Top 10 KYC-Anbieter 2023
Artikel
Heutzutage erfreut sich die Kryptowährungsbranche einer beispiellosen Popularität, die ihr einerseits viele Vorteile durch die Nutzung ihres Potenzials verschafft, andererseits aber auch zum Gegenstand betrügerischer Aktivitäten wird, die in erster Linie auf den Austausch von Kryptowährungen abzielen. Um handeln und andere Arten von Finanztransaktionen durchführen zu können, durchlaufen neue Benutzer daher die KYC-Verfahren, das den zentralen Teil des Prozesses zur Überprüfung ihrer Identität darstellt.
In diesem Artikel geht es darum, was die KYC-Technologie ist und welche Vorteile ihre Verwendung bietet. Außerdem erfahren Sie mehr über die 10 erfolgreichsten und herausragendsten KYC-Anbieter im Jahr 2023.
Die zentralen Thesen
- Das KYC-System ist ein universelles Tool, das in der Finanzwelt verwendet wird, um einen vollständigen Prozess der Benutzeridentifizierung sicherzustellen.
- KYC-Lösungen bieten ein hervorragendes Maß an Schutz der persönlichen Daten der Benutzer, helfen bei der Bekämpfung der Geldwäsche und verhindern Betrugsfälle im Rahmen der Finanzarbeit.
- KYC-Anbieter sind spezialisierte Unternehmen, deren Aufgabe in der Entwicklung von Lösungen zur Sicherstellung der Vollständigkeit und Qualität des Benutzeridentifizierungsverfahrens liegt.
Was ist eine KYC-Technologie?
KYC oder „Know Your Customer“ ist ein Prozess, den Finanzinstitute und Unternehmen aller Art nutzen, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Dieser Prozess trägt dazu bei, die Sicherheit dieser Organisationen zu gewährleisten, indem überprüft wird, ob ihre Kunden die sind, für die sie sich ausgeben, und nicht an illegalen oder betrügerischen Aktivitäten beteiligt sind. Daher wird KYC auch im Jahr 2023 ein wesentlicher Bestandteil der Finanzdienstleistungsbranche und insbesondere der Kryptobranche bleiben, da stets die Notwendigkeit besteht, die Identität von Kunden zu authentifizieren, um Geldwäsche und damit verbundene Aktivitäten zu schützen und ihnen entgegenzuwirken.
Eines der entscheidenden Elemente von KYC ist die Identitätsprüfung. Dieser Prozess beinhaltet die Bestätigung der Identität des Benutzers durch verschiedene Methoden. Da ist zum einen die Überprüfung relevanter elektronischer Ausweisdokumente, sei es Reisepass, Führerschein oder Kontoauszug mit Angaben zum Meldeort. Andererseits werden Gesichtserkennungstechnologie und biometrische Authentifizierung verwendet, bei denen das Gesicht des Kunden mithilfe eines Gestensystems visuell gescannt wird, das ausgeführt werden muss, um den Überprüfungsprozess abzuschließen. Diese Methoden erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit, da heute mit der Entwicklung von Kryptotechnologien parallel KYC-Lösungen entwickelt werden, um den Anforderungen und Sicherheitsstandards von Kryptoorganisationen gerecht zu werden.
Ein weiterer wichtiger Teil der KYC-Technologie ist das Führen von Aufzeichnungen. Gemeint ist damit, dass alle Finanzinstitute, Organisationen und andere Institutionen Aufzeichnungen über die Identität aller ihrer Kunden führen müssen, damit sie im Falle verdächtiger oder illegaler Aktivitäten auf diese zurückgreifen können. Dieser Mechanismus trägt höchstwahrscheinlich dazu bei, Situationen zu verhindern, in denen Konten gehackt und gestohlen werden und Gelder und Münzen vom Wallet-Konto abgezogen werden, sowie Phishing und andere illegale Operationen, die darauf abzielen, Benutzer um ihr Geld zu betrügen und zu betrügen.
Daher ist KYC ein integraler Bestandteil des Systems, das nicht nur die Sicherheit der Gelder und des Kapitals der Benutzer, sondern auch der Kundendaten gewährleistet, was wiederum dazu beiträgt, ein hohes Maß an Anonymität aufrechtzuerhalten. Trotz ihrer Einfachheit kann die Überprüfung von Dokumenten die notwendigen Voraussetzungen für den Prozess der Geldwäschebekämpfung und der Verhinderung von Zahlungsbetrug und Betrug schaffen, was Ihnen letztendlich einen bequemen Handel auf jedem Finanzmarkt ermöglicht, ohne Angst um die Sicherheit von Geldern und Kapital haben zu müssen. Darüber hinaus wird der Einsatz moderner KYC-Software in jedem Finanzinstitut zum Zwecke der sicheren digitalen Identität und Automatisierung von Verifizierungsprozessen das Auftreten illegaler und rechtswidriger Aktivitäten jeglicher Art minimieren, was die Gesamtsicherheit aller Elemente des Finanzanlagenhandels erhöht Prozess.
KYC-Lösungen sind eine Gruppe von Software, die bald von künstlicher Intelligenz unterstützt wird.
Was sind die Vorteile der Verwendung der KYC-Technologie?
Heutzutage ist Sicherheit auf den Finanzmärkten von größter Bedeutung und KYC-Lösungen als wichtiger Bestandteil des Systems zur Bereitstellung dieser Sicherheit im Rahmen des Kunden-Onboarding-Prozesses erfreuen sich immer größerer Beliebtheit, nicht zuletzt aufgrund ihrer vielen Vorteile, die Unternehmen im Finanzsektor unermessliche Vorteile bringen. Werfen wir einen Blick auf die wichtigsten unten.
Bekämpfung der Geldwäsche
Geldwäsche bezieht sich in erster Linie auf die Tätigkeit, bei der Erträge aus kriminellen Aktivitäten legitimiert werden. Dieses Problem ist heute aufgrund der wachsenden Beliebtheit des Handels mit Finanzanlagen, insbesondere mit dem Aufkommen von Kryptotechnologien, sehr akut, was wiederum das Interesse von Kriminellen und kriminellen Organisationen an der Durchführung aller Arten illegaler Aktivitäten mit dem Ziel der Geldwäsche in jeglicher Hinsicht weckt Finanzmärkte.
Die KYC-Technologie spielt eine wesentliche Rolle bei der Bekämpfung der Geldwäsche und der Identifizierung der Benutzeridentitäten und trägt bereits in den frühen Phasen der Registrierung dazu bei, das Entstehen von Situationen zu verhindern, die die Entwicklung von Aktivitäten zur Geldwäsche begünstigen.
Betrugsaktivitäten verhindern
Heutzutage umfassen betrügerische Aktivitäten ein breites Spektrum an Aktivitäten, die darauf abzielen, Zugang zu persönlichen und Investitionsinformationen von Benutzern zu erhalten, Erpressung, Phishing und Täuschung, um an Gelder zu gelangen, Geldwäsche, Hacking und Eingriffe in Sicherheitssysteme, um dies zu reduzieren potenzielles Schutzniveau des gesamten Prozesses der Handels- und Investitionsaktivitäten auf dem Markt.
Das KYC-System bietet unschätzbare Hilfe in Fragen des Schutzes persönlicher und finanzieller Daten von Benutzern und hilft vor allem bei der Betrugsprävention und der Verhinderung von Zahlungsbetrug, der laut Statistik eine der beliebtesten Formen der Täuschung und des Betrugs durch kriminelle Organisationen ist und Angreifer.
Kundendaten schützen
Benutzerdaten sind in jeder Organisation von höchstem Wert und ihre Sicherheit und Vertraulichkeit haben innerhalb des Sicherheitsrahmens höchste Priorität. Zu diesen Daten zählen alle persönlichen Informationen über die Person, die über ein Handelskonto auf der Handelsplattform verfügt. Andererseits sind Investitionsinformationen im Zusammenhang mit der Handelsaktivität des Benutzers, einschließlich Daten zum Kontostatus, Handelsaktivität, getätigten Transaktionen usw., von besonderem Wert.
KYC-Lösungen mit integrierten Systemen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten können die Notwendigkeit melden, das Konto des Benutzers zu sperren, um potenzielle Bedrohungen zu identifizieren, die solche Aktivitäten verursachen, und sie durch die Anwendung geeigneter Maßnahmen oder Identitätsüberprüfungsdienste zur erneuten Identifizierung der Identität des Benutzers zu beseitigen basierend auf Dokumentenverifizierung oder biometrischer Authentifizierungslösung.
Vereinfachung des Identifizierungsprozesses
Vor der Einführung von KYC-Systemen war die Identifizierung von Personen schwierig und mittelmäßig, was zu einigen Schwierigkeiten bei der Aufdeckung von Betrugsmustern führte. Dies stellte ein großes Problem dar, wenn es darum ging, den Schutz und die Sicherheit der persönlichen und finanziellen Daten der Benutzer zu gewährleisten.
Mit der Einführung der KYC-Software wurden automatisierte Verifizierungsprozesse eingesetzt, die den Identifizierungsprozess viel einfacher, schneller und komfortabler gemacht haben, ohne die Datenschutzrichtlinien zu verletzen, die eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung des Benutzervertrauens spielen.
Schutz vor unbefugtem Zugriff Dritter
KYC-Lösungen bieten ein zusätzliches Maß an Sicherheit, einschließlich der Verwendung von Zwei-Faktor-Identifikationssystemen oder des Schutzes durch Zurücksetzen eines zusätzlichen Kontopassworts auf E-Mail oder Telefon, um Betrugsmuster aufzudecken und Betrug zu verhindern. Dritten den Zugriff auf das Konto verwehren. Diese Methode trägt dazu bei, das erforderliche Sicherheitsniveau während der gesamten Nutzung der Dienste der Plattform, insbesondere des Handels, aufrechtzuerhalten.
Die herausragendsten KYC-Anbieter im Jahr 2023
Heutzutage gibt es auf dem Markt für KYC-Lösungen viele Optionen, jede mit ihren eigenen Merkmalen, Vor- und Nachteilen. Insbesondere die Entwicklung des Kryptowährungssektors ist für viele Unternehmen, die sich mit der Entwicklung von Sicherheitslösungen befassen, zu einem Katalysator für die Schaffung von KYC-Systemen geworden. Werfen wir einen Blick auf die zehn erfolgreichsten Unternehmen auf dem KYC-Softwaremarkt.
Shufti Pro
Shufti Pro ist ein hochmoderner Anbieter zur Identitätsüberprüfung, der Folgendes nutzt Künstliche Intelligenz zur Schaffung effektiverer KYC- und AML-Screening-Lösungen. Diese Software bietet eine einfache und effektive Methode zur Verhinderung von Online-Betrug und Identitätsdiebstahl, ist dabei kostengünstig und in der Lage, jeden weltweit zu authentifizieren.
Zur Bekämpfung der Finanzkriminalität hat Shufti Pro eine umfangreiche Datenbank entwickelt, die Profile von 1.000 Sanktionen und Beobachtungslisten enthält, die von nationalen und internationalen Strafverfolgungsbehörden geführt werden. Darüber hinaus enthält diese Datenbank Informationen aus 3.000 Datenbanken, die von internationalen Finanzaufsichtsbehörden und -behörden verwaltet werden, sowie PEP-Listen im Auftrag der FATF. Datenprüfungen auf Basis von Anti-Money Laundering (AML) von Shufti Pro schützen Unternehmen vor finanziellen Risiken und Strafen.
Trulioo
Trulioo, ein globaler Anbieter von Identitätsüberprüfungsdiensten, führt die Überprüfung durch Kundeninformationen aus über 400 Quellen, einschließlich einer Datenbank mit mehr als 5 Milliarden Personen weltweit. Seit seiner Gründung im Jahr 2011 wurde das in Vancouver ansässige Startup mit 2 Milliarden US-Dollar bewertet.
Der Trulioo-Dienst bietet eine umfassende Palette an Sicherheitssystemen, einschließlich KYC-Lösungen mit einem sicheren digitalen Identitätsnetzwerk, das Elemente zur Identitätsprüfung durch Überprüfung der Adresse, Dokumente und Konten des Benutzers ermöglicht. All dies ermöglicht es dem Unternehmen, einen der führenden Plätze im Ranking der erfolgreichsten Unternehmen, die Sicherheitslösungen anbieten, einzunehmen.
Ondato
Ondato, ein Unternehmen für AML- und KYC-Prozessoptimierungstechnologie, hat hat den Verkauf seiner hochpräzisen, auf künstlicher Intelligenz basierenden OCR-Technologie (Optical Character Recognition) als eigenständige Lösung an andere Anbieter von Identitätssystemen gestartet.
Die effiziente, genaue und schnelle Technologie, die in Ondatos proprietäre Lösungen zur Identitätsüberprüfung und Onboarding-Prozesse in Organisationen ist jetzt als offene API-Integration für die Nutzung durch Dritte verfügbar. Es kann mehr als 10.000 Dokumentvorlagen in weniger als einer Sekunde mit einer Genauigkeit von 99,8 % lesen und digitalisieren und überträgt die Daten automatisch an jedes System – etwa ein CRM, eine Datenbank oder ein anderes Tool –, was Organisationen eine deutlich schnellere KYC- und AML-Compliance beim Onboarding überall ermöglicht in der Welt und in allen Branchen.
Fraktal-ID
Mit einer Conversion-Rate von 40 % im Vergleich zu Branchenstandards Fractal ID ist eine KYC/AML-Serviceplattform des deutschen Fintech-Unternehmens Fractal, die eine schnelle und genaue globale Verifizierung bietet. Zur Prüfung von Pässen und Personalausweisen werden OCR und Gesichtserkennung eingesetzt. Fractal ID stellt nicht nur KYC/AML-Regulierungsnormen auf Bankebene bereit, sondern entspricht auch der DSGVO. Fractal ID unterstützt mehrere Verifizierungsgrade. Jedes Level kann außerdem mit einer Vielzahl von Add-ons erweitert werden. Dies wirkt sich auf die Daten aus, die der Benutzer mitteilen soll, und dadurch auf die Art und Weise, wie er mit Fractal ID interagiert.
Sumsub
SumSub ist eine einzige Lösung für alle Aufgaben im Zusammenhang mit Remote-Benutzern Überprüfung auf Sicherheit und Compliance. Auf künstlicher Intelligenz basierende Technologie automatisiert die Identitäts- und Dokumentenprüfung zum Schutz vor Betrug. Es bietet außerdem KYC- und KYT-Prüfungen, AML-Überprüfung und Kundendatenspeicherung für Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Sumsub stellt Unternehmen außerdem ein KI-basiertes Identitätsprüfungssystem für Benutzer und Firmenkunden zur Verfügung. Die Überprüfung dauert nach Angaben des Unternehmens 60 Sekunden – der Dienst kann beispielsweise feststellen, ob ein Dokumentfoto verändert wurde. Die Überprüfung eines Unternehmens dauert mehrere Stunden – der Dienst analysiert die kommerziellen Aktivitäten in einem bestimmten Land, Manager und Begünstigte und berücksichtigt dabei die Besonderheiten der Regulierung in verschiedenen Ländern.
Seon
Um Geldwäsche an Kryptowährungsbörsen und auf dem Forex-Markt zu verhindern, SEON ist eine der effektivsten, flexibelsten und umfassendsten verfügbaren KYC-Technologien. Das Unternehmen hält mithilfe seines Arsenals an KYC- und AML-Technologien und eines speziellen Kundenidentifizierungsprogramms Ausschau nach fragwürdigem Verhalten in den Medien und im Internet. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine große Auswahl an Analysetools zur Untersuchung der Benutzeraktivität.
Onfido
Onfido ist ein englisches Unternehmen, das einen Online-Benutzeridentifizierungsdienst mithilfe von Gesichtsbiometrie anbietet. Beliebte Krypto-Börsen und andere Finanzorganisationen arbeiten aktiv mit Onfido zusammen. Das Arsenal des Unternehmens umfasst Lösungen für die biometrische Benutzeridentifizierung, die AML-Compliance-Überprüfung und andere Kriterien, die das Rückgrat der Sicherheit jedes Finanzinstituts bilden.
Laut dem von Onfido entwickelten Verifizierungssystem müssen zwei Schritte durchlaufen werden; wobei im ersten Schritt die Vorlage eines gültigen Dokuments, beispielsweise eines Reisepasses oder Führerscheins, erforderlich ist – wobei das Foto einer Person angezeigt wird und ihr Vor- und Nachname in lateinischer Sprache vorgelesen wird. Das Dokument enthält weitere Daten, die seine Gültigkeit bestätigen. Im zweiten Schritt ist es notwendig, die Webcam Ihres Computers anzuschließen und ein hochwertiges Foto Ihres Gesichts zu machen, danach prüft die künstliche Intelligenz (wie es von Onfido heißt) alles und entscheidet online, ob das Foto im Wenn das Dokument mit dem Foto der Person von der Webcam übereinstimmt, bedeutet dies, wenn der Geheimdienst dies berücksichtigt, dass es möglich sein wird, genau diese Identifizierung weiterzugeben.
Refinitiv
Refinitiv ist ein globaler Finanzmarktdaten- und Infrastrukturanbieter, der Unternehmen eine Reihe von KYC-Lösungen bietet. Das Produkt World-Check ist eine Datenbank mit Risikoinformationen, die Unternehmen bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) unterstützt. Die Lösungen von Refinitiv sind robust, zuverlässig und die innovative Technologie verfügt über eine benutzerfreundliche Oberfläche, was sie zu einer attraktiven Wahl für Unternehmen macht, die ihre KYC-Prozesse verbessern möchten.
KYC-Chain
Verwendung einer hochmodernen Plattform namens KYC-Chain, Unternehmen und Finanzen Institutionen können Kundendaten sicher und effizient verwalten, während Verbraucher ihre digitalen Identitäten sicher verwalten können. Diese Plattform wurde auf der Grundlage der Praktikabilität und Sicherheit der Distributed-Ledger-Technologie entwickelt.
Für Unternehmen und Finanzinstitute bietet KYC-Chain einen Konsens über die Identität von Personen und Firmen mit dem höchsten Maß an Vertrauen und rationalisiert den Prozess der Neukundengewinnung bei gleichzeitiger Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Mit der neuen KYC-Chain-Technologie können Unternehmen intelligente Verifizierungsprozesse durchführen, die die Regulierungsbehörden zufriedenstellen. Gleichzeitig können Endbenutzer die alleinigen Eigentümer ihrer Identitätsdaten werden.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage ist ein Dienst, der KYB-, KYC- und AML-Instrumente zur Bekämpfung von Finanzkriminalität anbietet Risiken und Technologien zu deren Erkennung auf Basis künstlicher Intelligenz. Die Mission von ComplyAdvantage besteht darin, das Risiko der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten, Terrorismusfinanzierung, Korruption und anderen Finanzkriminalität zu neutralisieren.
ComplyAdvantage sammelt Informationen über verdächtige Kunden aus verschiedenen Datenbanken, von Regierungsorganisationen bis hin zu Finanzunternehmen. Insgesamt gibt das Unternehmen an, über 20.000 Quellen zu verfügen. Seine Software identifiziert verdächtige Transaktionen, indem es Kundendaten und Transaktionsinformationen mit diesen Listen vergleicht.
Fazit
Die Bedeutung der KYC-Technologie kann heutzutage kaum genug betont werden. Die KYC-Technologie bietet ein hohes Maß an Sicherheit und Schutz persönlicher und finanzieller Informationen und verringert aufgrund ihrer zahlreichen Vorteile die Wahrscheinlichkeit von Diebstahl, Phishing und Hacking. Sie spielt eine entscheidende Rolle bei der Bildung eines Systems, das einen sicheren Arbeitsprozess gewährleistet auf den Finanzmärkten.
