2023년 상위 KYC 제공업체 10곳

오늘날 암호 화폐 산업은 전례없는 인기를 누리고 있는데, 그 잠재력이 많은 이점을 제공하지만 다른 한편으로는 주로 암호 화폐 거래소를 겨냥한 사기 행위의 대상이 될 수 있다. 따라서 다른 유형의 금융 거래를 하기 위해서 신규 사용자는 신원 확인 프로세스의 핵심 부분인 KYC 과정을 거쳐야 한다.

본 기사에서는 KYC 기술이란 무엇이며 이를 사용하면 어떤 이점이 있는지에 대해 설명한다. 또한 2023년에 가장 성공적이고 뛰어난 KYC 제공업체 10곳에 대해서도 알아보도록 하겠다.

KYC 기술이란 무엇일까?

고객알기제도(KYC)는 모든 종류의 금융 기관과 기업이 고객의 신원을 확인하기 위해 사용하는 프로세스이다. 해당 프로세스는 고객이 본인임을 확인하고 불법 또는 사기 행위에 연루되지 않았는지 확인하여 조직의 보안을 보장하게 해준다. 따라서 2023년에도 자금 세탁 및 관련 활동을 보호하고 대응하기 위해 항상 고객의 신원을 인증해야 하는 금융 서비스 산업, 특히 암호화폐 산업에서 KYC는 필수적인 부분으로 남을 것이다.

고객알기제도(KYC)의 중요한 요소 중 하나는 신원 확인이다. 이 과정에는 여러 가지 방법을 통해 사용자의 신원을 확인한다. 여권, 운전면허증 또는 등록 장소에 대한 정보가 포함된 은행 명세서 등 관련 전자 신원 문서를 확인하는 방법이 있다. 다른 한편으로는 얼굴 인식 기술과 생체 인증이 사용되며, 여기에는 확인 프로세스를 완료하기 위해 수행해야하는 제스처 시스템을 사용하여 고객의 얼굴을 시각적으로 스캔하는 것이 포함되어 있다. 오늘날 암호화 기술의 발전과 함께 암호화 기관의 요구 사항과 보안 표준을 충족하기 위해 KYC 솔루션이 병행 개발되고 있기 때문에 이외에도 다양한 방법이 있다.

KYC 기술의 또 다른 중요한 부분은 기록 보관이다. 이는 모든 금융 기관, 단체 및 기타 기관이 모든 고객의 신원을 기록하여 의심스럽거나 불법적인 활동이 발생할 경우 참조할 수 있도록 해야 한다는 것을 의미한다. 이 메커니즘은 계정 해킹 및 도난, 지갑 계정에서 자금 및 코인 인출, 피싱 및 기타 불법적인 방법으로 사용자의 돈을 가로채는 상황을 방지하는 데 도움이 될 가능성이 높다.

따라서 KYC는 사용자의 자금과 자본뿐만 아니라 고객 데이터의 안전과 보안을 보장하는 시스템의 필수 요소이며, 높은 수준의 익명성을 유지하는 데 도움이 됩니다. 단순함에도 불구하고 문서 확인은 자금 세탁 방지, 결제 사기 및 사기 방지 프로세스에 필요한 조건을 제공하여 궁극적으로 자금과 자본의 안전에 대한 두려움없이 모든 금융 시장에서 편안하게 거래하게 해준다. 또한, 디지털 신원 보안과 인증 프로세스 자동화를 위해 모든 금융 기관에 최신 KYC 소프트웨어를 적용하면 모든 유형의 불법 및 불법 활동 발생을 최소화하여 금융 자산 거래 프로세스의 모든 요소에 대한 전반적인 보안을 강화할 수 있다.

KYC 기술 사용의 장점은 무엇일까?

오늘날 금융 시장의 보안은 무엇보다 중요하며, 고객 온보딩 프로세스의 일부로 이러한 보안을 제공하는 시스템의 중요한 요소인 KYC 솔루션은 금융 부문의 기업에 헤아릴 수 없는 이점을 제공하기 때문에 점점 더 인기를 얻고 있다. 주요 기능은 다음과 같다.

자금 세탁 소탕

자금 세탁은 주로 범죄 활동의 수익이 합법화되는 활동과 관련이 있다. 이 문제는 오늘날 금융 자산 거래의 인기 증가, 특히 암호화폐 기술의 등장으로 인해 모든 금융 시장에서 자금 세탁을 목적으로 하는 모든 종류의 불법 활동에 대한 범죄자와 범죄 조직의 관심이 높아지면서 매우 심각해졌다.

KYC 기술은 자금 세탁 방지 및 사용자 신원 확인에 필수적인 역할을 하며, 이미 등록 초기 단계에서 자금 세탁을 목표로 하는 활동의 발전에 도움이 되는 상황의 출현을 제거하는 데 도움이 된다.

사기 행위 예방

오늘날 사기 활동은 사용자의 개인 및 투자 정보에 대한 접근 권한 획득, 자금 확보를 위한 갈취, 피싱, 속임수, 자금 세탁, 해킹, 보안 시스템 방해 등 시장에서 거래 및 투자 활동의 전 과정에 대한 잠재적 보호 수준을 낮추기 위한 광범위한 활동을 하고 있다.

KYC 시스템은 사용자의 개인 및 금융 데이터 보호와 관련된 문제에 귀중한 지원을 제공하며, 주로 통계에 따르면 범죄 조직과 공격자가 가장 많이 사용하는 속임수 및 사기 방법 중 하나인 사기 예방 및 결제 사기 방지에 도움이 된다.

고객 데이터 보호

사용자 데이터는 모든 조직에서 가장 가치가 높으며, 보안 프레임워크 내에서 안전과 기밀성이 최우선 순위이다. 이러한 데이터에는 거래 플랫폼에서 거래 계좌를 보유한 사람에 대한 모든 개인 정보가 포함된다. 반면에 계좌 상태, 거래 활동, 체결한 거래 등의 데이터를 포함한 사용자의 거래 활동과 관련된 투자 정보는 특히 가치가 있다.

의심스러운 활동 탐지 시스템이 준비된 KYC 솔루션은 이러한 활동을 유발하는 잠재적 위협을 식별하고 이를 제거하기 위해 사용자의 계정을 차단할 필요성을 보고하며, 문서 확인 또는 생체 인증 솔루션을 기반으로 사용자의 신원을 재확인하는 적절한 조치 또는 신원 확인 서비스를 적용하여 이를 제거할 수 있다.

신원 확인 절차 간소화

KYC 시스템이 도입되기 전에는 개인을 식별하는 과정이 어렵고 평범했기 때문에 사기 패턴을 발견하는 데 어려움이 있었다. 이는 사용자의 개인 및 금융 데이터의 보호와 보안을 보장하는 데 있어 큰 문제였다.

사용자 신뢰 유지에 가장 중요한 역할을 하는 개인정보 보호정책을 위반하지 않으면서도 훨씬 쉽고, 빠르고, 편하게 본인 확인 절차를 진행할 수 있는 자동화된 인증 절차가 적용된 KYC 소프트웨어가 등장했다.

승인되지 않은 타사 액세스로부터 보호

KYC 솔루션은 이중 인증 시스템을 사용하거나 추가 계정 비밀번호를 이메일이나 전화로 재설정하여 사기 패턴을 파악하고 제3자가 계정에 액세스하는 것을 방지하는 등 추가적인 보안 수준을 제공한다. 이 방법은 플랫폼 서비스, 특히 트레이딩을 이용하는 전체 기간 동안 필요한 보안 수준을 유지하는 데 도움이 된다.

2023년 가장 뛰어난 KYC 제공업체

오늘날 KYC 솔루션 시장은 각기 다른 특징과 장단점을 가진 다양한 옵션으로 가득 차 있다. 특히 암호화폐 부문의 발전은 보안 솔루션 개발에 관여하는 많은 기업에게 촉매제가 되어 KYC 시스템이 탄생했다. KYC 소프트웨어 시장에서 가장 성공적인 상위 10개 기업은 다음과 같다.

Shufti Pro

Shufti Pro는 인공 지능을 활용하여 보다 효과적인 KYC 및 AML 스크리닝 솔루션을 만드는 최첨단 신원 확인 제공업체이다. 해당 소프트웨어는 온라인 사기 및 신원 도용을 방지하는 간단하고 효과적인 방법을 제공하는 동시에 합리적인 가격으로 전 세계 모든 사람을 인증해준다.

Shufti Pro는 금융 범죄에 대응하기 위해 국내 및 국제 법 집행 기관에서 관리하는 1,000개의 제재 및 감시 목록의 프로필이 포함된 대규모 데이터 뱅크를 개발했다. 또한, 이 데이터베이스에는 국제 금융 감시 기관 및 당국에서 관리하는 3,000개의 데이터베이스에서 가져온 정보와 FATF에서 의무화한 PEP 목록이 포함되어 있다. Shufti Pro의 자금 세탁 방지(AML) 기반 데이터 검사는 금융 위험과 처벌로부터 비즈니스를 보호해준다.

Trulioo

글로벌 신원 확인 서비스 제공업체인 Trulioo는 전 세계 50억 명 이상의 개인 데이터베이스를 포함하여 400개 이상의 소스에서 고객 정보를 확인해준다. 밴쿠버에 본사를 둔 이 스타트업은 2011년 설립 이래 20억 달러의 기업 가치를 인정받았다.

Trulioo 서비스는 사용자의 주소, 문서 및 계정을 확인하여 신원 확인 요소를 허용하는 안전한 디지털 신원 네트워크를 갖춘 KYC 솔루션을 포함한 모든 범위의 보안 시스템을 제공한다. 이 모든 것을 통해 보안 솔루션을 제공하는 가장 성공적인 기업 순위에서 선두 자리를 차지할 수 있었다.

Ondato

자금세탁방지(AML) 및 고객신원확인(KYC) 프로세스 최적화 기술 기업인 Ondato가 고정밀 인공지능 기반 광학 문자 인식(OCR) 기술을 다른 신원 시스템 제공업체에 독립형 솔루션으로 판매하기 시작했다.

조직의 신원 확인 및 온보딩 절차를 위한 Ondato의 독점 솔루션에 내장된 효율적이고 정확하며 빠른 기술은 이제 개방형 API 통합으로 제공되어 타사에서도 사용할 수 있다 . 99.8%의 정확도로 1초 이내에 10,000개 이상의 문서 템플릿을 읽고 디지털화할 수 있으며, CRM, 데이터베이스 또는 기타 도구와 같은 모든 시스템으로 데이터를 자동으로 전송하여 전 세계 어디에서나 모든 산업 분야에 걸쳐 온보딩 과정에서 조직이 훨씬 더 빠르게 KYC 및 AML을 준수할 수 있도록 지원한다.

Fractal ID

업계 표준과 비교했을 때 전환율이 40%에 달하는 Fractal ID는 빠르고 정확한 글로벌 인증을 제공하는 독일 핀테크 기업 프랙탈의 KYC/AML 서비스 플랫폼이다. 여권 및 국가 신분증 확인에는 광학문자인식(OCR)과 얼굴 인식이 사용된다. 프랙탈 ID는 은행 수준의 KYC/AML 규제 규범을 제공할 뿐만 아니라 GDPR을 준수한다. 프랙탈 ID는 여러 단계의 인증을 지원한다. 각 레벨은 다양한 추가 기능으로 강화할 수도 있다. 이는 사용자가 공유하도록 요청받는 데이터에 영향을 미치며, 결과적으로 사용자가 Fractal ID와 상호 작용하는 방식에 영향을 미친다.

Sumsub

SumSub은 보안 및 규정 준수를 위한 원격 사용자 인증과 관련된 모든 작업을 위한 단일 솔루션이다. 인공지능 기반 기술로 신원 및 문서 확인을 자동화하여 사기를 방지해준다. 또한 보안 및 규정 준수를 위한 고객알기제도(KYC), 고객신원확인(KYT), 자금세탁방지(AML) 심사, 고객 데이터 저장 기능도 제공한다.

Sumsub은 또한 사용자와 기업 고객을 위한 AI 기반 신원 확인 시스템을 기업에 제공한다. 예를 들어, 이 서비스는 문서 사진이 위조되었는지 여부를 확인할 수 있다. 이 서비스는 국가별 규제 특성을 고려하여 특정 국가에서의 상업 활동, 관리자 및 수혜자를 분석한다.

Seon

암호화폐 거래소와 외환 시장에서 자금 세탁을 방지하기 위해 SEON은 가장 효과적이고 유연하며 완벽한 KYC 기술 중 하나이다. 이 기업은 특수 고객 식별 프로그램을 사용하는 다양한 KYC 및 AML 기술을 사용하여 미디어와 온라인에서 의심스러운 행동을 주시한다. 또한 사용자 활동을 연구하기 위한 다양한 분석 도구를 제공한다.

Onfido

Onfido는 얼굴 생체 인식을 사용하여 온라인 사용자 식별 서비스를 제공하는 영국 회사이다. 유명 암호화폐 거래소 및 기타 금융 기관이 온피도와 적극적으로 협력하고 있다. 이 회사의 무기고에는 생체 인식 사용자 식별, AML 준수 확인 및 모든 금융 기관 보안의 중추를 형성하는 기타 기준을 위한 솔루션이 포함되어 있다.

Onfido에서 개발 한 확인 시스템에 따르면 두 단계를 거쳐야한다. 첫 번째 단계에서는 여권이나 운전 면허증과 같은 유효한 문서를 제시해야하며, 여기에서 사람의 사진이 표시되고 이름과 성이 라틴 문자로 인식된다. 문서의 유효성을 확인하는 다른 데이터가 있다. 두 번째 단계에서는 컴퓨터의 웹캠을 연결하고 얼굴의 고품질 사진을 찍어야하며, 그 후 인공 지능 (Onfido에 표시된 내용)이 모든 것을 확인하고 문서의 사진이 웹캠에있는 사람의 사진과 일치하는지 여부를 온라인으로 결정하면 인증을 통과 할 수 있다.

Refinitiv

Refinitiv는 글로벌 금융 시장 데이터 및 인프라 제공업체로, 기업에 다양한 KYC 솔루션을 제공한다. World-Check 제품은 기업이 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 규정을 준수하는 데 도움이 되는 위험 인텔리전스 데이터베이스이다. 리피니티브의 솔루션은 강력하고 신뢰할 수 있으며 혁신적인 기술과 사용자 친화적인 인터페이스를 갖추고 있어 KYC 프로세스를 개선하고자 하는 기업에게 매력적인 선택이다.

KYC-체인

기업과 금융 기관은 KYC-체인이라는 최첨단 플랫폼을 사용하여 고객 데이터를 자신 있고 효율적으로 관리할 수 있으며, 소비자는 자신의 디지털 신원을 안전하게 관리할 수 있다. 이 플랫폼은 분산 원장 기술의 실용성과 보안을 기반으로 제작되었다.

기업과 금융 기관에서는, KYC-체인을 사용하여 사람과 기업의 신원에 대한 가장 중요한 신뢰 수준에서 합의를 도출하여 규정을 준수하면서 신규 고객을 온보딩하는 프로세스를 간소화할 수 있다. 새로운 KYC-체인 기술을 통해 기업은 규제 기관을 만족시킬 수 있는 스마트한 인증 프로세스를 수행할 수 있다. 동시에 최종 사용자는 자신의 신원 데이터에 대한 유일한 소유자가 될 수 있다.

ComplyAdvantage

ComplyAdvantage는 금융 범죄 위험에 대응하기 위한 고객알기제도(KYB), 고객신원확인제도(KYC), 자금세탁방지(AML) 도구와 인공지능을 기반으로 한 탐지 기술을 제공하는 서비스이다. 컴플라이어드밴티지는 범죄 수익금 세탁, 테러 자금 조달, 부패 및 기타 금융 범죄의 위험을 무력화하는 것을 사명으로 삼고 있다.

ComplyAdvantage는 정부 기관부터 금융 회사에 이르기까지 다양한 데이터베이스에서 의심스러운 고객에 대한 정보를 수집한다. 이 회사는 총 20,000개의 소스를 보유하고 있다고 한다. 이 회사의 소프트웨어는 이러한 목록과 고객 데이터 및 거래 정보를 대조하여 의심스러운 거래를 식별한다.

결론

오늘날 KYC 기술의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않는다. 개인 및 금융 정보의 높은 수준의 보안과 안전성을 제공할 뿐만 아니라 도난, 피싱, 해킹의 가능성을 줄여주는 등 다양한 장점을 가진 KYC 기술은 금융 시장에서 안전한 업무 프로세스를 제공하는 시스템을 구축하는 데 중요한 역할을 해준다.