¿Qué es y qué hace un gestor de capitales?
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Hoy en día, en el sistema financiero mundial, numerosos mercados ofrecen la oportunidad de multiplicar su capital. Importantes ingresos y una increíble variedad de instrumentos de negociación atraen diariamente a operadores minoristas e inversores institucionales. A pesar de sus ambiciones, sólo algunos gestionan su capital por diferentes motivos. Cuando los inversores necesitan ayuda para gestionar adecuadamente sus inversiones, los gestores de capital los rescatan.
Este artículo explicará qué son y qué hacen los gestores de capital. También conocerá las principales funciones de dichos gestores, las razones para utilizar los servicios de estas organizaciones y la peculiaridad de recurrir a ellos frente a los asesores financieros.
PUNTOS CLAVE
- Los gestores de capital son personas o instituciones financieras que ofrecen una gama de servicios para el control integral de la cartera de inversiones.
- Los gestores de capital están llamados a ayudar en la preparación de una cartera de inversiones y en la organización del trabajo con los impuestos, su cálculo y pago.
- A pesar de que los gestores de capital y los asesores financieros se parecen entre sí, son cosas distintas. Mientras que los primeros se especializan en carteras de inversión, los segundos pueden ayudar al cliente con diversas necesidades financieras, como la planificación fiscal, entre otras.
¿Qué es un gestor de capital y cómo opera?
Muchos gestores son empresas profesionales en el mercado de soluciones de gestión y organización de capital para instituciones financieras de todas las formas y tamaños, así como para inversores privados y operadores minoristas. Con amplios conocimientos en el campo de la gestión financiera y de inversiones, estas entidades ayudan principalmente a mantener registros de todos los activos financieros disponibles en todos los mercados, incluida toda la información completa sobre cada clase de activo, el mercado en el que se encuentran, el volumen de negociación, el valor, entre otros.
Como participantes profesionales en el mercado, los gestores de capital poseen unos conocimientos y una experiencia excepcionales en el ámbito de la gestión de activos financieros y la consultoría financiera, y también son capaces de resolver una amplia gama de tareas relacionadas con la protección de los datos personales y comerciales de los usuarios. Estas ventajas reflejan el enfoque profesional de los gestores de dinero para ofrecer una gama completa de servicios para la gestión, estructuración y organización de una cartera de inversiones de cualquier estructura, tamaño y tipo.
La principal tarea de los gestores de capital es un enfoque profesional de la gestión de la cartera de inversiones de empresas de diversos rumbos, ya sean aseguradoras, fondos de alto riesgo o bancos comerciales. Si la empresa ya tiene una cartera de inversiones, el gestor de capitales ejerce un control total sobre su estado, el movimiento de efectivo y otros activos, tomando decisiones informadas sobre la compra, venta o diversificación del capital existente. Por otra parte, si una empresa pretende crear una cartera de inversiones desde cero, los gestores de capitales ofrecen una gama completa de servicios para elegir los mercados financieros y los instrumentos de inversión, asesoramiento sobre todas las cuestiones relacionadas con la gestión del capital, así como la protección de los intereses de la empresa en los casos en que ésta necesite asistencia jurídica.
Los gestores de capital pueden automatizar totalmente el proceso de gestión de una cartera de inversiones sin necesidad de participar en el control de la empresa que la tiene.
Principales funciones de los gestores de capital
Los gestores de capital son el vínculo entre las empresas y los mercados de capitales, cuyo capital se expresa en el almacenamiento de diversos activos e instrumentos financieros en sus balances (carteras de inversión). Estas empresas son un salvavidas para quienes no tienen suficiente experiencia, conocimientos o tiempo para gestionar sus activos. En estos casos, los gestores de capital ofrecen varias ventajas innegables.
Planificación fiscal
El código tributario de cada país establece una determinada regulación del proceso de pago de impuestos y obliga a las empresas a seguirla sin cuestionamientos en el marco de la ley. Toda empresa que ejerza su actividad, independientemente de su forma jurídica, tamaño, número de empleados y volumen de negocios, está obligada a pagar impuestos. Muchas empresas confían la administración fiscal, incluida la evaluación, planificación y ejecución de las transacciones, a gestores de capitales especializados en la prestación de tales servicios como parte de la gestión de las actividades de inversión de la empresa.
Supervisión de activos
Los gestores de capital ofrecen una gama completa de servicios para supervisar el estado de los mercados y sus instrumentos de negociación. La lista de estos servicios suele incluir el seguimiento de todos los mercados que interesan a la empresa, sus perspectivas desde el punto de vista del análisis técnico y fundamental, y el estudio de cada uno de los instrumentos de mercado hasta el más mínimo detalle necesario para tomar una decisión sobre su compra. Estas empresas disponen de un impresionante conjunto de programas y otros instrumentos para el control y la evaluación completos de cualquier mercado para poder comprar o vender rápidamente activos financieros.
Comercio de divisas
El mercado Forex, al ser el mercado financiero más grande y popular en la actualidad, atrae a un gran número de empresas. Muchas empresas que trabajan con instrumentos financieros de Forex contratan a gestores de capital para que los supervisen, quienes a su vez ayudan a desarrollar una estrategia de negociación eficaz dirigida a moderar la actividad en términos de compra y venta de instrumentos de Forex debido a su alta volatilidad y, como consecuencia, a un alto nivel de riesgo.
Gestión de cartera
Como ya se ha mencionado, la principal tarea de los gestores de capital es la gestión de los fondos dentro de la cartera de inversiones de la empresa, lo que implica la contabilización de todas las operaciones realizadas dentro de la estrategia de negociación elegida, la diversificación de la cartera, así como la consideración del estado de un mercado concreto, su volatilidad y la viabilidad general de invertir en cada activo específico. Los gestores de capital también son responsables de corregir la estrategia de negociación, si es necesario, para utilizar los fondos disponibles y los activos de negociación de la forma más eficiente y obtener el máximo beneficio en la negociación.
Presupuestos
Un presupuesto es uno de los elementos fundamentales de cualquier planificación empresarial. El control y contabilización de los ingresos y gastos ayuda a una empresa a encontrar el equilibrio perfecto entre la compra de cosas necesarias (programas, equipos, personal, entre otros) que son vitales para el funcionamiento de la empresa y cosas que es deseable tener, pero su ausencia no será crítica para su funcionamiento. La importancia del presupuesto se estipula en la funcionalidad de las herramientas de los gestores de capital, cuyo deber es también hacer recomendaciones individuales sobre la planificación del presupuesto, su control, así como la realización de todas las operaciones necesarias para su optimización.
Análisis de mercado
Hoy en día existe un gran número de mercados, cada uno de los cuales tiene sus propias condiciones y requisitos para ganar dinero. El mercado más popular es el Forex, el más volátil y joven es el de criptomonedas, y el de menor riesgo es el de valores y bonos (mercado bursátil). Independientemente del mercado cuyos activos financieros y valores quiera tener una empresa en su cartera, los gestores de capital están dispuestos a echar una mano en cualquier caso, teniendo en su arsenal una variedad de herramientas para un análisis complejo del mercado y sus indicadores, necesarios para planificar una estrategia de trading.
Razones principales para contratar a un gestor de capital
Trabajar con gestores de capital puede dar libertad para llevar a cabo actividades de inversión, ayudando a reducir el tiempo dedicado al proceso de análisis de los mercados. Estas organizaciones ofrecen una forma útil y eficaz de supervisar sistemáticamente su cartera de inversiones basándose en las siguientes razones importantes, una de las cuales (o quizá todas ellas) le motivarán a trabajar con estos servicios.
Ahorro de tiempo y esfuerzo en la planificación y el control de carteras
En el entorno empresarial se suele decir que “el tiempo es oro”. Cada empresa tiene muchos procesos que requieren una participación y un control directos. El detalle de las inversiones de muchas empresas, especialmente las internacionales, incluye la compra, venta y almacenamiento de numerosos activos diferentes, cuyo análisis y control debe realizarse en tiempo real. Los gestores de capital ayudan a ahorrar considerablemente el tiempo y el esfuerzo necesarios para la planificación de la cartera, lo que permite a las empresas centrarse en otras tareas.
Asesoramiento fiscal
Como ya se ha mencionado, los gestores de capital ayudan a organizar el trabajo de pago de impuestos. Esta razón es una de las más importantes porque, por regla general, el proceso de pago de impuestos en toda su variedad es un proceso bastante tedioso y largo, y el coste de una gran cantidad de tiempo para pagar puede ser un lujo inadmisible para una serie de empresas. Un gestor fiscal ayuda a realizar un análisis en profundidad y una evaluación exhaustiva de todos los pagos fiscales, supervisa el pago de la empresa y, finalmente, proporciona un informe detallado sobre el trabajo realizado. Este servicio también ayuda a reducir el tiempo dedicado a organizar los pagos de impuestos.
Herramientas financieras profesionales
El análisis de los mercados es una tarea ardua que requiere profundos conocimientos en el ámbito del trading y en el de las finanzas en general. Al mismo tiempo, para estudiar a fondo la situación del mercado y sacar conclusiones adecuadas que ayuden a tomar decisiones sobre la compra o venta de activos financieros, se requiere una amplia gama de herramientas e instrumentos prácticos para el seguimiento, el análisis y la negociación como tal. Entre las herramientas profesionales que ayudan a navegar fácilmente por cualquier mercado financiero y a negociar con maestría diversos activos comerciales, se encuentran diversas señales comerciales, cuadros, gráficos, diferentes patrones de análisis de velas, todo tipo de indicadores de mercado, estrategias comerciales complejas, entre otros. La solución de gestión monetaria ayuda a ampliar considerablemente las oportunidades de negociación dentro de un mercado o grupo de mercados en particular.
Apoyo en asuntos financieros y de inversión
Gestionar y controlar una cartera de inversiones, así como el propio proceso de negociación o inversión, requiere mucho tiempo, recursos y esfuerzo. Para que el proceso de control de su cartera de inversiones resulte lo más fácil posible, los gestores de capital ofrecen un apoyo completo en cuestiones financieras, así como en cuestiones relacionadas con el proceso de inversión. Muchas empresas que gestionan sus carteras de inversión se enfrentan a todo tipo de dificultades y problemas cuya solución lleva mucho tiempo. Los gestores de capital permiten evitar esos momentos desagradables porque en la mayoría de los casos asumen toda la responsabilidad, pero por otro lado ayudan a las empresas a conocer todos los detalles de la gestión de su capital en el marco de la actividad inversora.
Deuda fiduciaria
El deber fiduciario es la responsabilidad impuesta a los fiduciarios en el trato con otras partes, especialmente con respecto a asuntos financieros. La gestión de patrimonios privados es una práctica de inversión que incluye la planificación financiera, la gestión fiscal, la protección de activos y otros servicios financieros para personas con patrimonios elevados (HNWI, por sus siglas en inglés) o inversores acreditados. Los gestores de patrimonios privados establecen estrechas relaciones de trabajo con clientes adinerados para ayudarles a construir una cartera que alcance los objetivos financieros del cliente. En la mayoría de los casos, esto significa que las funciones incluyen la supervisión fiduciaria del patrimonio de sus clientes y la actuación en su nombre y en su mejor interés.
En todo tipo de relación fiduciaria con un cliente, el fiduciario tiene el deber de actuar de la manera que mejor sirva a su cliente. Esto significa no entablar ninguna otra relación que pueda dar lugar a un conflicto de intereses, elaborar un plan de acción con el cliente para garantizar que se logre el resultado deseado, mantener al cliente informado de cualquier novedad y/o cambio, y estar disponible para responder a las preguntas o resolver los problemas que surjan.
¿Cuál es la diferencia entre un gestor de capital y un asesor financiero?
La función de un asesor financiero es similar a la de un gestor de capital, en el sentido de que ofrece a los clientes asesoramiento y orientación. La diferencia fundamental entre un gestor de capital y un asesor financiero es que el segundo se centra en las carteras de inversión. Al mismo tiempo, el primero ayuda a los clientes con diversas necesidades financieras, como la planificación fiscal, los conceptos de planificación patrimonial, la gestión de inversiones, la planificación de la jubilación y el ahorro para la jubilación. Por lo tanto, su principal objetivo es ayudar a sus clientes con sus inversiones y todo su panorama financiero.
También hay diferencias en los tipos de clientes con los que tratan los gestores de capital y los asesores financieros. Los gestores de capital suelen trabajar con clientes con una cartera más amplia, de un millón de dólares o más, mientras que los asesores financieros suelen tener clientes con carteras más pequeñas.
Ambos profesionales pueden poseer distintos niveles de formación y experiencia. Para el puesto de asesor financiero, muchos empleadores exigen poca o ninguna experiencia laboral previa. En cambio, a quienes buscan el puesto de gestor de capital se les suele exigir una mayor cantidad de experiencia relevante. La experiencia de un contable o analista financiero podría considerarse experiencia en otras profesiones financieras.
Ambos profesionales pueden poseer distintos niveles de formación y experiencia. Para el puesto de asesor financiero, muchos empleadores exigen poca o ninguna experiencia laboral previa. En cambio, a quienes buscan el puesto de gestor de capital se les suele exigir una mayor cantidad de experiencia relevante. La experiencia de un contable o analista financiero podría considerarse experiencia en otras profesiones financieras.
Conclusión
Hoy en día, muchos gestores son útiles e indispensables tanto para los recién llegados al mercado como para los profesionales de éxito con amplia experiencia que desean simplificar el proceso de gestión de su capital. Los gestores de capital ofrecen una amplia gama de herramientas para gestionar las carteras de inversión, el pago de impuestos y mucho más en el marco de sus servicios.
