의 ‘현물지급’ 형태로 제공될 수 있는데, 파산이 발생하면 채권자에 대한 모든 의무가 이행된 후 남은 이자만 참여하게 됩니다.

채무 증권

이러한 종류의 담보는 상환해야 하는 차입 자금을 나타내며, 차입 금액, 이자율 및 만기 또는 갱신 날짜를 정의하는 용어를 사용합니다.

그들은 일반적으로 발행자에게 일관된 이자 지급, 원금 상환(발행자의 결과에 관계없이) 및 기타 특정 계약 권리를 의무화합니다. 부채 증권에는 국공채와 상업채권, 예금증서, 담보증권이 포함됩니다.

일반적으로 일정 기간 동안 부여되며, 그 후 발행자가 회수할 수 있습니다. 파산의 경우, 채무 증권은 법적으로 다른 무담보 채무 증권보다 우선할 수 있습니다.

복합 (하이브리드) 증권

해당 증권은 채무 및 주식 증권 측면 모두를 포함합니다. 하이브리드 증권의 예로는 주식 워런트, 전환 사채, 우선주가 있습니다.

증권 사업은 어떻게 운영되나요?

투자자들은 대형 증권사와 증권사에 그들의 자본을 맡기고 있으며, 수백 명의 직원들이 종종 이러한 기업에서 일하고 있습니다. 규제 덕분에 고객은 유명한 조직과 거래할 때 자격을 갖춘 전문가 팀에 의해 투자가 관리된다는 확신을 가질 수 있습니다.

과정은 어떻게 되나요?

모든 중요한 중개 비즈니스에는 다음이 포함되어야 합니다.

• 세일즈
• 인수 및 자금 조달
• 트레이딩
• 리서치 및 포트폴리오 관리
• 관리

증권중개업자가 어떻게 작동하는지 하나하나 자세히 알아보겠습니다.

영업부

영업부는 일반적으로 투자자들이 자주 소통하는 곳이기 때문에 인력이 가장 많습니다. 전문적인 투자를 제공하는 어드바이저는 소매 판매 직원 내에서 투자 부문의 특정 부분을 서비스하는 데 집중할 수 있습니다. 때로는 소매 투자와 관련된 모든 고객 요구사항에 대해 “원스톱 숍” 역할을 할 수도 있습니다.

기관 영업 부서는 종종 회사의 수익에 크게 기여합니다. 높은 달러 거래량과 신규 및 기존 고객의 수수료는 기관 판매에 매우 유리합니다.

재무 및 인수

모든 증권 중개업소에는 인수 부문이나 재무 부서가 있어야 합니다. 2차 시장의 최초 및 후속 증권 발행은 이 중분류에 의해 조정됩니다. 인수 또는 재무 부서는 유가증권을 발행하는 기업 또는 당국과 협상합니다. 보안 유형, 비용, 필요에 따라 이자율, 기타 고유한 특성 및 안전 예방 조치를 정의합니다.

거래 프로세스

회사의 무역 사업은 보통 다양한 자산을 거래하는 여러 부서로 나뉩니다. 채권, 주식 또는 기타 전문 금융 상품의 거래가 이러한 부서의 주요 초점이 될 수 있습니다. 그들은 또한 국고 증권, 지방 의무 등에 집중할 수 있습니다.

증권중개거래업도 다양한 특수상품에 초점을 맞춘 부문으로 나눌 수 있습니다. 회사에 따라 뮤추얼 펀드, 거래소 거래 펀드, 옵션, 상품 또는 선물 계약을 위한 섹션이 있을 수 있습니다.

연구의 관리입니다.

연구 부서를 갖는 것은 필수적입니다. 회사의 증권 분석가는 필요한 분석과 데이터를 거래자에게 전달해야 합니다. 이 정보는 신규 및 기존 증권의 가격과 판매에 따라 달라집니다. 경제학자와 기술 및 연구 분석가를 고용하는 것은 회사 전체에 분명히 도움이 될 것입니다.

관리

회사의 구조는 모든 거래의 기록을 보관하고 유지하기 때문에 반드시 관리 부서를 포함해야 합니다. 더욱 중요한 것은 내부 인사를 관리하고 법규를 준수하도록 보장한다는 것입니다. 임금, 예산, 회계 서류, 기타 보고서는 모두 재무 부서의 통제 범위 내에 있습니다.

모든 출입국 자금의 잔액 흐름을 점검하기 때문에 경영도 필수적입니다. 배당금은 수령 시 계좌로 입금되어야 하며, 유가증권은 등록 및 기타 기준을 검토해야 합니다.

이제 중개 사업을 시작하는 것의 장점에 대해 알아보겠습니다.

중개업의 이점입니다.

많은 사람들에게, 금융 중개자로서 다른 사람들을 도울 수 있는 능력은 엄청난 직업적 만족을 제공합니다. 하지만 그것은 그 이상입니다.

그렇다면 중개 사업을 시작하면 어떤 이점이 있을까요?

1) 자유 – 브로커들은 자신의 조건에 맞게 사업을 운영하고 개인적 선호도를 반영하는 방식으로 사업을 성장시킬 수 있는 기회를 가집니다. 귀사는 신뢰할 수 있는 브로커로서의 명성을 쌓고 새로운 고객을 유치할 수 있는 특별한 기회를 갖게 되었습니다.

2) 유연성 – 고객은 일단 구축되면 자신의 일정에 따라 작업할 수 있기 때문에 사람들은 이 솔루션이 매력적이라고 생각합니다. 기업가가 되면 자신의 편의에 따라 직업 생활을 정리할 수 있게 되는데, 이는 매우 가치 있는 일입니다.

3) 직장 규제 – 많은 사람들이 이것이 나쁜 요인이라고 생각하지만, 시장의 대부분의 측면은 규제 없이는 원활하게 진행되지 않을 것입니다. 업계는 지난 몇 년 동안 더 많은 규제를 겪었고, 이 분야에 처음 진출한 개인들에게 환영받는 분위기를 만들었습니다.

4) 가능한 최고의 서비스 제공 – 브로커로서 고객에게 고품질의 서비스를 제공하는 동시에 자신이 하는 일을 즐길 수 있습니다. 자신이 일하는 특정 기업이 지원하는 것만 제공할 수 있는 재무 관리자와 달리, 귀하는 고객을 위한 특정 솔루션을 만들 수 있는 유리한 위치에 있습니다.

5) 매력적인 이익의 잠재력 – 돈벌이에 진지한 브로커들은 경쟁업체와 차별화하기 위해 노력합니다. 모든 훌륭한 증권 중개인은 아주 좋은 삶을 살 수 있는 잠재력을 가지고 있다는 것은 널리 알려져 있습니다. 경쟁에서 이기면 엘리트 계층에서 혜택을 누릴 수 있습니다.

이제 주요 혜택이 무엇인지 분명해졌으니, 중개업을 어떻게 시작할지 알아보겠습니다.

자체 증권 브로커를 시작하는 방법

다음은 성공적인 법률 중개 사업이 되기 위해 따라야 할 8가지 주요 단계입니다.

1) 계획 – 회사의 구체적인 계획부터 시작하세요. 다음과 같은 질문을 생각해 보십시오.

A) 초기 자본금은 얼마입니까?

B) 어떤 관객에게 다가가고 싶으세요?

C) 당신은 당신의 고객들에게 얼마를 청구할 것입니까?

잘 생각하고 중개업을 시작하는 것이 값싼 노력이 아니라는 것을 기억하세요.

2) Make It A Legal Entity – 법적 비즈니스 구조가 되려면 귀하의 비즈니스가 유한 책임 회사(LLC), 법인 또는 개인 소유로 등록되어야 합니다. 합법적인 사업체를 구성함으로써, 증권 중개 회사가 소송을 당했을 때 개인적으로 책임을 지는 것을 피할 수 있습니다.

3) 세금 신고 – 중개 사업을 시작하기 전에 관할 구역마다 다른 연방 세금을 신청해야 합니다.

귀사의 과세 방식에 대한 옵션은 선택한 비즈니스 양식에 따라 달라질 수 있습니다.

4) 은행 계정 및 회계 설정 – 예외적인 비즈니스 뱅킹 및 신용 계정을 사용하는 것은 개인 자산을 보호하는 데 매우 중요합니다. 개인 재정을 비즈니스 재정과 분리하는 것은 필수적입니다. 그러므로, 기업 은행 계좌를 개설하면 예산 책정 및 세금 신고에 더 용이해질 것입니다. 기업의 재무 성과를 이해하는 것은 비용과 수익원을 추적하는 데 달려 있습니다. 정확하고 철저한 기록을 유지하면 연간 세금 신고도 훨씬 간단해집니다.

5) 허가 및 라이선스 획득 – 필요한 허가 및 라이선스를 획득하지 못한 경우 중징계 또는 영업 정지가 발생할 수 있습니다. 정부의 사업자등록증 요건은 무시되어서는 안 됩니다. 그러기 위해서는 당국이 정한 모든 조건을 확인하세요.

6) 보험 가입 – 회사가 제대로 작동하기 위해서는 보험도 필요합니다. 유해한 사건이 발생할 경우 보험에 의해 사업의 재정적 안정성이 보장됩니다.

여러 위험이 있는 다양한 비즈니스 모델에 대한 보험 정책 범주가 많습니다. 우선 일반책임보험부터 시작하세요. 가장 필요한 유형의 보험이기 때문에 당신의 사업에 있어서 좋은 출발점입니다.

둘째, 많은 기업이 필요로 하는 중요한 보험으로 꼽히는 근로자보상보험에 가입하면 좋을 것 같습니다.

7) 브랜드 프로모션 – 여러분의 회사의 브랜드는 여러분이 대중에게 대표하는 것입니다. 당신의 회사는 강력한 브랜드 이름으로 경쟁사와 차별화될 것입니다. 마케팅을 통해 거래 플랫폼에서 구매와 판매를 촉진하는 것은 매우 중요합니다.

소셜 미디어 마케팅 등과 같은 다양한 광고 전략을 사용하면 성공할 가능성이 높아집니다.

8) 고객 지원 – 탁월한 고객 서비스를 통해 고객의 문제나 문의 사항을 신속하게 처리할 수 있습니다. 소비자를 얼마나 잘 대하느냐에 따라 사업의 성공 여부가 결정됩니다.

흰색 레이블 솔루션

처음부터 사업을 시작한다는 것은 쉬운 일이 아니다. 하지만 다행히도, 좋은 소식이 있습니다. 화이트 레이블 소프트웨어는 당신과 같은 야심찬 사람들을 돕기 위해 고안되었습니다.

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일단 WL을 채용하기로 결정하면 플랫폼을 시작하기 위해 해야 할 일은 브랜드와 함께 홍보하는 것입니다.

결론

증권 중개업소는 금융 시장에 중요한 역할을 하면서도 일반 고객들에게 여전히 상대적으로 신비롭습니다. 증권사들은 참여자들의 특정한 역할과 직업 때문에 비교적 이산적인 분위기를 유지하고 있습니다.

그 때문에, 많은 개인 투자자들은 오로지 재무 자문가들과 소통합니다. 게다가, 자기 주도 투자자는 직원들과 소통하지 않고 증권 회사의 거래 플랫폼을 사용하는 것이 점점 더 일반화되고 있습니다. 그 결과, 대부분의 사람들은 증권 회사 내에서 모든 범위의 역할에 대한 이해가 부족합니다.

아마도 당신은 고정관념을 바꿀 독특한 프로젝트를 시도해 볼 수 있을 것입니다. 업계에 특별한 것을 가져다 주는 것을 생각해 보세요.

명심하세요, 독자 분의 사업을 구축하는 것에 관한 한, 그것은 분명 간단한 일이 아닐 것입니다. 처음부터 직접 시작하거나 흰색 레이블 솔루션과 같이 사용자에게 가장 적합한 솔루션을 찾을 수 있습니다. 적절한 조사를 하고, 충분한 자본을 모으고, 계획을 따르고, 길고 확실히 신나는 여행을 준비하세요.