Программное обеспечение бэк-офиса Форекс: Определение и обзор
Статьи
Сегодня торговля на рынке Форекс стала настолько популярной, что практически все брокеры, предоставляющие прямой доступ к торговле валютными парами и имеющие большую клиентскую базу, используют специальное профессиональное программное обеспечение, способное значительно облегчить и ускорить процесс контроля, учета и отчетности, а также обработки и хранения личной и торговой информации о своих клиентах. Эту задачу решает программное обеспечение для бэк-офиса Forex.
В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое программное обеспечение бэк-офиса Forex, структуру такой программы и ее ключевые особенности. Вы также узнаете, какова стоимость среднего решения для бэк-офиса Forex, и какие компании используют это решение в составе многих CRM-платформ Forex.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
- Основными финансовыми учреждениями, использующими программное обеспечение бэк-офиса Forex, являются брокеры Forex, криптовалютные спот-биржи, конвертеры и PSP.
- Программное обеспечение бэк-офиса является частью профессиональной CRM-системы FX, где также есть программное обеспечение фронт-офиса, которое непосредственно взаимодействует с пользователями в процессе использования торговой платформы.
- Структура программного обеспечения Forex back office состоит из трех компонентов: область администрирования, пользовательский интерфейс и внешние интеграции.
Что такое программное обеспечение бэк-офиса Forex?
Программное обеспечение бэк-офиса Форекс используется для управления бизнес-операциями, не связанными с торговым процессом, и интерфейсами, которые обычно не видны клиентам. Как правило, бизнес-процессы, управляемые бэк-офисным программным обеспечением Forex, включают в себя целую экосистему управления клиентским счетом, состоящую из нескольких важных областей: область администратора, пользовательский интерфейс и внешние интеграции.
Программное обеспечение бэк-офиса форекс, основной задачей которого является контроль и организация технической стороны взаимодействия клиента с платформой, принципиально отличается от программного обеспечения фронт-офиса, под которым обычно понимается управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) и программное обеспечение трейдерского зала, используемое для отчетности о количестве зарегистрированных пользователей, управления счетами, организации среды портфеля, а также других действий, выполняемых непосредственно клиентами.
В целом, программные решения для бэк-офиса эволюционировали с появлением облачного программного обеспечения как услуги (SaaS). Большое количество поставщиков программного обеспечения CRM предлагают облачные услуги, которые упрощают и оптимизируют функции управления бэк-офисом, особенно для брокеров Forex с комплексной моделью обслуживания, которая обеспечивает доступ к различным рынкам для торговли различными торговыми инструментами, помимо только валютных пар. CRM-платформы Forex с программным обеспечением для бэк-офиса стали для брокерских компаний альтернативой аутсорсингу бизнес-процессов (BPO), который предполагает передачу управления бэк-офисом стороннему поставщику услуг. Благодаря программному обеспечению для бэк-офиса брокеры могут извлекать из системы действенные интеллектуальные данные без каких-либо специальных знаний.
Кто должен использовать программное обеспечение для бэк-офиса Форекс?
Программное обеспечение бэк-офиса FX является неотъемлемой и важной частью любой CRM-платформы, которая в свою очередь является ключевым звеном в плане взаимодействия между брокерской фирмой и ее пользователями. FX бэк-офис – это универсальный инструмент, позволяющий легко управлять данными пользователей и их торговой активностью. Среди финансовых учреждений, использующих этот инструмент на постоянной основе, можно выделить следующие:
Форекс-брокеры
Сегодня рынок Forex является одним из самых популярных рынков для торговли. Его популярность сыграла на руку любителям рискованной торговли, благодаря чему появилось множество компаний, предоставляющих прямой доступ к торговле различными финансовыми инструментами на международном рынке Forex. Поскольку поток трейдеров на рынке растет с каждым днем, брокерским компаниям необходима функциональная система бэк-офиса, чтобы обеспечить своим клиентам наилучший опыт.
Биржи криптовалют
За последние несколько лет криптопространство развивается молниеносно, являясь основой для создания новых ветвей развития и совершенствования технологии блокчейн. Криптовалюты, являясь одним из ярких примеров инноваций в области информационных технологий, дают толчок к созданию криптобирж, которые предоставляют доступ к торговле разнообразными цифровыми активами и поэтому имеют такую же популярность среди трейдеров и инвесторов, как и торговля на Forex, что также создает необходимость использования профессионального программного обеспечения для организации пользовательского пространства.
Конвертеры
Конвертеры – это специальные сервисы, которые помогают осуществить процесс конвертации одной валюты в другую. Эти сервисы приобрели популярность благодаря развитию торговли на рынке Forex, так как возникла необходимость быстро определять, какое значение имеет определенная сумма одной валюты по отношению к другой. Forex бэк-офис стал незаменимым инструментом для таких организаций, ведь они взяли на себя часть успеха популярности торговли на Forex.
Поставщики платежных услуг (PSP)
Чтобы понять, почему поставщики платежных услуг также являются частыми пользователями программного обеспечения Forex back office, необходимо вспомнить, что каждый брокер Forex, как и любая криптовалютная биржа, – это прежде всего деньги, которые пользователи вводят, выводят или обменивают с помощью специализированных сервисов, помогающих проводить транзакции мгновенно и удобно. Являясь неотъемлемой частью любого бизнеса, связанного с зарабатыванием денег на рынках, будь то Форекс или криптовалюта, PSP также используют систему бэк-офиса FX для обслуживания своих клиентов.
Существует два типа инфраструктуры, предназначенной для взаимодействия с клиентами. Фронт-офис – это та часть, которая непосредственно взаимодействует с пользователями, а бэк-офис – это техническая часть платформы, с которой пользователи не взаимодействуют.
Структура программного обеспечения бэк-офиса Forex
Бэк-офис Forex представляет собой сложную экосистему полезных инструментов, которые дают вам полный контроль над всеми элементами процесса регистрации, хранения, учета, модификации и удаления пользовательских данных и всей исчерпывающей информации, касающейся торговой деятельности пользователей. Данное решение имеет сложную структуру и включает в себя следующие компоненты:
Интерфейс пользователя
Первым и основным компонентом программного обеспечения бэк-офиса Forex является пользовательский интерфейс, который представляет собой хранилище множества функций, доступных в рамках платформы Forex CRM. Он является незаменимым помощником в вопросах взаимодействия компании и клиентов.
- Расширенный торговый пользовательский интерфейс – Расширенный пользовательский интерфейс, который дает вам свободу торговли с дополнительным набором всевозможных инструментов для управления профилями пользователей и их настройки.
- Хранение & и конвертация денег – специальное место, где пользователи могут хранить свои средства, независимо от их типа, как при торговле на Forex, так и при работе на криптовалютном рынке.
- Адаптивный пользовательский макет – адаптивная настройка параметров пользовательского макета, позволяющая регулировать размер, форму и другие параметры для любого типа устройства и экрана.
- История торговли & и аналитика – Данный раздел включает перечень функциональных инструментов для аналитики торговой деятельности, а также возможность просмотра истории всех торговых действий за определенный период времени.
- Безопасность 2FA – дополнительный уровень защиты, гарантирующий полную безопасность как личных, так и торговых данных. Как правило, это может быть пароль, секретная фраза или цифровая комбинация в сервисе Google Authenticator.
- Мониторинг сделок – область, предназначенная для мониторинга всех сделок, осуществляемых в рамках торговли различными финансовыми активами.
- Мобильное приложение – Возможность создания мобильного приложения с полностью индивидуальным интерфейсом и визуальными настройками с дополнительными настройками безопасности и финансовых операций.
Внешние интеграции
Этот раздел представляет собой совокупность различных гибких настроек для подключения сторонних сервисов и приложений. Здесь необходимо выделить возможность подключения платежных сервисов для проведения операций ввода и вывода средств между брокером и пользователями, сервисов СМС-информирования о выводе финансовых операций на рынок, а также различных систем управления взаимоотношениями с клиентами. Другие системы, которые могут быть подключены к бэк-офису Forex, включают в себя различные торговые платформы, провайдеры услуг KYC”, поставщики ставок, а также различные маркетинговые сервисы, помогающие организовать рекламную кампанию.
Подраздел админa
Подраздел администратора является наиболее важным компонентом в структуре, поскольку он контролирует, организует и структурирует полную информацию о деятельности клиента, включая данные о торговле, ее тип, продолжительность и т.д. Эта область позволяет просматривать подробную статистику и отчеты по различным критериям и параметрам. Кроме того, эта область программного обеспечения бэк-офиса Forex предоставляет доступ к конструктору KYC для настройки параметров соответствия нормативным требованиям и настройкам конструктора регистрации для создания индивидуальных способов регистрации. Кроме того, есть возможность использовать систему борьбы с мошенничеством для снижения риска отмывания денег, систему уведомлений о различных событиях и примеры шаблонов электронных писем.
Ключевые особенности программного обеспечения бэк-офиса Forex
Программное обеспечение бэк-офиса FX обладает расширенным набором различных полезных функций, позволяющих гибко настраивать многочисленные параметры, связанные с клиентами, их верификацией, отчетностью и т.д. Рассмотрим ниже основные функции, которые можно найти в решении для бэк-офиса FX.
Партнёрский модуль кабинета IB
Этот модуль позволяет создать систему реферальных связей или партнерскую сеть. Каждый трейдер может стать партнером и подключать к сети других партнеров для торговли и получения комиссионных от разницы спредов. Данный модуль позволяет загружать всю необходимую информацию, которая так или иначе связана с партнерской программой, вести учет количества партнеров, а также получать доступ к данным самих партнеров для анализа их деятельности.
Модуль KYC
KYC (Know Your Customer) – это обязательная процедура идентификации контрагентов для финансовых учреждений (банков, бирж, букмекеров и т.д.). Она включает процедуры отбора (критерии того, кто может стать клиентом) и идентификации (паспортные данные, биометрические данные), а также отслеживание и анализ транзакций.
Система борьбы с мошенничеством
Эта система позволяет провести комплексную оценку поведения каждого отдельного пользователя и выявить подозрительную активность, которая не соответствует кластеру его поведения. Речь идет о тех случаях, когда торговая активность трейдеров претерпевает серьезные изменения и становится совершенно не такой, какой была изначально. В этом случае система распознает активность как подозрительную и сообщает о ней в центр управления для дальнейшей проверки. Поскольку рынок Forex очень популярен, существует множество мошенников, пытающихся выманить деньги с помощью различных махинаций, поэтому данная функция является необходимым элементом.
Какова стоимость программного обеспечения для бэк-офиса Forex?
Этот вопрос так же сложен, как и само программное обеспечение бэк-офиса Forex. Цена этого решения может существенно варьироваться в зависимости от поставщика этих решений. В ходе анализа можно увидеть совершенно разные предложения, но в среднем данное решение может стоить около 1000-1500 долларов в месяц в составе Forex CRM системы и при этом иметь все необходимые функции, инструменты и сервисы для полного контроля всех важных составляющих торговой деятельности трейдеров, а также их личной информации.
Поскольку такие решения достаточно дороги, прежде чем сделать выбор, необходимо определиться с критериями отбора. Кроме того, как уже упоминалось выше, многие CRM-системы Forex уже имеют на борту функционал бэк-офиса, поэтому приобретение самой CRM-платформы может оказаться более выгодным вариантом, чем просто покупка бэк-офиса Forex. Так или иначе, использование широкого спектра аналитических инструментов в организационных целях, в первую очередь направленных на получение детального отчета о состоянии счетов пользователей, их торговой активности, поможет вывести форекс-бизнес на новый уровень и поспособствует расширению уже существующей клиентской базы.
Заключение
Программное обеспечение бэк-офиса Forex позволяет систематизировать и упорядочить всю необходимую информацию, начиная с этапа регистрации учетных записей пользователей и заканчивая торговлей на рынке. Являясь важным элементом многих CRM-систем Forex, бэк-офис предоставляет большое преимущество брокерам, которые имеют большую клиентскую базу и хотят эффективно управлять ею.
