Entscheidung für die Regulierung einer Forex-Broker-Lizenz im Jahr 2023. Vor- und Nachteile

Dank der Entwicklung der Forex-Branche gibt es heute zahlreiche Forex-Broker mit unterschiedlichen Geschäftsmodellen, die trotz der Unterschiede den gleichen Service bieten – die Möglichkeit für Benutzer, sich am Handel mit Währungspaaren und anderen Handelsinstrumenten zu versuchen . Um seinen Kunden jedoch erfolgreich Dienstleistungen anbieten zu können, muss ein Makler über eine entsprechende Lizenz für seine Tätigkeit verfügen, deren Erlangung in der Regel mit der Wahl der Regulierungsbehörde beginnt.

In diesem Artikel wird erklärt, was eine Forex-Lizenz ist und warum sie für die Arbeit eines Brokers unerlässlich ist. Darüber hinaus erfahren Sie, welche Arten von Forex-Lizenzen es gibt und welche Haupttypen von Aufsichtsbehörden diese ausstellen. Am Ende des Artikels erklären wir Ihnen die grundlegenden Schritte, die Ihnen bei der Auswahl des geeigneten Regulators für den Erhalt einer Lizenz im Jahr 2023 helfen sollen.

Was ist eine Forex-Lizenz und warum ist sie für den Betrieb eines Forex-Brokers unerlässlich?

Auf dem heutigen internationalen Devisenmarkt gibt es Tausende von Teilnehmern, die verschiedene Währungen handeln und umtauschen. Forex-Broker sind eine Art Marktteilnehmer, da sie als Vermittler zwischen privaten Händlern und Anlegern und dem Interbankenmarkt fungieren, um Händlern die Möglichkeit zu geben, Forex zu handeln. Trotz der Beliebtheit von Devisenmaklern ist es einem Maklerunternehmen nur mit einer Devisenlizenz gestattet, Transaktionen abzuwickeln. Der Broker sollte eine Forex-Lizenz erwerben, um Konflikte mit den Aufsichtsbehörden oder den Verlust potenzieller Kunden zu vermeiden. Maklerunternehmen ohne Forex-Lizenz werden von Händlern gemieden, da ihre Geschäfte als rechtswidrig und unzuverlässig angesehen werden. Auch die Aufsichtsbehörden können eine Reihe von Fragen zu einem solchen Maklerunternehmen aufwerfen.

Es gibt keine zentralisierte Regulierungsbehörde auf dem Forex-Markt. Mit anderen Worten: Jedes internationale Gremium oder jede internationale Organisation hätte Autorität über jeden Aspekt der Aktivitäten der Marktteilnehmer. Auf dem Devisenmarkt kann es keine Regulierungsbehörde dieser Art geben, da die Geschäfte unabhängig sind und die Anbieter dieser Geschäfte nicht miteinander interagieren. Dennoch sind die Aktivitäten einiger Akteure auf dem Forex-Markt immer noch reguliert, beispielsweise Broker. Neben den lokalen Regulierungsbehörden für einzelne Länder gibt es auch internationale Regulierungsbehörden, da sich die Algorithmen zur Kontrolle der Broker ständig weiterentwickeln und weiterentwickeln.

Eine Lizenz ist heute ein Garant für die Sicherheit der Kunden, und alle Broker streben danach, eine solche zu erhalten. Verschiedene Finanzkommissionen erteilen solche Lizenzen, nachdem sie die Legitimität der Tätigkeit des Maklers überprüft, geprüft und nach Erteilung der Lizenz überwacht haben. Der Grund für die Anforderung einer Lizenz für einen Online-Forex-Broker besteht darin, die Rechtmäßigkeit seiner Handlungen sicherzustellen und zu bestätigen, dass er tatsächlich Geschäfte für seine Händler auf einem Interbankenmarkt tätigt und ihnen Verpflichtungen schuldet.

Hauptkategorien der Gerichtsbarkeiten für die Forex-Regulierung

Die Lizenz eines Forex-Brokers ist das wertvollste und wichtigste Dokument, das seine Zuverlässigkeit und Stabilität in Angelegenheiten im Zusammenhang mit der Erbringung von Brokerdienstleistungen garantiert. Trotz der Universalität dieses Dokuments gibt es jedoch verschiedene Kategorien von Devisenregulierungsgebieten, die bestimmte Unterschiede und Merkmale aufweisen.

Kategorie A (Hauptmarkt)

Die Vereinigten Staaten von Amerika und die Schweiz sind die beiden wichtigsten Gerichtsbarkeiten für diese Kategorie. Neben dem Zugang zum weltweit größten Devisenmarkt gilt die US-Lizenz für Forex-Brokerage als äußerst prestigeträchtig. Um diese Lizenzen zu erhalten, muss nachgewiesen werden, dass ein Broker über 20 Millionen US-Dollar an freiem Zugriff verfügt – Kundengelder nicht mitgerechnet. Forex-Broker in der Schweiz unterliegen einem lückenlosen Überwachungssystem. Lokale Lizenznehmer gelten als zuverlässig, da sie sich bedingungslos an die Vertragsbedingungen halten und erheblichen Gewährleistungspflichten unterliegen.

Kategorie B (Universelle Gerichtsbarkeiten)

Ein Beispiel für eine solche Gruppe wären Australien und Großbritannien. Die Lizenzanforderungen sind in diesen Ländern weniger streng und ihre Lizenzen gelten in der Forex-Nische als hoch angesehen und geschätzt. Forex-Broker müssen zusätzlich zum Wohnsitz im Vereinigten Königreich über die Qualifikationen und Erfahrung verfügen, um diese Art von Lizenz zu erhalten. Der Prozess zur Erlangung einer Forex-Brokerlizenz in Australien umfasst die Gründung eines Brokers und den Nachweis, dass das Unternehmen finanziell für die Durchführung des Geschäfts geeignet ist.

Kategorie C (Beliebte Gerichtsbarkeiten)

Diese Kategorie umfasst Gerichtsbarkeiten wie Zypern, Neuseeland und Malta. Forex-Brokerunternehmen müssen über ein physisches Büro verfügen, um ihre Lizenz zu erhalten. Im Gegensatz zur vorherigen Kategorie stellen C-Lizenzen für regulierte Broker jedoch keinen Meldeaufwand dar. Das Hauptmerkmal der in diesen Gerichtsbarkeiten zugelassenen Unternehmen ist ihre Freiheit, auf dem europäischen Markt zu interagieren und zu kooperieren.

Kategorie D (Offshore-Gerichtsbarkeiten)

Diese Kategorie umfasst die Britischen Jungferninseln, Vanuatu, die Kaimaninseln und Belize. In diesen Jurisdiktionen sind die Devisenmarktbedingungen günstig, die Steuersätze moderat und die Dokumentationsanforderungen minimal. Darüber hinaus unterliegen Forex-Offshore-Lizenzen keiner vorläufigen Prüfung. Die Lizenzerteilung erfolgt auf Grundlage der Vorlage der Dokumentation.

Andererseits ist für den Erhalt einer Lizenz in dieser Kategorie die Eröffnung eines Bankkontos und die Anbindung des Zahlungssystems an das Unternehmen erforderlich und kann manchmal eine Herausforderung sein. Das Land könnte unter Druck neue Vorschriften oder Beschränkungen einführen, mit strengeren Regeln für den Erhalt von Offshore-Lizenzen.

Haupttypen von Regulierungsbehörden, die Forex-Aktivitäten lizenzieren

Die Aktivitäten von Maklern werden von Organisationen reguliert, die als Regulierungsbehörden bekannt sind. Solche Organisationen sind dafür verantwortlich, Umstände zu verhindern, in denen der Broker seinen Verpflichtungen gegenüber Händlern nicht nachkommen kann. Aufsichtsbehörden führen in Bezug auf Forex-Broker drei Maßnahmen durch: Sie prüfen die Einhaltung der Lizenzvergabeanforderungen, überwachen die Einhaltung dieser Anforderungen während der Tätigkeit des Brokers und entziehen dem Broker die Lizenz, wenn der Broker diese Anforderungen nicht erfüllt.

Im Folgenden finden Sie eine Liste der beliebtesten Regulierungsbehörden, deren Aktivitäten den rechtlichen Rahmen für den Forex-Markt bilden.

FSC – Financial Services Commission

Die Regulierungsbehörde kontrolliert die Geschäftstätigkeit der auf Mauritius registrierten Maklerfirmen und fördert das Wachstum, die Effektivität und die Transparenz von Finanzinstituten. Der FSC erstellt Richtlinien und Richtlinien, um die Transparenz von Finanzinstituten zu verbessern und gleichzeitig nach potenziellen Wachstumsbereichen für Finanzdienstleistungen zu suchen Industrie. Unternehmen, die die Standards für finanzielle Sicherheit, Schutz und Transparenz einhalten, haben Anspruch auf Lizenzen des FSC. Die Hauptaufgabe der Kommission besteht darin, Maßnahmen zu ergreifen, um Finanzbetrug bei Maklerdiensten und Missbrauch in der Investmentbranche zu stoppen.

NFA – National Futures Association

Die Association ist eine freistehende Finanzaufsichtsorganisation, deren Aufgabe es ist, die amerikanischen Termin- und Rohstoffmärkte vor Misshandlungen durch Finanzinstitute zu schützen. Jedes Finanzinstitut, das Terminbörsen- und Handelsdienstleistungen anbietet in den USA müssen Mitglied der Vereinigung sein. Die NFA gewährleistet gleiche Rechte und Chancen für alle Marktteilnehmer sowie den Anlegerschutz. Abhängig vom Ausmaß des Schadens, der durch die Handlungen von Finanzinstituten verursacht wird, ist die Aufsichtsbehörde befugt, Sanktionen und Strafen gegen diejenigen zu verhängen, die gegen Geschäftsvorschriften verstoßen.

FSA – Financial Services Authority

Mehr als 70.000 Finanzinstitute werden von der Financial Services Authority reguliert, die alle aufsichtsrechtliche Risikomanagementstandards einhalten müssen, um das Risiko eines Schadens für die Branche und einzelne Anleger zu mindern. Im Vereinigten Königreich fungiert es als zentrale Regulierungsbehörde für die Finanzdienstleistungsbranche. Im Allgemeinen ist die Regulierungsbehörde dafür verantwortlich, die Verbraucher von Finanzdienstleistungen zu schützen, die Stabilität der Branche zu gewährleisten und einen gesunden Wettbewerb zwischen den Dienstleistern aufrechtzuerhalten. Obwohl sie dem britischen Finanzministerium unterstellt ist, ist die FSA eine unabhängige Organisation und erhält keine staatlichen Mittel.

CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission

Eine der wichtigsten und bedeutendsten Regulierungsbehörden für Forex-Broker und Handelszentren, die Dienstleistungen auf den globalen Finanzmärkten anbieten, ist die CySEC, die staatliche Regulierungsbehörde in der Republik Zypern. Die CySEC vergibt Lizenzen für die Finanzmärkte in Europa und regelt den Maklerbetrieb und Investmentfirmen. Als Vollmitglied der EU gewährt Zypern der CySEC alle Befugnisse der europäischen Devisenregulierung sowie günstige wirtschaftliche Bedingungen für Broker. Der Erwerb einer Lizenz von dieser Aufsichtsbehörde und die Registrierung in Zypern sind beliebte Optionen für Forex-Broker.

DFSA – Dubai Financial Services Authority

Die DFSA arbeitet nach strengen Richtlinien. Eine Lizenz in Dubai zu erhalten und in der Region Geschäfte zu machen, ist eine Herausforderung. Die Regulierungsbehörde ist bestrebt, Fehler und Komplikationen zu vermeiden, daher liegt es an allen Antragstellern, die Richtlinien der Abteilung angemessen zu befolgen. Die Aufsichtsbehörde von Dubai verfügt über einen echten Einfluss auf Unternehmen, die im Finanzsektor der Region tätig sind. Darüber hinaus kann die DFSA verantwortungsvolle Unternehmen betreuen und junge Projekte in ihrer Startphase unterstützen. Mit ihrem breiten Mandat und Zugang zu wirksamen Regulierungsinstrumenten ist die DFSA eine hoch angesehene Regulierungsbehörde und die erste Wahl der besten Forex-Broker.

Wie wählt man eine Regulierungsbehörde für den Erhalt einer Forex-Lizenz im Jahr 2023 aus?

Die Registrierung eines Forex-Brokerunternehmens ist kein einfacher Prozess, der Geduld, Zeit und Finanzen erfordert. Die gesetzliche Regulierung von Maklern verpflichtet die Aufsichtsbehörden zur Einhaltung aller Vorschriften zur umfassenden Überwachung ihrer Tätigkeit, sowohl vor als auch nach der Erteilung einer Lizenz. Es gibt einige wichtige Dinge, die Sie wissen sollten, um einen zuverlässigen Regler auszuwählen. Beginnen wir mit dem Wichtigsten:

Gründung und Zulassung eines Maklerunternehmens

Um eine Lizenz zu erhalten und mit der Erbringung von Dienstleistungen auf dem Forex-Markt zu beginnen, ist es notwendig, sich sorgfältig mit der Frage von Gründung und Genehmigung eines Maklerunternehmens. Berücksichtigen Sie alles bis ins kleinste Detail – vom Design bis zur Auswahl einer Handelsplattform. Damit Forex-Händler ein unvergessliches Handelserlebnis haben, ist es notwendig, die besten Forex-Handelsplattformen zu integrieren, ein schönes Design zu schaffen und die Stabilität der gesamten Brokerage-Infrastruktur sicherzustellen. Dies wird Ihrem Unternehmen helfen, sich auf dem Markt voller Wettbewerber, die qualitativ hochwertige Dienstleistungen anbieten möchten, sicher zu fühlen.

Budgetierung

Wie oben erwähnt, ist die Registrierung eines Forex-Brokerunternehmens und der Erhalt einer Lizenz für den Handel mit Forex-Tools eine sehr schwierige Aufgabe und erfordert große Investitionen. Um eine Lizenz erwerben zu können, müssen Sie einen hohen Geldbetrag bezahlen, einschließlich der Kosten für die Prüfung von Dokumenten durch die Aufsichtsbehörde, die Annahme eines Antrags, die Zahlung verschiedener Gebühren und die Eintragung eines Unternehmens in ein spezielles Register, wozu alles gehört Es werden Daten über die Aktivitäten des Forex-Unternehmens eingegeben usw. Bevor über den Erwerb einer Lizenz nachgedacht wird, ist es auch notwendig, den professionellen Rat von Rechtsanwälten, Wirtschaftswissenschaftlern und anderen in diesem Bereich tätigen Fachleuten in Betracht zu ziehen, die mit allen Aspekten des Lizenzierungsprozesses vertraut sind .

Wahl des Gerichtsstands für die Forex-Broker-Registrierung

Nachdem Sie das Budget geplant und alle wesentlichen Aspekte analysiert haben, die zur Lizenzierung eines Forex-Brokerunternehmens beitragen, ist es an der Zeit, sich für den Gerichtsstandzu entscheiden, in dem sich sein Büro befindet. Bisher gibt es keine einheitliche oder beste Lösung, die Branchenexperten bevorzugen würden. Wie bereits oben beschrieben, bilden vier Kategorien von Gerichtsbarkeiten das gesamte System zur Regulierung und Lizenzierung von Forex-Aktivitäten. Jedes enthält eine spezifische Liste von Ländern und Regulierungsbehörden, die Lizenzen an Makler erteilen können, deren Büros sich in ihrem Hoheitsgebiet befinden. Die Wahl des Ortes der Registrierung des Unternehmens hängt in erster Linie davon ab, welche Anforderungen gestellt werden darauf, ganz zu schweigen von den Kosten für Dienstleistungen, die bezahlt werden müssen, um alle für die Durchführung von Forex-Aktivitäten erforderlichen Dokumente und Genehmigungen zu erhalten, einschließlich einer Lizenz.

Fazit

Die Auswahl einer Regulierungsbehörde für die Lizenzierung von Forex kann eine mühsame und zeitaufwändige Angelegenheit sein, aber es ist zu bedenken, dass der Besitz eines so wichtigen Dokuments wie einer Lizenz dem Forex-Broker nicht nur die legale Erbringung seiner Dienste ermöglicht, sondern auch als eine Funktion dient Garantie für die Zuverlässigkeit des Unternehmens, das einerseits das gesamte Spektrum der für den Forex-Handel erforderlichen Tools und Dienstleistungen und andererseits seinen Kunden umfassende Unterstützung bieten kann.