如何通過 8 個簡單步驟開始證券經紀商

許多企業家目前正在尋找建立證券經紀商的方法。目前，存在多種方法來實現這一目標。您可以選擇從頭開始或使用預製解決方案，這大大簡化了整個過程。

自己創業有很多好處，但你也應該了解其中的困難。開發一個新的經紀商需要大量的工作、時間、耐心和金錢。但是，一旦你控制了公司，它最終可能會成為終生的成功。

在本文中，您將了解有哪些類型的證券、證券經紀商的工作方式、擁有證券經紀業務的優勢以及建立盈利項目的分步建議。

首先，讓我們從安全的定義開始。

什麼是證券？

可替代、可轉讓且具有一定貨幣價值的金融工具稱為“證券”。證券可以通過期權、與政府組織或公司的債權人關係（通過該實體債券的所有權或公司股票所有權）反映所有權。

讓我們首先看一個簡短的歷史，以了解“證券”的概念是如何產生我們今天所知道的。在 1933 年《證券法》頒布之前，美國股市在歷史上一直在州一級運行。根據法律，任何想要向公眾出售投資合同的人都必須披露有關預期發售的具體細節。

由於這項法律，投資大眾可以避免不誠實或虛假的營銷策略。公司財務賬目中的任何虛假陳述都是公司及其高級管理人員的責任，無論是否有意。證券交易委員會 (SEC) 是您的機構幾乎肯定會在與證券打交道時遇到。他們負責所有現有的規則和執行，這些規則和執行會隨著最新的立法而不斷更新。

儘管股票、債券和其他類似的金融工具經常被包括在“證券”的討論中，但美國最高法院賦予了該術語更廣泛的含義。儘管沒有股票或債券的跡象，但法院在 Howey v. SEC (1946) 這一廣受歡迎的案件中認定，原告出售土地和農業服務構成了“投資合同”。

作為這場爭論的結果，開發了由四部分組成的 Howey 測試。它指出，如果滿足以下條件，則一項投資符合安全標準：

A) 進行了金融投資。

B) 資金來自“共享企業”。

C) 利益相關者預測他們的投資將使他們賺更多的錢。

D) 任何預期的收益或回報都與經營者或第三方的行為有關。

該規則規定，任何投資提案都可以是證券，無論書面合同或股票證書是否格式化。 SEC 甚至要求對發行 非同質代幣（NFT）的公司採取執法行動 或 加密貨幣。

證券的種類有哪些？

一般來說，證券分為兩大類：股票和債務。

股權證券

股權證券是股本的一部分，由優先股和普通股組成，象徵著股東在法律機構（如公司或協會）中的所有權股份。

儘管權益證券經常派發股息，但這些資產的持有人通常無權按月支付；相反，如果股票的價值有所提高，他們可以通過出售股票來獲得利潤。

通過投票權，股權證券給予購買者一定比例的公司控制權。它們可以以“實物支付”的形式提供。如果出現破產，他們只參與在對債權人的所有義務都已履行後剩餘的利益。

債務證券

這種證券代表必須償還的借入資金，其條款定義了借入金額、利率以及到期或續訂日期。

他們通常要求發行人持續支付利息、償還本金（無論發行人的結果如何）和其他指定的合同權利。債務證券包括國家和商業債券、存款證明和抵押證券。

它們通常在一段時間內被授予，之後發行人可以收回它們。在破產的情況下，債務證券在法律上可能優先於其他無擔保債務證券。

組合（混合）證券

此類證券包含債務證券和股本證券。混合證券的例子有 股票認股權證、可轉換債券和優先股.

證券業務如何運作？

投資者用他們的資金信任大型證券公司和券商，數百名員工經常為這些企業工作。多虧了法規，客戶在與知名組織打交道時可以放心，他們的投資是由合格的專家團隊管理的。

過程是什麼？

每一項嚴肅的經紀業務都應該涉及：

• 銷售
• 承銷和融資
• 交易
• 研究和投資組合管理
• 行政

讓我們仔細看看它們中的每一個，以了解證券經紀商是如何運作的。

銷售部

銷售部通常擁有最多的勞動力，因為它是投資者經常交流的地方。提供專業投資的顧問可能會專注於為零售人員中投資部門的特定部分提供服務。有時，他們可能會充當與零售投資相關的所有客戶要求的“一站式商店”。

機構銷售部門經常為公司的收益做出重大貢獻。高額的交易額以及來自新老客戶的佣金對機構銷售非常有利。

財務和承銷

每家證券經紀公司都應該有一個承銷或財務部門。二級市場的首次及後續證券發行由該部門協調。承銷或財務部門與發行證券的企業或當局進行談判。他們定義了安全的類型、成本、必要的利率以及其他獨特的特徵和安全預防措施。

交易流程

公司的交易業務通常分為多個部門，交易各種資產。債券、股票或其他專業金融工具的交易可能是這些部門的主要關注點。他們也可能專注於國債、市政債券等。

證券經紀交易業務也可能分為專注於各種特殊工具的部分。根據公司的不同，它們可能有共同基金、交易所交易基金、期權、商品或期貨合約的部分。

研究管理

擁有一個研究部門是至關重要的。公司的證券分析師應向交易者提供必要的分析和數據。該信息取決於新證券和現有證券的價格和銷售情況。聘請經濟學家以及技術和研究分析師肯定會對整個公司有所幫助。

行政

公司的結構必須包括行政部門，因為它保存和維護所有交易的記錄。更重要的是，它管理內部人力資源並確保遵守法律。工資、預算、會計文件和其他報告都在財務部門的控制範圍內。

管理部門對業務也至關重要，因為他們檢查所有進出資金的維持餘額流動。股息支付必須在收到時存入賬戶，並且必須檢查證券的註冊和其他標準。

現在，讓我們看看開辦經紀業務的優勢業務。

經紀業務的優勢

對於許多人來說，作為金融經紀商能夠幫助他人提供了極大的專業滿意度。但它不止於此。

那麼開經紀業務有什麼好處呢？

1) 自由 – 經紀商有機會按照他們的條款經營並以反映他們個人喜好的方式發展他們的業務。您有一個獨特的機會來建立可靠經紀商的聲譽並吸引新客戶。

2) 靈活性——人們發現這個解決方案很有吸引力，因為一旦建立了客戶群，他們就可以按照自己的時間表工作。作為一名企業家，您可以根據自己的方便安排自己的職業生活，這非常有價值。

3) 工作場所監管 – 許多人認為這是一個不好的因素，但如果沒有監管，市場的大部分方面都不會順利進行。過去幾年，該行業經歷了更多監管，為首次進入該領域的個人營造了一種歡迎氛圍。

4) 提供最好的服務 – 您可以作為經紀商為您的客戶提供高質量的服務，同時享受您所做的一切。您處於為您的客戶創建特定解決方案的有利位置，不像財務經理只能提供他所工作的特定業務的支持。

5) 具有吸引力的利潤潛力 – 認真賺錢的經紀商努力將自己與競爭對手區分開來。眾所周知，每個優秀的證券經紀商都有可能獲得非常好的生活。如果您成功擊敗競爭對手，您將能夠享受精英級別的福利。

現在清楚了主要的好處是什麼，讓我們看看如何開始經紀業務。

如何開始您自己的證券經紀商

以下是成為成功的合法經紀業務應遵循的八個主要步驟。

1) 規劃 – 從貴公司的具體計劃開始。想一個問題，例如：

A) 初始資本是多少？

B) 你想接觸哪些受眾？

C) 你將向你的客戶收取多少費用？

深思熟慮並記住，開辦經紀業務並非易事。

2) 使其成為法人實體 – 您的企業應註冊為有限責任公司 (LLC)、公司或獨資企業，以成為 法律業務結構。通過組建一個合法的商業實體，如果您的證券經紀公司被起訴，您可以避免被追究個人責任。

3) 申報稅金 – 在開始經紀業務之前，您必須申請聯邦稅，每個司法管轄區的稅金都不相同。

您對公司徵稅方式的選擇可能會因您選擇的商業形式而異。

4) 建立銀行賬戶和會計 – 使用特殊的商業銀行和信貸賬戶對於保護您的個人資產至關重要。將您的個人財務與企業財務分開至關重要。因此，開設一個公司銀行賬戶，這將更容易進行預算和報稅。了解您的企業的財務業績取決於跟踪您的費用和收入來源。保持準確和徹底的記錄也使您的年度稅收申報變得更加簡單。

5) 獲得許可和執照 – 嚴厲的處罰或暫停您的業務可能來自未能獲得所需的許可和執照。政府的營業執照要求絕不應被忽視。為此，請檢查當局規定的所有條件。

6) 購買保險 – 保險也是公司正常運作所必需的。在發生有害事件時，您的業務的財務穩定性由保險保障。

具有多種風險的各種商業模式有許多保險單類別。首先，從一般責任保險開始。對於您的企業來說，這是一個很好的起點，因為它是最需要的保險類型。

其次，獲得工傷賠償保險會很好，這被認為是許多企業需要的重要保險計劃。

7) 品牌與推廣 – 您公司的品牌就是您向公眾展示的東西。您的公司將通過強大的品牌名稱從競爭中脫穎而出。通過營銷在您的交易平台上促進買賣至關重要。

如果您使用各種廣告策略（例如視頻），您成功的機會將會增加，社交媒體營銷等。

8) 客戶支持 – 出色的客戶服務有助於及時處理客戶的任何問題或詢問。您對待消費者的好壞將決定您的業務是成功還是失敗。

白標解決方案

從頭開始創業並不容易。但幸運的是，有好消息。白標軟件旨在幫助像您這樣雄心勃勃的人。

白標交易所是一個準備充分的平台，可以修改並以不同的標誌投放市場。

WL 白標是任何熱衷於開展新經紀業務的人的現成解決方案。強大的匹配引擎、用戶界面、多種資產、API 和其他功能只是此類解決方案包含的一些功能。

一旦你決定使用 WL 白標，你所要做的就是用你的品牌來推廣你的平台。

結論

證券經紀對普通客戶來說仍然相對神秘，但對金融市場仍然至關重要。由於參與者的特定角色和專業，證券公司保持著相對離散的氛圍。

因此，許多個人投資者只與他們的財務顧問溝通。此外，自主投資者在不與任何工作人員溝通的情況下使用經紀公司的交易平台變得越來越典型。因此，大多數人對證券業務中的各種角色缺乏了解。

也許您可以嘗試帶來一個可以改變刻板印象的獨特項目。想想為這個行業帶來一些特別的東西。

請記住，在建立自己的企業時，這肯定不是一項簡單的任務。您可以自己從頭開始，也可以找到最適合您的解決方案，例如白標解決方案。做適當的研究，收集足夠的資金，按照你的計劃，為漫長但絕對令人興奮的旅程做準備。