Как Получить Форекс Лицензию в 2023 Году?

Форекс — это международный финансовый рынок, основанный в 1976 году, на котором происходит обмен валютами. Форекс играет важнейшую роль в функционировании мировой экономики и в обеспечении обмена капиталом между различными странами. В торговле на Forex участвуют центральные банки разных стран, компании, ведущие международный бизнес, коммерческие банки, брокеры, инвесторы и трейдеры (спекулянты).

Одним из наиболее существенных стандартов оценки для трейдеров при выборе Форекс брокера является статус брокера, наличие у него соответствующей лицензии и то, каким регулирующим органом он регулируется. Брокеры, которые работают без регулирования, делают это по своему усмотрению и подвергают риску средства своих клиентов.

Валютная деятельность регулируется многими организациями в разных странах. Некоторые форекс-брокеры получают местную лицензию в оффшорной юрисдикции, другие — лицензию в авторитетной юрисдикции, например, в ЕС или США. Получение такой лицензии может занять довольно много времени, поскольку регуляторы Форекс глубоко вникают в суть бизнеса Форекс-брокера и финансовое состояние компании, а также тщательно изучают прошлый опыт директора и других ключевых фигур в компании.

Эта статья прольет свет на вопрос о том, что такое лицензирование Форекс и его важность для брокеров. Мы также расскажем о том, какие категории Форекс лицензий существуют и какие финансовые органы помогают регулировать деятельность Форекс-брокеров. В конце концов, вы узнаете, как получить Форекс лицензию, чтобы открыть своего собственного брокера.

Что Такое Лицензия Форекс и Почему Она Важна для Работы Форекс-Брокера?

Современный международный валютный рынок представляет собой финансовую систему с тысячами постоянных участников. Определенная группа этих участников называется Форекс-брокерами, которые выступают в качестве посредников между частными трейдерами/инвесторами и межбанковским рынком. Форекс-брокеры очень популярны на рынке, однако брокерская компания не имеет юридического права обрабатывать сделки трейдеров, не имея Форекс-лицензии. Трейдеры избегают брокерских компаний, не имеющих лицензии Форекс, поскольку деятельность таких компаний считается незаконной и небезопасной. Кроме того, такая брокерская компания может вызвать много вопросов со стороны регулирующих органов. Если брокер хочет избежать проблем с регуляторами или потерять потенциальных клиентов, ему следует получить лицензию Форекс.

На рынке Форекс нет централизованного регулятора. То есть нет единого международного органа или организации, которая бы контролировала все аспекты деятельности участников рынка. Строго говоря, такого регулятора и не может быть, потому что валютный рынок основан на независимости операций и провайдеров этих операций друг от друга. Но деятельность некоторых игроков на рынке Форекс все же контролируется, в том числе и брокеров. Алгоритмы контроля над брокерами постоянно развиваются и эволюционируют, существуют локальные регуляторы для отдельных стран и международные.

Сегодня все брокеры стремятся получить лицензию, которая является гарантом безопасности их клиентов. Такие лицензии выдаются различными финансовыми комиссиями, которые проверяют законность работы брокера, проводят аудит, а затем контролируют его после получения лицензии. То есть лицензия нужна брокеру Форекс для того, чтобы иметь возможность подтвердить законность своих действий, а также подтвердить, что он действительно размещает сделки своих трейдеров на межбанковском рынке и несет перед ними обязательства.

Категории Форекс Лицензий

Лицензия Форекс-брокера — универсальный документ, гарантирующий надежность брокерской компании, но, несмотря на свою универсальность, Форекс-лицензии делятся на несколько категорий, описанных ниже.

1. Категория A (Основной Рынок)

Лицензия США считается довольно престижной и обеспечивает доступ к самому крупному в мире рынку иностранной валюты. Юрисдикция основного рынка — Соединенные Штаты Америки и Швейцария. Чтобы получить лицензию в этих государствах, нужно доказать наличие у вас 20 миллионов долларов свободного доступа, не считая клиентских средств.

Американским брокерам требуется подавать много отчетов и подвергаться внезапным проверкам регулирующих органов в любое время. Минимальные нарушения правил ведут к огромным штрафам, вплоть до приостановки работы. В Швейцарии Форекс-брокеры подвергаются общему мониторингу. Однако местные лицензиаты считаются надежными партнерами, доказывая это через безусловное соблюдение и наличие значительных гарантийных обязательств.

2. Категория B (Универсальные Юрисдикции)

Универсальные юрисдикции — Австралия и Великобритания. Здесь правила лицензирования немного менее строгие. Лицензия FCA Великобритании очень престижна и высоко ценится во всем мире. Квалификация и опыт сотрудников и директоров должны быть доказаны, а они должны проживать в Великобритании. Чтобы получить лицензию в Австралии, предприниматели создают фирму и подтверждают, что финансово квалифицированы для ведения бизнеса.

Получение лицензии может обойтись примерно от 30 000 до 60 000 долларов. И в этом случае требуется физическое присутствие представителя брокера для обработки документации. Также необходимо иметь около 100 000 долларов капитала от депозитов клиентов. Если сделки на Форексе осуществляются «внутри» и не предлагаются третьим лицам, требуется как минимум 1 миллион долларов наличных. Если для сделок используются третьи лица, нужно всего 100 000 долларов капитала.

3. Категория C (Популярные Юрисдикции)

Кипр, Мальта, Новая Зеландия и другие: в этих государствах также требуется физический офис для лицензирования, но нет правил отчетности, как в предыдущих категориях. Основная особенность фирм, лицензированных в этих юрисдикциях, — доступ к сотрудничеству и взаимодействию с европейским пространством без ограничений.

4. Категория D (Офшорные Регуляторы)

Белиз, Британские Виргинские острова, Острова Кайман, Вануату. В этих юрисдикциях благоприятные условия для валютного рынка, налоговые ставки и минимальные требуемые пакеты документов. Кроме того, офшорная Форекс лицензия не требует предварительного аудита. Лицензия выдается на основании представленной документации. Однако открытие банковского счета и подключение бизнеса к платежной системе более сложны. Регуляторное давление с более строгими правилами может заставить страну ввести дополнительные ограничения или новые нормативы. Основные офшорные фирмы находятся на островах. Стоимость офшорной Форекс лицензии здесь так же в несколько раз ниже, чем в предыдущих категориях.

Скорость создания компании в этих государствах является значительным преимуществом. Регистрация компании занимает всего несколько дней, одобрение — от одного месяца для Вануату или Кабо-Верде, и в среднем от 3 до 4 месяцев для Белиза и БВО, после предоставления всех необходимых документов. Существенным преимуществом является то, что гораздо проще открыть банковский счет, если у вас есть лицензия на Британских Виргинских островах или в Белизе. Некоторые банки также могут открыть корпоративный счет для форекс-компании без лицензии.

Основная задача регулятора, который выдает брокеру лицензию, — предотвратить ситуации, когда брокер не сможет выполнить свои обязательства перед трейдерами. Регулятор осуществляет правовую защиту трейдеров и инвесторов в спорных ситуациях, рассматривает их жалобы, проводит проверки брокера. Регулятор также проводит периодические проверки деятельности брокера с целью выявления несоответствий требованиям лицензии. Необходимо также подчеркнуть, что в некоторых странах брокерская деятельность не является обязательной для получения лицензии. То есть брокер может просто зарегистрироваться как юридическое лицо, предоставляющее те или иные финансовые услуги, и фактически работать по всему миру через Интернет. Конечно, это не означает, что такой брокер ненадежен или даже мошенник. В этом случае трейдеры и инвесторы не получают никаких гарантий при работе с таким брокером.

Ниже представлен список наиболее популярных регуляторов, деятельность которых составляет правовую основу рынка Форекс на сегодняшний день.

Стоит отметить, что регуляторов на рынке Форекс гораздо больше и все они помогают регулировать нормативно-правовую базу в отрасли.

1. Выбор Регулятора

• Выбор регулятора — первый и самый важный шаг в получении лицензии на Форекс. От выбора регулятора зависит, на каких рынках вы сможете работать. На сегодняшний день существует множество различных органов, регулирующих индустрию Форекс, и у каждого из них есть свои требования к выдаче лицензий и запуску Форекс-бизнеса. Определитесь с рынком, на котором вы хотели бы работать в качестве брокера, и внимательно изучите требования и правила регулирующего органа рынка, на котором вы хотите присутствовать.

2. Регистрация Компании

• Регистрация компании — это первый шаг, который заложит фундамент вашего будущего Форекс бизнеса. Эта процедура проходит в несколько этапов и включает в себя множество нюансов. Прежде всего, необходимо выбрать название вашей Форекс-компании и определиться с платформой, которую трейдеры будут использовать для торговли. Одними из самых популярных решений в этом плане являются платформы MT4 и MT5, а также cTrader. Также необходимо тщательно подойти к выбору поставщика ликвидности, не забыть провести бета-тестирование всех систем перед запуском брокера и создать сайт, который можно будет использовать не только на ПК, но и на других устройствах.

3. Подготовка Корпоративных Документов

• После регистрации компании вы получаете официальные документы, регламентирующие права и обязанности юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством страны, в которой вы открываете свой бизнес. Эти документы необходимы для подтверждения статуса самого юридического лица или для совершения юридически значимых действий: например, для открытия банковского счета в другой стране, для заключения сделки с партнером, для проведения аудита в другой юрисдикции и т. д. Среди документов, которые могут вам понадобиться: учредительные документы, устав, регистрационная карточка, сертификат налогового резидента и список бенефициаров.

4. Получение Форекс Лицензии

• Получение Форекс Лицензии — это самый сложный этап, на котором вы столкнетесь с различными ограничениями и требованиями, установленными регулятором, в стране, где вы планируете открыть свой бизнес. Как уже упоминалось ранее, разные регуляторы устанавливают различные требования к тем, кто желает получить Форекс лицензию. Однако в основном для получения Форекс лицензии требуется подтверждение финансовой устойчивости вашей компании, а также наличие определенного объема капитала, который может быть использован в качестве гарантии выполнения вашей компанией своих обязательств перед трейдерами. Кроме того, для получения Форекс лицензии может потребоваться предоставление ряда других документов, таких как аудиторские отчеты, бизнес-план, правила и положения, в соответствии с которыми ваша компания собирается проводить свою деятельность, а также доказательства квалификации и опыта руководящего состава вашей компании в области Форекс-брокерских сервисов. Как правило, получение Форекс лицензии может занять от нескольких месяцев до нескольких лет, в зависимости от сложности и объема требований, установленных регулятором. Однако, несмотря на все трудности и сложности этого процесса, получение Форекс лицензии является абсолютно необходимым условием для того, чтобы ваша компания могла вести свой бизнес в соответствии с законодательством и получать прибыль от своей деятельности в этой области.

5. Открытие Корпоративного Банковского Счета

• Открытие корпоративного банковского счета стало неотъемлемым условием в рамках современного бизнеса. Корпоративный счет — это банковский счет, который открывается юридическим лицам для оплаты счетов и текущего контроля финансовых начислений, а также необходим для ведения различной коммерческой деятельности. Прежде чем открыть корпоративный счет, изучите все предложения банков в той стране, где вы решили открыть Форекс бизнес, поскольку вы заинтересованы в наиболее выгодных условиях его обслуживания банком.

6. Подключение Торгового Счета Для Процессинга Банковских Карт

Процессинг — это автоматическая технология перевода электронных средств от покупателя к продавцу (в нашем случае — от трейдера к брокеру). Она построена на программном обеспечении, которое может функционировать благодаря возможностям электронного банкинга. Через это программное обеспечение проверяются и обрабатываются платежи, совершенные с помощью банковских карт и электронных кошельков, в результате чего эти транзакции могут быть приняты или отклонены.

Практически все брокерские компании работают с обработкой платежей через VISA, MasterCard и American Express. В некоторых случаях также можно найти способы оплаты через различные электронные кошельки и другие электронные платежные системы.

7. Завершение и Подача Заявки на Форекс Лиценизию Регулирующему Органу

После выполнения всех предыдущих шагов наступает время подготовки специальной заявки на получение Форекс лицензии. Как правило, этот этап является самым простым, так как при соблюдении всех вышеперечисленных требований заполненная заявка со всей необходимой информацией о брокерской компании подается в регулирующий орган и рассматривается в установленные сроки. После получения лицензии вы можете официально начать брокерскую деятельность на рынке Форекс.

Основные Типы Лицензий Финансовых Регуляторов в Индустрии Форекс

Деятельность брокеров контролируется организациями, называемыми регуляторами. Регулятор может быть местным (компетентные государственные органы) или международным (независимые финансовые комиссии). Регуляторы осуществляют три вида действий в отношении Форекс-брокера: проверяют его на соответствие требованиям, предъявляемым при выдаче лицензии, контролируют соблюдение этих требований в процессе работы брокера и отзывают лицензию, если брокер нарушает требования.

CySEC— Кипрская Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам

Комиссия является государственным регулятором в Республике Кипр и одним из самых известных и важных регуляторов для Форекс-брокеров и дилинговых центров, предоставляющих услуги на международных финансовых рынках. Кипр является полноправным членом Европейского Союза, что дает CySEC все полномочия европейского регулятора Форекс в сочетании с привлекательными экономическими условиями для брокеров. Многие Форекс-брокеры предпочитают регистрироваться на Кипре и получать лицензию от этого регулятора. CySEC выдает лицензии на европейские финансовые рынки и контролирует деятельность лицензированных им брокерских и инвестиционных компаний.

FSA — Финансовый Регуляторский Орган

Этот регулятор является центральным органом, осуществляющим надзор за рынком финансовых услуг в Великобритании. Основная цель регулятора — защита потребителей финансовых услуг и обеспечение стабильности в отрасли, а также поддержание здоровой конкуренции между поставщиками услуг на финансовых рынках. FSA регулирует деятельность более 70 000 финансовых учреждений, обеспечивая соблюдение ими пруденциальных стандартов управления рисками для снижения потенциального ущерба для отрасли в целом и для отдельных инвесторов. FSA подчиняется Казначейству Великобритании, однако департамент является независимой организацией и не финансируется правительством.

NFA —Национальная Фьючерсная Ассоциация

Ассоциация — это независимый финансовый орган, целью которого является защита американских фьючерсных и товарных рынков от злоупотреблений со стороны финансовых учреждений. Членство в Ассоциации является обязательным для любого финансового учреждения, предоставляющего услуги фьючерсных бирж и торговли на территории США. NFA обеспечивает защиту инвесторов и гарантирует равные права и возможности для всех участников рынка. Регулятор имеет право налагать санкции и штрафы различной степени тяжести на нарушителей правил ведения бизнеса, в зависимости от размера ущерба или потенциального ущерба в результате деятельности финансовых учреждений.

ЦБ РФ — Центральный Банк Российской Федерации

Этот финансовый регулятор является специальным государственным и правовым учреждением с исключительным правом на выпуск денег и организацию обращения. В сотрудничестве с Правительством Российской Федерации ЦБР разрабатывает и реализует единую государственную денежную политику, лицензирует банковские учреждения и имеет право лишать лицензии у банков, не работающих в соответствии с требованиями и правилами. Основная цель деятельности ЦБР — защита и обеспечение стабильности российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

FSC — Комиссия по Финансовым Услугам

Комиссия является регулятором сектора небанковских финансовых услуг и бизнеса. Регулятор способствует развитию, эффективности и прозрачности финансовых учреждений и регулирует деятельность брокерских фирм, зарегистрированных на Маврикии. FSC разрабатывает меры и правила, направленные на повышение прозрачности деятельности финансовых учреждений, а также изучает новые возможности для сектора финансовых услуг. FSC уполномочена выдавать лицензии компаниям, которые отвечают требованиям финансовой безопасности, надежности и прозрачности. Основная задача Комиссии — принятие мер по предотвращению злоупотреблений в инвестиционном бизнесе и финансового мошенничества в сфере брокерских услуг.

Как получить Форекс лицензию? — Полное Руководство

Теперь, когда вы знаете, что такое лицензия Форекс и почему она важна при осуществлении деятельности, связанной с рынком Форекс, а также какие виды лицензий и регуляторов существуют в этой сфере, пришло время узнать, как получить лицензию Форекс, чтобы открыть собственного брокера.

Заключение

Брокерская Форекс Лицензия на предоставление трейдерам доступа на валютный рынок — это документ, который свидетельствует о платежеспособности и серьезности компании. Получив Форекс лицензию в одной из стран, перечисленных в статье, вы сможете вести торговую деятельность с валютными парами и другими финансовыми активами. Как правило, получить Форекс лицензию без профессиональной помощи непросто в любой стране. Поэтому обратитесь за помощью к опытным специалистам и профессионалам в области юриспруденции, которые помогут вам правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в соответствии с требованиями законодательства той или иной страны, а также проконтролировать и организовать весь процесс.