Cómo Iniciar un Securities Broker en 8 Sencillos Pasos
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Muchos empresarios actualmente están buscando formas de establecer securities broker. Actualmente, existen múltiples métodos para lograr este objetivo. Puede optar por comenzar desde cero o usar soluciones prefabricadas, lo que facilita todo el proceso.
Comenzar su propio negocio tiene numerosas ventajas, pero también debe comprender las dificultades. Desarrollar un nuevo corredor implica mucho trabajo, tiempo, paciencia y dinero. Pero, una vez que tenga control sobre la empresa, eventualmente podría convertirse en un éxito de por vida.
En este artículo, descubrirá qué tipos de valores hay, cómo funcionan los securities broker, las ventajas de poseer un negocio de securities brokerage y asesoramiento paso a paso para construir un proyecto rentable.
Primero, comencemos con la definición de seguridad.
¿Qué son los valores?
Un instrumento financiero que es fungible, negociable y tiene algún valor monetario se conoce como una “seguridad”. La seguridad puede reflejar los derechos de propiedad a través de una opción, una relación acreedor con una organización o empresa gubernamental a través de la propiedad del bono de esa entidad o la propiedad de las acciones en una empresa.
Primero veamos una breve historia para comprender cómo se le ocurrió el concepto de “valores” lo que sabemos hoy. El mercado de valores de EE. UU. Se ejecutó históricamente a nivel estatal hasta la Ley de Valores de 1933. Según la ley, cualquiera que quiera ofrecer contratos de inversión a la venta al público en general debe revelar detalles específicos sobre la oferta prevista.
Gracias a esta ley, el público de inversión se evita de tácticas de marketing deshonestas o falsas. Cualquier tergiversación en las cuentas financieras de la Compañía es responsabilidad de la Compañía y sus altos ejecutivos, ya sea intencional o no. La Comisión de Bolsa y Valores ( sec ) es una institución usted Es casi seguro que se encontrará mientras trabaja con valores. Están a cargo de todas las reglas y la aplicación existentes, que se actualizan continuamente por las últimas legislaciones.
Mientras que las acciones, los bonos y otros instrumentos financieros comparables se incluyen con frecuencia en las discusiones de “valores”, la Corte Suprema de los Estados Unidos asigna al término un significado mucho más amplio. Aunque no había señales de una acción o bono, el tribunal determinó en el caso popular de Howey v. Sec (1946) que la venta de servicios de tierra y agricultura del demandante constituía un “contrato de inversión”.
Como resultado de esta controversia, se desarrolló la prueba de Howey de cuatro partes. Establece que una inversión cumple con los criterios para ser seguridad si:
A) Ha habido una inversión financiera.
B) La financiación proviene de una “empresa compartida”.
C) Las partes interesadas predicen que su inversión les hará más dinero.
D) Cualquier ganancia o devolución anticipada está vinculada al operador o actos de un tercero.
La regla establece que cualquier propuesta de inversión puede ser una seguridad, independientemente de si un contrato escrito o un certificado de acciones lo formatea. La SEC incluso ha solicitado acciones de cumplimiento contra empresas que emiten tokens no fungibles (NFTS (NFTS ) o criptomonedas.
¿Cuáles son los tipos de valores?
En términos generales, los valores se dividen en dos categorías principales: equidad y deuda.
Valores de renta variable
La seguridad del capital es una parte del capital social, que consiste en acciones preferidas y comunes, que simboliza la participación de la propiedad de los accionistas en un organismo legal (como una corporación o asociación).
Aunque los valores de capital frecuentemente pagan dividendos, los titulares de estos activos generalmente no tienen derecho a pagos mensuales; En cambio, si el valor de las acciones ha mejorado, pueden recaudar ganancias para venderlas.
A través del derecho a votar, Equity Securities le da al comprador una participación proporcional del control de una empresa. Se pueden proporcionar como una forma de “pago en el tipo”. Si aparece la bancarrota, solo participan en los intereses que quedan después de todas las obligaciones con los acreedores se han cumplido.
Títulos de deuda
Este tipo de seguridad representa fondos prestados que deben ser reembolsados, con términos que definen el monto prestado, la tasa de interés y la fecha de vencimiento o renovación.
Por lo general, obligan a su emisor al pago consistente de intereses, el reembolso principal (independientemente de los resultados del emisor) y otros derechos de contrato especificados. Los títulos de deuda incluyen bonos estatales y comerciales, certificados de depósito y valores garantizados.
Por lo general, se les otorga por un período de tiempo establecido, después de lo cual el emisor puede reclamarlos. En el caso de la bancarrota, los títulos de deuda pueden priorizarse legalmente sobre otros valores de deuda no garantizados.
Valores combinados (híbridos)
Dichos valores contienen aspectos de la deuda y los valores de capital. Los ejemplos de valores híbridos son garantía de equidad , bonos convertibles y acciones preferenciales .
¿Cómo funcionan las empresas de valores?
Los inversores confían en las grandes empresas de valores y corredores de bolsa con su capital, con cientos de empleados que frecuentemente trabajan para estas empresas. Gracias a las regulaciones, los clientes pueden sentirse seguros de que sus inversiones son administradas por un equipo calificado de expertos cuando se trata de organizaciones de renombre.
¿Cuál es el proceso?
Cada negocio de corretaje serio debe involucrar:
- Ventas
- Suscripción y financiamiento
- Comercio
- Investigación y gestión de cartera
- Administración
Echemos un vistazo más de cerca a cada uno de ellos para comprender cómo funciona un securities broker.
Departamento de ventas
El departamento de ventas generalmente tiene la mayor fuerza laboral, ya que es donde los inversores se comunican con frecuencia. Los asesores que ofrecen inversión profesional pueden concentrarse en servir una parte específica del sector de inversión dentro del personal de ventas minoristas. Ocasionalmente, podrían actuar como una “ventanilla única” para todos los requisitos del cliente relacionados con la inversión minorista.
La división de ventas institucionales con frecuencia contribuye significativamente a las ganancias de la compañía. La alta cantidad de transacciones en dólares y las comisiones de clientes nuevos y existentes son muy ventajosos para las ventas institucionales.
Finanzas y suscripción
Cada securities brokerage debe tener una división de suscripción o finanzas. La emisión de valores inicial y posterior del mercado secundario está coordinada por esta división. El departamento de suscripción o finanzas negocia con las empresas o autoridades que emiten los valores. Definen el tipo de seguridad, su costo, una tasa de interés según sea necesario y otras características únicas y precauciones de seguridad.
Procesos comerciales
El negocio comercial de la compañía generalmente se divide en múltiples departamentos que intercambian varios activos. El comercio de bonos, acciones u otros instrumentos financieros especializados puede ser el foco principal de estos departamentos. También pueden concentrarse en valores del Tesoro, obligaciones municipales, etc.
El negocio de negociación de securities brokerage también se puede dividir en secciones centradas en varios instrumentos especiales. Dependiendo de la empresa, pueden tener secciones para fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, opciones, productos básicos o contratos de futuros.
Gestión de la investigación
Tener un departamento de investigación es vital. Los analistas de valores de la Compañía deben entregar a los operadores el análisis y los datos necesarios. Esta información depende del precio y la venta de valores nuevos y existentes. Contratar economistas y analistas técnicos y de investigación ciertamente será útil para la empresa en general.
Administración
La estructura de la Compañía debe incluir el departamento de administración porque mantiene y mantiene registros de todas las transacciones. Más significativamente, administra la recursos humanos internos y garantiza que se obedezcan las leyes. Los salarios, el presupuesto, los documentos contables y otros informes están dentro del control de la división financiera.
La administración también es vital para el negocio, ya que verifican el flujo de equilibrio mantenido de todos los fondos entrantes y salientes. Los pagos de dividendos deben depositarse en las cuentas cuando se reciben, y los valores deben examinarse para obtener registros y otros criterios.
Ahora, veamos las ventajas de iniciar una bolsa de negocio.
Ventajas del negocio de corretaje
Para muchos, tener la capacidad de ayudar a otros como corredor de finanzas proporciona una tremenda satisfacción profesional. Pero va más allá de eso.
Entonces, ¿cuáles son los beneficios de iniciar un negocio de corretaje?
1) Freedom – Los corredores tienen la oportunidad de operar en sus términos y hacer crecer sus negocios de una manera que refleje sus preferencias personales. Tiene una oportunidad única de construir una reputación como un corredor confiable y atraer nuevos clientes.
2) Flexibilidad – Las personas encuentran que esta solución es atractiva porque una vez que se ha construido una clientela, puede trabajar en su propio horario. Ser emprendedor le permite organizar su vida profesional de acuerdo con su conveniencia, lo cual es extremadamente valioso.
3) Regulación del lugar de trabajo : muchos consideran que este es un mal factor, pero la mayoría de los aspectos del mercado no irían tan bien sin regulaciones. La industria ha sufrido más regulación en los últimos años, creando una atmósfera acogedora para las personas que ingresan al campo por primera vez.
4) Entregue el mejor servicio posible : puede proporcionar servicios de alta calidad a sus clientes como corredor y disfrutar simultáneamente de lo que hace. Está en una posición ventajosa para crear una solución específica para su cliente, a diferencia de un gerente de finanzas que solo puede proporcionar lo que respalda un negocio en particular para el que trabaja.
5) Potencial de ganancias atractivas – corredores de bolsa que se toman en serio la que hacer dinero se esfuerza por diferenciarse de sus competidores. Es ampliamente sabido que cada excelente securities broker tiene el potencial de ganarse una vida muy agradable. Si tiene éxito en vencer a su competencia, podrá disfrutar de los beneficios a nivel de élite.
Ahora que está claro cuáles son los principales beneficios, veamos cómo iniciar un negocio de corretaje.
¿Cómo Comenzar su Propio Securities Broker?
A continuación hay ocho pasos principales que debe seguir para convertirse en un negocio de corretaje legal exitoso.
1) Planificación : comience con un plan de los detalles de su empresa. Piense en una pregunta como:
A) ¿Cuál será el capital inicial?
B) ¿A qué audiencia quieres llegar?
C) ¿Cuánto cobrará a sus clientes?
Piense a fondo y recuerde que comenzar un negocio de corretaje no será un esfuerzo barato.
2) conviértalo en una entidad legal : su negocio debe registrarse como una compañía de responsabilidad limitada (LLC), corporación o un solo propiedad para convertirse en un Estructura comercial legal . Al formar una entidad comercial legítima, puede evitar ser considerado personalmente responsable si su compañía de securities brokerage es demandada.
3) Impuestos de informes – Antes de comenzar un negocio de corretaje, debe solicitar impuestos federales, que varían en cada jurisdicción.
Sus opciones sobre cómo se imponerá su empresa su empresa puede variar según el formulario comercial que seleccione.
4) Establecer cuenta bancaria y contabilidad : el uso de cuentas de banca y crédito comerciales excepcionales es crucial para proteger sus activos personales. La separación de sus finanzas personales de las de su negocio es esencial. Por lo tanto, abra una cuenta bancaria corporativa, lo que facilitará el presupuesto y la presentación de impuestos. Comprender el desempeño financiero de su negocio depende de realizar un seguimiento de sus gastos y fuentes de ingresos. Mantener registros precisos y exhaustivos también hace que la presentación de sus impuestos anuales sea mucho más simple.
5) Obtenga permisos y licencias – Las penalizaciones o la suspensión rígidas de su negocio pueden provenir de no obtener los permisos y licencias requeridos. Los requisitos de licencia comercial del gobierno nunca deben ser ignorados. Para eso, verifique todas las condiciones establecidas por las autoridades.
6) Obtenga seguro : el seguro también es necesario para que la empresa funcione correctamente. La estabilidad financiera de su negocio está garantizada por el seguro en el caso de un evento dañino.
Hay muchas categorías de pólizas de seguro para varios modelos de negocio con múltiples riesgos. En primer lugar, comience con el seguro de responsabilidad civil general. Para su negocio, es un excelente lugar para comenzar, ya que es el tipo de seguro que es más necesario.
En segundo lugar, sería genial obtener un seguro de compensación de trabajadores, que se considera un programa de seguro significativo que muchas empresas requieren.
7) marca y promoción : la marca de su empresa es lo que representa al público. Su empresa diferenciará de la competencia con una marca robusta. Promover la compra y la venta en su plataforma de negociación a través del marketing es crucial.
Sus posibilidades de tener éxito aumentarán si utiliza una variedad de estrategias publicitarias, como videos, Marketing en redes sociales , y así sucesivamente.
8) Soporte de clientes : el servicio al cliente sobresaliente ayuda a manejar rápidamente cualquier problema o consulta de los clientes. Qué tan bien trata a sus consumidores determinará si su negocio tiene éxito o falla.
Solución de etiqueta blanca
No es fácil iniciar un negocio desde cero. Pero afortunadamente, hay buenas noticias. White Label Software fue diseñado para ayudar a personas ambiciosas como usted.
Un intercambio de etiquetas blancas es una plataforma completamente preparada que se puede modificar y liberar al mercado bajo un logotipo diferente.
WL es una solución preparada para cualquier persona interesada en lanzar un nuevo negocio de corretaje. Un motor coincidente robusto, interfaz de usuario, múltiples activos, API y otras capacidades son solo algunas características que incluye una solución.
Una vez que decida emplear WL, todo lo que tiene que hacer para comenzar su plataforma es promocionarlo con su marca.
Conclusión
Los securities broker todavía son relativamente misteriosos para los clientes comunes y permanecen cruciales para los mercados financieros. Las empresas de valores mantienen una atmósfera relativamente discreta debido a los roles y profesiones específicos de sus participantes.
Debido a eso, muchos inversores individuales se comunican únicamente con sus asesores financieros. Además, se está volviendo más típico para los inversores autodirigidos utilizar la plataforma comercial de una compañía de corretaje sin comunicarse con ningún miembro del personal. Como resultado, la mayoría de las personas carecen de la comprensión de la gama completa de roles dentro de los negocios de valores.
Quizás pueda intentar traer un proyecto único que cambie el estereotipo. Piense en traer algo especial a la industria.
Recuerde, cuando se trata de construir su propio negocio, ciertamente no será una tarea simple. Puede comenzar solo desde cero o encontrar soluciones que funcionen mejor para usted, como una solución de etiqueta blanca. Haga una investigación adecuada, recolecte suficiente capital, siga su plan y prepárese para un viaje largo pero definitivamente emocionante.
