Программное обеспечение бэк-офиса Форекс: Определение и обзор

Сегодня торговля на рынке Форекс стала настолько популярной, что практически все брокеры, предоставляющие прямой доступ к торговле валютными парами и имеющие большую клиентскую базу, используют специальное профессиональное программное обеспечение, способное значительно облегчить и ускорить процесс контроля, учета и отчетности, а также обработки и хранения личной и торговой информации о своих клиентах. Эту задачу решает программное обеспечение для бэк-офиса Forex.

В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое программное обеспечение бэк-офиса Forex, структуру такой программы и ее ключевые особенности. Вы также узнаете, какова стоимость среднего решения для бэк-офиса Forex, и какие компании используют это решение в составе многих CRM-платформ Forex.

КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ

• Основными финансовыми учреждениями, использующими программное обеспечение бэк-офиса Forex, являются брокеры Forex, криптовалютные спот-биржи, конвертеры и PSP.
• Программное обеспечение бэк-офиса является частью профессиональной CRM-системы FX, где также есть программное обеспечение фронт-офиса, которое непосредственно взаимодействует с пользователями в процессе использования торговой платформы.
• Структура программного обеспечения Forex back office состоит из трех компонентов: область администрирования, пользовательский интерфейс и внешние интеграции.

Что такое программное обеспечение бэк-офиса Forex?

Программное обеспечение бэк-офиса Форекс используется для управления бизнес-операциями, не связанными с торговым процессом, и интерфейсами, которые обычно не видны клиентам. Как правило, бизнес-процессы, управляемые бэк-офисным программным обеспечением Forex, включают в себя целую экосистему управления клиентским счетом, состоящую из нескольких важных областей: область администратора, пользовательский интерфейс и внешние интеграции.

Программное обеспечение бэк-офиса форекс, основной задачей которого является контроль и организация технической стороны взаимодействия клиента с платформой, принципиально отличается от программного обеспечения фронт-офиса, под которым обычно понимается управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) и программное обеспечение трейдерского зала, используемое для отчетности о количестве зарегистрированных пользователей, управления счетами, организации среды портфеля, а также других действий, выполняемых непосредственно клиентами.

В целом, программные решения для бэк-офиса эволюционировали с появлением облачного программного обеспечения как услуги (SaaS). Большое количество поставщиков программного обеспечения CRM предлагают облачные услуги, которые упрощают и оптимизируют функции управления бэк-офисом, особенно для брокеров Forex с комплексной моделью обслуживания, которая обеспечивает доступ к различным рынкам для торговли различными торговыми инструментами, помимо только валютных пар. CRM-платформы Forex с программным обеспечением для бэк-офиса стали для брокерских компаний альтернативой аутсорсингу бизнес-процессов (BPO), который предполагает передачу управления бэк-офисом стороннему поставщику услуг. Благодаря программному обеспечению для бэк-офиса брокеры могут извлекать из системы действенные интеллектуальные данные без каких-либо специальных знаний.

Кто должен использовать программное обеспечение для бэк-офиса Форекс?  

Программное обеспечение бэк-офиса FX является неотъемлемой и важной частью любой CRM-платформы, которая в свою очередь является ключевым звеном в плане взаимодействия между брокерской фирмой и ее пользователями. FX бэк-офис – это универсальный инструмент, позволяющий легко управлять данными пользователей и их торговой активностью. Среди финансовых учреждений, использующих этот инструмент на постоянной основе, можно выделить следующие:

• Форекс-брокеры

Сегодня рынок Forex является одним из самых популярных рынков для торговли. Его популярность сыграла на руку любителям рискованной торговли, благодаря чему появилось множество компаний, предоставляющих прямой доступ к торговле различными финансовыми инструментами на международном рынке Forex. Поскольку поток трейдеров на рынке растет с каждым днем, брокерским компаниям необходима функциональная система бэк-офиса, чтобы обеспечить своим клиентам наилучший опыт.

• Биржи криптовалют

За последние несколько лет криптопространство развивается молниеносно, являясь основой для создания новых ветвей развития и совершенствования технологии блокчейн. Криптовалюты, являясь одним из ярких примеров инноваций в области информационных технологий, дают толчок к созданию криптобирж, которые предоставляют доступ к торговле разнообразными цифровыми активами и поэтому имеют такую же популярность среди трейдеров и инвесторов, как и торговля на Forex, что также создает необходимость использования профессионального программного обеспечения для организации пользовательского пространства.

• Конвертеры

Конвертеры – это специальные сервисы, которые помогают осуществить процесс конвертации одной валюты в другую. Эти сервисы приобрели популярность благодаря развитию торговли на рынке Forex, так как возникла необходимость быстро определять, какое значение имеет определенная сумма одной валюты по отношению к другой. Forex бэк-офис стал незаменимым инструментом для таких организаций, ведь они взяли на себя часть успеха популярности торговли на Forex.

• Поставщики платежных услуг (PSP)

Чтобы понять, почему поставщики платежных услуг также являются частыми пользователями программного обеспечения Forex back office, необходимо вспомнить, что каждый брокер Forex, как и любая криптовалютная биржа, – это прежде всего деньги, которые пользователи вводят, выводят или обменивают с помощью специализированных сервисов, помогающих проводить транзакции мгновенно и удобно. Являясь неотъемлемой частью любого бизнеса, связанного с зарабатыванием денег на рынках, будь то Форекс или криптовалюта, PSP также используют систему бэк-офиса FX для обслуживания своих клиентов.

БЫСТРЫЙ ФАКТ

• Существует два типа инфраструктуры, предназначенной для взаимодействия с клиентами. Фронт-офис – это та часть, которая непосредственно взаимодействует с пользователями, а бэк-офис – это техническая часть платформы, с которой пользователи не взаимодействуют.

Структура программного обеспечения бэк-офиса Forex 

Бэк-офис Forex представляет собой сложную экосистему полезных инструментов, которые дают вам полный контроль над всеми элементами процесса регистрации, хранения, учета, модификации и удаления пользовательских данных и всей исчерпывающей информации, касающейся торговой деятельности пользователей. Данное решение имеет сложную структуру и включает в себя следующие компоненты:

Интерфейс пользователя

Первым и основным компонентом программного обеспечения бэк-офиса Forex является пользовательский интерфейс, который представляет собой хранилище множества функций, доступных в рамках платформы Forex CRM. Он является незаменимым помощником в вопросах взаимодействия компании и клиентов.

• Расширенный торговый пользовательский интерфейс – Расширенный пользовательский интерфейс, который дает вам свободу торговли с дополнительным набором всевозможных инструментов для управления профилями пользователей и их настройки.
• Хранение & и конвертация денег – специальное место, где пользователи могут хранить свои средства, независимо от их типа, как при торговле на Forex, так и при работе на криптовалютном рынке.
• Адаптивный пользовательский макет – адаптивная настройка параметров пользовательского макета, позволяющая регулировать размер, форму и другие параметры для любого типа устройства и экрана.
• История торговли & и аналитика – Данный раздел включает перечень функциональных инструментов для аналитики торговой деятельности, а также возможность просмотра истории всех торговых действий за определенный период времени.
• Безопасность 2FA – дополнительный уровень защиты, гарантирующий полную безопасность как личных, так и торговых данных. Как правило, это может быть пароль, секретная фраза или цифровая комбинация в сервисе Google Authenticator.
• Мониторинг сделок – область, предназначенная для мониторинга всех сделок, осуществляемых в рамках торговли различными финансовыми активами.
• Мобильное приложение – Возможность создания мобильного приложения с полностью индивидуальным интерфейсом и визуальными настройками с дополнительными настройками безопасности и финансовых операций.

Внешние интеграции

Этот раздел представляет собой совокупность различных гибких настроек для подключения сторонних сервисов и приложений. Здесь необходимо выделить возможность подключения платежных сервисов для проведения операций ввода и вывода средств между брокером и пользователями, сервисов СМС-информирования о выводе финансовых операций на рынок, а также различных систем управления взаимоотношениями с клиентами. Другие системы, которые могут быть подключены к бэк-офису Forex, включают в себя различные торговые платформы, провайдеры услуг KYC”, поставщики ставок, а также различные маркетинговые сервисы, помогающие организовать рекламную кампанию.

Подраздел админa

Подраздел администратора является наиболее важным компонентом в структуре, поскольку он контролирует, организует и структурирует полную информацию о деятельности клиента, включая данные о торговле, ее тип, продолжительность и т.д. Эта область позволяет просматривать подробную статистику и отчеты по различным критериям и параметрам. Кроме того, эта область программного обеспечения бэк-офиса Forex предоставляет доступ к конструктору KYC для настройки параметров соответствия нормативным требованиям и настройкам конструктора регистрации для создания индивидуальных способов регистрации. Кроме того, есть возможность использовать систему борьбы с мошенничеством для снижения риска отмывания денег, систему уведомлений о различных событиях и примеры шаблонов электронных писем.

Ключевые особенности программного обеспечения бэк-офиса Forex 

Программное обеспечение бэк-офиса FX обладает расширенным набором различных полезных функций, позволяющих гибко настраивать многочисленные параметры, связанные с клиентами, их верификацией, отчетностью и т.д. Рассмотрим ниже основные функции, которые можно найти в решении для бэк-офиса FX.

Партнёрский модуль кабинета IB

Этот модуль позволяет создать систему реферальных связей или партнерскую сеть. Каждый трейдер может стать партнером и подключать к сети других партнеров для торговли и получения комиссионных от разницы спредов. Данный модуль позволяет загружать всю необходимую информацию, которая так или иначе связана с партнерской программой, вести учет количества партнеров, а также получать доступ к данным самих партнеров для анализа их деятельности.

Модуль KYC

KYC (Know Your Customer) – это обязательная процедура идентификации контрагентов для финансовых учреждений (банков, бирж, букмекеров и т.д.). Она включает процедуры отбора (критерии того, кто может стать клиентом) и идентификации (паспортные данные, биометрические данные), а также отслеживание и анализ транзакций.

Система борьбы с мошенничеством

Эта система позволяет провести комплексную оценку поведения каждого отдельного пользователя и выявить подозрительную активность, которая не соответствует кластеру его поведения. Речь идет о тех случаях, когда торговая активность трейдеров претерпевает серьезные изменения и становится совершенно не такой, какой была изначально. В этом случае система распознает активность как подозрительную и сообщает о ней в центр управления для дальнейшей проверки. Поскольку рынок Forex очень популярен, существует множество мошенников, пытающихся выманить деньги с помощью различных махинаций, поэтому данная функция является необходимым элементом.

Какова стоимость программного обеспечения для бэк-офиса Forex?

Этот вопрос так же сложен, как и само программное обеспечение бэк-офиса Forex. Цена этого решения может существенно варьироваться в зависимости от поставщика этих решений. В ходе анализа можно увидеть совершенно разные предложения, но в среднем данное решение может стоить около 1000-1500 долларов в месяц в составе Forex CRM системы и при этом иметь все необходимые функции, инструменты и сервисы для полного контроля всех важных составляющих торговой деятельности трейдеров, а также их личной информации.

Поскольку такие решения достаточно дороги, прежде чем сделать выбор, необходимо определиться с критериями отбора. Кроме того, как уже упоминалось выше, многие CRM-системы Forex уже имеют на борту функционал бэк-офиса, поэтому приобретение самой CRM-платформы может оказаться более выгодным вариантом, чем просто покупка бэк-офиса Forex. Так или иначе, использование широкого спектра аналитических инструментов в организационных целях, в первую очередь направленных на получение детального отчета о состоянии счетов пользователей, их торговой активности, поможет вывести форекс-бизнес на новый уровень и поспособствует расширению уже существующей клиентской базы.

Заключение

Программное обеспечение бэк-офиса Forex позволяет систематизировать и упорядочить всю необходимую информацию, начиная с этапа регистрации учетных записей пользователей и заканчивая торговлей на рынке. Являясь важным элементом многих CRM-систем Forex, бэк-офис предоставляет большое преимущество брокерам, которые имеют большую клиентскую базу и хотят эффективно управлять ею.