Who Regulates Forex Market? – Main Jurisdictions Review

Das Ausmaß des spekulativen Handels auf dem Devisenmarkt für Privatkunden nimmt zu. Ein Nebenprodukt davon ist, dass es Finanzvermittler (wie Banken oder Makler) geben kann, die sich an finanziellen Unregelmäßigkeiten und Betrügereien sowie unangemessenen Gebühren und versteckten Kosten beteiligen, sowie ein hohes Risiko, das durch übermäßige Hebelwirkung oder andere unethische Geschäftsmethoden bereitgestellt wird.

Die Nutzung des Internets und mobiler Apps für den Handel ermöglicht effizientere Handelsabläufe, erhöht aber auch die Gefahr von nicht anerkannten Websites, die plötzlich schließen und mit dem Geld der Anleger verschwinden können. Um sicherzustellen, dass sich solche Aktivitäten nicht wiederholen, gibt es Vorschriften. Die Vorschriften sollen den einzelnen Anleger schützen und gleichzeitig faire Abläufe garantieren, um die Interessen der Kunden zu wahren.

Für Händler sind bei der Auswahl eines Devisenmaklers das Vorhandensein einer Devisenlizenz, der Status der Zulassung des Maklers und das Gremium, das den Makler beaufsichtigt, die wichtigsten Kriterien.

Wie ist der Forex-Markt reguliert?

Der Devisenmarkt ist der größte Finanzmarkt der Welt. Die Tatsache, dass es im Gegensatz zu den Termin-, Aktien- und Optionsmärkten keine zentrale Stelle gibt, die für die Überwachung und Regulierung der Handelsgeschäfte in diesem Bereich zuständig ist, ist ein großer Nachteil.

Stattdessen wird die Aufgabe der Regulierung oft von staatlichen Organisationen wahrgenommen, die auf ein bestimmtes Land oder Gebiet spezialisiert sind. Sie fungieren als Aufsichtsbehörden und Forex-Jurisdiktionen für Maklerunternehmen und andere wichtige Teilnehmer am Devisenmarkt, stellen Lizenzen aus und legen Standards für sie und andere wichtige Akteure auf dem Devisenmarkt fest.

Das Hauptziel der Devisenhandelsgesetze besteht darin, zu gewährleisten, dass sich alle beteiligten Parteien fair und ethisch korrekt verhalten, insbesondere im Umgang mit den Kunden.

Diese lizenzierten Unternehmen werden im Rahmen des üblichen Regulierungsprozesses vierteljährlich überprüft, um sicherzustellen, dass sie die von der zuständigen Regulierungsbehörde festgelegten hohen Kriterien erfüllen. Audits und andere relevante Messungen können in diese Kategorie fallen.

Abgesehen davon, dass sie bestimmte Kapitalanforderungen erfüllen müssen, sind diese top-regulierten FX-Broker oft auch verpflichtet, ein separates Konto für das Bargeld ihrer Kunden zu führen. Dieses Geld muss getrennt vom Hauptgeschäftskonto des Unternehmens aufbewahrt werden.

Jede Abweichung von dieser Praxis wird als Verstoß betrachtet und kann zu Geldstrafen, dem Verlust der Lizenz oder sogar zur Zwangsschließung des Unternehmens führen. Es handelt sich um einen schwerwiegenden Verstoß, der auch strafrechtliche Sanktionen für die Inhaber der Maklerfirma nach sich ziehen kann.

In welchen Ländern muss man eine Lizenz erwerben?

Mit dem oben erwähnten Hintergrund wird deutlich, dass eine Forex-Lizenz eine entscheidende Rolle spielt – nicht lizenzierte Broker können sowohl rechtliche Probleme als auch Misstrauen gegenüber neuen Marktteilnehmern bekommen.

Wenn wir über die Forex-Regulierung sprechen, gibt es 20 Länder, in denen eine solche Tätigkeit verboten ist. In anderen Ländern können Geschäftsinhaber ein Unternehmen anmelden und eine Forex-Lizenz erhalten. Die Voraussetzungen unterscheiden sich grundlegend; deshalb sollten Sie die Liste der Regeln und Anforderungen durchsehen, um zu verstehen, welche der Forex-Rechtsprechungen Ihre Voraussetzungen erfüllt.

Alle Länder, in denen ein Maklerunternehmen eine Lizenz erhalten kann, werden grob in drei Kategorien eingeteilt:

• Länder mit schwacher Devisenmarktregulierung.
• Länder mit mittlerer Devisenmarktregulierung.
• Länder mit strenger Devisenmarktregulierung.

Lassen Sie uns jede Kategorie näher beleuchten, um die wichtigsten Unterschiede, Probleme und Fallstricke zu verstehen.

Länder mit einer schwachen Forex Regulierung

Diese Forex-Länder sind eine perfekte Lösung für Anfänger-Broker mit geringem Budget. Die Liste der Anforderungen ist kurz genug, und Unternehmen können leicht eine Forex-Handelslizenz erhalten. Welche Länder aus dieser Kategorie sind die gefragtesten?

Mauritius:

Regulierungsbehörde: Die Kommission für Finanzdienstleistungen
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 25.000 $.
Laufzeit: bis zu 6 Monate.
Lizenzkosten: $2.500.
Jährliche Gebühren: 2.000 $.

Wie bekommt man eine Forex-Broker-Lizenz?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit einem Kapital von mehr als 25.000 Dollar
• Führen Sie ein lokales Büro und haben Sie mindestens 1 Angestellten vor Ort
• Bereiten Sie offizielle Papiere vor
• Reichen Sie einen Antrag bei der FSC von Mauritius ein.

Belize

Regulierungsbehörde: Die Kommission für Finanzdienstleistungen von Belize.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 500.000 $;
Laufzeit: 1 – 3 Monate;
Lizenzkosten: $1.000;
Jährliche Gebühren: 25.000 $.

Wie beantragt man eine Lizenz?

• Melden Sie ein Unternehmen mit einem Kapital von mehr als 500.000 $ an.
• Betreiben Sie ein virtuelles Büro.
• Stellen Sie einen Manager mit belizischer Staatsbürgerschaft ein.
• Reichen Sie einen Antrag bei der belizianischen FSC ein.

Beachten Sie, dass es FX-Brokern verboten ist, Dienstleistungen für belizische Bürger und Unternehmen anzubieten.

Seychellen

Regulierungsbehörde: Finanzdienstleistungsbehörde der Seychellen.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 50.000 $;
Laufzeit: Bis zu 3 Monate;
Lizenzkosten: $1.000;
Jahresgebühren: $2.200.

Wie ist das Verfahren zur Erlangung einer Lizenz?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit einem Kapital ab 50.000 $.
• Eröffnen Sie ein Firmenkonto bei einer lokalen Bank.
• Bereiten Sie die erforderlichen Dokumente vor.
• Reichen Sie einen Antrag ein.
• Tätigen Sie eine Einzahlung von 50 000 USD auf ein Bankkonto.

St. Vincent und die Grenadinen

Regulierungsbehörde: Finanzdienstleistungsbehörde von St. Vincent und den Grenadinen.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: keine Einschränkungen;
Laufzeit: Bis zu 6 Monate;
Lizenzkosten: 1.000 $;
Jährliche Gebühren: 500 $.

Wie können Sie eine Lizenz erhalten?

• Melden Sie ein Unternehmen in St. Vincent und den Grenadinen an.
• Mieten Sie ein Büro im Land.
• Bereiten Sie eine Reihe von Unterlagen vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Neu gegründete Unternehmen sind 25 Jahre lang von der Körperschaftssteuer befreit.

Vanuatu

Regulierungsbehörde: Vanuatu Financial Services Commission.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 50.000 $;
Laufzeit: Bis zu 3 Monate;
Lizenzkosten: 20.000 $;
Jährliche Gebühren: $12.000.

Wie ist das Verfahren zur Erlangung einer Lizenz?

• Registrieren Sie ein Unternehmen in Vanuatu.
• Bereiten Sie eine Reihe von Papieren vor und reichen Sie Ihren Antrag ein (es sind keine Büros und lokale Mitarbeiter erforderlich).

Länder mit einer mittleren Devisenregulierung

Diese Kategorie stellt strengere Anforderungen an die Antragsteller, aber die Lizenzen sind auch leistungsfähiger und bieten Brokern die Möglichkeit, mit einigen Ausnahmen weltweit Handelsdienstleistungen anzubieten. Wie erhält man eine Forex-Lizenz in den gefragtesten Forex-Ländern?

Zypern

Regulierungsbehörde: Zyperns Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 200.000 – 1.000.000 EUR;
Laufzeit: 2-3 Monate;
Lizenzkosten: von 125.000 EUR bis 730.000 EUR;
Jahresgebühren: 4.000 EUR.

Wie ist das Verfahren für den Erwerb einer Lizenz?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit mindestens 13 Mitarbeitern, einschließlich des CEO, 2 Geschäftsführern und 2 zertifizierten Händlern. Der Vorstand muss überwiegend aus zypriotischen Staatsbürgern bestehen.
• Eröffnen Sie ein voll funktionsfähiges Büro in Zypern.
• Bereiten Sie die erforderlichen Unterlagen vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Es ist wichtig zu betonen, dass die zypriotische Lizenz einen Broker dazu ermächtigt, Handelsdienstleistungen in der gesamten EU anzubieten.

Estland

Regulierungsbehörde: Estnische Finanzaufsichtsbehörde und Abwicklungsbehörde.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 50.000 – 730.000 EUR;
Laufzeit: 3 – 6 Monate;
Lizenzkosten: 10.000 EUR;
Jahresgebühren: 1.000 EUR.

How to get a Forex license?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit mindestens 2 leitenden Angestellten mit entsprechender Ausbildung und Erfahrung.
• Eröffnen Sie ein Firmenkonto und zahlen Sie Gelder entsprechend Ihrer Unternehmensart ein (hängt vom Umfang der Dienstleistungen ab).
• Bereiten Sie eine Reihe von Dokumenten vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Die estnische Lizenz ermöglicht es einem Broker, Handelsdienstleistungen in der gesamten EU anzubieten.

Malta

Regulierungsbehörde: Malta Financial Services Authority.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: von 125.000 EUR (2. Kategorie) bis 730.000 EUR (3. Kategorie);
Laufzeiten: Ab 6 Monaten;
Lizenzkosten: 2.600 – 10.000 EUR;
Jährliche Gebühren: Ab 4.000 € pro Jahr + 250 EUR für jede 250.000 € Nettogewinn.

Wie erhält man eine Lizenz?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit einem Kapital von 125.000 bis 730.000 EUR.
• Eröffnen Sie ein Konto bei einer örtlichen Bank, um Ihr eingetragenes Kapital einzuzahlen.
• Bereiten Sie eine Reihe von Dokumenten vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.
• Sie erhalten nach der Vorprüfung (1-2 Monate) ein Zertifikat.

Die maltesische Lizenz berechtigt einen Makler, Handelsdienstleistungen in der gesamten EU anzubieten.

Länder mit einem strengen Regulierungssystem

Wenn ein Maklerunternehmen groß genug ist, um in den internationalen Markt einzutreten, werden die leistungsfähigsten Lizenzen verlangt; inzwischen ist die Liste der Anforderungen breit genug. Wie erhält man eine Forex-Lizenz in Rechtsordnungen mit den strengsten Normen und Standards?

Australien

Regulierungsbehörde: Australische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: Ab 1 Million AUD (635.000 $);
Laufzeit: 6 – 12 Monate;
Lizenzkosten: Ab 35.000 $;
Jährliche Gebühren: $1.086.

Wie können Sie eine Lizenz erhalten?

Registrieren Sie ein Unternehmen mit mindestens 2 Geschäftsführern mit australischer Staatsbürgerschaft.

• Mindestens 1 Gesellschafter sollte über Berufserfahrung in einem australischen Forex-Unternehmen verfügen.
• Eröffnen Sie ein Büro in Australien.
• Eröffnen Sie ein Konto bei einer lokalen Bank.
• Bereiten Sie eine Reihe von Dokumenten vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Beachten Sie, dass es australischen Brokern verboten ist, Handelsdienstleistungen in den USA anzubieten.

Vereinigtes Königreichi

Regulierungsbehörde: Financial Conduct Authority;
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 100.000 – 125.000 GBP (für STP-Broker) und 730.000 – 1.000.000 GBP (für Market-Making-Broker);
Konditionen: von 1 bis 2 Jahren;
Lizenzkosten: von 22.000 $ bis 50.000 $;
Jährliche Gebühren: Ab 6.000 $ jährlich.

Welche Schritte müssen Sie unternehmen, um eine Lizenz zu erhalten?

• Registrieren Sie ein Unternehmen mit mindestens 1 Geschäftsführer und 1 Compliance Officer.
• Eröffnen Sie ein Konto bei einer lokalen Bank (Konten bei EU-Banken sind ebenfalls gültig).
• Hinterlegen Sie das eingetragene Kapital.
• Bereiten Sie eine Reihe von Dokumenten vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Vereinigte Staaten

Regulierungsbehörden: Securities and Exchange Commission, Financial Industry Regulatory Authority, Securities Investor Protection Corporation, Commodities Futures Trade Commission.
Das eingetragene Kapital eines antragstellenden Unternehmens: 250 000 $;
Laufzeit: 12 – 18 Monate;
Lizenzkosten: Bis zu 1 000 000 $ und 25 000 $ FINRA-Kaution;
Jährliche Gebühren: ab 10 000 $.

Hier erfahren Sie, was Sie tun müssen, um eine Lizenz zu erhalten:

• Registrieren Sie ein in den USA ansässiges Unternehmen.
• Wählen Sie die bevorzugte Lizenzart, die Sie erhalten möchten.
• Bestehen Sie die Series-7-Prüfung und eine zusätzliche Prüfung für leitende Angestellte.
• Eröffnen Sie ein Konto bei einer lokalen Bank.
• Hinterlegen Sie das eingetragene Kapital.
• Bereiten Sie eine Reihe von Dokumenten vor und reichen Sie Ihren Antrag ein.

Berücksichtigen Sie, dass der Margin-Handel durch einen Hebel von 50:1 begrenzt ist. Außerdem können die Anforderungen von einem bestimmten Staat abhängen.

Die Legitimität der Forex-Handelslizenz wird nicht in Frage gestellt, unabhängig davon, welche der Forex-Gerichtsbarkeiten gewählt wird; in der Zwischenzeit eröffnen Länder mit strengeren Regeln mehr Möglichkeiten für Maklerunternehmen.

Fazit

Wir haben die verschiedenen Regulierungsbehörden und Gerichtsbarkeiten untersucht, die den Devisenhandel beaufsichtigen. Wie bereits erwähnt, wickelt keine zentrale Börse alle oder auch nur die Mehrheit der Devisenkassageschäfte ab. Infolgedessen hat jeder Bereich seine eigene Regulierungsbehörde, die für die Überwachung des Betriebs und die Gewährleistung einer effizienten und gerechten Auftragsabwicklung zuständig ist.

Darüber hinaus besteht die Hauptaufgabe jeder Finanzaufsichtsbehörde darin, Anleger und Verbraucher zu schützen. Wie wir gesehen haben, haben bestimmte Länder, wie die USA und das Vereinigte Königreich, strengere Vorschriften für die Lizenzierung und den Unterhalt von FX-Brokern als andere Länder.

Und obwohl einige Forex-Regulierungsorganisationen anscheinend bessere Arbeit leisten als andere, ist es wichtig, sich beim Handel auf dem außerbörslichen Devisenmarkt so gut wie möglich zu schützen. Eine der effektivsten Methoden, dies zu tun, besteht darin, sicherzustellen, dass Sie nur mit registrierten und regulierten Devisenmaklern in Ihrem Land handeln.

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