19.09.2022

Как начать свой собственный крипто-маржинальный брокерский бизнес

Author: Iskander Ziyanurov

Люди всегда искали альтернативы традиционным финансовым системам, и теперь, похоже, они их нашли. С момента создания криптовалют в 2009 году рост цифровых активов был огромным. Несмотря на регулярные медвежьи рынки, гигантские корпорации, предприниматели и розничные трейдеры вовлекаются в этот рынок по всему миру.

Люди с большим капиталом решили открыть новые виды бизнеса, такие как криптомаржинальные брокеры, биржи, криптокошельки и так далее, которые могли бы принести им новые возможности. Многие преуспели в этом деле, однако многие потерпели неудачу.

В этой статье мы рассмотрим, что такое криптовалюты и почему люди начинают интересоваться ими, что такое маржинальная торговля криптовалютой и как она работает, а также что такое крипто-маржинальный брокер. Мы также покажем вам, как решение white label может упростить процесс запуска вашего собственного криптовалютного маржинального брокера всего в несколько простых шагов.

Теперь давайте подробнее рассмотрим, что такое криптовалюта и почему люди интересуются ею.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта (или крипто) — это современное средство обмена, использующее криптографию для шифрования платежей. Криптовалюта использует децентрализованный механизм для отслеживания транзакций и создания новых единиц. Обратите внимание, что ни один центральный орган не участвует в этом процессе, и ни один централизованный институт или правительство не выпускает и не регулирует их.

Криптовалюты основаны на технологии peer-to-peer, позволяющей любому человеку переводить и получать платежи в любом месте по всему миру. Платежи, осуществляемые с помощью криптовалют, не отражают фактического физического обмена монетами; вместо этого они существуют только в виде цифровых записей в онлайн-базе данных, известной как блокчейн. Сеть блокчейн — это место, где вы можете отслеживать все криптовалютные транзакции. Вы можете увидеть количество переведенной валюты, но не можете увидеть, кто осуществлаяет транзакцию. Стоит также обратить внимание, что криптокошельки — это место, где хранится криптовалюта.

Как устроена криптовалюта?

Биткоин и другие криптовалюты, использующие принцип защиты сетевых систем Доказательство выполнения работы (Proof-of-Work), создаются в процессе майнинга. Пользователи могут приобретать эти валюты у брокеров и на биржах, а затем хранить или тратить их с помощью криптокошельков. В этих кошельках хранится цифровой ключ, который позволяет передавать запись или единицу измерения без участия третьей стороны.

Хотя биткойн существует и прекрасно работает с 2009 года, криптовалюты и блокчейн-приложения все еще находятся на ранних стадиях развития, и ожидается, что в будущем цифровые валюты будут использовать все больше пользователей. Технология и вся концепция децентрализации могут быть использованы для торговли облигациями, акциями и другими финансовыми активами.

Но что заставляет людей инвестировать в криптовалюты?

Диверсификация портфеля

Криптовалютные инвестиции становятся все более популярными в качестве альтернативы традиционным инвестициям. Эта тенденция стала популярной благодаря оптимистичной широкой клиентской базе и надеждам на появление и развитие цифровых активов в долгосрочной перспективе.

Современный портфель большинства инвесторов уже состоит хотя бы из некоторой доли криптовалют. Для многих людей криптоактивы могут обеспечить диверсификацию и альтернативный инвестиционный инструмент в периоды, когда традиционные рынки сталкиваются с экономическими потрясениями.

Долгосрочные ценные активы

В отличие от традиционных денег, большинство криптовалют имеют конечное предложение, определяемое сложными математическими формулами. Действительно, криптовалюты все еще считаются спекулятивными инвестициями. Из-за этого вы ежедневно слышите фразу «волатильность криптовалюты» по всему Интернету. Многие криптоинвесторы ожидают, что криптовалюты станут долгосрочными инвестициями на несколько лет или даже десятилетий. При этом ожидается, что доходность будет значительно выше, чем у традиционных акций или облигаций.

Надежность криптовалюты

Еще одним фактором, влияющим на выбор людей инвестировать в цифровые валюты, является их оптимизм в отношении криптовалют из-за ограниченного количества биткоина или других активов, считающихся выгодными. В настоящее время он широко считается долгосрочным и стабильным видом актива, который не может быть размыт путем инфляции политическими или правительственными организациями. Кроме того, надежность безопасности блокчейна делает людей уверенными в использовании криптовалют.

Свобода операций

Криптовалюты и сопутствующие им биржи просты для доступа и ликвидации, если вам нужны наличные. В отличие от большинства обычных банков, инвестирование в криптовалюты дает инвесторам значительную свободу операций. Многие называют криптовалюты устойчивыми к цензуре.

Теперь давайте продолжим и узнаем, что такое маржинальная торговля криптовалютой.

Что такое маржинальная торговля криптовалютой?

Маржинальная торговля криптовалютами позволяет трейдерам «занимать» деньги, чтобы получить доступ к большей покупательной способности и открывать позиции на гораздо более значительные суммы, чем у них есть на реальном балансе счета.

Занимая деньги у других пользователей брокерских услуг или у самой биржи, трейдеры могут увеличить свою подверженность определенному активу с помощью маржинальной торговли криптовалютой. Этот вид торговли позволяет пользователям увеличить количество активов, которыми они могут торговать, в отличие от обычной торговли, которая требует от трейдеров финансирования сделок собственными деньгами.

Маржинальную торговлю часто называют «торговлей с кредитным плечом», поскольку она позволяет трейдеру увеличить свою позицию на определенную величину. Например, маржинальный трейдер, использующий кредитное плечо 10X, будет иметь в десять раз больший риск ликвидации и возможность получения прибыли по конкретной сделке.

На первый взгляд, маржинальная торговля кажется блестящей идеей, поскольку она дает трейдерам возможность умножить свою прибыль. Однако маржинальная торговля имеет свои недостатки; например, трейдеры сталкиваются с более значительным риском при использовании кредитного плеча для увеличения своей позиции.

К счастью, не существует линейной зависимости между кредитным плечом и размером риска при маржинальной торговле криптовалютой. Если вы торгуете с кредитным плечом 10X, ваши потери не будут умножены на 10X, поскольку вы редко теряете больше денег, чем вложили в сделку. Однако при определенных обстоятельствах убытки теоретически могут превысить вложенные средства.

Как это работает?

Маржинальная торговля криптовалютой работает по очень простой схеме. В обмен на большой торговый капитал трейдер предоставляет бирже небольшую сумму денег и рискует всеми деньгами в надежде получить значительную прибыль.

Маржинальная торговля требует, чтобы пользователи открывали позицию с авансовым платежом или «начальной маржой» и поддерживали позицию с установленной суммой капитала на своем счете, известной как «поддерживающая маржа».

Кредитное плечо определяется различными способами в зависимости от среды. Например, кредитное плечо 10X также может называться кредитным плечом 10:1 на биржах Forex. В торговле криптовалютой кредитное плечо часто обозначается символом «X». Кредитное плечо 10X эквивалентно кредитному плечу 10:1.

Средства, которые вы вносите для открытия маржинальной сделки с криптовалютным брокером, хранятся в качестве залога. Лимиты, установленные биржей, на которой вы торгуете, и ваша начальная маржа определяют, какое кредитное плечо вы можете использовать во время торговли.

Различные криптовалютные биржи предоставляют разные уровни кредитного плеча. Вы можете найти кредитное плечо 5X, 20X, 50X, 100X или даже выше.

Что из себя представляет криптомаржинальная брокерская компания?

Как и обычные брокеры, криптоброкеры работают в качестве посредника между вами и криптовалютными рынками и позволяют покупать и продавать криптовалюты. В нашем случае криптомаржинальный брокер предлагает торговлю с маржой и кредитным плечом, как описано выше. Они могут представлять платформу, бизнес или частное лицо. Также криптовалютный брокер может предоставлять трейдерам деривативные продукты, позволяя им заключать соглашения и торговать криптоактивами.

Термин «криптовалютные деривативы» относится к финансовым контрактам, которые оплачивают разницу в расчетной цене между открытой и закрытой сделками, например, криптовалютные опционы, торговые контракты CFD и криптовалютные фьючерсы. Кроме того, брокеры взимают с клиентов плату за использование платформы в обмен на предоставляемые услуги.

Ниже перечислены факторы, которые указывают на то, что вы имеете дело с крипто-брокером:

Возможность диверсифицировать свои активы

Криптовалютный рынок постоянно пополняется новыми токенами, альткоинами и цифровыми активами. Поэтому для криптовалютных трейдеров может оказаться сложной задачей следить за последними тенденциями. Эксперты, работающие в конкретной брокерской компании, готовы помочь вам с диверсификацией портфеля, оказывая помощь в поиске и покупке доступных монет, которые потенциально могут вырасти со временем, а также в продаже цифровых валют по более высоким ценам. Криптомаржинальные брокеры также предлагают другие торговые инструменты для маржинальной торговли, включая деривативы и торговлю контрактами на разницу (CFD).

Разнообразие услуг

Криптовалютные брокеры также предлагают различные криптовалютные услуги: от обмена ваших фиатных денег на криптовалюты до проведения торгов, предоставления деривативов и даже инвестиционных консультаций и различных услуг для конкретных клиентов. При открытии счета у брокера процесс подтверждения иногда может быть завершен гораздо быстрее, чем на большинстве бирж.

Брокерские компании регулируются органами власти

Криптоброкерские компании отличаются от других предприятий криптоиндустрии тем, что они регулируются и обеспечивают определенный уровень финансовой защиты клиентов. В отличие от криптовалютных бирж, которые не всегда регулируются, брокерские компании предлагают инвесторам «душевное спокойствие», поскольку они юридически регулируются несколькими финансовыми агентствами, включая SEC, ASIC, CySEC или FCA. Кроме того, брокерские компании обеспечивают наилучшую кибербезопасность, что делает кражу ваших средств киберпреступниками менее вероятной.

Простая конвертация в фиатные валюты

Поскольку многие биржи поддерживают операции только с основными монетами, криптовалютные трейдеры могут столкнуться с проблемой конвертации своих активов в фиатную валюту. С другой стороны, криптоброкер может обеспечить быструю конвертацию ваших криптовалютных активов, чтобы вы могли получить взамен деньги в долларах или любой другой принятой фиатной валюте.

Итак, давайте продолжим и рассмотрим вопрос о том, как открыть брокера для крипто маржинальной торговли.

Как открыть криптомаржинальную брокерскую компанию?

Вы можете создать свою брокерскую компанию с нуля или сэкономить множество ресурсов и купите программное обеспечение white label; это две основные альтернативы при принятии решения о том, как создать крипто-брокерскую компанию.

Создание брокерской компании с нуля — довольное сложная задача. Давайте познакомимся с общим процессом этой процедуры.

Получение юридической помощи

Очень важно получить юридическую консультацию, чтобы понять нормативные требования к вашему новому предприятию, прежде чем приступать к реализации своего плана. Необходимо получить соответствующее лицензирование в каждой стране, где предприятие собирается работать. Поскольку правительство и регулирующие органы контролируют финансовую деятельность, криптовалютные брокеры не смогут существовать без регулирования. Например, в США такие операторы должны придерживаться правил и норм, установленных, в частности, SEC и CFTC. Поэтому получение юридической консультации просто необходимо. Кроме того, не забудьте внедрить процедуры «Знай своего клиента» (KYC), которые крайне важны для борьбы с отмыванием денег.

Привлечение капитала

Для серьезной брокерской деятельности требуется значительный капитал. Последнее, чего бы бам хотелось, это оказаться в затруднительном финансовом положении сразу после создания фирмы. Чтобы не допустить такой ошибки, которая пагубно скажется на успехе бизнеса, вы должны собрать достаточные средства до его открытия. Этот капитал может быть ваши сбережения, средства от надежных партнеров или от коммерческого предприятия.

Поиск надежных поставщиков технологий

Теперь, когда крупная сумма денег успешно собрана, пришло время обсудить детали фирмы. Ваша платформа должна иметь известный домен веб-сайта, где новые клиенты могут быстро и легко совершать свои покупки. Чтобы создать практичную, удобную для всех платформу, будет полезно, если вы объединитесь с признанным поставщиком технологий.

Несмотря на то, что некоторые поставщики услуг могут взимать значительную сумму в качестве вознаграждения, вам следует провести исследование, чтобы найти сервис, предлагающего первоклассные услуги по конкурентоспособной цене.

Внедрение безопасности высшего уровня

Это поможет вам принять меры предосторожности, чтобы не дать хакерам скомпрометировать вашу компанию. Необходимо внедрить надежную защиту кибербезопасности. Если вам нужна помощь, вы можете сотрудничать с фирмами по кибербезопасности, чтобы обеспечить вашей платформе наилучшую защиту. Действия могут включать в себя предоставление консультаций по вопросам безопасности или внедрение полноценных мер защиты.

Пусть ваши клиенты будут уверены в том, что благодаря вашим решениям их личная информация и средства всегда в безопасности.

Безопасное хранение криптовалют

Услуги депозитария помогают правильно хранить криптовалюты. Нет необходимости беспокоиться о деталях хранения закрытых ключей, поскольку компании могут предоставить такие услуги по разумной цене.

Маркетинг

Займитесь маркетингом, чтобы больше людей о вас узнало. Взаимодействие с ведущими криптовалютными ежедневными ресурсами и продвигайте свой бренд. Чтобы не пришлось искать дополнительные средства после первоначального привлечения, тщательно планируйте свои стратегии продвижения и расходы на них.

Служба поддержки клиентов

Чтобы обеспечить наивысший уровень обслуживания клиентов, необходимо решать любые вопросы и проблемы, которые могут у них возникнуть. От того, насколько хорошо вы относитесь к своим потребителям, будет зависеть успех или неудача вашего бизнеса. В отличие от традиционных рынков, криптовалютный рынок работает круглосуточно и без выходных. Поэтому вы можете рассмотреть возможность создания отдела обслуживания клиентов, работающего в режиме нон-стоп.

Решение White Label

Начать брокерский бизнес с нуля может быть довольно сложно. Отличной новостью для вас будет то, что вы можете попробовать решение white label.

Использование решения white label имеет множество преимуществ. Например, оно избавляет вас от необходимости заниматься техническими аспектами, разработкой обеспечения и дальнейшим обслуживанием.

С помощью такого решения вы можете настроить весь процесс работы гораздо быстрее и сэкономить много средств, поскольку лицензия стоит значительно меньше, чем если бы вы решили строить компанию с нуля.

Поэтому решение white label подходит для предприятий, которые не могут в одиночку обеспечить себе высокий уровень криптовалютной ликвидности или разработочнную с нуля торговую платформу. Возможность модифицировать платформу в соответствии с вашими уникальными требованиями и оформить её под ваш бренд — некоторые из преимуществ такого решения.

Итоги

Несомненно, все больше компаний и частных лиц вовлекаются в эту отрасль ввиду нынешней всемирной популярности крипто-брокерских фирм и других предприятий.

Как для новичков, так и для тех, кто уже имеет опыт работы на рынке, ведение бизнеса с цифровыми валютами открывает огромные возможности, несмотря на то, что рынок еще не полностью урегулирован и в нем еще есть некоторые пробелы.

Если вы решили открыть свою криптомаржинальную брокерскую компанию, убедитесь, что вы разработали безупречный план, который послужит основой для созданию отличного проекта, который был бы способен увеличить доход, привлечь новых клиентов и расширить ваш целевой рынок. Настоятельно рекомендуем использовать более эффективные и менее дорогие решения, такие как white label. Вы достигнете своих целей, если будете упорно работать и использовать новейшие технологии.