أهمية عملية الـKYC “اعرف عميلك” في سوق العملات المشفرة

لطالما كان سوق العملات المشفرة مرتبطاً بالمحتالين والمجرمين وهجمات القراصنة وغيرها من الأنشطة غير القانونية، أما الآن تغيرت هذه النظرة. تعد الفترة من 2020 إلى 2021 طفرة حقيقية في الصناعة، حيث دخل الملايين من اصحاب الاسهم الجدد إلى السوق. علاوة على الاستثمارات، تُستخدم العملات الرقمية على نطاق واسع كخيارات دفع لشراء السلع والخدمات ودفع الضرائب وحتى التبرع بالمال.

ماذا عن مشكلات الأمان؟ لا تزال هجمات القراصنة ممكنة، لكن السوق محمي بدرجة كافية بسبب سياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) و اعرف عميلك KYC. يحصل قراصنة الإنترنت على فرص أقل للنجاح.

Poly Network Hack: الهجوم الأكبر والأكثر سخافة في تاريخ العملات المشفرة

يوم الثلاثاء 10 في العاشر من أغسطس، ترك بصماته في تاريخ العملات المشفرة باعتباره يوم أكبر هجوم للقراصنة. سرق المحتالون توكنز مختلفة تزيد قيمتها عن 600 مليون دولار. من وقت لآخر، يلتقي حاملو العملات المشفرة بأخبار الاختراق في بورصات العملات المشفرة والمحافظ والأنظمة الأساسية الأخرى؛ في غضون ذلك، لم تكن الأحجام بهذا الحجم من قبل!

Polygon هي شبكة مقرها الصين لتزويد حاملي العملات المشفرة بفرصة تحويل العملات الرقمية عن طريق البلوكتشين. نظراً لأن عدد البلوكتشين المطلوب المطلوبة قد ارتفع بشكل كبير، فإن هذه التقنية مفيدة بشكل كبير لأصحابها.

تبلغ القيمة الإجمالية لشبكة بوليجون 9.9 مليار دولار، مما يعني أن المجرمين قد سرقوا 6٪ من الأموال. في غضون ذلك، عادت جميع التوكينز المسروقة في غضون 48 ساعة. كيف يعقل ذلك؟

كان هناك العديد من النظريات. صحوة الضمير لدى القراصنة إحدى النظريات. أراد الهاكرز الكشف عن نقاط الضعف في الشبكة، أو كانت تلك مزحة كبيرة إلى حدٍ ما. وفي الوقت نفسه، تشير النسخة الأقرب إلى الحقيقة إلى أن سياسة “اعرف عميلك” جعلت من المستحيل على مجرمي الإنترنت سحب الأموال المسروقة.

اعرف عميلك (KYC) لحماية مستثمري العملات المشفرة

ما عملية أعرف عميلك: هي اختصار للكلمة الإنجليزية “Know Your Client”. تتطلب عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية من المستخدمين الجدد التحقق من حساباتهم؛ خلاف ذلك، لا يمكنهم إيداع الأموال وتحويلها وسحبها. يحتاج المستخدمون إلى صورة لوثائق الهوية لإثبات أنها حقيقية. علاوة على ذلك، تقوم بعض المنصات (مثل بورصة B2BX) بتنفيذ عملية التحقق المكونة من خطوتين – التوثيق عن طريق السيلفي إلزامي أيضاً.

يقال إنه تم التعرف على أحد الهكرز بواسطة إحدى بورصات العملات المشفرة الصينية، والطريقة الوحيدة لتجنب السجن كانت إعادة جميع التوكينز المسروقة. علاوة على ذلك، قامت Tether بتجميد رموز USDT المسروقة بقيمة 85 مليون دولار، ولم يكن لدى الهكرز أي إمكانية لسحبها أو إنفاقها.

توفر سياسة اعرف عميلك (KYC) جنباً إلى جنب مع العملات المستقرة غير المتقلبة لأصحابها أماناً عالي المستوى وتدفع سوق العملات المشفرة إلى التوسع أكثر.

لماذا المركزية هي الطريقة الوحيدة لاستخدام الأصول الرقمية على نطاق واسع؟

أولاً وقبل كل شيء، تظل العملات المشفرة لامركزية حيث لا توجد حكومات تؤثر على البلوكتشين الخاص بها. عند الحديث عن المركزية،، يفهم أصحاب الأسهم المنصات حيث يشتري فيها المتداولون والمستثمرون أصولهم المشفرة ويبيعونها.

تقيّد لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) أيدي المجرمين والقراصنة، حيث تدرك البورصة أن الأموال مسروقة، وأن الأنظمة الأساسية الأخرى لن تسمح للمتسلل بسحب الأموال. هذه السياسات تجعل من المستحيل استخدام العملات المشفرة كوسيلة لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

تتجلى أهمية سياسات مكافحة غسل الأموال وسياسة “اعرف عميلك” من خلال الهدف الرئيسي للعملات الرقمية. يُزعم أن الأصول المشفرة تحل محل النقود النقدية وتمكن كل مالك من شراء وبيع السلع والخدمات على مستوى العالم، حتى بدون حساب مصرفي. كيف يمكن للعملات الرقمية أن تحل محل النقود التقليدية، عندما لا يكون العملاء متأكدين من أن العملات المشفرة ليست مرتبطة بأنشطة غير قانونية.

إن مؤسسي منصات التبادل الموثوق بها هم بالتأكيد في الجانب المشرق، على افتراض أن متطلبات مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك هي القوة الدافعة لنمو سوق العملات المشفرة. لا يفهم اصحاب الاسهم الذين يعارضون مثل هذه الابتكارات بشكل أساسي الفكرة والأهداف الرئيسية لتلك التحديثات. عندما تحمي منصة التداول هذه الآراء ضد تلك السياسات – ربما يكون هناك شيء تخفيه تلك البورصة.

كيف تؤثر متطلبات مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك على المتداولين؟

يخشى المتداولين في كثير من الأحيان من سياسات مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك، حيث يحتاجون إلى إرسال عمليات مسح الهوية والتحقق من حساباتهم. تنبع هذه المخاوف من الموقف غير الصحيح تجاه الأصول الرقمية. عندما تحصل على بطاقة ائتمان أو خدمات مالية أخرى في المؤسسات التقليدية، فإن التحقق من الهوية يعد خطوة لا بد منها. يكتسب سوق العملات المشفرة زخماً، في حين أن رأس المال الإجمالي لعملة البيتكوين (904 مليار دولار) أكبر من رأس مال أكبر بنكين في العالم – جي بي مورغان تشيس (466 مليار دولار) وبنك أمريكا (347 مليار دولار).

على هذا النحو، تؤدي بورصات العملات المشفرة وظيفة البنوك المزعومة للأصول الرقمية. هذه المنصات مسؤولة عن حماية المتداولين والمستثمرين وأموالهم. تساعد سياسات سياسات مكافحة غسيل الأموال و اعرف عميلك البورصات على مراقبة تدفقات العملات الرقمية وفهم ما إذا كان المستثمرون لا يتعرضون للسرقة. تجعل تدابير مثل مصادقة 2-FA أو القائمة البيضاء لعناوين المحافظ نظام الأمان أقوى.

تُظهر قصة اختراق Poly Network أن سياسة “اعرف عميلك” أصبحت عقبة أكبر وأكثر أهمية لمجرمي التشفير.

الامتثال لـ مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك يعد خطوة لا بد منها للحصول على الرخصة

من ناحية أخرى، تعد عملية اعرف عميلك خياراً لحماية المتداولين والمستثمرين، بينما من ناحية أخرى، فإن سياسات مكافحة غسيل الأموال و اعرف عميلك إلزامية للحصول على رخصة. لا يمكن أن تعمل البورصات المركزية بدون رخصة بينما يطلب المنظمون الماليون دليلاً على أن نشاط المنصة متوافق مع المتطلبات المذكورة هنا.

عندما تنوي دخول السوق من خلال بورصة عملات مشفرة تم إنشاؤها حديثاً، فكر في الفرصة الجديدة تماماً – تُمكّن B2Broker أصحاب الأعمال الجديدين من الحصول على بورصة جاهزة. المتخصصون لدينا سيساعدوك في الحصول على الرخصة والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك”. ستقوم بتوفير الوقت والنفقات بشكل كبير، حيث تحتوي عمليات التسجيل والترخيص على الكثير من العقبات.