本文内容

作者：

Constantine Belov

作为一个勤奋、以目标为导向、全面发展的人，我总是努力做好每一项工作。面对生活中具有挑战性的任务，我养成了理性思考、创造性地解决问题的习惯，这不仅帮助我成长为一个人，也帮助我成长为一名专业人士。

校对：

Tamta Suladze

Tamta 是佐治亚州的内容作家，拥有五年为新闻媒体、区块链公司和加密企业报道全球金融和加密市场的经验。凭借高等教育背景和对加密货币投资的个人兴趣，她擅长将复杂的概念分解为易于理解的信息，以供新的加密货币投资者使用。Tamta 的写作既专业又切合主题，可确保读者获得宝贵的见解和知识。

共享

2023年10 大 KYC 提供商

文章

八月 17, 2023更新九月 1, 2023

现今，加密货币行业正在经历前所未有的普及，一方面，它利用自身潜力提供了许多优势，但另一方面也成为欺诈活动的对象，欺诈活动主要针对加密货币交易所。因此，为了能够执行其他类型的金融交易，新用户需要经历KYC验证程序，这是验证其身份过程的核心部分。

本文将讨论什么是KYC技术以及使用它的好处，您还将了解 2023年10 大最成功、最杰出的 KYC 提供商。

关键要点

KYC系统是金融界使用的通用工具，以确保用户识别的完成过程。
KYC解决方案为用户的个人信息提供了出色的保护，有助于打击洗钱并在财务工作框架内消除欺诈行为。
KYC提供商是专业公司，其工作在于开发解决方案，以确保用户识别程序的完整性和质量。

什么是KYC技术？

KYC，即“了解您的客户”，是各种金融实体和公司用来验证其客户身份的过程。此过程通过验证其客户是否是他们所声称的身份并且没有参与非法或欺诈活动来帮助确保这些组织的安全。因此，到2023年，KYC仍将是金融服务行业的重要组成部分，尤其是加密货币行业，因为始终需要验证客户的身份，以打击洗钱和进行相关活动。

KYC的关键要素之一是身份验证。此过程涉及通过多种方法来确认用户的身份。一方面，验证相关的电子身份证件，无论是护照、驾驶执照还是包含注册地信息的银行对账单。另一方面，使用面部识别技术和生物识别身份验证，这涉及使用必须执行的手势系统对客户的面部进行视觉扫描，以便完成验证过程。这些方法并不详尽，因为现今，随着加密技术的发展，KYC解决方案正在被并行开发，以满足加密货币组织的要求和安全标准.。

KYC技术的另一个重要部分是记录保存。这意味着所有金融机构、组织和其他机构必须保留其所有客户的身份记录，以便在发生任何可疑或非法活动时可以进行参考。这种机制极有可能有助于防止账户被黑客入侵和被盗的情况，以及从钱包账户中提取资金和硬币、网络钓鱼和其他旨在欺骗和骗取用户资金的非法操作。

因此，KYC是该系统的一个组成部分，不仅可以确保用户的资金的安全，还可以确保客户数据的安全，从而有助于保持高度的匿名性。尽管很简单，但文件验证可以为打击洗钱、防止支付欺诈提供必要的条件，最终使您能够在任何金融市场上舒适地进行交易，而不必担心资金和资本的安全。此外，在任何金融机构内应用现代KYC软件以实现安全的数字身份验证过程的自动化，将最大限度地减少任何类型的非法活动的发生，从而提高金融资产交易过程所有要素的整体安全性。

KYC解决方案是一组软件，很快就会由人工智能来提供支持。

使用KYC技术有什么好处？

现今，金融市场的安全性至关重要，KYC解决方案作为系统的重要组成部分以及客户入职流程的一部分提供这种安全性，因而变得越来越受欢迎，尤其是因为它们的许多优势为金融领域的公司提供了不可估量的好处。让我们来看看下面的主要几个优势。

打击洗钱

洗钱主要与犯罪活动收益合法化的活动有关。由于金融资产交易的日益普及，特别是随着加密技术的出现，这个问题在现今非常严重，这反过来又刺激了犯罪分子和犯罪组织在任何金融市场进行各种旨在洗钱的非法活动的兴趣。

KYC技术在反洗钱和识别用户身份方面发挥着至关重要的作用，并且已经处在注册的早期阶段，有助于消除有利于洗钱活动发展的情况。

防止欺诈活动

如今，欺诈活动范围广泛，其目的是获取用户的个人信息和投资信息、敲诈勒索、网络钓鱼并进行欺骗以获取资金、洗钱、黑客攻击和干扰安全系统，从而降低了市场中交易和投资活动的潜在安全水平。

KYC系统在与保护用户个人和财务数据相关的问题上提供了宝贵的帮助，主要有助于欺诈预防和支付欺诈预防，据统计，这是犯罪组织和攻击者最流行的欺骗和欺诈方式之一。

保护客户数据

用户数据在任何组织中都具有最高价值，其安全性和机密性是安全框架内的重中之重。此类数据包括在交易平台上拥有交易账户的个人的所有个人信息。另一方面，与用户交易活动相关的投资信息，包括账户状态、交易活动、交易等数据，具有特别的价值。

具有内置可疑活动检测系统的KYC解决方案可以报告需要阻止用户帐户以识别创建此类活动的潜在威胁，并通过应用适当的措施或身份验证服务来消除它，并可根据文档验证或生物识别身份验证解决方案来重新识别用户的身份。

简化识别过程

在引入KYC系统之前，识别个人的过程既困难又复杂，这给发现欺诈模式带来了一些困难。在确保用户个人和财务数据的安全性方面，这是一个大问题。

随着KYC软件的出现，自动化验证过程已在应用，这使得识别过程更容易、更快、更舒适，而不会违反隐私政策，在维护用户信任的基础上起到了至关重要的作用.。

防止未经授权的第三方访问

KYC解决方案提供了额外的安全级别，包括使用双因素识别系统或通过将额外的帐户密码重置为电子邮件或电话来发现欺诈模式并防止欺诈和第三方访问帐户。这种方法有助于在使用平台服务的整个过程中（特别是在交易过程中.）保持必要的安全级别。

2023 年最杰出的 KYC 提供商

现今，KYC解决方案的市场充满了许多选项，每个选项都有自己的特点、优点和缺点。特别是加密货币领域的发展已成为许多参与开发安全解决方案和创建KYC系统的公司的催化剂。让我们来看看KYC软件市场上最成功的10家公司吧.。

Shufti Pro

Shufti Pro是一家尖端的身份验证提供商，利用人工智能来创建更有效的KYC和AML筛查解决方案。该软件提供了一种简单有效的方法来防止在线欺诈和身份盗用，同时价格合理，并且能够对全球每个人进行身份验证。

Shufti Pro开发了一个相当大的数据库来打击金融犯罪，其中包含来自国内和国际执法机构所维护的1000项制裁和观察名单的概况。此外，该数据库还包含了来自国际金融监管机构和当局所维护的3000个数据库的信息以及FATF授权的PEP名单。Shufti Pro基于反洗钱（AML）的数据检查，可保护企业免受财务风险和处罚。

Trulioo

全球身份验证服务提供商Trulioo能够验证来自400多个来源的客户信息，其中包括全球超过50亿个人的数据库。自2011年成立以来，这家总部位于温哥华的初创公司已有20亿美元的估值.。

Trulioo服务可提供全方位的安全系统，包括具有安全数字身份网络的KYC解决方案，该网络允许通过验证用户的地址、文档和帐户来进行身份验证。所有这些都使该公司在提供安全解决方案的最成功公司排名中占据领先地位。

Ondato

Ondato是一家AML和KYC流程优化技术公司，已开始向其他身份系统提供商销售其基于高精度人工智能的OCR（光学字符识别）技术来作为独立解决方案。

Ondato的专有解决方案中内置了高效、准确和快速的技术，，用于组织中的身份验证和入职流程，如今可以作为开放的API集成供第三方使用。它可以在不到一秒的时间内以 99.8% 的准确率读取 10000 多个文档模板并将其数字化，还可自动将数据传输到任何系统（例如 CRM、数据库或其他工具），从而在世界任何地方和任何行业部门为组织机构在入职期间显著加快 KYC 和 AML 合规性流程。

Fractal ID

与行业标准相比，转化率为40%，Fractal ID是德国金融科技公司Fractal的KYC / AML服务平台，提供快速准确的全球验证。OCR 和人脸识别可用于检查护照和国民身份证。除了在银行层面提供 KYC/AML 监管规范外，Fractal ID 还符合 GDPR要求。Fractal ID 支持多个级别的验证，每个级别还可以通过各种附加组件进行增强。这将影响用户共享的数据，从而影响他们与Fractal ID的交互方式。.

Sumsub

SumSub 是用于与远程用户验证相关的所有任务的单一解决方案，以实现安全性和合规性。基于人工智能的技术可自动进行身份验证，以防止欺诈。它还提供 KYC、KYT 审查、AML 筛选和客户数据存储，以实现安全性和法规遵从性。

Sumsub还为公司用户和企业客户提供基于AI的身份验证系统。该公司表示，验证仅需60秒。例如，该服务可以确定文档照片是否被更改。验证一家公司需要几个小时——该服务可分析特定国家的商业活动、管理人和受益人，同时考虑到不同国家监管的特殊性。

Seon

为了防止在加密货币交易所和外汇市场上的洗钱行为，SEON是可用的最有效、灵活且完整的KYC技术之一。该企业利用其KYC和AML技术库，使用特殊的客户身份识别程序，以密切关注媒体和网络上的可疑行为。此外，该公司还提供了大量用于研究用户活动的分析工具。

Onfido

Onfido是一家英国公司，提供使用面部生物识别技术的在线用户识别服务。流行的加密货币交易所和其他金融机构都积极与Onfido展开合作。该公司的技术包括用于生物识别用户、反洗钱合规性验证和其他标准的解决方案，这些标准构成了任何金融机构安全性的支柱。

根据Onfido开发的验证系统，需要经过两个步骤; 第一步，需要出示有效文件，例如护照或驾驶执照——在显示个人照片的地方，他的名字和姓氏将以拉丁语显示。文档中将有其他数据来确认其有效性。在第二步中，有必要连接计算机的网络摄像头并拍摄高质量的脸部照片，之后人工智能（如Onfido所述）将检查所有内容并在线决定文档中的照片是否对应于网络摄像头中的人像，如果人工智能认为如此，这意味着有可能通过这个识别流程.。

Refinitiv

Refinitiv是一家全球金融市场数据和基础设施提供商，为企业提供一系列KYC解决方案。其World-Check产品是一个风险情报数据库，可帮助公司遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。Refinitiv的解决方案强大、可靠且具有用户友好型的界面，使其成为希望增强KYC流程的企业的有吸引力的选择。