Forex Back Office Software: Definição & Visão Geral

O trading Forex tornou-se tão popular hoje em dia que praticamente todos os corretores que fornecem acesso direto à negociação de pares de moedas e possuem uma grande base de clientes usam software profissional especial, que pode facilitar e acelerar significativamente o processo de controle, contabilidade e relatórios, bem como o processamento e armazenamento de informações pessoais e de negociação sobre seus clientes. Essa tarefa é resolvida usando o software de back office Forex.

Neste artigo, examinaremos em detalhe o que é o software de back office Forex, a estrutura de tal programa e seus principais recursos. Você também aprenderá o custo de uma solução média de back office Forex e quais empresas usam essa solução como parte de muitas plataformas CRM Forex.

O que é o Software de Back Office no Forex?

O software de back office Forex é usado para gerenciar operações de negócios não relacionadas ao processo de negociação e interfaces que geralmente não são visíveis para os clientes. Como regra, os processos de negócios gerenciados pelo software de back office Forex incluem todo um ecossistema de gerenciamento de contas de clientes, composto por várias áreas importantes: área administrativa, interface do usuário e integrações externas.

O software de back office Forex, cujo principal objetivo é controlar e organizar o lado técnico da interação do cliente com a plataforma, é fundamentalmente diferente do software de front office, que geralmente se refere ao gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) e ao software da sala de negociação usado para relatar o número de usuários registrados, gerenciar contas, organizar o portfólio ambiental e também outras atividades que são realizadas diretamente pelos clientes.

Em geral, as soluções de software de back office evoluíram com o advento do software como serviço baseado em nuvem (SaaS). Muitos provedores de software CRM oferecem serviços em nuvem que simplificam e otimizam as funções de gerenciamento de back office, especialmente para corretores Forex com um modelo de serviço abrangente que fornece acesso a vários mercados para negociar diversos instrumentos de negociação além de apenas pares de moedas. 

As plataformas CRM Forex com software de back office tornaram-se, para as empresas de corretagem, uma alternativa à Terceirização de Processos de Negócios (BPO), que envolve a transferência da gestão do back office para um provedor de serviços terceirizado. Com o software de back office, os corretores podem extrair informações acionáveis do sistema sem qualquer expertise particular.

Quem Deve Usar o Software de Back Office Forex? 

O software de back office no Forex é uma parte integral e importante de qualquer plataforma CRM, que é um elo chave em termos de interação entre uma empresa de corretagem e seus usuários. 

O back office FX é uma ferramenta universal que permite gerenciar facilmente os dados dos usuários e sua atividade de negociação. Entre as instituições financeiras que usam regularmente este instrumento, podem ser distinguidas as seguintes:

Corretores Forex

Hoje, o mercado Forex é um dos mercados mais populares para negociar. Sua popularidade tem favorecido os fãs de negociações arriscadas, graças aos quais surgiram inúmeras empresas que fornecem acesso direto à negociação de diversos instrumentos financeiros no mercado Forex internacional. À medida que o fluxo de traders no mercado cresce diariamente, as empresas de corretagem precisam de um sistema de back office funcional para oferecer a seus clientes a melhor experiência.

Exchanges Spot de Criptomoedas

Nos últimos anos, o espaço cripto tem se desenvolvido a uma velocidade incrível, sendo a base para a criação de novos ramos de desenvolvimento e melhoria da tecnologia blockchain. 

As criptomoedas, sendo um dos exemplos mais brilhantes de inovações no campo da tecnologia da informação, dão origem à criação de exchanges de criptomoedas, que fornecem acesso à negociação de uma variedade de ativos digitais e, portanto, têm a mesma popularidade entre traders e investidores que a negociação Forex, o que também cria a necessidade de usar um CRM profissional para organizar o espaço do usuário.

Conversores

Os conversores são serviços especiais que ajudam a realizar o processo de conversão de uma moeda para outra. Esses serviços ganharam popularidade devido ao desenvolvimento da negociação Forex, pois tornou-se necessário determinar rapidamente qual valor uma certa quantidade de uma moeda tem em relação a outra. 

Negócios de FX impulsionados por software de back office podem otimizar significativamente as operações e as relações com os clientes.

Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs)

Para entender por que os provedores de serviços de pagamento também são usuários frequentes do software de back office Forex, é necessário lembrar que todo corretor Forex, bem como qualquer exchange de criptomoedas, trata de dinheiro que os usuários depositam, retiram ou trocam usando serviços especializados que ajudam a realizar transações instantaneamente e de forma conveniente. 

Como parte integral de qualquer negócio relacionado a ganhar dinheiro nos mercados, seja Forex ou cripto, os PSPs também usam o sistema de back office FX para atender seus clientes.

Estrutura do Software de Back Office Forex 

O back office FX é um ecossistema complexo de ferramentas úteis que lhe dão controle total sobre todos os elementos do processo de registro, armazenamento, contabilidade, modificação e exclusão de dados dos usuários, bem como todas as informações abrangentes sobre a atividade de negociação dos usuários. Esta solução tem uma estrutura complexa e inclui os seguintes componentes: 

Interface do Usuário

O primeiro e principal componente do software de back office Forex é a interface do usuário, que é o repositório de muitas funções disponíveis dentro da plataforma CRM Forex. É um assistente indispensável em questões de interação entre a empresa e os clientes.

• UI de Negociação Avançada — Uma interface de usuário avançada que lhe dá a liberdade de negociar com um conjunto adicional de ferramentas para gerenciar e personalizar perfis de usuários.
• Armazenamento e Conversão de Dinheiro — Um lugar especial onde os usuários podem armazenar seus fundos, independentemente do tipo, tanto na negociação Forex quanto ao trabalhar no mercado cripto.
• Layout de Usuário Adaptável — Uma configuração adaptável dos parâmetros de layout do usuário que permite ajustar o tamanho, forma e outros parâmetros para qualquer tipo de dispositivo e tela.
• Histórico de Negociação e Análises — Esta seção inclui uma lista de ferramentas funcionais para análises de atividade de negociação, bem como a capacidade de visualizar o histórico de todas as atividades de negociação em um determinado período de tempo.
• Segurança 2FA — Uma camada adicional de proteção que garante total segurança dos dados pessoais e de negociação. Como regra, pode ser uma senha, frase secreta ou combinação digital no serviço Google Authenticator.
• Monitoramento de Transações — Uma área projetada para monitorar todas as transações realizadas como parte da negociação de vários ativos financeiros.
• Aplicativo Móvel — A capacidade de criar um aplicativo móvel com uma interface completamente individual e configurações visuais com configurações de segurança adicionais e transações financeiras.

Integrações Externas

Esta seção é uma combinação de várias configurações flexíveis para conectar serviços e aplicações de terceiros. Aqui, é necessário destacar a possibilidade de conectar serviços de pagamento para realizar operações de depósito e retirada entre o corretor e os usuários, serviços de informação por SMS sobre a introdução de transações financeiras no mercado e diferentes sistemas para gerenciamento de relacionamento com o cliente. 

Outros sistemas que podem ser conectados ao back office Forex incluem várias plataformas de negociação, provedores de serviços de “KYC”, provedores de taxas e vários serviços de marketing que ajudam a configurar uma campanha publicitária.

Área Administrativa

A área administrativa é o componente mais essencial na estrutura, pois controla, organiza e estrutura informações abrangentes sobre a atividade do cliente, incluindo dados de negociação, seu tipo, duração, etc. 

Esta área permite a visualização de estatísticas detalhadas e relatórios sobre vários critérios e parâmetros. Além disso, esta área do software de back office Forex lhe dá acesso ao construtor de KYC para ajustar os parâmetros de conformidade regulatória e configurações do construtor de registro para criar formas individuais de registro. 

Além disso, há a oportunidade de usar um sistema anti-fraude para reduzir o risco de lavagem de dinheiro, um sistema de notificações para vários eventos e exemplos de modelos de e-mail.

Principais Recursos do Software de Back Office Forex 

O software de back office Forex possui uma gama estendida de várias funções úteis que permitem configurar de forma flexível inúmeros parâmetros relacionados aos clientes, sua verificação, relatórios, etc. Vamos considerar as principais funções que podem ser encontradas na solução de back office FX abaixo.

Módulo de Afiliados IB Room

O módulo IB permite criar um sistema de conexões de referência ou uma rede de afiliados. Cada trader pode se tornar um parceiro e conectar outros parceiros à rede para negociar e receber comissões da diferença de spread. 

Este módulo permite carregar todas as informações necessárias que estão de alguma forma relacionadas ao programa de afiliados, manter registros sobre o número de parceiros e também acessar os dados dos próprios parceiros para analisar suas atividades.

Módulo KYC

KYC (Conheça Seu Cliente) é um procedimento obrigatório para identificar contrapartes para instituições financeiras (bancos, bolsas de valores, casas de apostas, etc.). Inclui procedimentos de seleção (critérios para quem pode se tornar um cliente) e identificação (dados de passaporte, dados biométricos), bem como rastreamento e análise de transações.

Sistema Anti-Fraude

O sistema anti-fraude permite conduzir uma avaliação abrangente do comportamento de cada usuário individual e identificar atividades suspeitas que não correspondem ao cluster de seu comportamento. Isso inclui casos em que a atividade de negociação dos traders passa por mudanças significativas e se torna completamente diferente do que era originalmente. 

Neste caso, o sistema reconhece a atividade como suspeita e a reporta ao centro de controle para verificação posterior. Como o mercado Forex é muito popular, existem muitos golpistas tentando enganar dinheiro com várias fraudes, então este recurso é um elemento necessário.

Qual é o Custo do Software de Back Office Forex?

Esta questão é tão complexa quanto o próprio software de back office no Forex. O preço desta solução pode variar significativamente dependendo do provedor destas soluções.

Em média, a solução de back office pode custar em torno de US$ 1000-1500 por mês como parte do sistema CRM Forex e, ao mesmo tempo, ter todas as funções, ferramentas e serviços necessários para monitorar completamente todos os componentes importantes da atividade de negociação dos traders, bem como suas informações pessoais.

Como tais soluções são bastante caras, antes de fazer uma escolha, você precisa decidir sobre os critérios de seleção. Além disso, como mencionado acima, muitos sistemas CRM Forex já possuem funcionalidade de back office a bordo, portanto, adquirir a própria plataforma CRM pode ser uma opção mais lucrativa do que apenas comprar um back office Forex.

De uma forma ou de outra, o uso de uma ampla gama de ferramentas analíticas para fins organizacionais, principalmente destinadas a obter um relatório detalhado sobre o status das contas de usuário e suas atividades de negociação, ajudará a levar o negócio Forex a um novo nível e ajudar a expandir a base de clientes já existente.

Um dos exemplos de software de back office líder de mercado é o B2CORE.

Conclusão

Para concluir, o software de back office Forex permite sistematizar e organizar todas as informações necessárias que vêm desde a fase de registro de contas de usuário até a negociação no mercado. 

Sendo um elemento importante de muitos sistemas CRM Forex, o back office proporciona uma grande vantagem para corretores que possuem uma grande base de clientes e desejam gerenciá-la efetivamente.