How to Obtain a Forex License in 2023?
Makaleler
Forex, 1976 yılında kurulmuş, para birimlerinin ticaretinin yapıldığı uluslararası bir finansal pazardır. Forex, küresel ekonominin işleyişinde ve farklı ülkeler arasında sermaye değişiminin sağlanmasında önemli bir rol oynamaktadır. Forex ticareti, farklı ülkelerin merkez bankalarını, uluslararası iş yapan şirketleri, ticari bankaları, aracı kurumları, yatırımcıları ve yatırımcıları (spekülatörleri) içerir.
Forex brokerı seçerken Forex yatırımcıları için değerlendirme için en önemli standartlardan biri, brokerın statüsü, uygun lisansa sahip olup olmadığı ve hangi düzenleyici kurum tarafından düzenlendiği. Düzenleme olmadan faaliyet gösteren aracılar bunu kendi takdirlerine bağlı olarak yaparlar ve müşterilerinin fonlarını riske atarlar.
Kambiyo faaliyeti farklı ülkelerdeki birçok kuruluş tarafından düzenlenmektedir. Bazı Forex brokerleri denizaşırı bir yargı alanında yerel bir lisans alırken, diğerleri örneğin AB veya ABD’de saygın bir yargı alanında lisans alır. Böyle bir lisans almak oldukça uzun sürebilir, çünkü Forex düzenleyicileri, Forex brokerinin işinin özünü ve şirketin mali durumunu derinlemesine inceler ve ayrıca direktörün ve şirketteki diğer önemli kişilerin geçmiş deneyimlerini dikkatlice inceler.
Bu makale Forex lisansına ve aracı kurumlar için önemine ışık tutacaktır. Ayrıca, hangi Forex lisans kategorilerinin var olduğunu ve hangi finansal kuruluşların Forex brokerlarının düzenlenmesine yardımcı olduğunu da ele alacağız. Sonunda, kendi brokerınızı kurmak için Forex lisansını nasıl alacağınızı öğreneceksiniz.
Forex Lisansı Nedir ve Forex Brokerinin Çalışması İçin Neden Önemlidir?
Günümüz uluslararası para piyasası, binlerce düzenli katılımcının olduğu bir finansal sistemdir. Bu katılımcıların belirli bir grubuna, özel tüccarlar/yatırımcılar ve bankalararası piyasa arasında aracı olarak hareket eden Forex brokerleri denir. Forex aracıları piyasada çok popülerdir, ancak bir aracı kurumun Forex lisansı olmadan yatırımcıların işlemlerini işleme koyma hakkı yoktur. Traderler, Forex lisansı olmayan aracı şirketlerden kaçınırlar, çünkü bu tür şirketlerin faaliyetleri yasa dışı ve güvensiz olarak kabul edilir. Buna ek olarak, böyle bir aracı kurum düzenleyici otoritelerden birçok soruyu gündeme getirebilir. Broker, düzenleyicilerle sorun yaşamaktan veya potansiyel müşterileri kaybetmekten kaçınmak isterse, Forex lisansı almalıdır.
Forex piyasasının merkezi bir regülatörü yoktur. Yani, hiçbir uluslararası organ veya kuruluş piyasa katılımcılarının faaliyetlerinin tüm yönlerini kontrol edemez. Açıkça söylemek gerekirse, döviz piyasası operasyonların bağımsızlığına ve bu operasyonların sağlayıcılarının birbirlerini ilgilendirmesine dayandığı için böyle bir düzenleyici olamaz. Ancak bazı oyuncuların Forex piyasasındaki faaliyetleri hala kontrol ediliyor; brokerlar da kontrol ediliyor. Brokerlar üzerindeki kontrol algoritmaları sürekli gelişmekte ve gelişmektedir ve bireysel ülkeler ve uluslararası olanlar için yerel düzenleyiciler vardır.
Bugün tüm brokerlar, müşterilerinin güvenliğinin garantörü olan bir lisans almak istemektedir. Bu tür lisanslar, komisyoncunun çalışmasının yasallığını kontrol eden, denetleyen ve lisans verildikten sonra izleyen farklı mali komisyonlar tarafından verilir. Yani, Forex brokerı, eylemlerinin yasallığını onaylayabilmek ve aynı zamanda işlemcilerinin işlemlerini bankalararası pazara yerleştirdiğini ve onlara karşı yükümlülükleri olduğunu onaylayabilmek için bir lisansa ihtiyaç duyar.
Forex Lisans Kategorileri
Forex broker lisansı — Forex broker şirketinin güvenilirliğini garanti eden evrensel bir belge, ancak evrenselliğine rağmen, Forex lisansları aşağıda açıklanan birkaç kategoriye ayrılmıştır.
1. Kategori A (Ana Pazar)
ABD lisansı oldukça prestijli olarak kabul edilir ve dünyanın en büyük döviz piyasasına erişim sağlar. Ana pazarın yetki alanları Amerika Birleşik Devletleri ve İsviçre’dir. Bu ülkelerde lisans almak için, müşteri fonlarını saymak yerine 20 milyon dolarlık ücretsiz erişime sahip olduğunuzu kanıtlamanız gerekir.
Amerikalı brokerların birçok rapor sunması gerekmektedir ve herhangi bir zamanda beklenmedik düzenleyici denetimlere tabi tutulmaktadırlar. Kuralların asgari ihlali, büyük para cezalarına ve işin askıya alınmasına yol açıyor. İsviçre’de Forex brokerları kapsamlı izlemeye tabidir. Bununla birlikte, yerel lisans sahipleri, koşulsuz uyum ve önemli garanti yükümlülüklerinin varlığı ile bunu kanıtlayan güvenilir ortaklar olarak kabul edilir.
2. Kategori B (Genel Yargı Yetkileri)
Evrensel yargı alanları Avustralya ve Büyük Britanya’dır. Burada lisanslama kuralları biraz daha az katıdır. İngiltere FCA lisansı çok prestijli ve tüm dünyada çok değerlidir. Çalışanların ve yöneticilerin nitelikleri ve deneyimleri kanıtlanmalı ve Birleşik Krallık’ta ikamet etmelidirler. Avustralya’da lisans almak için girişimciler bir firma kurar ve işi yürütmek için finansal olarak yeterli olduklarını onaylarlar.
Bir lisans almak yaklaşık 30.000 ila 60.000 dolara mal olabilir. Ve bu durumda, evrakları işlemek için bir komisyoncu temsilcisinin fiziksel varlığını gerektirir. Müşteri mevduatlarından yaklaşık 100.000 $ sermayeye sahip olmak da gereklidir. Forex işlemlerinin “kurum içi” yapılması ve üçüncü şahıslara teklif edilmemesi durumunda en az 1 milyon dolar nakit gereklidir. İşlemler için üçüncü şahıslar kullanılıyorsa, yalnızca 100.000 $ sermaye gereklidir.
3. Kategori C (Popüler Yargı Yetkileri)
Kıbrıs, Malta, Yeni Zelanda ve diğerleri: bu devletler lisanslama için fiziksel bir ofis de gerektirir, ancak önceki kategorilerde olduğu gibi raporlama kuralları yoktur. Bu yetki alanlarında lisanslı firmaların temel özelliği, kısıtlama olmaksızın Avrupa alanı ile işbirliği ve etkileşime erişimdir.
4. Kategori D (Offshore Regülatörler)
Belize, Britanya Virjin Adaları, Cayman Adaları, Vanuatu. Bu yargı bölgeleri, uygun döviz piyasası koşullarına, vergi oranlarına ve minimum gerekli belge paketlerine sahiptir. Ayrıca, offshore Forex lisansı ön denetim gerektirmez. Lisans, sunulan belgelere dayanarak verilir. Ancak, bir banka hesabı açmak ve işletmeyi ödeme sistemine bağlamak daha karmaşıktır. Daha katı kurallara sahip düzenleyici baskı, ülkeyi ek kısıtlamalar veya yeni düzenlemeler getirmeye zorlayabilir. Ana off-shore firmaları adalarda yer almaktadır. Buradaki bir offshore Forex lisansının maliyeti de önceki kategorilere göre birkaç kat daha düşüktür.
Bu eyaletlerde şirket kurma hızı önemli bir avantajdır. Şirketin tescili sadece birkaç gün sürer; onay Vanuatu veya Cape Verde için bir ay ve Belize ve BVI için tüm gerekli belgelerin sunulmasından sonra ortalama 3 ila 4 ay sürer. Önemli bir avantajı, İngiliz Virgin Adaları’nda veya Belize’de bir lisansınız varsa bir banka hesabı oluşturmanın çok daha kolay olmasıdır. Birkaç banka ayrıca lisanssız bir Forex şirketi için kurumsal bir hesap açabilir.
Forex Sektöründe Lisans Veren Finansal Düzenleyicilerin Ana Türleri
Brokerların faaliyeti regülatör adı verilen kuruluşlar tarafından kontrol edilir. Düzenleyici yerel (yetkili kamu kurumları) veya uluslararası (bağımsız mali komisyonlar) olabilir. Düzenleyiciler Forex brokerı ile ilgili olarak üç tür eylem gerçekleştirir: lisans verme gerekliliklerine uygunluğunu kontrol edin, brokerın çalışması sırasında bu gerekliliklere uygunluğu izleyin ve broker gereklilikleri ihlal ederse lisansı geri çekin.
Bir komisyoncuya lisans veren düzenleyicinin temel görevi, komisyoncunun tacirlere karşı yükümlülüklerini yerine getiremeyeceği durumları önlemektir. Düzenleyici, tartışmalı durumlarda tüccarların ve yatırımcıların yasal olarak korunmasını sağlar, şikayetlerini dikkate alır ve komisyoncu üzerinde kontroller yapar. Düzenleyici ayrıca, lisans gereklilikleri ile tutarsızlıkları tespit etmek için komisyoncunun faaliyetlerinin periyodik denetimlerini de üstlenir. Bazı ülkelerde ruhsatlandırma için aracılık faaliyetinin zorunlu olmadığını da vurgulamak gerekir. Yani, bir aracı kurum bazı finansal hizmetler sağlayan bir tüzel kişilik olarak kaydolabilir ve aslında internet aracılığıyla dünya çapında çalışabilir. Elbette bu, böyle bir komisyoncunun güvenilmez ve hatta dolandırıcı olduğu anlamına gelmez. Bu durumda, tüccarlar ve yatırımcılar böyle bir broker ile çalışırken herhangi bir garanti almazlar.
Faaliyetleri bugüne kadar Forex piyasasının yasal temelini oluşturan en popüler düzenleyicilerden bazılarının listesi aşağıdadır.
- CySEC – Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu
Komisyon, Kıbrıs Cumhuriyeti’nde devlet düzenleyicisidir ve uluslararası finansal piyasalarda hizmet veren Forex brokerleri ve işlem merkezleri için en önemli ve temel düzenleyicilerden biridir. Kıbrıs, aracılar için cazip ekonomik koşullarla birlikte CySEC’e Avrupa Forex düzenleyicisinin tüm yetkilerini veren Avrupa Birliği’nin tam üyesidir. Birçok Forex komisyoncusu Kıbrıs’ta kayıt yaptırmayı ve bu düzenleyiciden lisans almayı tercih etmektedir. CySEC, Avrupa finans piyasaları için lisanslar verir ve kendisi tarafından lisanslanan aracı kurum ve yatırım firmalarının faaliyetlerini denetler.
- FSA – Finansal Hizmetler Otoritesi
Bu düzenleyici, İngiltere’deki finansal hizmetler piyasasını denetleyen merkezi organdır. Düzenleyicinin temel amacı, finansal hizmetlerin tüketicilerini korumak ve sektörde istikrarı sağlamak ve ayrıca finansal piyasalardaki hizmet sağlayıcılar arasında sağlıklı rekabeti sağlamaktır. FSA, 70.000’den fazla finansal kurumu düzenleyerek, bir bütün olarak sektöre ve bireysel yatırımcılara olası zararları azaltmak için ihtiyatlı risk yönetimi standartlarına uymalarını sağlar. FSA, Birleşik Krallık Hazinesi’ne rapor veriyor, ancak departman bağımsız bir kuruluş ve hükümet tarafından finanse edilmiyor.
- NFA – Ulusal Vadeli İşlemler Birliği
Brilik, amacı ABD vadeli işlemlerini ve emtia piyasalarını finansal kurumların kötüye kullanımından korumak olan bağımsız bir finansal gözlemcidir. Birlik üyeliği, Amerika Birleşik Devletleri’nde vadeli işlem borsası ve ticaret hizmetleri sağlayan herhangi bir finansal kurum için zorunludur. NFA, yatırımcının korunmasını sağlar ve tüm piyasa katılımcıları için eşit hak ve fırsatları garanti eder. Düzenleyici, finansal kurumların faaliyetlerinden kaynaklanan hasar veya potansiyel hasar miktarına bağlı olarak, iş düzenlemelerini ihlal edenlere değişen ciddiyette yaptırımlar ve cezalar uygulama hakkına sahiptir.
- CBR – Rusya Federasyonu Merkez Bankası
Bu mali düzenleyici, para çıkarma ve dolaşım düzenleme konusunda münhasır hakka sahip özel bir kamu ve hukuk kurumudur. Rusya Federasyonu Hükümeti ile işbirliği içinde, CBR, birleşik devlet para politikasını geliştirir ve uygular, bankacılık kurumlarına lisans verir ve yönetmeliklere ve kurallara uyarak faaliyet göstermeyen bankalardan para çekme hakkına sahiptir. CBR faaliyetlerinin öncelikli amacı Rus Rublesinin istikrarını korumak ve sağlamak, bankacılık sektörünü geliştirmek ve güçlendirmek, ödeme sisteminin etkin ve kesintisiz çalışmasını sağlamaktır.
- FSC – Finansal Hizmetler Komisyonu
Komisyon, bankacılık dışı finansal hizmetler sektörünün ve işletmenin düzenleyicisidir. Düzenleyici, finansal kurumların gelişimini, verimliliğini ve şeffaflığını teşvik eder ve Mauritius’ta kayıtlı aracı firmaların faaliyetlerini düzenler. FSC, finansal kurumların şeffaflığını arttırmanın yanı sıra finansal hizmetler sektörü için yeni fırsatları keşfetmeyi amaçlayan önlemler ve kurallar geliştiriyor. FSC, finansal güvenlik, güvenlik ve şeffaflık gereksinimlerini karşılayan şirketleri lisanslamaya yetkilidir. Komisyonun temel görevi, yatırım işindeki suistimalleri ve aracılık hizmetlerinde mali dolandırıcılığı önleyici tedbirler almaktır.
Forex piyasasındaki düzenleyicilerin sayısının çok daha fazla olduğu ve hepsinin sektördeki yasal ve düzenleyici çerçevenin düzenlenmesine yardımcı olduğu unutulmamalıdır.
Forex Lisansı Nasıl Alınır? – Nihai Kılavuz
Forex lisansının ne olduğunu ve Forex piyasasıyla ilgili faaliyetleri yürütürken neden önemli olduğunu ve bu alanda ne tür lisansların ve düzenleyicilerin bulunduğunu bildiğinize göre, kendi brokerınızı kurmak için Forex lisansını nasıl alacağınızı öğrenmenin zamanı geldi.
1. Regülatörün Seçilmesi
Regülatör seçmek, Forex lisansı almanın ilk ve en önemli adımıdır. Regülatör seçimi hangi pazarlarda faaliyet gösterebileceğinizi belirler. Bugüne kadar, Forex endüstrisini düzenleyen birçok farklı kuruluş vardır ve her birinin lisansların verilmesi ve bir Forex işi başlatmak için kendi gereksinimleri vardır. Broker olarak hizmet vermek istediğiniz pazarı belirleyin ve mevcut olmak istediğiniz pazarın düzenleyici kurumunun gerekliliklerini ve düzenlemelerini dikkatlice inceleyin.
2. Şirket Kaydı
Şirket kaydı, gelecekteki Forex işinizin temelini atacak ilk adımdır. Bu prosedür birkaç aşamada gerçekleştirilir ve birçok nüansı içerir. Öncelikle Forex şirketinizin adını seçmeli ve yatırımcıların işlem yapmak için hangi platformu kullanacağına karar vermelisiniz. Bu konuda en popüler çözümlerden bazıları MT4 ve MT5 platformlarının yanı sıra cTrader’dır. Ayrıca bir likidite sağlayıcısı seçerken dikkatli olmanız gerekecektir; ayrıca, aracılığınızı başlatmadan ve yalnızca PC’de değil diğer cihazlarda da kullanılabilecek bir web sitesi oluşturmadan önce tüm sistemlerinizi beta testinden geçirmeyi unutmayın.
3. Kurumsal Dokümanların Hazırlanması
Şirketi tescil ettirdikten sonra, işletmenizi açtığınız ülkenin yasalarına uygun olarak tescil edilen tüzel kişinin hak ve yükümlülüklerini düzenleyen resmi belgelere sahip olursunuz. Bu belgeler, tüzel kişiliğin durumunu doğrulamak veya yasal olarak önemli eylemler için gereklidir: örneğin, başka bir ülkede bir banka hesabı açmak, bir ortakla bir anlaşma kapatmak, başka bir yargı alanında bir denetim yapmak vb. İhtiyacınız olabilecek belgelerden bazıları şunlardır: kuruluş sözleşmesi, ana sözleşme, tescil kartı, vergi ikamet belgesi ve yararlanıcıların listesi.
4. Vergi ve Harçların Ödenmesi
Harç birçok kamu hizmeti için özel bir ödemedir. Örneğin, mahkemeye başvururken, evlenirken, pasaport alırken veya gayrimenkul satın alırken. Bu tür bir ödeme, bir tüzel kişiliği (bizim durumumuzda bir aracı şirket) kaydetmek için devlet görevidir ve bunu öderken birkaç temel nüans vardır. Tüzel kişi kaydı ücreti, kurucuların belgelerinin değerlendirilmesi için tahsil edilir. Yine, bulunduğunuz devlete bağlı olarak, devlet görevinin miktarı önemli ölçüde değişecektir, bu nedenle belgeleri göndermeden önce, ilgili web sitelerinde görevin ödenmesine ilişkin bilgileri okumanız önerilir.
5. Kurumsal Banka Hesabının Açılması
Kurumsal bir banka hesabı açmak, modern iş çerçevesinde vazgeçilmez bir koşul haline gelmiştir. Kurumsal hesap, faturaların ödenmesi ve finansal tahakkukların rutin kontrolü için tüzel kişiler tarafından açılan bir banka hesabıdır; çeşitli ticari faaliyetler için de gereklidir. Kurumsal bir hesap açmadan önce, bir Forex işletmesi açmaya karar verdiğiniz ülkedeki bankalardan gelen tüm teklifleri inceleyin, çünkü bankanın sunduğu hizmetin en uygun koşullarıyla ilgileniyorsunuz.
6. Banka Kartı İşleme için Üye İşyeri Hesabının Bağlanması
İşleme, alıcıdan satıcıya (bizim durumumuzda, tüccardan komisyoncuya) elektronik fon transferlerinin otomatik bir teknolojisidir. Elektronik bankacılığın gücü sayesinde çalışabilen yazılımlar üzerine inşa edilmiştir. Bu yazılım sayesinde banka kartları ve e-cüzdanlar ile yapılan ödemeler doğrulanır ve işlenir ve sonuç olarak bu işlemler kabul edilebilir veya reddedilebilir.
Neredeyse tüm aracı kurumlar, VISA, MasterCard ve American Express aracılığıyla ödeme işlemleriyle çalışır. Bazı durumlarda, çeşitli elektronik cüzdanlar ve diğer elektronik ödeme sistemleri aracılığıyla ödeme yöntemlerini bulmak da mümkündür.
7. Forex Lisans Başvuru Formunun Tamamlanması ve İlgili Düzenleyiciye Gönderilmesi
Önceki tüm adımları tamamladıktan sonra, Forex lisansı için özel bir başvuru hazırlama zamanı geldi. Kural olarak, bu aşama en kolaydır, çünkü yukarıdaki tüm gereklilikler yerine getirilirse, aracılık şirketi hakkında gerekli tüm bilgileri içeren tamamlanmış başvuru düzenleyici otoriteye sunulur ve belirli bir süre içinde dikkate alınır. Lisans alındıktan sonra Forex piyasasında aracılık faaliyetine resmen başlayabilirsiniz.
Sonuç
Forex brokerının yatırımcılara döviz piyasasına erişim sağlama lisansı, şirketin ödeme gücü ve ciddiyetini gösteren bir belgedir. Maddede listelenen ülkelerden birinde Forex lisansı aldıktan sonra, döviz çiftleri ve diğer finansal varlıklarla işlem faaliyetlerinde bulunabileceksiniz. Kural olarak, profesyonel yardım olmadan Forex lisansı almak hiçbir ülkede kolay değildir. Bu nedenle, lisans başvurunuzu doğru bir şekilde yapmanıza, belgeleri belirli bir ülkenin yasal gerekliliklerine uygun olarak yürütmenize ve tüm süreci izlemenize ve düzenlemenize yardımcı olabilecek hukuk alanındaki deneyimli uzmanların ve profesyonellerin yardımını alın.
