Кто Такой Инвестиционный Менеджер и Как Он Работает?

Сегодня в мировой финансовой системе многочисленные рынки предоставляют возможность приумножить свой капитал. Значительные доходы и невероятное разнообразие торговых инструментов ежедневно привлекают как рядовых трейдеров, так и институциональных инвесторов. Несмотря на амбиции, лишь некоторые из них в силу разных причин управляют своим капиталом. Когда инвесторам требуется помощь в правильном управлении своими инвестициями, их выручают инвестиционные менеджеры.

В этой статье мы расскажем о том, кто такие инвестиционные менеджеры и чем они занимаются. Вы также узнаете об основных функциях инвестиционных менеджеров, причинах обращения к услугам этих специалистов и особенностях их использования в отличие от финансовых консультантов.

Кто Такой Инвестиционный Менеджер и Как он Работает?

Многие менеджеры являются профессиональными компаниями на рынке управления капиталом и организационных решений для финансовых учреждений всех форм и размеров, а также частных инвесторов и розничных трейдеров. Обладая обширными знаниями в области управления финансами и инвестициями, эти организации в первую очередь помогают вести учет всех доступных финансовых активов на всех рынках, включая всю исчерпывающую информацию по каждому классу активов, рынку, на котором они расположены, объему торгов, значение и т. д. г.

Являясь профессиональными участниками рынка, инвестиционные менеджеры обладают выдающимися знаниями и опытом в области управления финансовыми активами, финансового консультирования, а также способны решать широкий спектр задач, связанных с защитой персональных и торговых данных пользователей. Эти преимущества отражают профессиональный подход управляющих капиталом к предоставлению полного спектра услуг по управлению, структурированию и организации инвестиционный портфель любой структуры, размера и типа.

Главная задача иинвестиционных менеджеров — профессиональный подход к управлению инвестиционным портфелем компаний разной направленности, будь то страховые, хедж-фонды или обычные банки. Если у компании уже есть инвестиционный портфель, финансовый управляющий осуществляет полный контроль над его состоянием, движением денежных средств и других активов, принимая взвешенные решения о покупке, продаже или диверсификации имеющегося капитала. С другой стороны, если компания стремится создать инвестиционный портфель с нуля, иинвестиционные менеджеры оказывают полный комплекс услуг по выбору финансовых рынков и инструментов инвестирования, консультирование по всем вопросам, связанным с управлением капиталом, а также защиту интересов компании в случаях, когда компании требуется юридическая помощь.

Инвестиционные менеджеры могут полностью автоматизировать процесс управления инвестиционным портфелем без необходимости участия в контроле компании, которой он принадлежит.

Инвестиционные менеджеры являются связующим звеном между корпорациями и рынками капитала, при этом капитал выражается в хранении различных финансовых активов и инструментов на их балансах (инвестиционных портфелях). Эти компании являются спасательным кругом для тех, у кого недостаточно опыта, знаний или времени для управления своими активами. В таких случаях инвестиционные менеджеры предлагают несколько неоспоримых преимуществ.

Планирование Налогов

Налоговый кодекс в каждой стране предусматривает определенную регламентацию процесса уплаты налогов и обязывает компании беспрекословно следовать ей в рамках закона. Каждая компания, ведущая свою деятельность, независимо от организационно-правовой формы, размера, количества сотрудников и товарооборота, обязана платить налоги. Многие компании доверяют налоговое администрирование, включая оценку, планирование и проведение операций, инвестиционным менеджерам, которые специализируются на предоставлении таких услуг в рамках управления инвестиционной деятельностью компании.

Мониторинг Активов

Инвестиционные менеджеры предоставляют полный спектр услуг по мониторингу состояния рынков и своих торговых инструментов. В перечень этих услуг обычно входит мониторинг всех интересующих компанию рынков, их перспектив с точки зрения технического и фундаментального анализа, а также изучение каждого отдельного рыночного инструмента до мельчайших деталей, необходимых для принятия решения об их покупке. Такие компании обладают внушительным набором программ и других инструментов для полного контроля и оценки любых рынков, чтобы иметь возможность быстро покупать или продавать финансовые активы.

Торговля Валютой

Рынок Forex, являясь самым крупным и популярным на сегодняшний день финансовым рынком, привлекает большое количество компаний. Многие фирмы, работающие с финансовыми инструментами Forex, нанимают для их курирования инвестиционных менеджеров, которые, в свою очередь, помогают разработать эффективную торговую стратегию, направленную на умеренную активность в части покупки и продажи инструментов Forex в силу их высокой волатильности и, как следствие, высокого уровня риска.

Управление Инвестиционным Портфолио

Как уже было сказано выше, основной задачей инвестиционных менеджеров является управление капиталом в рамках инвестиционного портфеля компании, что предполагает учет всех операций, проводимых в рамках выбранной торговой стратегии, диверсификацию портфеля, а также учет состояния конкретного рынка, его волатильности и общей целесообразности инвестирования в каждый конкретный актив. В обязанности инвестиционных менеджеров также входит корректировка торговой стратегии при необходимости, чтобы наиболее эффективно использовать имеющиеся средства и торговые активы и получать максимальную прибыль от торговли.

Бюджетирование

Бюджет — один из основополагающих элементов любого бизнес-планирования. Контроль и учет доходов и расходов помогает компании найти идеальный баланс между приобретением необходимых вещей (программ, оборудования, персонала и т.д.), которые жизненно важны для функционирования компании, и вещей, которые желательно иметь, но их отсутствие не будет критичным для ее функционирования. Важность бюджетирования заложена в функциональности инструментов инвестиционных менеджеров, в обязанности которых также входит составление индивидуальных рекомендаций по планированию бюджета, его контролю, а также осуществлению всех необходимых операций для его оптимизации.

Анализ Рынка

Сегодня существует большое количество рынков, каждый из которых имеет свои условия и требования для заработка. Самый популярный рынок — Forex, самый волатильный и молодой рынок — криптовалютный, а самый низкорисковый рынок — рынок ценных бумаг и облигаций (фондовый рынок). Вне зависимости от рынка, чьи финансовые активы и ценные бумаги хочет иметь в своем портфеле компания, инвестиционные менеджеры готовы протянуть руку помощи в любом случае, имея в своем арсенале разнообразные инструменты для комплексного анализ рынка и его показателей, необходимых для планирования торговой стратегии.

Главные Причины по Которым Стоит Работать с Инвестиционными Менджерами

Работа с инвестиционными менеджерами может дать свободу в осуществлении инвестиционной деятельности, помогая сократить время, затрачиваемое на процесс анализа рынков. Эти организации предлагают полезный и эффективный способ систематического мониторинга инвестиционного портфеля, основанный на следующих важных причинах, одна из которых (а может быть, и все) побудит вас к работе с этими специалистами.

Экономия Времени и Усилий При Планировании Инвестиционного Портфеля и Управлении Им

В бизнес среде любят говорить, что «время — деньги». В каждой компании существует множество процессов, требующих непосредственного участия и контроля. Инвестиционная деятельность многих компаний, особенно международных корпораций, включает в себя покупку, продажу и хранение множества различных активов, анализ и контроль которых должен осуществляться в режиме реального времени. Инвестиционные менеджеры помогают существенно сэкономить время и силы, необходимые для планирования инвестиционного портфеля, что позволяет компаниям сосредоточиться на решении других задач.

Налоговое Руководство

Как уже говорилось выше, инвестиционные менеджеры помогают организовать работу по уплате налогов. Эта причина является одной из наиболее важных, поскольку, как правило, процесс уплаты налогов во всем их многообразии является достаточно утомительным и трудоемким процессом, а затраты большого количества времени на уплату могут быть непозволительной роскошью для ряда фирм. Инвестиционный менеджер помогает провести глубокий анализ и всестороннюю оценку всех налоговых платежей, проконтролировать их уплату компанией и в итоге предоставить подробный отчет о проделанной работе. Эта услуга также позволяет сократить время, затрачиваемое на организацию налоговых платежей.

Профессиональные Финансовые Инструменты

Анализ рынков — сложная задача, требующая глубоких знаний в области трейдинга и в области финансов в целом. В то же время для тщательного изучения рыночной ситуации и формирования соответствующих выводов, помогающих принимать решения о покупке или продаже финансовых активов, необходим широкий спектр практических инструментов и средств мониторинга, анализа и торговли как таковых. Среди профессиональных инструментов, помогающих легко ориентироваться на любом финансовом рынке и мастерски торговать различными торговыми активами, — различные торговые сигналы, графики, диаграммы, различные паттерны свечного анализа, всевозможные рыночные индикаторы, сложные торговые стратегии и т. д. Решение инвестиционного менеджмента позволяет значительно расширить торговые возможности в рамках конкретного рынка или группы рынков.

Поддержка по Финансовым и Инвестиционным Вопросам

Управление и контроль инвестиционного портфеля, как и сам процесс торговли или инвестирования, требует много времени, ресурсов и усилий. Для того чтобы максимально облегчить процесс управления инвестиционным портфелем, инвестиционные менеджеры оказывают всестороннюю поддержку по финансовым вопросам, а также по вопросам, связанным с инвестиционным процессом. Многие компании, управляющие своими инвестиционными портфелями, сталкиваются с различного рода трудностями и проблемами, решение которых занимает много времени. Инвестиционные менеджеры позволяют избежать таких неприятных моментов, поскольку в большинстве случаев берут всю ответственность на себя, но, с другой стороны, помогают компаниям узнать все тонкости управления капиталом в рамках инвестиционной деятельности.

Фидуциарный долг

Фидуциарный долг — это ответственность, возлагаемая на фидуциарных лиц при взаимодействии с другими сторонами, особенно в отношении финансовых вопросов. Управление частным капиталом — это инвестиционная практика, включающая финансовое планирование, управление налогообложением, защиту активов и другие финансовые услуги для состоятельных лиц (HNWIs) или аккредитованных инвесторов. Менеджеры по управлению частным капиталом устанавливают тесные рабочие отношения с состоятельными клиентами, чтобы помочь сформировать портфель, который позволит достичь финансовых целей клиента. В большинстве случаев это означает, что в обязанности входит фидуциарный надзор за состоянием своих клиентов и действия от имени клиента и в его интересах.

В любом типе фидуциарных отношений с клиентом фидуциарий обязан действовать таким образом, чтобы наилучшим образом служить своему клиенту. Это означает, что он не должен вступать в какие-либо другие отношения, которые могут привести к конфликту интересов, составлять вместе с клиентом план действий для достижения желаемого результата, информировать клиента о любых событиях и/или изменениях, а также быть готовым ответить на вопросы или решить проблемы по мере их возникновения.

В Чем Разница Между Инвестиционным Менеджером и Финансовым Консультантом?

Роль финансового консультанта схожа с ролью инвестиционного менеджера в том, что они оба предлагают клиентам советы и рекомендации. Принципиальное различие между инвестиционным менеджером и финансовым консультантом заключается в том, что последний специализируется на инвестиционных портфелях. В то же время первый помогает клиентам в решении различных финансовых вопросов, включая налоговое планирование, концепции имущественного планирования, управление инвестициями, пенсионное планирование и накопление средств на пенсию. Таким образом, их основная задача — помочь своим клиентам с их инвестициями и всей финансовой картиной.

Также существуют различия в типах клиентов, с которыми работают инвестиционные менеджеры и финансовые консультанты. Инвестиционные менеджеры обычно работают с клиентами, имеющими более обширный портфель, например, от одного миллиона долларов, в то время как финансовые консультанты обычно работают с клиентами, имеющими меньшие портфели.

Они могут обладать разным уровнем образования и опыта. Для работы финансовым консультантом многие работодатели не требуют практически никакого опыта работы. Напротив, от тех, кто претендует на должность инвестиционного менеджера, обычно требуется более значительный опыт работы. Опыт работы бухгалтером или финансовым аналитиком может быть квалифицирован как опыт работы в других финансовых профессиях.

Несмотря на то, что финансовые консультанты являются представителями различных профессий, у них нет универсального образования или карьерного пути. С другой стороны, большинство инвестционных менеджеров часто имеют степень бакалавра в области делового администрирования, финансов, бухгалтерского учета, экономики или в другой смежной области. Многие из них также имеют степень магистра или сертификат CFA (Chartered Financial Analyst – дипломированный финансовый аналитик) , что свидетельствует об их профессионализме в области инвестиций. Это означает, что типичный менеджер должен сдать несколько экзаменов и приобрести опыт работы, чтобы стать знатоком инвестиционных идей.

Заключение

Сегодня многие инвестиционные менеджеры полезны и незаменимы как для новичков на рынке, так и для успешных профессиональных игроков с большим опытом, желающих упростить процесс управления своим капиталом. Инвестиционные менеджеры предлагают в рамках своих услуг широкий спектр инструментов для управления инвестиционным портфелем, налоговыми платежами и многим другим.