Программное Обеспечение для Бэк-офиса Forex: Определение и Обзор

Торговля на рынке Forex стала настолько популярной сегодня, что практически все брокеры, предоставляющие прямой доступ к торговле валютными парами и имеющие большую клиентскую базу, используют специальное профессиональное программное обеспечение, которое может значительно упростить и ускорить процесс контроля, учета и отчетности, а также обработку и хранение личной и торговой информации о своих клиентах. Эта задача решается с помощью программного обеспечения для бэк-офиса Forex.

В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое программное обеспечение для бэк-офиса Forex, структуру такой программы и ее ключевые функции. Вы также узнаете стоимость среднего решения для бэк-офиса Forex и какие компании используют это решение в составе многих платформ CRM для Forex.

Что такое программное обеспечение для бэк-офиса на Forex?

Программное обеспечение для бэк-офиса Forex используется для управления бизнес-операциями, не связанными с торговым процессом, и интерфейсами, которые, как правило, не видны клиентам. Обычно процессы, которыми управляет программное обеспечение для бэк-офиса Forex, включают в себя целую экосистему управления клиентскими счетами, состоящую из нескольких важных областей: административной зоны, пользовательского интерфейса и внешних интеграций.

Программное обеспечение для бэк-офиса Forex, основная задача которого заключается в контроле и организации технической стороны взаимодействия клиента с платформой, принципиально отличается от программного обеспечения для фронт-офиса, которое обычно относится к управлению взаимоотношениями с клиентами (CRM) и программам трейдеров, используемым для отчетности о количестве зарегистрированных пользователей, управления счетами, организации портфелей и других действий, выполняемых непосредственно клиентами.

В целом, решения для бэк-офиса развивались с появлением облачных программных решений как сервиса (SaaS). Многие поставщики CRM предлагают облачные сервисы, которые упрощают и оптимизируют функции управления бэк-офисом, особенно для брокеров Forex с комплексной моделью обслуживания, предоставляющей доступ к торговле различными инструментами, кроме валютных пар.

Платформы CRM для Forex с программным обеспечением для бэк-офиса стали для брокерских компаний альтернативой аутсорсингу бизнес-процессов (BPO), который включает передачу управления бэк-офисом стороннему поставщику услуг. Благодаря программному обеспечению бэк-офиса брокеры могут извлекать полезную информацию из системы без особой экспертизы.

Кто должен использовать программное обеспечение для бэк-офиса Forex?

Программное обеспечение для бэк-офиса в Forex является неотъемлемой и важной частью любой CRM-платформы, которая является ключевым звеном во взаимодействии брокерской фирмы с пользователями.

Бэк-офис FX — это универсальный инструмент, который позволяет легко управлять данными пользователей и их торговой активностью. Среди финансовых учреждений, которые регулярно используют этот инструмент, можно выделить следующие:

Брокеры Forex

Сегодня рынок Forex является одним из самых популярных для торговли. Его популярность сыграла на руку любителям рискованной торговли, благодаря чему появилось множество компаний, предоставляющих прямой доступ к торговле различными финансовыми инструментами на международном рынке Forex. По мере того как поток трейдеров на рынке растет ежедневно, брокерские компании нуждаются в функциональной системе бэк-офиса, чтобы предоставлять своим клиентам лучший опыт.

Криптовалютные спотовые биржи

За последние несколько лет криптовалютная сфера развивается с невероятной скоростью, являясь основой для создания новых направлений развития и совершенствования блокчейн-технологии.

Криптовалюты, будучи одним из ярчайших примеров инноваций в области информационных технологий, способствуют созданию криптовалютных бирж, которые предоставляют доступ к торговле различными цифровыми активами и, следовательно, пользуются такой же популярностью среди трейдеров и инвесторов, как и торговля на Forex, что также создает необходимость использования профессиональной CRM для организации пользовательского пространства.

Конвертеры

Конвертеры — это специальные сервисы, которые помогают осуществлять процесс конвертации одной валюты в другую. Эти сервисы стали популярными благодаря развитию торговли на Forex, так как возникла необходимость быстро определять, какое значение имеет определенная сумма одной валюты по отношению к другой.

Программное обеспечение для бэк-офиса, управляемое FX, может значительно оптимизировать операции и отношения с клиентами.

Поставщики платежных услуг (PSP)

Чтобы понять, почему поставщики платежных услуг также являются частыми пользователями программного обеспечения для бэк-офиса Forex, необходимо помнить, что каждый брокер Forex, как и любая криптовалютная биржа, работает с деньгами, которые пользователи вносят, выводят или обменивают с помощью специализированных сервисов, помогающих проводить транзакции мгновенно и удобно.

Как неотъемлемая часть любого бизнеса, связанного с зарабатыванием денег на рынках, будь то Forex или криптовалюта, PSP также используют систему бэк-офиса FX для обслуживания своих клиентов.

Структура программного обеспечения для бэк-офиса Forex

Бэк-офис FX — это сложная экосистема полезных инструментов, которая позволяет полностью контролировать все элементы процесса регистрации, хранения, учета, изменения и удаления данных пользователей, а также всю комплексную информацию о торговой активности пользователей. Это решение имеет сложную структуру и включает следующие компоненты:

Пользовательский интерфейс

Первым и основным компонентом программного обеспечения для бэк-офиса Forex является пользовательский интерфейс, который является хранилищем множества функций, доступных в платформе CRM Forex. Это незаменимый помощник в вопросах взаимодействия компании и клиентов.

• Расширенный торговый интерфейс — Расширенный пользовательский интерфейс, который предоставляет свободу торговли с дополнительным набором инструментов для управления пользовательскими профилями и их настройки.
• Хранение и конвертация средств — Специальное место, где пользователи могут хранить свои средства, независимо от их типа, как в торговле на Forex, так и при работе на криптовалютном рынке.
• Адаптивная конфигурация пользовательского интерфейса — Адаптивная конфигурация параметров пользовательского интерфейса, которая позволяет настроить размер, форму и другие параметры для любого типа устройств и экранов.
• История торговли и аналитика — Этот раздел включает список функциональных инструментов для аналитики торговой активности, а также возможность просмотра истории всех торговых операций за определенный период времени.
• Безопасность 2FA — Дополнительный уровень защиты, который гарантирует полную безопасность как личных, так и торговых данных. Как правило, это может быть пароль, секретная фраза или цифровая комбинация в сервисе Google Authenticator.
• Мониторинг транзакций — Область, предназначенная для мониторинга всех транзакций, проведенных в рамках торговли различными финансовыми активами.
• Мобильное приложение — Возможность создания мобильного приложения с полностью индивидуальным интерфейсом и визуальными настройками с дополнительными настройками безопасности и финансовыми транзакциями.

Внешние интеграции

Этот раздел представляет собой сочетание различных гибких настроек для подключения сторонних сервисов и приложений. Здесь необходимо выделить возможность подключения платежных сервисов для проведения операций по внесению и выводу средств между брокером и пользователями, сервисов SMS-информирования о выводе финансовых транзакций на рынок и различных систем для управления отношениями с клиентами.

Другие системы, которые могут быть подключены к бэк-офису Forex, включают различные торговые платформы, поставщиков услуг «KYC», поставщиков котировок и различные маркетинговые сервисы, которые помогают настроить рекламную кампанию.

Административная зона

Административная зона является наиболее важным компонентом структуры, так как она контролирует, организует и структурирует полную информацию о деятельности клиентов, включая данные о торговле, ее типе, продолжительности и т. д.

Эта зона позволяет просматривать детализированную статистику и отчеты по различным критериям и параметрам. Плюс, эта область программного обеспечения для бэк-офиса Forex предоставляет доступ к конструктору KYC для настройки параметров для соблюдения нормативных требований и конструктора регистрации для создания индивидуальных способов регистрации.

Кроме того, есть возможность использовать антифрод-систему для снижения риска отмывания денег, систему уведомлений о различных событиях и примеры шаблонов электронных писем.

Ключевые функции программного обеспечения для бэк-офиса Forex

Программное обеспечение для бэк-офиса Forex обладает расширенным спектром различных полезных функций, которые позволяют гибко настраивать множество параметров, связанных с клиентами, их верификацией, отчетностью и т. д. Рассмотрим ключевые функции, которые можно найти в решении для бэк-офиса FX ниже.

Аффилиатный модуль IB Room

Модуль IB позволяет создать систему реферальных связей или партнерскую сеть. Каждый трейдер может стать партнером и подключать других партнеров к сети для торговли и получения комиссий с разницы в спреде.

Этот модуль позволяет загружать всю необходимую информацию, которая каким-то образом связана с партнерской программой, вести учет количества партнеров, а также получать доступ к данным самих партнеров для анализа их деятельности.

Модуль KYC

KYC (Know Your Customer) — это обязательная процедура идентификации контрагентов для финансовых учреждений (банки, биржи, букмекеры и т. д.). Она включает процедуры отбора (критерии, кто может стать клиентом) и идентификации (паспортные данные, биометрические данные), а также отслеживание и анализ транзакций.

Антифрод-система

Антифрод-система позволяет проводить комплексную оценку поведения каждого отдельного пользователя и выявлять подозрительную активность, не соответствующую кластеру его поведения. Это включает случаи, когда торговая активность трейдеров претерпевает серьезные изменения и становится совершенно другой по сравнению с изначальной.

В этом случае система распознает активность как подозрительную и отправляет отчет в центр управления для дальнейшей проверки. Поскольку рынок Forex очень популярен, существует много мошенников, пытающихся выманить деньги с помощью различных мошеннических схем, поэтому эта функция является необходимым элементом.

Какова стоимость программного обеспечения для бэк-офиса Forex?

Этот вопрос так же сложен, как и само программное обеспечение для бэк-офиса на Forex. Стоимость этого решения может значительно варьироваться в зависимости от поставщика этих решений.

В среднем, решение для бэк-офиса может стоить около 1000-1500 долларов в месяц как часть системы CRM для Forex и при этом иметь все необходимые функции, инструменты и сервисы для полного мониторинга всех важных компонентов торговой деятельности трейдеров, а также их личной информации.

Поскольку такие решения довольно дорогие, перед выбором необходимо определиться с критериями выбора. Кроме того, как уже упоминалось выше, многие системы CRM для Forex уже имеют встроенные функции бэк-офиса, поэтому покупка самой платформы CRM может быть более выгодным вариантом, чем просто покупка бэк-офиса Forex.

Так или иначе, использование широкого спектра аналитических инструментов для организационных целей, направленных, прежде всего, на получение детализированного отчета о состоянии счетов пользователей и их торговой деятельности, поможет вывести бизнес на рынке Forex на новый уровень и расширить уже существующую клиентскую базу.

Одним из примеров ведущего программного обеспечения для бэк-офиса на рынке является B2CORE.

Заключение

В заключение, программное обеспечение для бэк-офиса Forex позволяет систематизировать и организовать всю необходимую информацию, которая поступает от этапа регистрации пользовательских счетов и заканчивается торговлей на рынке.

Будучи важным элементом многих систем CRM для Forex, бэк-офис предоставляет большое преимущество для брокеров, у которых есть большая клиентская база и которые хотят эффективно ею управлять.