Роль KYC на рынке криптовалют

Криптовалютный рынок часто ассоциировался с преступниками, хакерскими атаками и другими незаконными действиями. Однако эти времена прошли. Период с 2020 по 2021 год – это настоящий прорыв отрасли, поскольку на крипторынок вышли миллионы новых участников. Помимо инвестирования, цифровые валюты широко используются и в качестве платежного средства: для покупки товаров и услуг, уплаты налогов и даже пожертвований.

А что насчет безопасности? Хотя хакерские атаки все еще возможны, рынок достаточно защищен благодаря политике AML и KYC. Благодаря им киберпреступники с каждым днем имеют всё меньше шансов на успех.

Взлом Poly Network: самая крупная атака в истории криптовалют

Вторник, 10 августа, оставил след в истории криптовалют как день самой грандиозной хакерской атаки. Киберпреступники похитили токенов на сумму более 600 миллионов долларов. Время от времени инвесторы встречают новости о взломах бирж, кошельков и других платформ; тем не менее, никогда еще объемы не были такими большими!

Polygon – это китайская сеть, которая позволяет инвесторам переводить цифровые валюты между блокчейнами. Поскольку количество востребованных блокчейнов резко возросло в последние годы, эта технология исключительно полезна для участников крипторынка.

Общая капитализация Polygon Network составляет $9,9 млрд. Это означает, что преступники украли 6% всех средств. При этом все украденные токены вернулись обратно за 48 часов. Как такое возможно?

Существует множество теорий: совесть взяла верх над злоумышленниками; хакеры хотели раскрыть слабые места сети; это была большая шутка. Между тем, версия, наиболее близкая к истине, гласит, что политика KYC не позволила киберпреступникам вывести украденные средства.

KYC защищает криптоинвесторов

Что такое KYC? Это аббревиатура от Know Your Customer («Знай своего клиента»). Обычно криптобиржи требуют от новых пользователей верификации счетов; в противном случае они не смогут вносить, обменивать и выводить средства.

Пользователям необходимо отправить копии документов, удостоверяющих личность, чтобы доказать, что они настоящие. Кроме того, некоторые платформы (например, биржа B2BX) имеют двухфакторную верификацию – она включает в себя идентификацию по фотографии.

Политика KYC обеспечивает высокий уровень безопасности и подталкивает криптовалютный рынок к ещё большему расширению.

Почему централизация является единственным способом распространения цифровых активов?

Криптоэнтузиасты прекрасно понимают почему криптовалютные биржи используют AML и KYC. Процедуры связывают руки преступникам и делают невозможным использование криптовалют в качестве способа отмывания денег или финансирования терроризма.

Политика AML и KYC необходима, чтобы достичь главной цели цифровых валют – заменить фиатные деньги. Цифровые валюты не смогут заменить традиционные деньги, пока люди не уверены – связаны ли криптовалюты с незаконной деятельностью или нет.

Основатели крупных обменных платформ определенно находятся на светлой стороне, поскольку они считают AML и KYC движущей силой криптовалютного рынка. Инвесторы, выступающие против таких нововведений, в основном не понимают их сути и целей. Когда биржа занимает позицию против этих политик – возможно, этой торговой платформе есть что скрывать.

Как требования AML и KYC влияют на трейдеров?

Трейдеры часто боятся AML и KYC, поскольку необходимо отправлять сканы удостоверений личности и подтверждать счета. Страхи возникают из-за неправильного отношения к цифровым активам. Когда вы получаете кредитную карту или другие финансовые услуги в традиционных учреждениях, проверка удостоверения личности является обязательным шагом. Криптовалютный рынок набирает обороты, а общая капитализация биткоина ($904 млрд) превышает капитализацию двух крупнейших банков мира – JP Morgan Chase ($466 млрд) и Bank of America ($347 млрд).

Таким образом, криптобиржи выполняют функцию так называемых банков для цифровых активов. Эти платформы отвечают за защиту трейдеров / инвесторов и их средств. Политики AML и KYC помогают биржам отслеживать потоки цифровых валют и понимать, не грабят ли инвесторов. Такие меры, как двухфакторная аутентификация, делают систему еще более надежной.

История со взломом Poly Network показывает, что политика KYC является незаменимым средством защиты от киберпреступников.

AML и KYC – обязательный шаг для получения лицензии

С одной стороны, KYC защищает трейдеров и инвесторов, а с другой стороны, политика AML и KYC является обязательной для получения лицензии. Централизованные биржи не могут функционировать без лицензии, а финансовые регуляторы требуют доказательств того, что деятельность платформы соответствует вышеупомянутым требованиям.

Если вы выходите на рынок с криптобиржей, рассмотрите B2Broker. Группа компаний с 2014 года предоставляет IT-сервисы в финансовой индустрии. Квалифицированные специалисты помогут вам сэкономить время и деньги на лицензировании и соблюдении требований AML и KYC.