KYC’nin Kripto Pazarındaki Önemi

Kripto piyasası her zaman dolandırıcılar, suçlular, hacker saldırıları ve diğer yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirildi ama bu artık bitti. 2020-21 dönemi, milyonlarca yeni sahibinin pazara girmesiyle sektörde gerçek bir atılım oldu. Yatırımların yanı sıra dijital para birimleri, mal ve hizmet satın almak, vergi ödemek ve hatta para bağışlamak için ödeme seçenekleri olarak yaygın olarak kullanılmaktadır.

Güvenlik sorunu ne olacak? Hacker saldırıları hala mümkün, ancak AML ve KYC politikaları nedeniyle piyasa yeterince korunuyor. Siber suçluların başarılı olma şansı daha azdır.

Poly Network Hack: kripto tarihinin en büyük ve en saçma saldırısı

10 Ağustos Salı, en büyük hacker saldırısının gerçekleştiği gün olarak kripto tarihine damgasını vurdu. Siber suçlular, 600 milyon dolar değerinde farklı tokenler çaldı. Kripto sahipleri zaman zaman kripto borsalarının, cüzdanların ve diğer platformların hacklenmesiyle ilgili haberlerle karşılaşıyor ancak hacim hiç bu kadar büyük olmamıştı!

Polygon, kripto sahiplerine blok zincirler arasında dijital para birimleri aktarma fırsatı sağlayan Çin merkezli bir ağdır. Talep edilen blok zincirlerinin sayısı hızla arttığından, bu teknoloji sahipleri için son derece yararlıdır.

Polygon Network’ün toplam sermayesi 9,9 milyar dolar, bu da suçluların tüm fonların %6’sını çaldığı anlamına geliyor. Bu arada, çalınan tüm tokenler 48 saat içinde geri alındı. O nasıl mümkün olabilir?

Çok sayıda teori vardı. Vicdan meselesi, saldırganların önüne geçti. Bilgisayar korsanları, ağın zayıf noktalarını ortaya çıkarmak istedi. Bu çok büyük bir şakaydı. Bu arada, gerçeğe en yakın olanı, KYC politikasının siber suçluların çalınan fonları geri çekmesini imkansız hale getirmesi olarak karşımıza çıkıyor.

Kripto yatırımcılarını korumak için KYC

KYC nedir? Bu, ‘Müşterinizi Tanıyın’ ifadesinin kısaltmasıdır. Merkezi kripto borsaları, yeni gelen kullanıcıların hesaplarını doğrulamasını gerektirir yoksa para yatıramaz, takas edemez ve çekemezler. Kullanıcıların gerçek olduklarını kanıtlamak için kimlik belgelerinin taramalarını göndermeleri gerekir. Ayrıca, bazı platformlar (B2BX borsa gibi) iki adımlı doğrulamayı uygular – özçekim tanımlaması da zorunludur.

Çin kripto borsalarından biri tarafından bilgisayar korsanının tespit edildiğini ve hapisten kurtulmanın tek yolunun çalınan tüm tokenleri iade etmek olduğunu söylüyorlar. Ayrıca Tether, 85 milyon dolar değerinde çalınan USDT tokenlerini dondurdu ve bilgisayar korsanının bunları geri çekme veya harcama imkanı bulunmuyor.

KYC politikası, hareketli olmayan sabit paralarla birlikte hem sahiplerine üst düzey güvenlik sağlar hem de kripto pazarını büyük ölçüde benimsemeye zorlar.

Dijital varlıkları yaygın olarak kullanmanın tek yolu neden merkezileştirme?

Her şeyden önce, hiçbir hükümet blok zincirlerini etkilemediği için kripto para birimleri merkezi olmayan kalır. Merkezileştirme kursundan bahsederken, sahipleri, traderlerin ve yatırımcıların kripto varlıklarını alıp sattığı platformları anlıyor.

AML ve KYC düzenlemeleri, borsa fonların çalındığını anladığı ve diğer platformların bir bilgisayar korsanının para çekmesine izin vermeyeceği için suçluların ve bilgisayar korsanlarının ellerini bağlar. Bu politikalar, kripto para birimlerinin kara para aklama veya terör finansmanı yöntemi olarak kullanılmasını imkansız hale getiriyor.

AML ve KYC politikalarının önemi, dijital para birimlerinin temel amacı ile gösterilmektedir. Kripto varlıkların fiat paranın yerini aldığı ve her sahibinin bir banka hesabı olmadan bile dünya çapında mal ve hizmet alıp satmasını mümkün kıldığı iddia ediliyor. Müşteriler kripto para birimlerinin yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olmadığından emin olmayacakken, dijital para birimleri geleneksel paranın yerini nasıl alabilir.

Güvenilir değişim platformlarının kurucuları, sahiplerinin AML ve KYC gereksinimlerinin kripto pazarının büyümesi için itici güç olduğunu varsayarak kesinlikle haklı taraftalar. Bu tür yeniliklere karşı olan sahipleri, esas olarak bu güncellemelerin kavramını ve temel amaçlarını anlamamaktadır. Ticaret platformu görüşleri bu politikalara karşı koruduğunda – belki de bu borsada saklanacak bir şey vardır.

AML ve KYC gereksinimleri traderleri nasıl etkiler?

Traderler, kimlik taramaları göndermeleri ve hesaplarını doğrulamaları gerektiğinden sıklıkla AML ve KYC politikalarından korkarlar. Bu tür korkular, dijital varlıklara karşı yanlış tutumdan kaynaklanmaktadır. Geleneksel kurumlarda kredi kartı veya diğer finansal hizmetler aldığınızda, kimlik doğrulama olmazsa olmaz bir adımdır. Kripto piyasası ivme kazanırken, Bitcoin’in genel sermayesi (904 milyar dolar), dünyanın en büyük iki bankası olan JP Morgan Chase (466 milyar dolar) ve Bank of America’nın (347 milyar dolar) sermayesinden daha büyük.

Bu nedenle kripto borsaları, dijital varlıklar için sözde bankaların işlevini yerine getirir. Bu platformlar, traderlerin/yatırımcıların ve fonlarının korunmasından sorumludur. AML ve KYC politikaları, borsaların dijital para akışlarını izlemesine ve yatırımcıların soyulup soyulmadığını anlamasına yardımcı olur. 2-FA kimlik doğrulaması veya beyaz adres listesi gibi önlemler güvenlik sistemini daha da güçlü hale getirir.

Poly Network hack hikayesi, ‘Müşterinizi Tanıyın’ politikasının kripto suçluları için giderek daha önemli bir engel haline geldiğini gösteriyor.

Lisans almak için olmazsa olmaz bir adım olarak AML ve KYC uyumluluğu

Bir yandan KYC süreci traderleri ve yatırımcıları korumak için bir seçenekken, diğer yandan AML ve KYC politikaları lisans almak için zorunludur. Merkezi borsalar lisans olmadan çalışamazken, finansal düzenleyiciler bir platformun etkinliğinin burada belirtilen gerekliliklerle uyumlu olduğuna dair kanıt talep ediyor.

Yeni oluşturulmuş bir kripto borsası ile pazara gireceğiniz zaman, yepyeni fırsatı düşünün – B2Broker, yeni başlayan işletme sahiplerine anahtar teslim borsa alma yetkisi sağlamaktadır. Nitelikli uzmanlar, lisanslamadan ve AML ve KYC gereksinimlerine uyumdan sorumludur. Kayıt ve lisanslama süreçleri birçok tuzak içerdiğinden, kurucular hem zamandan hem de masraftan tasarruf sağlar.