How to Start a Forex Brokerage Firm From Scratch? – Beginners Guide

A indústria Forex continua a tornar-se um íman para os proprietários de empresas que querem capitalizar o interesse explosivo na negociação. Teoricamente, a tarefa parece bastante simples – gerir uma empresa, atrair os seus primeiros clientes, e começar a ganhar lucros nesse mercado. No que diz respeito à parte prática, os empresários enfrentam um conjunto de armadilhas e dores de cabeça.

Com o aumento do número de fraudes relacionadas com o Forex, os operadores são mais exigentes. Iniciantes informados entram no mercado com uma compreensão clara dos seus fundamentos e alguns objetivos pessoais. Para além dos clientes, os proprietários de empresas Forex precisam de ter em mente numerosos aspetos, incluindo questões legais, tecnologias, ligações externas, e muito mais.

Pronto para iniciar uma empresa de corretagem de Forex? Mergulhe primeiro no guia passo-a-passo para evitar alguns erros comuns.

Teoria da corretagem Forex: comece com a análise do mercado

Como gerir um negócio de Forex? Especialistas qualificados centrarão a sua atenção em questões teóricas primeiro – compreenda a indústria que vai conquistar; caso contrário, alguns mecanismos estão prestes a surpreendê-lo.

Analisar as principais definições, estratégias de negociação, instrumentos e ferramentas, modelos de negócio, etc. O passo seguinte reside na análise do seu público-alvo. Imagine um retrato do seu potencial cliente: idade, localização, experiência, objetivos. Olhe para as estatísticas – como se parece um operador comum. Este processo é excecionalmente importante para a sua futura estratégia de marketing.

Já acabou a teoria do Forex? Então mergulhe nas fases de como iniciar uma empresa de corretagem. O processo inclui as seguintes etapas:

• Pense no modelo de corretagem.
• Faça com que a sua corretora cumpra os requisitos legais.
• Personalize o seu negócio.
• Integre componentes de primeira categoria.
• Forneça aos clientes apoio técnico de alto nível.

Os passos parecem claros, lógicos e diretos; no entanto, cada etapa torna-se um verdadeiro desafio para os empresários principiantes devido a um conjunto de armadilhas que podem enfrentar.

I. Pense sobre o modelo de corretagem

Quando entrar no mercado Forex, compreenda qual a função que corresponde aos seus objetivos e que exige mais. Antes de mais, as empresas de corretagem são divididas em duas categorias:

• Modelo A-Book;
• Modelo B-Book.

Qual é a diferença entre os modelos de negócio de corretagem? O modelo A-Book é mais comum para empresas principiantes, pois acaba por trazer lucros mesmo com uma baixa base de clientes. Este modelo significa que os corretores não podem funcionar sem a ajuda dos participantes de mercado. Os fornecedores de liquidez ligam as empresas a agrupamentos de liquidez, enquanto os pedidos de compra e venda são satisfeitos diretamente pelos participantes de mercado.

As empresas de corretagem que trabalham de acordo com o modelo A-Book estão divididas nos tipos STP e ECN. Um corretor STP obtém o direito de escolher fornecedores de liquidez de um agrupamento, enquanto a ECN (Electronic Communication Network) serve como um hub de liquidez por si própria, limitando as suas oportunidades. Enquanto procura fornecedores de liquidez, os Prime-of-Prime desbloqueiam o acesso aos agrupamentos mais alargados, independentemente dos instrumentos de que necessita.

Quanto ao Modelo B-Book, estas empresas são também chamadas dealing-desk brokers”. Nenhum fornecedor de liquidez está ligado, uma vez que a empresa utiliza a sua liquidez interna, correspondendo aos pedidos de compra e venda dos clientes inscritos. O modelo pode ser o caso quando uma empresa recebe milhões de clientes, e os volumes mensais de negociação são contados em milhares de milhões de dólares.

Ninguém pode ignorar o interesse galopante em ativos digitais. A capitalização do mercado das criptomoedas está a bater um recorde atrás do outro, e multidões de operadores estão interessados nos lucros que advém da volatilidade do mercado.

As referidas empresas de corretagem estão também divididas em três tipos:

• Corretagem de Forex. Os negociadores acedem apenas aos pares de negociação fiat.
• Corretagem de criptomoedas. Os negociadores podem comprar e vender moedas digitais.
• Modelo misto. A empresa fornece aos clientes acesso a ativos fiat e criptomoedas.

Como iniciar um negócio de criptomoedas? O processo é praticamente o mesmo, mas os empresários precisam de se concentrar mais em questões legais.

Por que razão deveria compreender antes de mais o modelo de negócio preferido? Um modelo de negócio é o seu fator determinante ao contratar os peritos necessários na sua equipa. Por exemplo, um corretor de criptomoedas precisa de advogados especializados em normas legislativas de criptomoedas.

II. Corresponder com aspetos legislativos: onde registar uma empresa

Os negócios relacionados com Forex são estritamente proibidos em 20 países; é por isso que mais de 100 jurisdições estão disponíveis para os proprietários de empresas. Por outro lado, todos os principiantes estão interessados em águas calmas” – jurisdições amigas do Forex com requisitos legislativos ultracompetitivos. Onde começar uma empresa de corretagem de Forex?

Todas as jurisdições favoráveis ao Forex estão divididas em cinco categorias – de A a E, onde os países A têm os requisitos mais rigorosos e os países E oferecem as condições mais fáceis para gerir uma empresa de corretagem:

• Países A (Suíça, Estados Unidos da América);
• Países B (Austrália, Reino Unido);
• Países C (Chipre, Estónia);
• Países D (Belize, Vanuatu);
• Países E (Seicheles, Saint-Vincent e Grenadines).

Os peritos recomendam aos empresários que escolham as jurisdições douradas do meio – C onde as condições são suficientemente favoráveis.

Qual é o procedimento para gerir um negócio de corretagem de FX?

1. Registar uma empresa.

Enviar um pedido ao regulador local. Pagar todas as taxas, e estabelecer um escritório (a maioria das jurisdições inclui um escritório na lista de requisitos).

2. Abrir uma conta corporativa.

Todos os países exigem que uma empresa de corretagem mantenha uma certa quantia de dinheiro como capital registado. Abra uma conta num dos bancos locais e deposite lá fundos.

3. Enviar uma candidatura para licença.

Os corretores FX licenciados apenas estão autorizados a prestar serviços financeiros aos operadores. Obtenha todos os documentos necessários para apresentar a sua candidatura. Tenha em atenção os requisitos especiais. Por exemplo, alguns países exigem que o pessoal de gestão tenha uma experiência de pelo menos um ano. O processamento da candidatura leva geralmente de 3 a 18 meses.

4. Enviar relatórios a um regulador financeiro.

Quando uma empresa tiver entrado no mercado com uma licença, nunca se esqueça dos requisitos legislativos. As empresas são obrigadas a enviar relatórios mensais, trimestrais, ou anuais a um regulador financeiro.

III. Branding e estilo empresarial – a reputação conta muito

O mercado Forex é uma indústria ferozmente competitiva; é por isso que o branding e a personalização são dois princípios básicos da sua reputação. Como iniciar uma empresa de corretagem com base num estilo único?

Os operadores precisam de compreender que a sua empresa se preocupa com a sua reputação. Crie um website totalmente funcional e conveniente, integrando o esquema de cores da sua empresa e ideias de interface. Um website deve corresponder aos seguintes critérios: funcionalidade final, design atualizado, e interface simples.

IV. Ligar componentes e integrações de topo

Quando os requisitos legislativos estiverem para trás, e o seu caminho para a indústria do Forex estiver livre, tenha em mente que os operadores esperam obter a melhor funcionalidade possível. Quais são os principais componentes de um negócio de corretagem?

1. Plataforma de negociação, um núcleo mecânico do seu negócio.

Todas as transações e pedidos são processados através de plataformas de negociação, e esta componente pode incluir diversos conjuntos de ferramentas e instrumentos: gráficos, instrumentos analíticos, robôs, informação, e muito mais.

A visão geral do mercado mostra que as MetaTrader 4 e 5 são as duas plataformas de negociação mais apreciadas pelos operadores. Talvez, estas soluções podem não ter todas as funcionalidades, mas a maioria dos tutoriais e materiais educativos são baseados no MT4/5. É por isso que os operadores também estão à procura dessas plataformas. É possível iniciar uma empresa de corretagem de Forex, integrando produtos MetaTrader?

As soluções licenciadas custam mais de $100 000, e estas despesas são demasiado pesadas para os empresários principiantes. O modelo White Label reduz as despesas em 10 vezes, dando acesso às plataformas mais bem classificadas.

2. Sistema CRM, controlo total.

Os CRM adaptados às necessidades do mercado Forex são frequentemente subestimados. Os corretores recém-chegados estão erroneamente convencidos de que tal sistema tem pouca influência nos seus negócios.

Um software CRM atrativo é o centro de observação onde os proprietários de empresas acedem a todos os processos e pedidos em um-dois cliques. Para além do controlo, uma solução de CRM de Forex transporta um conjunto de caraterísticas úteis a bordo. Os sistemas de topo de gama permitem aos proprietários de empresas ligar integrações externas como definições de segurança, instrumentos de verificação KYC, fornecedores de pagamento, etc. O que é ainda mais importante – um empresário tem todas as integrações ligadas e criadas por especialistas qualificados.

Os sistemas CRM são opções obrigatórias do ponto de vista da otimização de custos. Estas soluções automatizam todos os processos, tornando possível não desperdiçar dinheiro.

3. Plataformas de investimento, expandir o seu público.

Enquanto se fala de negócios de corretagem para principiantes, as plataformas de investimento não são uma obrigação; no entanto, os proprietários ambiciosos querem sempre ter espaço suficiente para crescer.

Esta plataforma está ligada com a ajuda do API do gestor e não tem impacto no trabalho das plataformas de negociação. A solução desbloqueia o acesso à copy trading, contas MAM, e PAMM, expandindo as oportunidades que os seus clientes têm. A estratégia de copy trading vai tornar-se cada vez mais exigida.

Além disso, as plataformas de investimento de topo apoiam a negociação de criptomoedas – podem ser abertas contas de investimento e contas de controlo tanto em fiat como em ativos digitais. Isto significa que pode iniciar uma empresa de corretagem Forex com uma plataforma de investimento desde o início.

V. A importância do apoio técnico

Registou uma empresa, obteve uma licença, escolheu um fornecedor de liquidez fiável, e ligou componentes técnicos avançados. Isso parece perfeito para os operadores; no entanto, os proprietários de empresas nunca devem esquecer que os principiantes sofrem pela falta de experiência.

O apoio técnico é excecionalmente importante para as empresas de corretagem. Estabeleça um apoio multilingue 24/7 para resolver os problemas dos seus operadores. Assim sendo, precisa de se modernizar – 70% das perguntas são normalmente respondidas através de chatbots. Implemente tecnologias avançadas para poupar o seu dinheiro.

Solução White Label – os principais prós de um serviço de corretagem chave-na-mão

Quando os passos aqui dados soam demasiado complicados, fornecedores fiáveis de tecnologias desbloqueiam uma alternativa – obter um negócio de White Label Forex, evitando todas as armadilhas e dificuldades. Este serviço significa que profissionais qualificados registam uma empresa, obtêm uma licença, ligam todos os componentes necessários, e um proprietário de empresa obtém uma solução de negócio pronta a entrar no mercado e a trazer lucros.

Quais são os principais prós da corretagem chave-na-mão?

• Os proprietários de empresas evitam erros e obstáculos típicos.
• A solução BaaS (brokerage as a service) reduz as despesas.
• Os fornecedores de tecnologia ligam soluções avançadas e inovadoras que impulsionam o seu negócio.
• As questões de segurança estão entre as principais prioridades dos fornecedores; é por isso que obtém uma segurança apelativa e instrumentos KYC integrados.
• Os empresários obtêm uma solução personalizada que corresponde ao seu estilo corporativo.

Quanto à lista geral de vantagens, os profissionais são mais alargados. É por isso que cerca de 60% dos corretores recém-chegados entendem a WL como a melhor forma de iniciar uma empresa de corretagem forex.

Conclusão: qual é a melhor maneira de gerir um negócio de corretagem do zero?

Resumindo, a gestão de negócios de corretagem é um processo bastante complicado. Os donos de empresas principiantes enfrentam um dilema sobre o modelo a escolher, e o aconselhamento profissional é especialmente útil nesta fase.

A B2Broker é um instrumento mágico que transforma questões complicadas em questões claras. O fornecedor mundialmente conhecido de liquidez e tecnologias disponibiliza aos proprietários de empresas um serviço de corretagem chave-na-mão. Obtenha uma corretora Forex, de criptomoedas, ou misto, pronta para entrar no mercado. O pacote inclui plataformas de negociação WL (MT4 ou MT5), uma ligação à liquidez Prime-of-Prime, e o sistema CRM da nova geração, B2Core. Outros componentes estão disponíveis opcionalmente.

A B2Broker trata de abastecer as empresas para fornecer aos proprietários soluções inovadoras na indústria. Porque deve inventar a roda? Delegue o processo a especialistas que combinam muitos anos de experiência com inovações recentes.