本文内容

共享

谁监管外汇市场？ – 主要司法管辖区回顾

文章

三月 16, 2022更新四月 17, 2023

零售外汇市场的投机交易程度正在增加。这样做的一个副产品是，可能有金融中介（如银行或经纪人）参与金融违规和诈骗，以及不合理的费用和隐性成本，以及通过过度杠杆或其他不道德业务提供的高风险敞口方法。

使用互联网和移动应用程序进行交易可以提高交易操作的效率，但也增加了无法识别的网站的危险，这些网站可能突然关闭并随着投资者的资金消失。已制定法规以确保此类活动不再重复。法规旨在保护个人投资者，同时也保证公平运营以维护客户利益。

对于交易者而言，在选择外汇经纪商时，是否有外汇许可证、经纪商的监管批准状态以及监督经纪商的机构是最重要的考虑因素。

外汇市场如何监管？

外汇市场是全球最大的金融市场。与期货、股票和期权市场相比，没有中央机构负责监督和规范该领域的交易操作，这是一个明显的劣势。

相反，监管任务通常由专门针对特定国家或地区的政府组织执行。它们作为经纪业务和外汇市场其他重要参与者的监管机构和外汇管辖区，为他们和外汇市场的其他重要参与者颁发许可证并制定标准。

在大多数情况下，外汇交易法的主要目标是保证所有相关方都以公平和道德的方式行事，尤其是在与客户打交道时。

作为常规监管程序的一部分，这些持牌企业将每季度接受一次检查，以验证它们是否符合相关监管机构制定的高标准。审核和其他相关测量可能包含在此类别中。

除了必须满足某些资本要求外，这些受顶级监管的外汇经纪商通常还需要为其客户的现金保留一个单独的账户。这笔钱需要与公司的主要业务账户分开存放。

任何违反这种做法的行为都被视为违规行为，并可能导致罚款、吊销执照，甚至被迫关闭业务。这被认为是一种严重的违规行为，也可能导致对经纪公司所有者的刑事制裁。

获得许可证的司法管辖区有哪些？

鉴于上述背景，据指出，外汇许可证起着至关重要的作用——无牌照经纪商可能既面临法律问题，也可能面临新进入者的不信任。

在谈到外汇监管时，有 20 个国家/地区禁止此类活动。至于其他国家，企业主可以注册公司并获得外汇许可证。先决条件本质上不同；这就是为什么要查看规则和要求列表以了解哪些外汇司法管辖区符合您的假设。

经纪公司可能获得执照的所有国家大致分为三类：

外汇监管薄弱的国家。
外汇监管中等的国家。
外汇监管严格的国家。

让我们深入每个类别以了解关键差异、麻烦和陷阱。

外汇监管薄弱的国家

这些外汇管辖区是预算较低的初学者经纪人的完美解决方案。要求清单足够短，公司可以轻松获得外汇交易许可证。此类别中哪些国家的需求最高？

毛里求斯：

监管机构：金融服务委员会
申请公司的注册资本： $25,000。
条款： 最长 6 个月。
许可证费用： 2 500 美元
年费： 2 000 美元。

如何获得外汇经纪商许可证？

注册资本超过 25 000 美元的公司经营
当地办事处和至少 1 名当地员工
准备官方文件
向毛里求斯 FSC 提交申请。

伯利兹

监管机构：伯利兹金融服务委员会。
申请公司的注册资本： $500 000；
条款： 1 – 3 个月；
许可费用： $1000；
年费： $25 000。

如何申请执照？

注册资本超过 500 000 美元的公司。
运行虚拟办公室。
聘请具有伯利兹公民身份的经理。
向伯利兹 FSC 提交申请。

请注意，外汇经纪商被禁止为伯利兹公民和公司提供服务。

塞舌尔

监管机构： 塞舌尔金融服务管理局。
申请公司的注册资本： $50 000；
条款： 最长 3 个月；
许可费用： $1000；
年费： $2200。

获得许可证的程序是什么？

注册资本从 $50 000 起
的公司。在当地银行开设公司账户。
准备所需的文件集。
提交一份申请。
在银行账户上存入 50 000 美元。

圣文森特和格林纳丁斯

监管机构：圣文森特和格林纳丁斯金融服务管理局。
申请公司的注册资本：无限制；
条款： 最长 6 个月；
许可费用： $1000；
年费： $500。

如何获得许可证？

在圣文森特和格林纳丁斯注册一家公司。
在国内租个办公室。
准备一套文件并提交您的申请。

新成立的公司免征公司税 25 年。

瓦努阿图

监管机构：瓦努阿图金融服务委员会.
申请公司的注册资本： $50 000；
条款： 最长 3 个月；
许可费用： $20000；
年费： $12000。

获得许可证的程序是什么？

在瓦努阿图注册公司。
准备一套文件并提交您的申请（没有办公室和当地工人是强制性的）。

具有中等外汇监管的国家

此类别意味着对申请人的更严格要求，但许可证也更强大，允许经纪人在全球范围内提供交易服务，但有一些例外。如何在需求最大的外汇司法管辖区获得外汇许可证？

塞浦路斯

监管机构：塞浦路斯证券交易委员会.
申请公司的注册资本： 200 000 – 1 000 000 EUR；
条款： 2-3个月；
许可费用： 从 125 000 欧元到 730 000 欧元；
年费： 4 000 欧元。

获得许可证的流程是什么？

注册一家拥有至少 13 名员工的公司，包括首席执行官、2 名常务董事和 2 名认证交易员。董事会必须主要由塞浦路斯公民组成。
在塞浦路斯开设一个功能齐全的办事处。
准备一套所需的文件并提交您的申请

需要强调的是，塞浦路斯许可证授权经纪人在整个欧盟提供交易服务。

爱沙尼亚

监管机构：爱沙尼亚金融监督和决议局。
申请公司的注册资本： 50 000 – 730 000 欧元；
条款： 3 – 6 个月；
许可费用： 10 000 欧元；
年费： 1 000 欧元。

如何获得外汇许可证？

注册一家拥有至少 2 名具有相应教育和经验的管理员工的公司。
根据您的公司类型开立公司账户并存入资金（取决于服务范围）。
准备一套文件并提交您的申请。

爱沙尼亚许可证授权经纪人在整个欧盟提供交易服务。

马耳他

监管机构：马耳他金融服务管理局。
申请公司的注册资本： 125 000 欧元（第二类）至 730 000 欧元（第三类）；
条款： 6 个月起；
许可费用： 2 600 – 10 000 欧元；
年费：每年 4000 欧元起 + 每 250 000 欧元净利润 250 欧元。

如何获得执照？

注册一家公司，资本金在 125 000 到 730 000 欧元之间。
在当地银行开立账户以存入您的注册资本。
准备一套文件并提交您的申请。
初试（1-2个月）后拿到证书。

马耳他许可证授权经纪人在整个欧盟提供交易服务。

具有严格监管体系的国家

当经纪公司大到足以进入国际市场时，需要最强大的牌照；同时，要求清单足够广泛。如何在规范和标准最严格的司法管辖区获得外汇牌照？

澳大利亚

监管机构： 澳大利亚证券交易委员会。
申请公司的注册资本： 100万澳元（63.5万美元）起；
条款： 6 – 12 个月；
许可费用： 35 000 美元起；
年费： $1 086。

您如何获得许可证？

注册一家公司，该公司至少拥有 2 名具有澳大利亚公民身份的经理。

至少一名股东应具有澳大利亚外汇公司的工作经验。
在澳大利亚开设办事处。
在当地银行开户。
准备一套文件并提交您的申请。

请注意，澳大利亚经纪人被禁止在美国提供交易服务。

英国

监管机构：金融行为监管局；
申请公司的注册资本： 100 000 – 125 000 GBP（STP经纪商）和730 000 – 1 000 000 GBP（做市经纪商）；
条款： 1 至 2 年；
许可费用： 从 22 000 美元到 50 000 美元；
年费： 每年 6000 美元起。

您需要采取哪些步骤才能获得许可证？

注册一家至少有 1 名经理和 1 名合规官的公司。
在当地银行开设账户（欧盟银行的账户也有效）。
存入注册资本。
准备一套文件并提交您的申请。

美国

监管机构： 证券交易委员会、金融业监管局、证券投资者保护公司、商品期货交易委员会。
申请公司的注册资本： $250 000；
条款： 12 – 18 个月；
许可费用： 最高 1 000 000 美元和 25 000 美元的 FINRA 押金；
年费： 10 000 美元起。

以下是获得许可证所需要做的事情：