Роль KYC на рынке криптовалют

Криптовалютный рынок часто ассоциировался с преступниками, хакерскими атаками и другими незаконными действиями. Однако эти времена прошли. Период с 2020 по 2021 год – это настоящий прорыв отрасли, поскольку на крипторынок вышли миллионы новых участников. Помимо инвестирования, цифровые валюты широко используются и в качестве платежного средства: для покупки товаров и услуг, уплаты налогов и даже пожертвований.
А что насчет безопасности? Хотя хакерские атаки все еще возможны, рынок достаточно защищен благодаря политике AML и KYC. Благодаря им киберпреступники с каждым днем имеют всё меньше шансов на успех.
Взлом Poly Network: самая крупная атака в истории криптовалют
Вторник, 10 августа, оставил след в истории криптовалют как день самой грандиозной хакерской атаки. Киберпреступники похитили токенов на сумму более 600 миллионов долларов. Время от времени инвесторы встречают новости о взломах бирж, кошельков и других платформ; тем не менее, никогда еще объемы не были такими большими!
Polygon – это китайская сеть, которая позволяет инвесторам переводить цифровые валюты между блокчейнами. Поскольку количество востребованных блокчейнов резко возросло в последние годы, эта технология исключительно полезна для участников крипторынка.
Общая капитализация Polygon Network составляет $9,9 млрд. Это означает, что преступники украли 6% всех средств. При этом все украденные токены вернулись обратно за 48 часов. Как такое возможно?
Существует множество теорий: совесть взяла верх над злоумышленниками; хакеры хотели раскрыть слабые места сети; это была большая шутка. Между тем, версия, наиболее близкая к истине, гласит, что политика KYC не позволила киберпреступникам вывести украденные средства.
Есть вопросы по настройке брокерского сервиса?
Наша команда готова помочь — будь вы в начале пути или на этапе расширения.
KYC защищает криптоинвесторов
Что такое KYC? Это аббревиатура от Know Your Customer («Знай своего клиента»). Обычно криптобиржи требуют от новых пользователей верификации счетов; в противном случае они не смогут вносить, обменивать и выводить средства.
Пользователям необходимо отправить копии документов, удостоверяющих личность, чтобы доказать, что они настоящие. Кроме того, некоторые платформы (например, биржа B2BX) имеют двухфакторную верификацию – она включает в себя идентификацию по фотографии.
Политика KYC обеспечивает высокий уровень безопасности и подталкивает криптовалютный рынок к ещё большему расширению.
Почему централизация является единственным способом распространения цифровых активов?
Криптоэнтузиасты прекрасно понимают почему криптовалютные биржи используют AML и KYC. Процедуры связывают руки преступникам и делают невозможным использование криптовалют в качестве способа отмывания денег или финансирования терроризма.
Политика AML и KYC необходима, чтобы достичь главной цели цифровых валют – заменить фиатные деньги. Цифровые валюты не смогут заменить традиционные деньги, пока люди не уверены – связаны ли криптовалюты с незаконной деятельностью или нет.
Основатели крупных обменных платформ определенно находятся на светлой стороне, поскольку они считают AML и KYC движущей силой криптовалютного рынка. Инвесторы, выступающие против таких нововведений, в основном не понимают их сути и целей. Когда биржа занимает позицию против этих политик – возможно, этой торговой платформе есть что скрывать.
Как требования AML и KYC влияют на трейдеров?
Трейдеры часто боятся AML и KYC, поскольку необходимо отправлять сканы удостоверений личности и подтверждать счета. Страхи возникают из-за неправильного отношения к цифровым активам. Когда вы получаете кредитную карту или другие финансовые услуги в традиционных учреждениях, проверка удостоверения личности является обязательным шагом. Криптовалютный рынок набирает обороты, а общая капитализация биткоина ($904 млрд) превышает капитализацию двух крупнейших банков мира – JP Morgan Chase ($466 млрд) и Bank of America ($347 млрд).
Таким образом, криптобиржи выполняют функцию так называемых банков для цифровых активов. Эти платформы отвечают за защиту трейдеров / инвесторов и их средств. Политики AML и KYC помогают биржам отслеживать потоки цифровых валют и понимать, не грабят ли инвесторов. Такие меры, как двухфакторная аутентификация, делают систему еще более надежной.
Откройте инструменты, которые используют более 500 брокеров
Исследуйте нашу полноценную экосистему — от ликвидности до CRM и торговой инфраструктуры.
История со взломом Poly Network показывает, что политика KYC является незаменимым средством защиты от киберпреступников.
AML и KYC – обязательный шаг для получения лицензии
С одной стороны, KYC защищает трейдеров и инвесторов, а с другой стороны, политика AML и KYC является обязательной для получения лицензии. Централизованные биржи не могут функционировать без лицензии, а финансовые регуляторы требуют доказательств того, что деятельность платформы соответствует вышеупомянутым требованиям.
Если вы выходите на рынок с криптобиржей, рассмотрите B2BROKER. Группа компаний с 2014 года предоставляет IT-сервисы в финансовой индустрии. Квалифицированные специалисты помогут вам сэкономить время и деньги на лицензировании и соблюдении требований AML и KYC.
Наша команда представит решение, продемонстрирует демо-кейсы и предоставит коммерческое предложение.