Diferencia entre Cobertura y Compensación en MT5

Operar en el mercado Forex está asociado con diferentes riesgos y desafíos. Es el mercado financiero más grande ya que involucra a millones de inversores y empresas, lo que hace que sea un mercado extremadamente dinámico.

En general, el trading implica maximizar las ganancias y minimizar las pérdidas. Sin embargo, algunos inversores en divisas toman precauciones adicionales siguiendo técnicas de cobertura y compensación.

Estas prácticas ayudan a compensar pérdidas inesperadas y a reducir las posibilidades de insolvencia de una posición. Conozcamos la diferencia entre cobertura y compensación, y cuál es mejor para proteger tus fondos en el mercado Forex.

¿Qué es una Cuenta de Cobertura?

La cobertura (hedging) es cuando un trader abre múltiples posiciones de mercado con el objetivo de mitigar las pérdidas en una de ellas abriendo otra orden en la dirección opuesta. La creación de una cobertura implica la ejecución de más de una orden para la misma divisa.

De esta manera, si el mercado se mueve en una tendencia desfavorable y la posición pierde, la otra posición gana en la dirección del mercado. Estas órdenes se cuentan como dos órdenes separadas en el historial de transacciones del trader.

Los traders pueden abrir directamente ambas posiciones al mismo tiempo o abrir la posición opuesta cuando el mercado comienza a moverse lateralmente.

Cómo Funciona la Cobertura con un Ejemplo

Supongamos que compras 1 lote del par EUR/USD. Puedes colocar una orden de venta directamente después de unas horas o esperar hasta que el mercado oscile desfavorablemente.

Colocas una orden de venta de 0.5 lote en el mismo par. Ahora tienes dos posiciones en el par EUR/USD en direcciones opuestas. Si el mercado inicia una tendencia a la baja, tu orden de compra tendrá dificultades porque los precios estarán disminuyendo y registrarás pérdidas en 1 lote.

Puedes cerrar la orden inicial y quedarte con la otra. De esta manera, no solo limitaste tus pérdidas, sino que también compensaste parte de las ganancias que obtuviste en la orden de venta.

Asimismo, si predices que la caída será temporal y que el mercado se recuperará, puede esperar un poco hasta que recibas una señal clara para cerrar cualquiera de las órdenes.

¿Qué es una Cuenta de Compensación?

La compensación en Forex (netting) implica ejecutar múltiples órdenes pero en la misma posición para mitigar las pérdidas. Por lo tanto, si un trader realiza órdenes contradictorias, afectan a la ejecutada inicialmente y no se procesan como una orden nueva separada.

A diferencia de la cobertura, el sistema de compensación puede ser un poco complejo para comprender cómo se pueden ejecutar órdenes múltiples en una sola posición. Sin embargo, puedes imaginar que es como ajustar la orden existente. Al final, se registra en el registro de transacciones del trader como una transacción.

Operar con compensación muestra al trader el resultado neto de la posición, incluidas las diferentes órdenes procesadas en la misma orden.

Cómo Funciona la Compensación con un Ejemplo

Supongamos que estás operando con 1 lote del par EUR/USD y después de unas horas, el mercado se mueve inesperadamente en contra de tu voluntad y la posición de compra comienza a perder.

Puedes procesar una orden de venta de 0.5 lote en la misma divisa y posición, ajustando la orden existente y mostrando el resultado neto de tu operación.

Siguiendo este ejemplo, obtendrás una posición larga neta de 0.5 EUR/USD porque la segunda orden dedujo 0.5 lote de la inicial. Puedes procesar varias órdenes en la misma posición, y el software de trading cerrará y ajustará automáticamente tu posición comercial neta.

Cobertura y Compensación Forex en MetaTrader 5

La cobertura y la compensación se pueden implementar directamente en plataformas de trading, donde un inversor puede habilitar directamente esta función mientras activa su cuenta. MetaTrader 5 es un software popular para la cobertura y compensación de tu estrategia de trading de divisas.

Sin embargo, es fundamental asegurarte de que tu broker MT5 facilita esta opción en su plataforma, especialmente cuando se ejecuta una cuenta real y no una cuenta demo.

Generalmente, los traders Forex en los EE.UU. se enfrentan a desafíos al cubrir sus operaciones. En 2009, el regulador financiero estadounidense aprobó una ley que prohíbe la cobertura o apertura de múltiples posiciones en el mercado Forex con la misma moneda. Esto se justificó para garantizar la integridad y equidad del mercado y de los precios.

Las restricciones se aplican a brokers Forex en los Estados Unidos. Por lo tanto, las empresas de corretaje y los sistemas de trading no estadounidenses ofrecen compensación y cobertura Forex, como MetaTrader 5.

Cómo Usar la Cobertura y Compensación de MT5

La cobertura y compensación de MT5 se puede activar al crear un usuario, generalmente optando por “hedge” al iniciar una cuenta de trading real o demo.

Para cubrir una posición, puedes ejecutar una orden nueva sobre el mismo activo, lo que crea una nueva posición de mercado separada, opuesta a la que ya tienes. Puedes verla en tu registro de transacciones, que muestra dos actividades a continuación.

Sin embargo, si la opción de compensación está activada, puedes ejecutar una posición nueva en el mismo par de divisas en la dirección opuesta o en la misma dirección.

Luego, el sistema ajustará automáticamente tu posición existente de acuerdo con la recién creada. Si tienes una posición larga en EUR/USD y ejecutaste una orden nueva de “venta”, el software disminuirá la posición inicial de acuerdo con la cantidad que ejecutaste en la segunda.

Sin embargo, si ejecutas una orden nueva de “compra”, el software aumentará tu posición existente con la cantidad que procesaste la segunda vez.

Independientemente del tipo de orden que estés procesando, tus transacciones mostrarán un registro, como se muestra a continuación.

Cuenta de Cobertura o de Compensación, ¿Cuál es Mejor?

La cobertura y la compensación son enfoques populares para proteger tus posiciones de trading en Forex, lo que te permite convertir las pérdidas en ganancias. Si te preguntas cuál es mejor para ti, puedes considerar valorar las ventajas y desventajas de cada método.

Pros y Contras de la Cobertura

El sistema de cobertura te permite ejecutar posiciones opuestas para tantos pares de divisas como quieras. Puedes contrarrestar tu posición abierta, así como operar con otros pares con posiciones en ambos lados.

Además, puedes establecer niveles stop-loss y take-profit para cada posición por separado, lo que te da más control sobre tu sesión de trading.

Por otro lado, la posibilidad de tener múltiples posiciones abiertas de la misma moneda abarrotará tu registro de actividad y te dificultará estar al día con la rentabilidad de cada orden, los límites de pérdida y el punto de equilibrio.

Pros y Contras de la Compensación

La compensación suele ser más sencilla y una de sus ventajas principales es que todas tus transacciones y órdenes se registran en una sola posición, mostrando el resultado neto de la operación.

Puedes calcular fácilmente take-profit, stop-loss y el punto de equilibrio, porque estás tratando con una posición de mercado.

Por otro lado, no puedes colocar múltiples puntos stop-loss y take-profit para cada orden, porque prácticamente tienes una posición en la que se aplican todos tus ajustes.

Conclusión

La cobertura y la compensación en el trading Forex te permiten limitar tus posiciones perdedoras en el mercado mediante la apertura de órdenes contradictorias, convirtiendo tus pérdidas en ganancias.

La diferencia entre la cobertura y la compensación en MT5 es que cada operación nueva que ejecutas se registra por separado como una orden nueva en la cobertura, mientras que la compensación fusiona toda tu actividad en una sola posición.

Este concepto puede parecer complicado para los traders principiantes. Sin embargo, se puede implementar fácilmente en la terminal MT5, ya que se puede combinar con límites stop-loss para mitigar tus pérdidas.