Brokerage as a Service: (BaaS): Wer braucht es?
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Heute, in der Blütezeit des E-Commerce, haben viele Teilnehmer des Finanzsystems damit begonnen, sich aktiv an veränderte Marktbedingungen anzupassen. Dies gilt insbesondere für Bankorganisationen, die eine zentrale Rolle im Ökosystem der Kapitalmärkte spielen, indem sie ihren Kunden Zugang zu Anlageinstrumenten bieten.
Mit der Entwicklung von Fintech sind völlig neue Formen der Zusammenarbeit entstanden, die eine solide Grundlage für die Erreichung gemeinsamer Ziele zur Bereitstellung qualitativ hochwertiger Produkte und Dienstleistungen bilden können. Eine solche Form der Zusammenarbeit ist Brokerage as a Service (BaaS), die eine bequeme Möglichkeit bietet, in verschiedene Instrumente innerhalb des Bankensystems zu investieren.
In diesem Artikel werden BaaS-Lösungen, ihre Vorteile und der Einsatzort erläutert.
Die zentralen Thesen
- BaaS-Lösungen sind eine Möglichkeit für ein Unternehmen, Zugang zum Handel mit Finanzinstrumenten auf den Kapitalmärkten zu bieten, ohne selbst ein Broker zu sein.
- Das BaaS-Modell bietet Vorteile wie schnelle Skalierbarkeit, einfache Integration und multifunktionale Lösungen.
Was ist eine BaaS-Lösung (Brokerage as a Service)?
Brokerage as a Service oder BaaS ist eine Gruppe innovativer professioneller White-Label-Lösungen, die auf Fintech-Partnerschaften mit Organisationen des Bankensektors basieren und darauf ausgelegt sind, Systeme und wesentliche Tools zu integrieren, die den Zugang zum Handel auf Finanzmärkten, hauptsächlich für Privatanleger, ermöglichen. Im Rahmen dieser Zusammenarbeit wird die gesamte erforderliche IT- und Brokerage-Finanzinfrastruktur an die Infrastruktur der Bank angeschlossen, sodass diese Kundenportale nutzen und ihre internen Module über eine API mit externen Modulen verbinden kann. Dies trägt dazu bei, die Vorteile von Cloud Computing in Kombination mit den Fähigkeiten von Fintech-Unternehmen zu nutzen, um das bestmögliche Kundenerlebnis bei der Interaktion mit Bankprodukten zu bieten.
Die Gruppe der BaaS-Lösungen umfasst eine vollständige Palette notwendiger Brokerage-Backoffice-Software, die ein einfaches, schnelles und effizientes Arbeiten mit verschiedenen Modulen im Zusammenhang mit Marktanalyseindikatoren, der Überwachung der Handelsaktivitäten der Kunden, ihrer Portfolios und einer Reihe anderer ermöglicht wichtige Kennzahlen in Echtzeit. Zu diesen Lösungen gehören auch ein Webportal und ein Handelsterminal, verschiedene API-Integrationen, Berichtssysteme und vieles mehr, was eine starke Verbindung zwischen Bankensystemen, Finanzmärkten und Kunden ermöglicht. Dadurch kann das Lösungsangebot der Bank erheblich erweitert werden, was nicht nur dem operativen Geschäft der Bank zugute kommt, sondern auch den Kunden hilft, Brokerage-Produkte bei der Arbeit mit den Bankdienstleistungen zu nutzen.
Das BaaS-Modell ist eine neue Form der Zusammenarbeit zwischen Fintech-Unternehmen und Unternehmen, die Dienstleistungen in anderen Bereichen anbieten.
Was sind die Vorteile von BaaS?
Die BaaS White-Label-Lösung ist eine Hilfe für das Bankennetzwerk in den heutigen dynamischen und sich ständig ändernden Bedingungen, nicht nur im Marktumfeld, sondern auch in der technologischen Ausstattung, die auf der Entwicklung innovativer Finanzprodukte basiert. Digitale Brokerage-Dienste werden zu einem integralen Bestandteil von Bank-Fintech-Partnerschaften und ermöglichen durch die folgenden Vorteile gegenseitigen Nutzen.
Einfache Integration
BaaS-Plattformen White-Label bieten die Freiheit, Brokerage-Dienste und -Funktionen durch einfache und unkomplizierte Integration in jede der vorhandenen Bankinformationsarchitekturen zu nutzen, was den Einstieg in die Nutzung von Brokerage WL-Systemen innerhalb von Bankdienstleistungen schnell ermöglicht. Dieser Vorteil ist ein wichtiger Bestandteil dieser Lösungen, da er eine hohe Geschwindigkeit und damit eine hohe Leistung bei der Interaktion mit den Finanzmärkten bietet.
Die Integration kann mit allen vorhandenen Möglichkeiten zur Verbindung externer und interner Module und Systeme einer Infrastruktur mit einer anderen erfolgen. In der Regel wird heute das API-Protokoll als beliebteste Integrationsart verwendet.
Schnelle Skalierbarkeit
BaaS-White-Label-Lösungen sind meist hoch skalierbar, was bedeutet, dass sie sich einfach und schnell an eine mögliche Ausweitung der Anforderungen und eine Zunahme des zu lösenden Aufgabenvolumens innerhalb des Brokerage-Ökosystems anpassen können. Dadurch können Sie die Effizienz der eingesetzten Lösungen steigern und durch die Nutzung von Drittanbieterdiensten die Palette der angebotenen Brokerage-Produkte für den Handel auf den Finanzmärkten weiter ausbauen.
Multifunktionalität
BaaS-Lösungen bieten die Möglichkeit, das volle Potenzial von Brokerage-Instrumenten im Rahmen des traditionellen Brokerage-Sponsorings mit einem Finanzinstitut wie einer Bank in der Praxis zu nutzen. Zu diesen Tools gehören eine vollständige Brokerage-Infrastruktur mit Plug-in-Terminals, Analyseplattformen, Systeme zur Überwachung und Analyse des Anlageportfolios, die Sammlung von Handelsanalysen und vieles mehr. Dank dieses Vorteils ist es möglich, den Kundenstamm erheblich zu erweitern, indem im Rahmen von BaaS-Lösungen eine breite Palette nützlicher Funktionen und Systeme angeboten werden.
Wo werden BaaS-Lösungen eingesetzt?
Dank des Aufkommens von Kryptowährungstechnologien ist die bereits hohe Beliebtheit des elektronischen Handels auf anderen Finanzmärkten, insbesondere im Devisenhandel, noch größer geworden, was die Schaffung und Förderung verschiedener Dienste anregt, die eine fruchtbare Zusammenarbeit ermöglichen.
BaaS-Lösungen sind keine Ausnahme geworden und werden in einigen Bereichen der Finanzwelt aktiv in der Praxis eingesetzt. Betrachten wir einige davon.
Banken
Heute sind viele Banken, sowohl frisch gegründete als auch führende Banken, versuchen mit den besten Fintech-Unternehmen zusammenzuarbeiten, um moderne, innovative und multifunktionale Lösungen, einschließlich des Brokerage-Formats, in der Praxis nutzen zu können und Zugang zu erstklassigem Brokerage zu ermöglichen Dienstleistungen auf den Finanzmärkten. Aufgrund der Tatsache, dass jede Lösung innerhalb des Brokerage-White-Label-Modells die Freiheit bietet, Brokerage-Produkte und -Dienstleistungen zu nutzen, die sich großer Beliebtheit erfreuen, sind Banken daran interessiert, unter ihren Produkten die Möglichkeit anzubieten, mit Finanzmärkten zusammenzuarbeiten, was besonders profitabel ist, wenn die Die Bank ist groß und verfügt über einen soliden Kundenstamm.
Hedgefonds
Hedgefonds sind heute eine große Gruppe von Finanzinstituten, deren Rolle auf den Finanzmärkten ebenso groß ist wie die Bereitstellung von Liquidität, die für die Stabilität der Märkte und damit des Handelsprozesses sorgt. Mit einer breiten Palette an Finanzdienstleistungen zur Absicherung von Risiken arbeiten sie direkt mit Anlegern und Händlern zusammen und helfen ihnen, ihre Anlagestrategie effektiv umzusetzen.
In der Praxis solcher Fonds gibt es unter anderem auch Aktivitäten, die auf die Bereitstellung von WL-Lösungen abzielen , unter denen BaaS nicht die unbeliebteste ist und sich als Teil des Pakets von Risiko- und Geldmanagementdiensten großer Beliebtheit erfreut.
Investmentgesellschaften
Heutzutage sind Investmentgesellschaften ernstzunehmende Akteure auf den Finanzmärkten und bieten ihren Kunden, von denen die meisten Privatanleger sind, eine breite Palette von Dienstleistungen im Zusammenhang mit kollektiven Anlagen, deren Diversifizierung, Anlageportfolioverwaltung und Marktanalysen und bieten gleichzeitig umfassende Unterstützung im Rahmen der Nutzung einer Reihe von BaaS-Lösungen, die auch als Teil von Paketen anderer Dienstleistungen bereitgestellt werden, die bei Privatanlegern und institutionellen Anlegern mit hohen Anforderungen an die Effizienz des Handelsprozesses sehr gefragt sind.
Handelsbörsen
Diese Gruppe von Finanzorganisationen, die BaaS-Brokerage-Lösungen auf Basis des White-Label-Modells nutzen, besteht hauptsächlich aus Börsen und anderen Handelsbörsen, die Zugang zu Finanzmärkten und den Handel mit verschiedenen Anlageinstrumenten ermöglichen. Viele Börsen verfügen über eine große Liste von Märkten, auf denen gehandelt werden kann, und entwickeln ihre komplexen BaaS-Lösungen, um die Möglichkeit ihrer Integration in die Systeme anderer Organisationen zu gewährleisten und so einen bequemeren und schnelleren Zugang zum erforderlichen Markt ohne dies zu ermöglichen Sie müssen Software von anderen Unternehmen und Diensten verwenden, die ähnliche Systeme für die Arbeit mit Finanzmärkten anbieten.
Schlussfolgerung
Dank der BaaS-Anbieter haben BaaS-Lösungen, die ein multifunktionales System notwendiger Tools für die komfortable Arbeit auf den Finanzmärkten und den Handel mit Anlagevermögen darstellen, ein hohes Potenzial für eine weite Verbreitung und Anwendung in verschiedenen Sektoren des Finanzsystems und bieten eine universelle Möglichkeit Weg für die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Arten von Wirtschaftsinstitutionen und Fintech-Unternehmen und ebnet den Weg für die Ära einer neuen technologischen Ideologie in der Finanzindustrie.
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