Die 10 Führenden Anbieter von Eingebetteten Finanzdienstleistungen im Jahr 2024
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Heutzutage versuchen viele Unternehmen, den Alltag und die Aufgaben ihrer Endkunden zu vereinfachen. Embedded Finance ermöglicht es den Kunden, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen, ohne die Website oder App, die sie gerade nutzen, verlassen zu müssen. Aufgrund seiner Fähigkeit, mehrere Prozesse zu optimieren, ist diese Strategie immer beliebter geworden.
Die Bedeutung von Organisationen, Start-ups und Anbietern im Bereich Embedded Finance nimmt zu, da Unternehmen versuchen, Finanzprodukte zu integrieren. In diesem Artikel stellen wir die wichtigsten Anbieter von Embedded Finance vor, zusammen mit ihren Merkmalen und Einsatzbereichen.
Wichtige Erkenntnisse
- Embedded Finance vereinfacht die tägliche Nutzung von Finanzdienstleistungen für die Benutzer.
- Einlagenkonten, Kreditlösungen und Zahlungslösungen sind drei wesentliche Embedded Finance-Produkte, die Transaktionen optimieren.
- Unternehmen müssen flexibel sein, da dieses Konzept Geschäftsprozesse verändern könnte.
Arten von Embedded Finance-Produkten
Verschiedene in nicht-finanzielle Plattformen integrierte Finanzprodukte, die innerhalb des Ökosystems unterschiedliche Zwecke erfüllen, werden gemeinsam als Embedded Finance bezeichnet. Hier ist ein genauerer Blick auf einige wesentliche Arten:
Zahlungslösungen
Eine der beliebtesten Formen von Embedded Finance sind Zahlungslösungen. Digitale Geldbörsen, integrierte Zahlungsgateways und schnelle Zahlungsabwicklungen sind einige davon. Diese ermöglichen es Unternehmen, Zahlungsoptionen direkt auf ihren Plattformen anzubieten. Eine E-Commerce-Website kann beispielsweise ein Zahlungsgateway integrieren, sodass Benutzer Transaktionen abschließen können, ohne die Website verlassen zu müssen. Dies vereinfacht den Transaktionsprozess und verbessert die Benutzererfahrung.
Kredit- und Darlehenslösungen
Durch eingebettete Kreditlösungen können Verbraucher und Unternehmen Darlehen über nicht-finanzielle Plattformen erhalten. Ein typisches Beispiel ist die Finanzierung am Point of Sale, bei der Käufer Artikel an der Kasse finanzieren können. In ähnlicher Weise kann Buchhaltungssoftware kleinen Unternehmen helfen, Kredite zu erhalten, was den Antragsprozess vereinfacht und den Zugang zu Finanzierungen erhöht. Diese Lösungen bieten flexible Zahlungspläne, um den spezifischen Anforderungen bestimmter Benutzer gerecht zu werden.
Einlagenkonten und Ausgabeprodukte
Über unkonventionelle Kanäle wie Treueprogramme oder E-Commerce-Websites können Verbraucher Konten eröffnen oder Debitkarten mit eingebetteten Einlagenkonten und Ausgabeprodukten erhalten, was den Zugang zu Bankdienstleistungen erhöht.
Bezahlkarten, die mit diesen Konten verbunden sind, bieten mehr Flexibilität, insbesondere für Beschäftigte der Gig-Economy, die sofortigen Zugang zu ihren Einnahmen benötigen. Diese Dienste bieten durch die Integration konventioneller Bankdienstleistungen in alltägliche digitale Interaktionen sofortigen Zugang zu Finanzinstituten.
Anlageberatung und Portfoliomanagement
Anlageberatung und Portfoliomanagement Tools werden in viele Handelsplattformen und Broker integriert. Diese Tools können Verbrauchern spezifische Vorschläge basierend auf ihrer finanziellen Situation, ihren Anlagezielen und ihrer Risikotoleranz bieten. Bestimmte Plattformen können sogar Dienste für automatisiertes Portfoliomanagement anbieten, bei denen Algorithmen die Portfolios automatisch nach bestimmten Standards neu ausbalancieren können.
Fintech-Unternehmen können ihren Kunden ein umfassenderes und wertvolleres Erlebnis bieten, indem sie diese Dienstleistungen direkt in die Handelsplattform integrieren. Dies kann dazu beitragen, Kunden anzuziehen und zu binden, während Einnahmen aus anderen gebührenbasierten Diensten generiert werden.
Die folgenden Vorteile bietet diese integrierte Funktion zur Anlageberatung und Portfoliomanagement:
- Benutzer können externe Beratung vermeiden, indem sie ihre Portfolios verwalten und auf Anlageberatung innerhalb der Handelsplattform zugreifen.
- Abhängig von den einzigartigen Merkmalen jedes Anlegers kann das Tool maßgeschneiderte Empfehlungen bieten.
- Benutzer können Zeit und Mühe sparen, indem sie automatisiertes Portfoliomanagement nutzen.
- Im Vergleich zu herkömmlichen Finanzberatungsdiensten sind integrierte Dienstleistungen häufig günstiger.
Obwohl Lösungen für Embedded Finance bereits seit vielen Jahren existieren, ist ihre breite Nutzung in letzter Zeit gestiegen, hauptsächlich aufgrund technologischer Fortschritte wie Cloud-Computing und APIs.
Top 10 Embedded Finance-Anbieter
Die Branche für Embedded Finance besteht aus verschiedenen Anbietern, die alle eine wesentliche Rolle bei der Unterstützung von Unternehmen bei der Integration ihrer Finanzen spielen. Im Folgenden stellen wir Ihnen zehn Anbieter von Embedded Finance vor, die wesentlich zur Entwicklung dieses Bereichs beigetragen haben.
Stripe
Stripe ist ein Schlüsselakteur in der Zahlungsabwicklungsbranche und bekannt für die Tiefe seiner Embedded-Finance-Produkte. In Zusammenarbeit mit führenden Finanzinstituten wie Goldman Sachs hat Stripe integrierte Finanzdienstleistungen entwickelt, die Marktplätzen und Plattformen ermöglichen, eine breite Palette von Finanzinstrumenten zu integrieren.
Diese Dienstleistungen, die Kreditlösungen, Konten und Zahlungen umfassen, ermöglichen es Unternehmen, Finanzdienstleistungen einfach in ihre Plattformen zu integrieren, um die Benutzererfahrung zu verbessern und zusätzliche Einnahmen zu generieren.
Marqeta
Mit einem Fokus auf Kartenausgabe hat sich Marqeta als bedeutender Akteur unter den Embedded Finance-Anbietern etabliert. Durch die Bereitstellung einer flexiblen Plattform, die Finanzdienstleistungen wie Kartenausgabe und Geldtransfer integriert, ermöglicht es Marqeta Unternehmen, personalisierte Zahlungslösungen anzubieten.
Dank des modularen API-Frameworks von Marqeta können Unternehmen ihre Embedded-Finance-Lösungen an die einzigartigen Anforderungen ihrer Kunden anpassen, das Benutzerengagement und die Kundenbindung steigern und den Zahlungsprozess beschleunigen.
Cross River Bank
Cross River Bank bietet ein vollständiges Spektrum integrierter Finanzdienstleistungen an und ist ein Anbieter von Technologien und Bilanzen. Mit ihrer Plattform können Unternehmen eine Reihe von Finanzdienstleistungen wie Banking, Kreditvergabe und Zahlungen in ihren täglichen Betrieb integrieren.
Cross River Bank stellt sicher, dass Unternehmen ihren Kunden reibungslose Finanzdienstleistungen anbieten können, indem sie modernste Technologie mit Bankwissen verbinden. Dies erhöht die Kundenzufriedenheit und eröffnet Unternehmen neue Einnahmequellen.
B2BINPAY
Mit der sicheren Kryptoverarbeitungslösung von B2BINPAY können Unternehmen Kryptowährungszahlungsfunktionen einfach in ihre digitalen Ökosysteme integrieren, indem sie sie mit integrierten Finanzplattformen verbinden.
B2BINPAY ist ein B2B-Anbieter von Embedded Finance, der Geschäftskunden ermöglicht, Zahlungsflüsse zu optimieren und die Benutzererfahrung zu verbessern, indem er eingebettete Zahlungen innerhalb ihrer Anwendungen ermöglicht.
Durch diese Integration werden Online-Transaktionen vereinfacht, indem nicht-finanzielle Unternehmen Finanzdienstleistungen in ihre Kaufvorgänge einbeziehen können, was die Notwendigkeit traditioneller Bankkanäle verringert.
Unternehmen können B2BINPAY nutzen, um Zahlungsautomatisierung zu integrieren und auf Finanzdienstleistungen wie den Erhalt, die Speicherung, den Austausch und den Versand von Kryptowährungen zuzugreifen, ohne die Schwierigkeiten herkömmlicher Finanzkonten zu haben.
Unit
Um Unternehmen bei der Integration von Finanzdienstleistungen wie Konten, Karten, Zahlungen und Krediten direkt in ihre Produkte zu unterstützen, bietet Unit eine leistungsstarke Embedded-Finance-Plattform. Mit einem Fokus auf Sicherheit, Skalierbarkeit und Compliance bietet Unit eine zuverlässige Infrastruktur, die schnell wachsenden Unternehmen hilft, Finanzdienstleistungen effektiv zu integrieren.
Als einer der führenden Embedded-Finance-Anbieter ermöglichen die anpassungsfähigen Lösungen von Unit Unternehmen, einzigartige Finanzerlebnisse für ihre Kunden zu gestalten, das Engagement zu steigern und neue Einnahmequellen zu erschließen.
Bond
Bond ist eine Plattform, die es Unternehmen ermöglicht, Finanzdienstleistungen in ihre aktuellen Arbeitsabläufe zu integrieren. Sie bietet eine Vielzahl von Tools und APIs für eine schnelle und effektive Integration und ermöglicht es Unternehmen, ihren Kunden maßgeschneiderte Kreditprodukte, einschließlich virtueller und physischer Kreditkarten, anzubieten.
Durch die Implementierung der Lösungen von Bond können Unternehmen die Kundenerfahrung verbessern und Finanzprozesse optimieren, sodass sie Finanzdienstleistungen mühelos integrieren können, ohne umfangreiche Fintech-Erfahrung zu benötigen.
Alviere
Alviere bietet eine umfassende Embedded-Finance-Lösung für eine Vielzahl von Geschäftszweigen. Ihre HIVE-Plattform unterstützt zahlreiche Finanzdienstleistungen wie Kontoverwaltung, Zahlungen und internationale Geldtransfers.
Mit den Embedded-Finance-Dienstleistungen von Alviere können Unternehmen ihren Kunden markeneigene Finanzprodukte wie Wallets und Debitkarten anbieten. Unternehmen können ihre Einnahmen steigern, Finanzprozesse optimieren und die Kundenbindung verbessern, indem sie die Plattform von Alviere nutzen, um Finanzinstrumente nahtlos zu integrieren.
Finix
Einer der beliebten Embedded-Finance-Anbieter ist Finix, der es Unternehmen ermöglicht, ihre eigene Zahlungsinfrastruktur zu entwickeln und Zahlungen zu integrieren. Aufgrund der verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten können Unternehmen ihre Zahlungsabwicklung verwalten und ausbauen.
Mit Hilfe dieser Embedded-Finance-Lösung können Unternehmen das gesamte Kundenerlebnis verbessern, indem sie die Zahlungsannahme, Kunden Transaktionen und andere Finanzdienstleistungen direkt in ihren Plattformen verwalten.
Railsr
Unternehmen können Finanzdienstleistungen wie Kredit-, Debit- und Bankprodukte in ihre Angebote integrieren, indem sie die globale Plattform von Railsr nutzen. Es gewährleistet eine nahtlose Integration und regulatorische Unterstützung, während der Prozess der Bereitstellung von Bankprodukten für nicht-finanzielle Unternehmen vereinfacht wird.
Die Infrastruktur von Railsr unterstützt eine Reihe von Geschäftsmodellen und dynamischen Marktplätzen und ermöglicht es Unternehmen, Finanzdienstleistungen effektiv zu integrieren und gleichzeitig die regulatorische Belastung zu verringern, die mit der Nutzung traditioneller Banksysteme einhergeht.
Galileo Financial Technologies
Galileo Financial Technologies bietet APIs, um es digitalen Plattformen zu erleichtern, Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Kontoverwaltung und Zahlungsabwicklung zu integrieren. Dies ermöglicht es Unternehmen, Banking-as-a-Service direkt in ihre Produkte zu integrieren, was zu nahtlosen Kundenerlebnissen führt.
Durch Embedded-Finance-Systeme hilft Galileo Unternehmen, Einnahmen zu steigern, die Kundenbindung zu verbessern und Geschäftsprozesse zu automatisieren, indem es digitale Bankdienstleistungen und flexible Finanzinstrumente anbietet.
Abschließende Bemerkungen
Embedded-Finance-Anbieter tragen maßgeblich zur Transformation der Branche bei. Dadurch werden die Interaktionen mit den Nutzern einfacher und die Beziehungen zu den Kunden gestärkt. Die Integration von Finanzdienstleistungen wird auch in Zukunft die Geschäftsprozesse verändern, da sich die Markttrends verändern und weiterentwickeln.
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