톱 10 부동산 투자 전략

부동산은 성공적인 비즈니스 포트폴리오의 핵심입니다. 이는 수년간 성장해 온 입증되고 검증된 자금 생성 방법입니다.

일부 부동산은 상당한 수익을 내고 수익성이 되기까지 몇 년이 필요하기 때문에 부동산은 장기 투자자들을 위한 것입니다. 또한, 이 비즈니스에 진입하려면 상당한 자본이 필요할 가능성이 높습니다.

그렇다면 어떻게 시작해야 할까요? 그리고 최고의 부동산 투자 전략은 무엇일까요? 함께 알아봅시다.

부동산 투자 이해하기

부동산 투자는 다양한 비즈니스 모델을 사용하여 수입 창출 도구로 부동산을 소유하고 활용하는 것을 말합니다. 다양한 자산 클래스와 도구가 거래되어 돈을 버는 금융 시장과 유사하게, 토지, 주택 및 상업 공간은 부를 늘리기 위해 매매됩니다.

투자자는 사전 건축되거나 준비된 부동산을 구매하고 다양한 전략을 구현하여 그 가치를 높이고 더 높은 가격에 재판매할 수 있습니다.

부동산은 항상 가치가 상승하는 자산으로 알려져 있어 주요 또는 부차적인 수입을 창출하는 완벽한 방법입니다. 이는 부동산을 구매하고 개선한 다음(일명 플리핑), 임대하거나 판매하여 개선된 부동산의 가격 차이를 얻는 것을 포함합니다.

부동산 시장 인사이트

부동산 시장은 지속적으로 성장하고 있으며, 2023년 글로벌 부동산 시장 규모는 3.9조 달러로 추정되었으며, 2034년까지 연평균 5.5% 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 수익의 대부분은 시장 규모의 절반 이상을 차지하는 임대에서 비롯됩니다.

아시아 태평양 지역은 2023년에 1.5조 달러 이상의 시장 규모로 이 확장에 가장 많이 기여했습니다. 이 지역은 2034년까지 연평균 5.8%의 성장률로 성장할 것으로 예상되며, 이는 약 3조 달러에 달합니다.

중국의 개인 부동산 소유 증가 추세, 베트남, 인도네시아, 필리핀과 같은 개발 도상국에서의 재배치 및 관광 증가 등 많은 요인이 이러한 지역적 우위에 기여합니다.

부동산 vs 금융 시장

투자자들은 부를 늘릴 방법을 찾을 때 종종 부동산과 금융 시장을 비교합니다. 주식 투자, 통화 및 상품 투자는 투기와 수많은 다른 요인에 영향을 받기 쉽습니다. 주식 투자자들은 변동하는 주가와 시장 상황을 보기 위해 투자를 면밀히 관찰하는 경향이 있습니다.

반면 부동산 시장은 지속적인 상승 성장으로 더 안정적입니다. 이것이 부동산 가격이 절대 하락하지 않는다는 것을 의미하지는 않지만, 부동산 가치 하락을 초래하는 더 특별한 요인이 있습니다.

경제 침체, 열악한 유지 보수 및 높은 범죄율은 부동산 시장을 낮추는 데 기여합니다. 그러나 더 많은 투기적이고 사실적인 요인이 금융 증권 시장에 영향을 미칩니다.

또한, 암호화폐, 주식 및 외환 시장의 높은 평균 일일 변동성을 감안할 때 표준 금융 상품은 단기 수익을 제공합니다. 이에 비해 부동산 투자는 장기적이며, 향후 5~15년의 수익에 초점을 맞춥니다.

부동산 투자 전략의 유형

직관적인 부동산 투자만큼이나 부동산에 투자하는 다양한 방법이 있습니다. 브로커리지 플랫폼의 개발, 증가하는 수요 및 글로벌 가정 공간의 역동적인 변화가 이 성장에 기여했습니다.

상업용 vs 주거용

상업용 공간은 사무실 건물, 창고, 쇼룸, 소매점 및 기타 비즈니스 용도로 설계된 부동산입니다. 넓은 평방 피트가 있으며, 시작하기 위해 상당한 초기 투자가 필요합니다.

주거용 공간은 아파트, 플랫, 주택 단위 및 가족과 가정을 위해 설계된 듀플렉스입니다. 이 옵션은 더 접근하기 쉽고 더 저렴한 재무 요건을 가지고 있습니다.

상업용 부동산에 투자하면 공간이 더 크고 임차인이 일반적으로 다년간의 임대 계약에 참여하여 보다 일관된 수입 흐름을 가져오기 때문에 더 높은 수익을 가져옵니다.

반면 주거용 부동산 투자는 빈번한 단기 수익을 가져옵니다. 주거 공간의 가치는 시간이 지남에 따라 상승하여 여러 해에 걸쳐 상당한 포트폴리오 성장이 될 수 있습니다. 그러나 유지 보수는 임차인의 이직률과 임대 기간에 따라 비용이 많이 들 수 있습니다.

직접 투자 vs 간접 투자

부동산을 직접 구매하고, 리모델링하고, 임대하거나 판매하여 이익을 얻을 수 있습니다. 이 접근 방식은 투자자가 자산을 직접 소유하고, 개조하고, 수익을 창출하기 때문에 직접 투자라고 합니다.

반면, 간접 투자는 에이전트나 신탁을 통해 작업하여 부동산에 투자하고 수익을 얻을 수 있는 다양한 옵션을 제공합니다. 

간접 투자는 수익을 내기 전에 구매할 필요가 없으며, 이는 증권 투자와 유사하게 작동합니다. 그러나 부동산 중개인 수수료가 포함되어 예상 수익을 감소시킬 수 있습니다.

직접 투자는 주거용 부동산에서 더 일반적이며, 간접 투자는 상업용 및 사회적 공간 또는 부동산 투자 신탁에 투자할 때 더 많이 나타납니다.

10가지 부동산 투자 전략

주거용 및 상업용 부동산의 성장 잠재력을 활용하기 위해 구현할 수 있는 다양한 전략을 탐구해 봅시다. 상당한 초기 자본으로 오든 통제된 예산으로 오든, 재판매하거나 임대하려고 하든, 부동산 투자로부터 이익을 얻는 방법은 다음과 같습니다.

1. 바이투렛(Buy-to-Let)

바이투렛 전략은 부동산을 소유하고 임대하여 월별 수익을 얻는 것을 목표로 합니다. 이는 가장 일반적인 접근 방식 중 하나로, 임대 계약 기간 동안 임대료로부터 안정적인 수익을 제공합니다.

또한, 부동산 가치가 상승하면 소유자는 임대료를 인상하여 증가하는 수익 흐름을 확보할 수 있습니다. 이는 첫 번째 부동산 투자를 찾는 부동산 투자자에게 인기 있는 진입점입니다.

장점: 매우 저렴함; 수동적 수입 창출; 예측 가능한 수익; 임대 수익을 사용하여 모기지를 상환할 수 있는 능력.

단점: 상업용 공간보다 낮은 수익률; 더 높은 유지 보수 부담; 높은 시장 변동성; 계약 무효 위험.

2. 단기 임대(Short-Term Lets)

단기 임대는 바이투렛과 유사하지만 단기 임대 계약에 중점을 둡니다. 따라서 소유자는 부동산을 구매하고 몇 달 동안 거주한 후 이주하여 임대합니다. 

관광 도시와 휴양지는 최고의 단기 임대 투자로, 집주인은 몇 달 동안 휴가를 보내고 집으로 돌아올 수 있습니다. 휴가용 주택에서 돌아오면 빈집으로 두는 대신 임대하여 임대 수입을 얻습니다.

장점: 높은 임대료; 안전한 휴가 숙소.

단점: 상당한 투자 요건; 제한된 임차인 심사; 계절성.

3. 바이투셀(Buy-to-Sell)

이 전략은 상태가 나쁜 부동산을 낮은 가격에 구매하고 개조하여 더 높은 가격에 재판매하는 것을 포함합니다. 이 접근 방식은 임대에서의 기간별 지불보다 매각에서의 일시불 지급에 중점을 둡니다.

하우스 플리핑은 시장 동향에 대한 광범위한 지식과 노동력이나 직접적인 경험을 사용하여 개조 작업을 수행하는 능력이 필요합니다. 따라서 첫 진입이나 해외 투자를 위한 최선의 선택이 아닐 수 있습니다.

장점: 높은 투자 수익률; 임차인 관리 없음; 임대 관련 없음; 세금 효율적.

단점: 상당한 시간 투자가 필요함; 적절한 지역 시장 지식 필요; 시장 변동성에 취약함.

4. 상업용 부동산

상업용 부동산에 투자한다는 것은 오피스, 소매, 산업, 레저, 의료 등 비즈니스 용도로 부동산을 구매하고 임대하는 것을 의미합니다. 이 접근 방식은 임차인이 일반적으로 기업이며 더 큰 공간이기 때문에 잠재적으로 더 높은 수익을 가져올 수 있습니다.

또한 상업용 투자는 더 긴 임대 계약을 가지고 있어 투자자에게 최대 5년 동안 장기 임대료 지불과 낮은 유지 보수 부담을 제공합니다.

장점: 장기적인 안정성; 적은 관리 및 유지 보수; 세금 혜택.

단점: 더 높은 자금 조달 요구 사항; 전체 경제 및 시장 상황에 대한 의존성.

5. 사회적 부동산

사회적 부동산은 저소득 가정과 취약한 가족을 수용하도록 설계된 부동산 및 주거 단지로 구성됩니다. 국가 의회 주택 부족과 사회 경제적 문제가 증가함에 따라 사회적 부동산을 건설하고 투자하는 것은 중요합니다.

이러한 주거 부동산은 정부 기관이 중재하는 장기 임대 계약에 묶인 저가의 임대 부동산을 제공합니다. 이 투자는 또한 필요로 하는 가족과 개인에게 합리적인 생활 조건과 가격을 제공하는 윤리적 측면을 가지고 있습니다.

장점: 안정적인 장기 수익; 정부 지원; 증가하는 사회적 수요; 긍정적인 윤리적 및 사회적 영향.

단점: 변화하는 규제; 제한된 가격 상승; 예기치 않은 이직률 및 유지 보수 위험.

6. 부동산 투자 신탁(REITs)

REITs는 부동산 투자자를 위한 뮤추얼 펀드 및 머니 마켓과 유사합니다. REITs는 2차 시장에서 주식으로 제공되는 다양한 부동산 투자를 보유한 기업입니다.

투자자는 REIT의 주식을 구매하고 투자에 비례하여 가격이 상승함에 따라 수익을 얻을 수 있습니다. REIT 제공업체는 다양한 성장률과 가격을 가진 다양한 카테고리와 섹터에서 기회를 제공합니다.

REIT 투자는 실제로 소유하지 않고 그 물리적 또는 가치 상태에 대해 걱정하지 않고 부동산에 접근할 수 있는 가장 일반적인 저위험 전략 중 하나입니다.

장점: 포트폴리오 다각화; 배당금 수령; 법인세 없음; 유지 보수, 임차인 및 임대 계약에 대한 번거로움 감소.

단점: 금리 변동에 영향을 받음; 높은 관리 수수료; 유동성 문제.

7. 목적별 학생 숙소

PBSAs는 학생들의 필요에 맞는 개인 및 공유 공간과 시설을 갖춘 부동산입니다. 투자자는 학생 주택 유닛과 기숙사를 소유하고 임대하여 특히 국제 대학생이 많은 지역에서 증가하는 수요로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

이러한 추세는 유럽에서 증가하는 학생 주택 문제에 비추어 점점 더 중요해지고 있습니다. 수요가 국가에서 제공하는 공급을 능가하기 때문입니다.

장점: 높은 수요; 임차인 심사 필요성 감소; 높은 가격; 정부 지원.

단점: 계절성; 제한된 임대 부동산 가치 상승.

8. 오프플랜 부동산

오프플랜 부동산은 계획 또는 건설 단계에 있는 부동산입니다. 이러한 유닛은 일반적으로 저렴한 가격이며, 수년 동안 상당한 투자 수익을 제공합니다. 

투자자는 위치, 시설, 미래 가치 및 도시 계획 측면에서 가장 높은 잠재력을 가진 부동산을 식별하기 위해 건설 중인 부동산에 투자할 때 주의해야 합니다. 또한, 부동산 프로젝트는 인도 및 수익성에 영향을 미치는 경제적 혼란에 직면할 수 있습니다.

장점: 시가 이하 가격; 높은 수요; 상당한 자본 가치 상승 가능성; 고정 지불 계획.

단점: 높은 지연 또는 중단 위험; 수익을 실현하는 데 더 긴 시간 필요.

9. 부동산 크라우드펀딩

부동산 투자에서의 크라우드펀딩은 여러 투자자가 한 곳에 돈을 모아 크라우드펀딩 플랫폼을 통해 부동산에 투자하는 것을 의미합니다. 

모인 자금은 서로를 아는 투자자 커뮤니티나 온라인 부동산 크라우드펀딩 플랫폼을 통해 투자하는 원격 투자자들로부터 올 수 있습니다.

중재자(플랫폼)는 자금이 어떻게 투자되는지 통제하고 초기 투자를 성장시키기 위해 가장 적합한 방법으로 부동산을 관리합니다. 각 참가자는 자신의 기여도에 따라 이익을 받습니다.

장점: 부동산 유지 보수 및 관리 필요 없음; 낮은 진입 장벽; 비용 효율성.

단점: 자산에 대한 제한된 통제; 투기적 성장 가능성; 플랫폼 성능에 대한 의존성.

10. 하우스 해킹

하우스 해킹은 모기지 지불을 줄이면서 부동산에 거주하고 투자하는 현대적인 전략입니다. 하우스 해킹을 사용하여 투자자는 집을 구매하고 그 일부에 거주하며 다른 부분은 임대에 내놓습니다.

이렇게 하면 투자자는 자신의 개인 주거 공간을 소유하고 모기지 대출의 일부를 커버하는 임대료를 받아 집 공간을 효율적으로 활용합니다.

하우스 해킹은 소유자와 임차인이 편안하게 거주하는 넓은 주택 유닛이나 듀플렉스에서 더 효율적으로 수행됩니다. 시간이 지나면서 투자자는 부동산 가치가 상당히 상승한 경우 전체 주택을 임대하거나 판매하는 등의 부동산 투자 출구 전략을 사용할 수 있습니다.

장점: 안정적인 현금 흐름; 더 나은 자금 조달 조건; 모기지 지불 감소; 임차인 심사에 대한 접근.

단점: 높은 유지 보수 부담; 제한된 사생활.

부동산 투자를 관리하는 방법은?

부동산 사업을 소유하는 것은 간단한 접근 방식입니다. 그러나 몇 년에 걸쳐 돈을 늘릴 수 있는 적절한 잠재력을 찾는 것이 도전입니다. 실무 접근 방식을 사용하거나 브로커와 함께 작업할 수 있습니다.

직접 참여

전문 투자자가 포트폴리오와 자금을 관리하는 한 가지 방법은 직접 부동산을 찾아 투자하는 것입니다. 이 접근 방식에는 업계 전문가 및 선도적인 기업 및 컨설턴트 네트워크와의 연결이 필요합니다.

또한, 직접 투자는 추가 관리 및 서비스 수수료를 부과하는 중개인의 필요성을 제거합니다.

그러나 투자자는 유리한 기회를 찾기 위해 시장 기회와 트렌드를 찾는 데 매우 고급적인 지식과 경험을 습득해야 합니다.

브로커리지를 통해

부동산에 투자하는 다른 방법은 귀하의 필요와 요구 사항에 맞는 브로커리지 회사를 찾는 것입니다. 브로커는 광범위한 시장 지식과 통찰력을 제공하여 의사 결정 과정을 도와 가장 수익성 있는 자산에 투자하도록 보장합니다.

그러나 에이전트 수수료는 귀하의 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 부동산 중개인은 일반적으로 초기 투자 금액의 일정 비율을 청구하여 고비용 투자만을 제공하도록 동기부여합니다.

결론

부동산은 장기 자산에 대한 투자로부터 안정적인 수익을 제공합니다. 주거용 및 상업용 부동산은 시간이 지남에 따라 장수와 가치 상승으로 알려져 있습니다. 그러나 귀하는 귀하의 예산과 요구 사항에 맞는 부동산 투자 전략을 신중하게 고려하고 실행해야 합니다.

귀하의 돈을 늘리고 포트폴리오를 다양화하기 위한 저위험, 저비용/고수익, 단기 및 장기 기회를 포함한 다양한 부동산 투자 전략을 찾을 수 있습니다.