Die Top 10 Immobilieninvestitionsstrategien

Immobilien sind ein Eckpfeiler eines erfolgreichen Geschäftsportfolios. Es ist eine bewährte und getestete Methode zur Geldgenerierung, die im Laufe der Jahre gewachsen ist.

Immobilien sind für langfristige Investoren gedacht, da einige Objekte Jahre brauchen, um erhebliche Renditen zu erzielen und profitabel zu werden. Außerdem benötigen Sie höchstwahrscheinlich erhebliches Kapital, um in dieses Geschäft einzusteigen.

Also, wie fangen Sie an? Und was sind die besten Immobilieninvestitionsstrategien? Lassen Sie es uns herausfinden.

Verständnis von Immobilieninvestitionen

Immobilieninvestitionen beziehen sich auf den Besitz und die Nutzung von Immobilien als Einkommensquelle unter Verwendung verschiedener Geschäftsmodelle. Ähnlich wie auf Finanzmärkten, wo verschiedene Anlageklassen und Instrumente gehandelt werden, um Geld zu verdienen, werden Grundstücke, Häuser und gewerbliche Räume gekauft und verkauft, um Vermögen aufzubauen.

Investoren können vorgefertigte oder bezugsfertige Immobilien kaufen und verschiedene Strategien implementieren, um deren Wert zu steigern und sie zu höheren Preisen weiterzuverkaufen.

Immobilien sind als Vermögenswert bekannt, der immer an Wert gewinnt, was sie zu einer perfekten Möglichkeit macht, primäre oder sekundäre Einkommen zu generieren. Es beinhaltet den Kauf einer Immobilie, deren Verbesserung (auch bekannt als “Flipping”), dann deren Vermietung oder Verkauf und das Gewinnen der Preisdifferenz der verbesserten Immobilie.

Einblick in den Immobilienmarkt

Der Immobilienmarkt wächst ständig, und die globale Marktgröße wurde im Jahr 2023 auf 3,9 Billionen US-Dollar geschätzt, die voraussichtlich bis 2034 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,5% wachsen wird. Die meisten dieser Renditen stammen aus Mieteinnahmen, die mehr als die Hälfte der Marktgröße ausmachen.

Der asiatisch-pazifische Raum trug am meisten zu dieser Expansion bei, mit einer Marktgröße von über 1,5 Billionen US-Dollar im Jahr 2023. Es wird erwartet, dass diese Region ihr Wachstum mit einer CAGR von 5,8% bis 2034 fortsetzt, was knapp unter 3 Billionen US-Dollar liegt.

Viele Faktoren tragen zu dieser regionalen Dominanz bei, wie der steigende Trend zum persönlichen Immobilienbesitz in China und die zunehmende Umsiedlung und der Tourismus in Entwicklungsländern wie Vietnam, Indonesien und den Philippinen.

Immobilien vs. Finanzmärkte

Investoren vergleichen oft Immobilien- und Finanzmärkte, wenn sie nach Möglichkeiten suchen, ihr Vermögen zu vermehren. Investitionen in Aktien, Währungen und Rohstoffe sind anfällig für Spekulationen und zahlreiche andere Faktoren. Aktieninvestoren neigen dazu, ihre Investitionen genau zu beobachten, um die schwankenden Aktienkurse und Marktbedingungen zu sehen.

Auf der anderen Seite ist der Immobilienmarkt stabiler mit konstantem Aufwärtstrend. Das bedeutet nicht, dass Immobilienpreise niemals sinken, aber es gibt außergewöhnlichere Faktoren, die dazu führen, dass Immobilien an Wert verlieren.

Wirtschaftliche Rezession, schlechte Instandhaltung und hohe Kriminalitätsraten tragen dazu bei, den Immobilienmarkt zu senken. Allerdings beeinflussen spekulativere und faktische Faktoren den Markt für Finanzwerte.

Darüber hinaus bieten Standard-Finanzinstrumente kurzfristige Renditen, angesichts der hohen durchschnittlichen täglichen Volatilität von Kryptowährungen, Aktien und dem Forex-Markt. Im Vergleich dazu ist die Immobilieninvestition langfristig und konzentriert sich auf die Renditen in den kommenden 5-15 Jahren.

Arten von Immobilieninvestitionsstrategien

So einfach Immobilieninvestitionen auch sind, es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Die Entwicklung von Brokerplattformen, steigende Nachfrage und dynamische Veränderungen in globalen Haushaltsräumen haben zu diesem Wachstum beigetragen.

Gewerblich vs. Privat

Gewerbliche Räume sind Bürogebäude, Lagerhäuser, Showrooms, Einzelhandelsgeschäfte und andere Immobilien, die für geschäftliche Zwecke konzipiert sind. Sie haben große Flächen und erfordern eine erhebliche Anfangsinvestition.

Private Räume sind Wohnungen, Appartements, Wohneinheiten und Doppelhaushälften, die für Haushalte und Familien konzipiert sind. Diese Option ist zugänglicher und hat erschwinglichere finanzielle Anforderungen.

Investitionen in Gewerbeimmobilien bringen höhere Renditen, da sie größer sind und Mieter in der Regel mehrjährige Mietverträge abschließen, was zu einem konsistenteren Einkommensstrom führt.

Andererseits bringt die Investition in private Immobilien häufige kurzfristige Renditen. Der Wert von privaten Räumen steigt im Laufe der Zeit, was für mehrere Jahre ein signifikantes Portfoliowachstum darstellen kann. Allerdings können die Wartungskosten je nach Mieterfluktuation und Mietdauer hoch sein.

Direkt vs. Indirekt

Sie können direkt Immobilien kaufen, sie renovieren, vermieten oder verkaufen und Gewinne erzielen. Dieser Ansatz wird als direkte Investition bezeichnet, weil der Investor direkt besitzt, renoviert und Einkommen aus dem Vermögenswert generiert.

Auf der anderen Seite bedeutet indirektes Investieren, über einen Agenten oder Trust zu arbeiten, der Ihnen verschiedene Möglichkeiten bietet, in Immobilien zu investieren und daraus zu verdienen. 

Indirekte Investitionen erfordern keinen Kauf vor dem Verdienen, was ähnlich wie bei Investitionen in Wertpapiere funktioniert. Allerdings beinhaltet es eine Maklerprovision, die die prognostizierten Gewinne schmälern kann.

Direkte Investitionen sind bei privaten Immobilien häufiger, während indirekte Investitionen bei Investitionen in gewerbliche und soziale Räume oder in einen Immobilieninvestmenttrust häufiger vorkommen.

10 Immobilieninvestitionsstrategien

Lassen Sie uns die verschiedenen Strategien erkunden, die Sie implementieren können, um das wachsende Potenzial von privaten und gewerblichen Immobilien zu nutzen. Ob Sie mit erheblichem Anfangskapital oder einem kontrollierten Budget kommen, auf Wiederverkauf oder Vermietung aus sind, hier ist, wie Sie von Immobilieninvestitionen profitieren können.

1. Kaufen zum Vermieten (Buy-to-Let)

Die Buy-to-Let-Strategie zielt darauf ab, Immobilien zu besitzen und sie zu vermieten, um monatliche Renditen zu erzielen. Es ist einer der gängigsten Ansätze und bietet stabile Renditen aus Mietzahlungen während der Mietvertragslaufzeit.

Darüber hinaus kann der Eigentümer die Miete erhöhen, wenn die Immobilie an Wert gewinnt, was einen steigenden Strom von Renditen sichert. Es ist ein beliebter Einstiegspunkt für Immobilieninvestoren, die ihre erste Immobilieninvestition suchen.

Vorteile: Sehr erschwinglich; passives Einkommen; vorhersehbare Renditen; Möglichkeit, die Hypothek mit Mieteinnahmen abzuzahlen.

Nachteile: Niedrigere Renditeraten als gewerbliche Räume; höhere Wartungsbelastung; hohe Marktvolatilität; Risiko des Vertragsbruchs.

2. Kurzfristige Vermietung (Short-Term Lets)

Kurzfristige Vermietungen sind ähnlich wie Buy-to-Let, konzentrieren sich jedoch auf kurzfristige Mietverträge. Der Eigentümer erwirbt also die Immobilie und lebt einige Monate darin, bevor er umzieht und sie vermietet. 

Touristische Städte und Urlaubsziele sind Top-Investitionen für kurzfristige Vermietungen, wo der Vermieter ein paar Monate Urlaub machen und dann nach Hause zurückkehren kann. Wenn sie vom Ferienhaus zurück sind, vermieten sie es und verdienen Mieteinnahmen, anstatt es leer stehen zu lassen.

Vorteile: Hohe Mietpreise; Sicherung von Urlaubsunterkünften.

Nachteile: Erhebliche Investitionsanforderungen; begrenzte Mieterauswahl; Saisonalität.

3. Kaufen zum Verkaufen (Buy-to-Sell)

Diese Strategie beinhaltet den Kauf einer Immobilie in schlechtem Zustand zu einem niedrigen Preis, deren Renovierung und Weiterverkauf zu einem höheren Preis. Dieser Ansatz konzentriert sich auf Einmalzahlungen aus Verkäufen anstatt auf periodische Zahlungen aus Mieten.

Haus-Flipping erfordert umfangreiches Wissen über Markttrends und die Fähigkeit, Renovierungsarbeiten mithilfe von Arbeitskräften oder eigener Erfahrung durchzuführen. Daher ist es möglicherweise nicht die beste Option für Ersteinsteiger oder Offshore-Investitionen.

Vorteile: Hohe Rendite auf die Investition; keine Mieterverwaltung; keine Mietauswirkungen; steuerlich effizient.

Nachteile: Erfordert erhebliche Zeitaufwendung; benötigt angemessene Kenntnisse des lokalen Marktes; anfällig für Marktvolatilität.

4. Gewerbeimmobilien

Investitionen in Gewerbeimmobilien bedeuten den Kauf und die Vermietung einer Immobilie für geschäftliche Zwecke, wie Büros, Einzelhandel, Industrie, Freizeit und Gesundheitswesen. Dieser Ansatz kann potenziell höhere Renditen bringen, da Mieter typischerweise Unternehmen sind und aufgrund größerer Flächen.

Außerdem haben gewerbliche Investitionen längere Mietverträge, die Investoren langfristige Mietzahlungen für bis zu fünf Jahre und eine geringe Wartungsbelastung bieten.

Vorteile: Langfristige Stabilität; weniger Management und Wartung; Steuervorteile.

Nachteile: Höhere Finanzierungsanforderungen; Abhängigkeit von der Gesamtwirtschaft und den Marktbedingungen.

5. Soziale Immobilien

Soziale Immobilien bestehen aus Immobilien und Wohnkomplexen, die für einkommensschwache Haushalte und gefährdete Familien konzipiert sind. Der Bau und die Investition in soziale Immobilien sind entscheidend, da staatliche Wohnungsengpässe und sozioökonomische Probleme zunehmen.

Diese Wohnimmobilien bieten preiswerte Mietobjekte, die an langfristige Mietverträge gebunden sind, die von Regierungsbehörden vermittelt werden. Diese Investition hat auch eine ethische Dimension, indem sie bezahlbare Lebensbedingungen und Preise für bedürftige Familien und Einzelpersonen bietet.

Vorteile: Stetige langfristige Renditen; staatliche Unterstützung; steigende soziale Nachfrage; positiver ethischer und sozialer Einfluss.

Nachteile: Änderungen in der Regulierung; begrenzte Wertsteigerung; unerwartete Fluktuation und Wartungsrisiken.

6. Real Estate Investment Trusts (REITs)

REITs sind ähnlich wie Investmentfonds und Geldmärkte, aber für Immobilieninvestoren. REITs sind Unternehmen mit verschiedenen Immobilieninvestitionen, die als Aktien auf Sekundärmärkten angeboten werden.

Investoren können Anteile an REITs kaufen und verdienen, während die Preise proportional zu ihrer Investition steigen. REIT-Anbieter bieten Chancen in verschiedenen Kategorien und Sektoren mit unterschiedlichen Wachstumsraten und Preisen.

REIT-Investitionen sind eine der gängigsten risikoarmen Strategien, die Zugang zu Immobilien bieten, ohne sie tatsächlich zu besitzen und sich um ihre physischen oder Wertbedingungen zu sorgen.

Vorteile: Portfolio-Diversifizierung; Dividenden erhalten; keine Körperschaftssteuer; weniger Aufwand für Wartung, Mieter und Mietverträge.

Nachteile: Unterliegen Zinsänderungen; hohe Verwaltungsgebühren; Liquiditätsprobleme.

7. Zweckgebautes Studentenwohnheim

PBSAs sind Immobilien, die dazu dienen, Studenten mit privaten und gemeinschaftlichen Bereichen und Einrichtungen zu versorgen, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Investoren können Studentenwohnungen und Wohnheime besitzen und vermieten und von der steigenden Nachfrage profitieren, insbesondere in Gebieten mit internationalem Studentenanteil.

Dieser Trend ist angesichts des zunehmenden Studentenwohnungsproblems in Europa immer wichtiger, da die Nachfrage das von den Staaten angebotene Angebot übersteigt.

Vorteile: Hohe Nachfrage; weniger Bedarf an Mieterauswahl; hohe Preise; staatliche Unterstützung.

Nachteile: Saisonalität; begrenzte Wertsteigerung von Mietobjekten.

8. Off-Plan-Immobilien

Off-Plan-Immobilien sind solche, die sich in der Planungs- oder Bauphase befinden. Diese Einheiten sind in der Regel preisgünstig und bieten über viele Jahre eine signifikante Rendite auf die Investition. 

Investoren müssen vorsichtig sein, wenn sie in im Bau befindliche Immobilien investieren, um diejenigen mit dem höchsten Potenzial in Bezug auf Lage, Ausstattung, zukünftigen Wert und Stadtplanung zu identifizieren. Darüber hinaus können Immobilienprojekte wirtschaftliche Turbulenzen erleben, die Lieferung und Rentabilität beeinflussen.

Vorteile: Unter dem Marktpreis; hohe Nachfrage; erhebliches Kapitalwertsteigerungspotenzial; feste Zahlungspläne.

Nachteile: Hohes Risiko von Verzögerungen oder Aussetzungen; längere Zeit bis zur Realisierung von Gewinnen erforderlich.

9. Immobilien-Crowdfunding

Crowdfunding bei Immobilieninvestitionen bedeutet, mehrere Investoren zu versammeln, die ihr Geld in einen Pool einbringen, der über eine Crowdfunding-Plattform in Immobilien investiert wird. 

Das gesammelte Geld kann von einer Gemeinschaft von Investoren stammen, die sich kennen, oder von räumlich getrennten Investoren, die über eine Online-Immobilien-Crowdfunding-Plattform investieren.

Der Vermittler (Plattform) kontrolliert, wie die Mittel investiert werden, und verwaltet die Immobilie auf die geeignetste Weise, um die Anfangsinvestition zu steigern. Jeder Teilnehmer erhält Gewinne basierend auf seinem Beitrag.

Vorteile: Keine Immobilienwartung und -verwaltung; niedrige Eintrittsbarrieren; Kosteneffizienz.

Nachteile: Begrenzte Kontrolle über Vermögenswerte; spekulatives Wachstumspotenzial; Abhängigkeit von der Plattformleistung.

10. House Hacking

House Hacking ist eine zeitgemäße Taktik, um in einer Immobilie zu leben und zu investieren und gleichzeitig Hypothekenzahlungen zu reduzieren. Beim House Hacking kauft ein Investor ein Haus, lebt in einem Teil davon und vermietet die anderen Teile.

Auf diese Weise nutzt der Investor den Wohnraum effizient, indem er seinen persönlichen Wohnraum besitzt und Mieteinnahmen erhält, die einen Teil des Hypothekendarlehens decken.

House Hacking wird effizienter in geräumigen Wohneinheiten oder Doppelhaushälften durchgeführt, in denen Eigentümer und Mieter komfortabel leben. Im Laufe der Zeit können Investoren Immobilieninvestitionsausstiegsstrategien wie Vermietung oder Verkauf des gesamten Hauses einsetzen, wenn dessen Wert erheblich gestiegen ist.

Vorteile: Stetiger Cashflow; bessere Finanzierungskonditionen; Reduzierung von Hypothekenzahlungen; Zugang zu Mieterauswahl.

Nachteile: Hohe Wartungsbelastung; eingeschränkte Privatsphäre.

Wie verwalten Sie Ihre Immobilieninvestition?

Der Besitz eines Immobilienunternehmens ist ein unkomplizierter Ansatz. Die Herausforderung besteht jedoch darin, das richtige Potenzial zu finden, das Ihr Geld über die Jahre wachsen lassen kann. Sie können entweder den praktischen Ansatz verwenden oder mit einem Makler zusammenarbeiten.

Direkte Beteiligung

Eine Möglichkeit für professionelle Investoren, ihre Portfolios und Fonds zu verwalten, besteht darin, persönlich nach Immobilien zu suchen und zu investieren. Dieser Ansatz erfordert Verbindungen zu Branchenexperten und ein Netzwerk führender Firmen und Berater.

Darüber hinaus beseitigt direkte Investition die Notwendigkeit von Zwischenhändlern, die zusätzliche Verwaltungs- und Servicegebühren erheben.

Ein Investor muss jedoch sehr fortgeschrittenes Wissen und Erfahrung in der Identifizierung von Marktchancen und -trends erwerben, um lukrative Möglichkeiten zu finden.

Über Makler

Die andere Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, besteht darin, ein Maklerunternehmen zu finden, das Ihren Bedürfnissen und Anforderungen entspricht. Ein Makler bietet umfassendes Marktwissen und Einblicke, die Ihren Entscheidungsprozess unterstützen und sicherstellen, dass Sie in die profitabelsten Vermögenswerte investieren.

Die Maklerprovision kann jedoch Ihre Rentabilität stark beeinflussen. Immobilienmakler berechnen normalerweise einen Prozentsatz Ihrer Anfangsinvestition, was sie dazu motiviert, nur hochpreisige Investitionen anzubieten.

Fazit

Immobilien bieten stabile Renditen aus Investitionen in langfristige Vermögenswerte. Private und gewerbliche Immobilien sind für ihre Langlebigkeit und Wertsteigerung im Laufe der Zeit bekannt. Sie müssen jedoch Ihre Immobilieninvestitionsstrategien sorgfältig prüfen und diejenige ausführen, die Ihrem Budget und Ihren Anforderungen entspricht.

Sie können eine Reihe von Immobilieninvestitionsstrategien finden, einschließlich risikoarmer, kostengünstiger/hochrentierlicher, kurz- und langfristiger Möglichkeiten, um Ihr Geld zu vermehren und Ihr Portfolio zu diversifizieren.