How to Create Forex Brokerage in 2023: a Step by Step Guide
Makaleler
Forex, para birimlerinin işlem gördüğü 1970 yılında kurulmuş uluslararası bir finans piyasasıdır. Günlük 5 trilyon doların üzerinde işlem gören dünyanın en likit pazarı olarak kabul edilir. Bu pazar kendi türünde benzersizdir ve işlem süreci açısından bir dizi özelliğe sahiptir. Forex piyasası, dünya ekonomisinin düzgün işleyişi ve farklı ülkeler arasında sermaye değişimini sağlamak için hayati öneme sahiptir. Forex ticareti, farklı ülkelerin merkez bankalarını, uluslararası iş yapan şirketleri, ticari bankaları ve çeşitli yatırımcıları (spekülatörler) içerir.
Forex brokerliğine sahip olmak, sahiplerinin elde edeceği karlar da dahil olmak üzere sayısız avantaja sahiptir. Forex brokerliği kurarak, müşterilere çevrimiçi ticaret için yüksek kaliteli bir ticaret platformu ve araçları sunarak bu pazardan yararlanmak mümkündür. Bununla birlikte, Forex işinin sunduğu tüm faydalara rağmen, brokerlik başlatmak ve sürdürmek karmaşıktır ve iyi düşünülmüş bir plan, zaman ve sebat gerektirir.
Bu yazıda, Forex brokerlerinin üzerinde çalıştığı ana modelleri ve bu tür faaliyetlerin sahip olduğu özellikleri ele alacağız. Forex brokerlerinin operasyonlarında farklı teknolojileri nasıl kullandıklarını da öğreneceksiniz. Sonunda, kendi Forex işinizi kurmanıza yardımcı olacak adım adım bir kılavuz bulacaksınız.
Forex Brokerlerinin Faaliyet Modelleri
Bugün tüm Forex brokerlerinin çalıştığı üç model var. Her birinin kendi avantajları ve dezavantajları vardır, ancak çalışmalarının prensibi benzerdir. Brokerlik sistemi işletim modelinin seçimi, kazanç düzeyini ve iş operasyonunun genel şemasını doğrudan etkiler. Her birini ayrıntılı olarak ele alalım.
- A-Kitap Broker Modeli – NDD (Masası Masasız) Mekanizması
A – Kitap brokerları, bir şirketin müşterileri ile doğrudan ticaret yapmayan ve kayıpları veya karları üzerinden para kazanmayan müşteri – karşı taraf brokerlarıdır. Ana gelirlerini marjlardan ve komisyonlardan elde ederler. Ayrıca, bu tür brokerlar üç alt türe ayrılır: STP (Doğrudan İşleme), ECN (Elektronik İletişim Ağı) ve DMA (Doğrudan Pazar Erişimi).
STP brokerliğinin temel özelliği, müşteri ile likidite sağlayıcısı arasındaki doğrudan bağlantıdır. Kural olarak, sağlayıcı birçok likidite kaynağını bir araya getirerek likiditenin artmasına ve daha iyi fiyatlara neden olur. STP brokeri, değişken veya sabit alış-satış farkı seçenekleri sunar. Ana likidite sağlayıcıları sabit bir alış-satış farkı sağlayan büyük bankalar olsa da, toplayıcı tüm satış ve satın alma teklifleri arasında en iyi fiyatları seçebilir. Bu bazen sıfıra veya hatta negatif bir yayılmaya yol açabilir.
ECN sistemi, müşteriler arasında doğrudan işlem yapmayı mümkün kılar. Aslında, bu durumda broker, bankaların, piyasa yapıcıların ve özel tüccarların birbirleriyle doğrudan işlem yapabilecekleri bir platform sağlar; bu da bazen harici karşı tarafları kullanırken olduğundan daha iyi bir fiyata işlem yapmayı mümkün kılar. Dahası, yeterli likidite ile pratik olarak mükemmel bir uygulama sağlayan işlem gecikmelerinden kurtulmanızı sağlar.
DMA teknolojisinin ana avantajı pazara doğrudan erişimdir: tüm emirler bir brokerin müdahalesi olmadan doğrudan likidite sağlayıcılarına gönderilir. Her emmir, aracı olmadan likidite sağlayıcısının emir defterine girer ve “bir piyasa oluşturur.” DMA emirleri genellikle yüksek yürütme hızına sahiptir. Bu modelle, tüccarlar En İyi Alış- En İyi Satış fiyatı ilkesine göre en şeffaf uygulamayı en iyi piyasa fiyatıyla alırlar.
- B – Kitap Broker Modeli – DD (İşlem Masası) Mekanizması
B – Kitap modeli üzerinde çalışan brokerlar, genellikle işlemlerin yürütülmesinde doğrudan yer alan piyasa yapıcılarıdır. Ana görevleri, banka tarafından verilen alış-satış farkı büyüklüğüne karşılık gelen ikili alış ve satış emirlerini korumaktır.
Bu model üzerinde çalışan brokerlar hem alıcı hem de satıcıdır. Bu durumda ana gelir, sabit alış-satış farkından ve müşterilerin işlem operasyonlarından gelir. Müşterilerin bu tür brokerlerin talepleri harici karşı taraflara aktarılmaz, çünkü böyle bir durumda, brokerin kendisi karşı taraftır ve müşterilerinin tüm ticaret işlemlerini iyice izler ve kontrol eder. Bu nedenle, piyasa yapıcıların faaliyetleri, ticaret emirlerinin ertelenmesi, işlemlerin iptali vb. dahil olmak üzere çeşitli karlılık sınırlama planlarının kullanılmasını gerektirir.
- Hibrit Model
Hibrit bir model altında faaliyet gösteren brokerler, karlı işlemlerin nereye gönderileceğine karar verebilir: likidite sağlayıcılarına veya dahili yürütme için. Genellikle likidite sağlayıcılarına gönderilen karlı işlem akışı genellikle “toksik” olarak adlandırılır. Likidite sağlayıcısı toksik bir akış fark ettiğinde, bu broker için yürütme kalitesini düşürebilir. Bu, tüccarları sık sık kayma şeklinde etkileyebilir.
Forex Brokerlerinin İşlevsel Özellikleri
Forex, tüm dünyayı kapsayan büyük bir pazardır. Gezegenin uluslararası Forex ağına dahil olmayan hiçbir kısmı yoktur, bu da onu bu kadar popüler yapan şeydir. Forex piyasasında her yeni oyuncu için her zaman bir yer vardır. 24 saat kolay erişim, yatırımcılara daha da cazip hale getirir. Günün hangi saatinde işlem yapmak istediğinize bakılmaksızın, her zaman dünyanın başka bir yerinde de işlem yapan biri olacaktır. Döviz ticareti dünya çapında gerçekleşmesine rağmen, ana ticaret merkezleri Singapur, Hong Kong, Bahreyn, Londra, New York, San Francisco ve Sidney’dir. İkili opsiyon piyasasının coğrafyası, acemi yatırımcıların Forex’in ölçeğini ve kapsamını gerçekleştirmelerine yardımcı olacaktır. Boyut ve hacim bakımından eşsizdir, bu da onu dünya çapındaki yatırımcılar için güçlü bir araç haline getirir.
Finansal Forex piyasası bir kumarhaneye benzemez. Kumarhanenin aksine, buradaki gelirin temeli şans değil, katılımcının durumu analiz etme ve değişen koşullarla ilgili doğru tahminlerde bulunma yeteneğidir. Ticaret sürecinde, belirli bir emtia için talep seviyesi değişir ve bu da değerini etkiler. Tüccarın görevi, mevcut varlıkları tüccara kar sağlayacak en uygun şartlarda satmak.
Döviz piyasasındaki tüm finansal işlemlerin temeli, dakikalar içinde dalgalanabilen döviz varlık fiyatlarındaki değişikliktir. Bu tür dalgalanmalar, yatırımcıların rehber olarak kullandıkları özel grafiklere kaydedilir. Bu tür grafiklere ve piyasa temellerini anlamalarına dayanarak işlem yapmaya başlarlar.
Forex piyasasının temel “kriz” avantajları, bu piyasanın aynı özelliklerinde yatmaktadır. Forex, hiçbir şekilde herhangi bir malzeme taşıyıcısına veya sınırına bağlı olmayan büyük miktarda parayla çalışır. Herhangi bir ürünün üretim, depolama veya taşıma koşullarına veya talebine bağlı değildirler. Bu nedenle, döviz piyasası, borsanın aksine, varlıkların (hisse senetleri veya varlıklar) yeniden değerlenmesi, üretimin azaltılması veya gümrük engelleri sorunlarından etkilenmez. Forex için herhangi bir likidite sorunu yoktur. Para, tanımı gereği, en yüksek likidite derecesine sahiptir. Ve bu pazarda, para onun ana metası haline gelir. Dahası, Forex’in finansal krizler sırasında diğer yatırım seçeneklerine göre başka avantajları da vardır. Dinamik kur dalgalanmaları sırasında, önemli bir kar elde etme fırsatı artar.
Forex Brokerinin Teknik Altyapısı
Forex brokerliği oluşturmadan önce, alıcıların ve satıcıların buluştuğu borsaların, çevrimdışı çalışan ve rahat ve en önemlisi kesintisiz bir işlem süreci için gerekli tüm araçlara erişim sağlayan karmaşık bir birbirine bağlı elemanlar sistemi olduğunu hatırlamak gerekir. Aşağıda, Forex borsasının yapısının ayrılmaz unsurlarının bir listesi bulunmaktadır, onsuz varlığı imkansızdır.
1. Eşleştirme Motoru
Emir eşleştirme motoru (veya sadece bir eşleştirme sistemi), borsa, emtia piyasası veya diğer finansal borsa için alış ve satış emirlerini eşleştiren elektronik bir sistemdir. Emir eşleştirme sistemi tüm elektronik borsaların çekirdeğidir ve borsa kullanıcılarının emirlerini yerine getirmek için kullanılır.
Eşleştirme motoru, her bir işlem çifti için emir defteri görevi görür. Bu, alıcıların ve satıcıların bir ticareti tamamlamak için bir araya geldiği yerdir. Eşleştirme motoru, işlemlerin her iki taraf için de mümkün olan en iyi fiyatla hızlı ve verimli bir şekilde gerçekleşmesini sağlar.
2. Likidite
Forex piyasasında, günlük işlem hacimleri trilyonlarca dolardır, bu da maksimum likidite olduğu anlamına gelir. Forex piyasasında işlem yapma süreci, farklı para birimlerine sahip çok sayıda işlemden oluşur. Her belirli işlem, istenen para birimini almaya veya satmaya hazır bir karşı taraf gerektirir. Bu nedenle birçok döviz piyasası katılımcısı likidite sağlayıcıları adı verilen büyük finansal kuruluşlardır. Forex piyasasındaki farklı oyunculara likidite sağlarlar.
Likidite sağlayıcıları Forex bankaları, normal bankalar ve büyük broker kurumlar olabilir. Bunlar, birçok broker ve özel tüccarın ticaret yaptığı brokerlerdir. Bu tür fonları farklı para birimlerinde biriktirirler, böylece gerekli miktar talebini istedikleri zaman yerine getirebilirler. Yayılma ve oynaklık, likidite sağlayıcılarının sunabileceği seviyeye bağlı olarak sıradan tüccarlar için önemlidir.
3. Tüccar Odası/CRM
Bugün hemen hemen tüm brokerlar, çeşitli ticaret araçlarını uygun bir şekilde tek bir yerde birleştiren kendi web hizmetlerine sahiptir – tüccar odası. Şirketlerin çoğunluğu tüccarlara çok çeşitli piyasa araçlarına erişmek için bir ticaret odası sağlamasına rağmen, şirketler son zamanlarda tüccarlara ticaret hakkında daha kesin ve ayrıntılı bilgi sunmaya başlamıştır.
Tüccar odası, bir broker kurumun işletilmesi için gerekli olan zorunlu bir hizmettir. Müşterinin kişisel alanını broker kurumun web sitesinde düzenler. Buna ek olarak, arka ofisin işlevselliğini oluşturmak, ödeme sistemleri ile çalışmak ve belgeleri ve müşteri tanımlama taleplerini işlemek için kullanılır. Tüccar odası, çoğu durumda, tüccarlar ile kolay etkileşim için CRM yazılımı da içerir.
4. İşlem Platformu
Basitçe söylemek gerekirse, bir platform Forex piyasasına bir tüccar portalıdır. Ticaret tarzınız veya tercih ettiğiniz ticaret enstrümanınız ne olursa olsun, kullandığınız ticaret platformunun teknolojisi, ticaret deneyiminizin neredeyse her yönünü etkileyebilir. Döviz piyasası ile ilgili temel araştırmalara erişmekten anlık haber olaylarını analiz etmeye veya grafiklerde döviz çiftlerinin teknik analizini yapmaya kadar, Forex işlem platformları, yatırımcıların yatırımlarını yönetirken işlem yapmalarını ve fırsatları açmalarını kolaylaştırma ortak hedefine sahiptir.
5. Veri Merkezleri ve Hosting
Sunucuya yüklenen özel program emirleri açar ve kapatır, piyasayı bağımsız olarak izler, fiyat değişikliklerini analiz eder ve sözleşmeye karlı giriş için en uygun noktaları belirler. Forex’te işlem yapmayı daha etkili ve brokerin ağdaki varlığından bağımsız hale getirir.
Tüccar terminalinin kurulumu için VPS/VDS sunucularının seçimi ve kullanımı ve Forex ticaretinde kullanımı, broker sunucularına sürekli bağlantı gerekliliğinden kaynaklanmaktadır. Otomatik ticaret sistemlerinin kullanılması durumunda, danışmanların çalışmaları, en son piyasa fiyatlarını elde etmenin yüksek hızı ve sürekliliği için hayati öneme sahiptir. Robot algoritması, gelen verileri işlemek, kendi temelinde bir ticaret kararı vermek ve emri brokerin sunucusuna başarılı bir şekilde göndermek için zamana sahip olmalıdır.
Forex Brokerlığı aşlatılması – Adım Adım Kılavuz
Artık Forex brokerlerinin türlerini, Forex ticaretinin özelliklerini ve Forex brokerinin ne tür bir teknik donanıma sahip olduğunu bildiğinize göre, kendi Forex brokerlik şirketinizi nasıl kuracağınızı öğrenmenin zamanı geldi. İki yol vardır – Beyaz Etiket/Anahtar Teslimi çözümlerle veya sıfırdan. Aşağıda, sıfırdan brokerlik işine başlamak için adımların sırasına bakacağız.
1. Hedef Pazarın Belirlenmesi
FX brokerliği başlatmak ve böyle bir şirketi başarılı bir şekilde geliştirmek, rakiplerinizin dikkatli bir şekilde analiz edilmesini ve hedef kitlenizin tanımlanmasını gerektirir. Belirlenmesi gereken parametreler arasında yaş, cinsiyet, hobiler, gelir düzeyi, ikamet edilen ülke vb. Buna bağlı olarak, şirketinizin yasal adresi, platform tanıtımına yaklaşımınız, desteklenen dil sayısı vb. büyük ölçüde etkilenecektir.
2. Kayıt ve Lisanslama
Forex brokerliğine başlamadan önce, şirket kaydetmeniz ve uygun lisansları almanız gerekir. Lisans, Forex brokeri seçerken tüccarlar için belirleyici kriterlerden biridir. Lisanslar, farklı yargı bölgelerindeki çeşitli hükümet düzenleyicileri tarafından verilir. Yine de, belirli birisinin seçimi, brokerin işinin, bütçesinin ve bu yayında tartışacağımız diğer değişkenlerin ölçeğine bağlıdır. Sorunun yasal tarafı hakkında konuşursak, brokerin lisansı hangi düzenleyicinin brokerin faaliyetini kontrol ettiğini ve aslında şirketin itibarını belirlediğini gösterir.
3. Bütçe
Başarılı bir şekilde sağlam ve gelecek vaat eden bir brokerlik işi başlatmak için önümüzdeki aylarda ve yıllarda katlanmak istediğiniz maliyetleri açıkça tanımlamanız ve daha sonra lansman başarılı olursa gelecekte ölçeklendirme masraflarına maruz kalmanız gerekir. Bu, işletme ve ticaret fonlarının miktarını ve bunların ikmalini belirleyerek gerçekleştirilebilir.
4. Güvenilir Likidite Sağlayıcı Ortaklığı
Forex brokerleri, özellikle doğrudan işlem işleme (STP) ile, genellikle kendi fiyatlarını ve likiditelerini uygun seviyede tutmak için birçok büyük likidite sağlayıcısı ile işbirliği yaparlar. Çoğu zaman, likidite sağlayıcıları, para birimlerini önemli ölçüde ticaret yapan büyük finansal kurumlar veya bankalardır. Başka bir deyişle, tüccarın para birimi satarken, onlardan satın almak için sırasıyla onları seçmesi muhtemel olan büyük miktarları elden çıkarırlar. Bazen, broker likidite sağlayıcılarına herhangi bir anlaşma aktarmadan para birimini satabilir. Bu durumda, satın aldığınızda, brokerinizin işlemi gönderdiği likidite sağlayıcısından değil, brokerin kendisinden satın alırsınız. Bu brokerlara karşı tarafları temsil eden “piyasa yapıcılar” denir.
5. Güçlü Ödeme İşlemcisi Bulma
Forex brokerlerinin karmaşık görevleri vardır ve mükemmel şekilde ütülenmiş teknik süreçlere çok ihtiyaç duyarlar. Bu, müşteri depozito servisi için de geçerlidir. Coğrafi bölgeye bağlı olarak ihtiyaçlarınızı karşılayabilecek ve müşterilerinizin ihtiyaç duyduğu yöntemleri sunabilecek ödeme hizmeti sağlayıcıları (PSP’ler) bulmalısınız. Çoğu PSP hesap açma ücreti almaz, ancak işlem ücretleri değişir. Ayrıca, mevcut değilse müşterileri başka bir hesaba yönlendirmek için birden fazla sağlayıcınızın olması da şiddetle tavsiye edilir. Bu işinizin önemli bir parçası olduğundan, her zaman ödeme sağlayıcıları için uyanık olmalısınız.
6. Web Sitesi Geliştirme
Güzel, gezinmesi kolay ve özlü web siteleri, herhangi bir işletmenin arama kartıdır. Kullanıcıların (bizim durumumuzda, tüccarlar) şirket, ürün ve hizmetleri ile tanıştığı bir yerdir. Web sitesi sorunsuz çalışmalı ve brokerin sunduğu tüm hizmetler veya ürünler boyunca kullanıcıları yönlendirmek için gerekli tüm unsurlara sahip olmalıdır. Programlama ve bilgisayar bilimi bilgisine sahipseniz, iyi bir web sitesi oluşturmak zor olmamalıdır. Aksi takdirde, deneyimli uzmanlara başvurmaya değer.
7. İşlem Platformu Seçme
Ticaret platformu, bir yatırımcının pazara tek erişimidir. Bu nedenle Forex yatırımcıları, ticaret platformunun ve bir brokerın sunduğu herhangi bir ticaret yazılımının, çeşitli teknik ve temel analiz araçları da dahil olmak üzere basit ve anlaşılır olmasını sağlamalı ve işlemlerini kolayca açıp kapatmalarına izin vermelidir. Bugün, en popüler ticaret platformlarından biri MetaTrader 4 ve 5’tir, ancak oldukça pahalıdır. Bu durumda, işlevselliği daha düşük olmayan ve hoş bir arayüz ve kullanım kolaylığı ile karakterize edilen cTrader gibi seçenekleri düşünebilirsiniz.
8. Test etme
Borsanızın kullanılabilirliğini test etmek, bir işletme oluşturmak için çok önemlidir, çünkü borsanızın müşterileriniz tarafından istediğiniz gibi kullanılıp kullanılmadığına dair fikir verir. Ayrıca, borsanızın karşılaşılan herhangi bir sorunu hakkında bilgi sağlar. Test, ürününüz piyasaya sürülmeden önce herhangi bir tasarım değişikliğinin yapılabilmesini sağlamak için mümkün olduğunca erken yapılmalıdır.
Yazılım geliştirmeyi tamamladıktan ve yukarıdaki adımları izledikten sonra borsanız beta sürümünde yüksek düzeyde çalışmalıdır. Geliştiriciler, projenin tam olarak başlatılabilmesi için ilk kullanıcıların deneyimlerine dayanarak siteyi analiz etmeli ve değiştirmelidir. Ek olarak, Forex borsasını amaçlanan pazara tanıtmak için bilgilendirici bir fırsat olarak kullanılabilir.
Sonuç
FX piyasası bugün en likit ve karlı olanıdır. İkili opsiyon borsalarıyla ilgili işler, gerekli bilgiye ve yetkin bir şekilde yapılmış bir plana sahipseniz çok kazançlı ve başarılı olabilir. Brokerlerin çalışma modellerine gelince, hangi modelle çalışılacağını seçmedeki ana faktörün, emir yürütmenin nüansları değil, ticaret sisteminin karlılığı olduğunu anlamak önemlidir. Bununla birlikte, piyasa yapıcı modelin avantajları vardır, çünkü daha iyi uygulama sağlayabilir. Öte yandan, ECN/STP modeli en iyi fiyatları sağlar. Aynı zamanda, bu model daha şeffaftır ve bir işaretleme kullanmak yürütmeyi önemli ölçüde artırabilir. Her durumda, hangi modeli seçerseniz seçin, Forex işi, zorlu ekonomik zamanlara rağmen her zaman trend olan para kazanmak için sınırsız fırsatlar açabilir.
