كيف تنشئ شركة وساطة مالية في 8 خطوات سهلة

يبحث العديد من رجال الأعمال حالياً عن طرق لتأسيس شركة وساطة مالية. في الوقت الحاضر توجد طرق متعددة لتحقيق هذا الهدف. يمكنك اختيار إما البدء من نقطة الصفر أو استخدام الحلول المعدة مسبقاً مما يجعل العملية برمتها أسهل بشكل كبير.

إن إنشاء شركتك الخاصة له مزايا عديدة لكن عليك أيضاً أن تفهم الصعوبات. يتطلب تطوير شركة وساطة جديدة الكثير من العمل والوقت والصبر والمال. ولكن بمجرد أن تتحكم في الشركة يمكن أن تصبح في النهاية نجاحاً مدى الحياة.

في هذه المقالة سوف تتعرف على أنواع الوساطة المالية الموجودة، وكيف يعمل الوسطاء ومزايا امتلاك شركة وساطة مالية ونصائح مفصلة حول إنشاء شركة مربحة.

أولاً لنبدأ بتعريف الأوراق المالية.

ما هي الوساطة المالية؟

تسمى الأدوات المالية القابلة للاستبدال والتحويل والتي لها قيمة نقدية معينة “الأوراق المالية”. يمكن أن تعكس الأوراق المالية الملكية من خلال الخيارات وعلاقات الدائنين مع المنظمات الحكومية أو الشركات (من خلال ملكية السندات في هذا الكيان أو ملكية أسهم الشركة).

كان سوق الأسهم الأمريكية يُدار على مستوى الولاية حتى صدور قانون الأوراق المالية لعام 1933. ووفقاً للقانون يجب على أي شخص يرغب في عرض عقود استثمار للبيع للجمهور العام أن يكشف عن تفاصيل محددة حول العرض المقصود.

بفضل هذا القانون يتم منع الجمهور المستثمر من أساليب التسويق غير النزيهة أو الكاذبة. أي تزييف في الحسابات المالية للشركة هو مسؤولية الشركة وكبار مسؤوليها التنفيذيين سواء كان ذلك عن قصد أم بغير قصد. لجنة الأوراق المالية والبورصات ( SEC ) مسؤولون عن جميع القواعد الحالية والتنفيذ والتي يتم تحديثها باستمرار من خلال أحدث التشريعات.

على الرغم من أن الأسهم والسندات والأدوات المالية المماثلة الأخرى غالباً ما يتم تضمينها في المناقشات حول “الأوراق المالية”، فقد أعطت المحكمة العليا الأمريكية المصطلح معنى أوسع. على الرغم من عدم وجود علامة على الأسهم أو السندات، وجدت المحكمة في القضية الشعبية Howey v. SEC (1946) أن بيع المدعي للأراضي والخدمات الزراعية يشكل “عقداً استثمارياً”.

نتيجة لهذا النقاش تم تطوير اختبار Howey المكون من أربعة أجزاء. ينص على أن الاستثمار يفي بالمعايير الأمنية إذا تم استيفاء الشروط التالية:

أ) وجود استثمار مالي.

ب) يأتي التمويل من “مؤسسة مشتركة”.

ج) يتوقع أصحاب المصلحة أن استثمارهم سيجلب لهم المزيد من المال.

د) أي فوائد أو عوائد متوقعة تتعلق بإجراءات المشغل أو شركة أخرى.

تنص القاعدة على أن أي اقتراح استثمار يمكن أن يكون ورقة مالية، بغض النظر عما إذا كان العقد المكتوب أو شهادة الأسهم ينسقه. سعت لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد الشركات التي تصدر التوكنز غير القابلة للاستبدال (NFTs ) أو العملات المشفرة .

ما هي أنواع الأوراق المالية؟

بشكل عام تنقسم الأوراق المالية إلى فئتين رئيسيتين: الأسهم والديون.

الأوراق المالية

الأوراق المالية هي جزء من رأس المال الذي يتكون من الأسهم المفضلة والعادية، التي ترمز إلى حصة ملكية المساهمين في هيئة قانونية مثل شركة أو جمعية.

على الرغم من أن الأوراق المالية للأسهم غالباً ما تدفع أرباحاً، إلا أن حاملي هذه الأصول لا يحق لهم عادةً الحصول على مدفوعات شهرية ؛بدلاً من ذلك يمكنهم بيع الأسهم لتحقيق ربح إذا زادت قيمتها.

من خلال حقوق التصويت تمنح الأوراق المالية لحقوق الملكية المشتري نسبة معينة من السيطرة على الشركة. يمكن تقديمها على أنها “مدفوعات عينية”. في حالة الإفلاس لا يشاركون إلا في الفوائد المتبقية بعد الوفاء بجميع الالتزامات تجاه الدائنين.

سندات الدين

يمثل هذا النوع من الضمان الأموال المقترضة التي يجب سدادها بشروط تحدد المبلغ المقترض وسعر الفائدة وتاريخ انتهاء الصلاحية أو التجديد.

تتطلب عادةً من المُصدر الاستمرار في دفع الفائدة وسداد أصل القرض (بغض النظر عن نتيجة المُصدر) وحقوق تعاقدية أخرى محددة. تشمل سندات الدين السندات الحكومية والتجارية وشهادات الإيداع والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.

يتم منحها عادةً لفترة زمنية محددة وبعد ذلك يمكن للمُصدر استردادها. في حالة الإفلاس قد تُمنح سندات الدين الأولوية قانوناً على سندات الدين الأخرى غير المضمونة.

الأوراق المالية المختلطة

تحتوي هذه الأوراق المالية على جوانب كل من سندات الدين وحقوق الملكية. من أمثلة الأوراق المالية المختلطة ضمانات حقوق الملكية والسندات القابلة للتحويل والأسهم المفضلة.

ماكيفية عمل شركات الوساطة المالية

يستخدم المستثمرون أموالهم للثقة في شركات الأوراق المالية الكبيرة والوسطاء وغالباً ما يعمل مئات الموظفين في هذه الشركات. بفضل اللوائح يمكن للعملاء أن يطمئنوا عند التعامل مع المنظمات ذات السمعة الطيبة أن استثماراتهم تدار من قبل فريق من الخبراء المؤهلين.

ما هي العملية؟

يجب أن تتضمن كل شركة وساطة جادة ما يلي:

• المبيعات
• الضمان والتمويل
• التداول
• إدارة البحوث والمحافظ
• الإدارة

دعونا نلقي نظرة فاحصة على كل واحد منهم لفهم كيفية عمل شركة الوساطة المالية.

قسم المبيعات

عادة ما يكون لقسم المبيعات أكبر قوة عاملة لأنه المكان الذي يتواصل فيه المستثمرون بشكل متكرر. قد يركز المستشارون الذين يقدمون استثمارات متخصصة على خدمة شريحة معينة من قطاع الاستثمار ضمن القوى العاملة في قطاع ال retail. في بعض الأحيان قد يعملون بمثابة “محطة واحدة” لجميع متطلبات العملاء المتعلقة باستثمارات ال retail.

غالباً ما تقدم أقسام المبيعات مساهمة كبيرة في صافي أرباح الشركة. تعتبر أحجام المعاملات والعمولات الكبيرة من العملاء الجدد والحاليين مفيدة جداً لمبيعات المؤسسات.

الضمان والتمويل

يجب أن يكون لكل شركة وساطة مالية قسم للاكتتاب أو التمويل. يتم تنسيق إصدارات الأوراق المالية الأولية واللاحقة للسوق الثانوية من قبل هذا القسم. تتفاوض إدارة الاكتتاب أو المالية مع الشركات أو السلطات التي تصدر الأوراق المالية. وهي تحدد نوع الأمن وتكلفته وسعر الفائدة حسب الضرورة والخصائص الفريدة الأخرى واحتياطات السلامة.

عمليات التداول

عادة ما يتم تقسيم أعمال التداول للشركة إلى أقسام متعددة تتداول في أصول مختلفة. قد يكون تداول السندات أو الأسهم أو غيرها من الأدوات المالية المتخصصة هو المحور الرئيسي لهذه الأقسام. قد يركزون أيضاً على سندات الخزانة والالتزامات البلدية وما إلى ذلك.

يمكن أيضًا تقسيم أعمال تداول الوساطة المالية إلى أقسام تركز على مختلف الأدوات الخاصة. اعتماداً على الشركة قد يكون لديهم أقسام للصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة أو الخيارات أو السلع أو العقود الآجلة.

إدارة البحوث

وجود قسم للأبحاث أمر مهم. يجب على محللي الأوراق المالية في الشركة تقديم التحليل والبيانات اللازمة للمتداولين. تعتمد هذه المعلومات على سعر وبيع الأوراق المالية الجديدة والحالية. من المؤكد أن توظيف الاقتصاديين والمحللين التقنيين والبحثيين سيكون مفيداً للشركة ككل.

الإدارة

يجب أن يشمل هيكل الشركة قسم الإدارة لأنه يحتفظ بسجلات جميع المعاملات ويحتفظ بها. والأهم من ذلك أنها تدير الموارد البشرية الداخلية وتضمن امتثال القوانين. تخضع الأجور والميزانية والوثائق المحاسبية والتقارير الأخرى لسيطرة القسم المالي.

تعد الإدارة أيضاً أمراً بالغ الأهمية للأعمال لأنها تتحقق من تدفق رصيد الصيانة لجميع الأموال الواردة والصادرة. يجب إيداع مدفوعات الأرباح في الحساب عند الاستلام ويجب التحقق من تسجيل السند والمعايير الأخرى.

الآن لنلقِ نظرة على مزايا إنشاء شركة وساطة .

مزايا شركة الوساطة

بالنسبة للكثيرين فإن امتلاك القدرة على مساعدة الآخرين كوسيط مالي يوفر رضاءًا مهنياً هائلاً. لكن الأمر يتعدى ذلك.

إذن ما هي مزايا إنشاء شركة وساطة؟

1) الحرية – يتمتع الوسطاء بفرصة العمل وفقاً لشروطهم وتنمية أعمالهم بطريقة تعكس تفضيلاتهم الشخصية. لديك فرصة فريدة لبناء سمعة طيبة كوسيط موثوق وجذب عملاء جدد.

2) المرونة – يجد الناس هذا الحل جذاباً لأنه بمجرد تكوين قاعدة العملاء، يمكنهم العمل وفقاً لجدولهم الزمني الخاص. يسمح لك كونك رائد أعمال بتنظيم حياتك المهنية وفقاً لراحتك وهو أمر بالغ الأهمية.

3) تنظيم مكان العمل – يجد الكثيرون أن هذا عامل سيء، لكن معظم جوانب السوق لن تسير بسلاسة بدون اللوائح. خضعت الشركات لمزيد من التنظيم في السنوات القليلة الماضية، مما خلق جواً ترحيبياً للأفراد الذين يدخلون المجال لأول مرة.

4) تقديم أفضل خدمة ممكنة – يمكنك تقديم خدمات عالية الجودة لعملائك كوسيط والاستمتاع في الوقت نفسه بما تفعله. أنت في وضع متميز لإنشاء حل محدد لعميلك، على عكس المدير المالي الذي يمكنه فقط توفير ما يدعمه عمل معين يعمل من أجله.

5) إمكانية تحقيق الأرباح – تسعى شركات الوساطة الجادة في جني الأموال إلى تمييز نفسها عن منافسيها. من المعروف على نطاق واسع أن كل وسيط أوراق مالية ممتاز لديه القدرة على كسب لقمة العيش. إذا نجحت في التغلب على منافسيك فستتمكن من الاستمتاع بالمزايا على مستوى النخبة.

الآن بعد أن أصبح من الواضح ما هي المزايا الرئيسية، دعونا نرى كيفية تأسيس شركة وساطة.

كيف تنشئ شركة وساطة مالية خاصة بك

فيما يلي ثماني خطوات رئيسية يجب اتباعها لتصبح شركة وساطة قانونية ناجحة.

1) التخطيط – ابدأ بخطة تفصيلية لشركتك. فكر في سؤال مثل:

أ) ماذا سيكون رأس المال الأولي؟

ب) ما هو الجمهور الذي تريد الوصول إليه؟

ج) كم ستفرض على عملائك؟

فكر جيداً وتذكر أن بدء شركة وساطة لن يكون مسعى رخيصاً.

2) اجعله كياناً قانونياً – يجب تسجيل نشاطك التجاري كشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) أو مؤسسة أو ملكية فردية لتصبح بنية العمل القانونية . من خلال تشكيل كيان تجاري شرعي، يمكنك تجنب المساءلة الشخصية إذا تمت مقاضاة شركة الوساطة المالية الخاصة بك.

3) الإبلاغ عن الضرائب – قبل بدء عمل وساطة يجب عليك التقدم بطلب للحصول على الضرائب الفيدرالية، والتي تختلف في كل ولاية قضائية.

قد تختلف اختياراتك حول كيفية فرض الضرائب على شركتك وفقاً لنموذج العمل الذي تختاره.

4) إعداد الحساب المصرفي والمحاسبة – يعد استخدام الحسابات المصرفية والائتمانية الخاصة للشركات أمراً ضرورياً لحماية أصولك الشخصية. من المهم أن تبقي أموالك الشخصية منفصلة عن موارد عملك المالية. لذلك افتح حساباً مصرفياً مما سيجعل إعداد الميزانية وإعداد التقارير الضريبية أسهل. يعتمد فهم الأداء المالي لعملك على تتبع نفقاتك والإيرادات. يؤدي الاحتفاظ بسجلات دقيقة وشاملة أيضاً إلى تبسيط ملفك الضريبي السنوي.

5) الحصول على التراخيص – قد تأتي العقوبات الصارمة أو تعليق شركتك نتيجة عدم الحصول على الأذونات والتراخيص المطلوبة. لا ينبغي أبداً تجاهل متطلبات ترخيص العمل من الحكومة. لذلك تحقق من جميع الشروط التي تحددها السلطات.

6) احصل على تأمين – التأمين ضروري أيضاً للشركة لتعمل بشكل صحيح. يتم ضمان الاستقرار المالي لشركتك من خلال التأمين في حالة وقوع حدث ضار.

هناك العديد من فئات سياسية التأمين لنماذج الشركات المختلفة ذات المخاطر المتعددة. أولاً، ابدأ بتأمين المسؤولية العامة. بالنسبة لشركتك، إنه مكان رائع للبدء لأنه نوع التأمين الذي تشتد الحاجة إليه.

ثانياً، سيكون من الرائع الحصول على تأمين تعويض العمال، والذي يعتبر برنامج تأمين هاماً تتطلبه العديد من الشركات.

7) العلامة التجارية والترويج – العلامة التجارية لشركتك هي ما تمثله للجمهور. ستتميز شركتك عن المنافسة باسم علامة تجارية قوي. يعد الترويج للشراء والبيع على منصة التداول الخاصة بك من خلال التسويق أمراً بالغ الأهمية.

ستزداد فرصك في النجاح إذا كنت تستخدم مجموعة متنوعة من استراتيجيات الإعلان، مثل مقاطع الفيديو و التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي وما إلى ذلك.

8) خدمة العملاء – تساعد خدمة العملاء المتميزة في معالجة أي مشكلات أو استفسارات من العملاء على الفور. إن الطريقة التي تعامل بها المستهلكين بشكل جيد ستحدد ما إذا كان عملك سينجح أو يفشل.

حل وايت ليبل

ليس من السهل إنشاء شركة من الصفر. لكن لحسن الحظ هناك أخبار جيدة. تم تصميم حل وايت ليبل لمساعدة الأشخاص الطموحين مثلك.

بورصة وايت ليبل عبارة عن منصة مُعدة جيداً يمكن تعديلها وإصدارها في السوق تحت شعار مختلف.

وايت ليبل هو حل جاهز لأي شخص حريص على إطلاق شركة وساطة جديدة. يعد محرك المطابقة القوي وواجهة المستخدم والأصول المتعددة وواجهات برمجة التطبيقات والإمكانيات الأخرى مجرد عدد قليل من الميزات التي يتضمنها هذا الحل.

بمجرد أن تقرر استخدام حل وايت ليبل كل ما عليك فعله لبدء منصتك هو الترويج لها بعلامتك التجارية.

ملخص القول

لا تزال شركات الوساطة المالية غامضة نسبياً للعملاء بينما تظل حاسمة للأسواق المالية. تحافظ شركات الوساطة المالية على جو منفصل نسبياً بسبب الأدوار والمهن المحددة للمشاركين فيها.

لهذا السبب يتواصل العديد من المستثمرين الأفراد مع مستشاريهم الماليين فقط. بالإضافة إلى ذلك أصبح من المعتاد بالنسبة للمستثمرين استخدام منصة التداول الخاصة بشركة وساطة دون التواصل مع أي من الموظفين. نتيجة لذلك يفتقر معظم الناس إلى فهم النطاق الكامل للأدوار داخل شركات الوساطة المالية.

ربما يمكنك محاولة إحضار مشروع فريد من شأنه تغيير الصورة النمطية. فكر في جلب شيء مميز لهذه الصناعة.

تذكر أنه عندما يتعلق الأمر بإنشاء شركتك الخاصة فمن المؤكد أنه لن يكون مهمة بسيطة. يمكنك أن تبدأ بنفسك من نقطة الصفر أو إيجاد الحلول التي تناسبك بشكل أفضل مثل حل وايت ليبل. قم بإجراء بحث مناسب واجمع ما يكفي رأس المال واتبع خطتك واستعد لرحلة طويلة ولكنها بالتأكيد مثيرة.