کارگزاری به عنوان یک خدمات: (BaaS): چه کسی به آن نیاز دارد؟
مقالات
امروزه، در اوج تجارت الکترونیک، بسیاری از شرکت کنندگان در سیستم مالی شروع به تطبیق فعالانه با شرایط متغیر بازار کرده اند. این امر به ویژه در مورد سازمان‌های بانکی صادق است که با ارائه دسترسی مشتریان به ابزارهای سرمایه‌گذاری، نقشی محوری در اکوسیستم بازار سرمایه ایفا می‌کنند.
با توسعه فین تک، اشکال کاملاً جدیدی از همکاری پدیدار شده است که می تواند پایه محکمی برای دستیابی به اهداف متقابل برای ارائه محصولات و خدمات با بهترین کیفیت ایجاد کند. یکی از این شکل‌های همکاری، کارگزاری به‌عنوان خدمات (BaaS) است که روشی مناسب برای سرمایه‌گذاری در ابزارهای مختلف در سیستم بانکی ارائه می‌دهد.
این مقاله راه‌حل‌های BaaS، مزایای آنها و محل استفاده از آنها را توضیح می‌دهد.
نکات کلیدی
- راه حل های BaaS راهی برای یک شرکت برای ارائه دسترسی به ابزارهای مالی معاملاتی در بازارهای سرمایه بدون اینکه کارگزار باشد.
- مدل BaaS مزایایی مانند مقیاس‌پذیری سریع، ادغام آسان و راه‌حل‌های چند منظوره را ارائه می‌دهد که بخشی از آن است.
راه حل های BaaS (کارگزاری به عنوان خدمات) چیست؟
کارگزاری به‌عنوان خدمات یا BaaS گروهی از راه‌حل‌های برچسب سفید حرفه‌ای نوآورانه است که مبتنی بر مشارکت فین‌تک با سازمان‌های بخش بانکی است و برای یکپارچه‌سازی سیستم‌ها و ابزارهای ضروری برای دسترسی به تجارت در بازارهای مالی، عمدتاً برای سرمایه‌گذاران خرد طراحی شده است. در چارچوب چنین همکاری‌هایی، تمام زیرساخت‌های مالی IT و کارگزاری لازم به زیرساخت بانک متصل می‌شود و این امکان را به بانک می‌دهد تا از پورتال‌های مشتری استفاده کند و ماژول‌های داخلی خود را از طریق API به ماژول‌های خارجی متصل کند. این به استفاده از مزایای رایانش ابری همراه با قابلیت‌های شرکت فین‌تک کمک می‌کند تا بهترین تجربه ممکن برای مشتری را هنگام تعامل با محصولات بانکی فراهم کند.
گروه راه حل های BaaS شامل طیف کاملی از نرم افزارهای بک آفیس کارگزاری ضروری است که امکان کار آسان، سریع و کارآمد با ماژول های مختلف مربوط به شاخص های تحلیل بازار، نظارت بر فعالیت معاملاتی مشتریان، پرتفوی آنها و تعدادی دیگر را فراهم می کند. معیارهای مهم در زمان واقعی این راه حل ها همچنین شامل پورتال وب و پایانه معاملاتی، ادغام های مختلف API، سیستم های گزارش دهی و بسیاری موارد دیگر است که امکان ارتباط قوی بین سیستم های بانکی، بازارهای مالی و مشتریان را فراهم می کند. در نتیجه، این امکان را به شما می دهد تا دامنه راه حل های ارائه شده توسط بانک به طور قابل توجهی گسترش یابد، که نه تنها به نفع عملیات بانک است، بلکه به مشتریان کمک می کند تا از محصولات کارگزاری در حین کار با خدمات بانکی استفاده کنند.
مدل BaaS شکل جدیدی از همکاری بین شرکت‌های فین‌تک و شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات در حوزه‌های دیگر است.
مزایای BaaS چیست؟
راه حل BaaS White-Label یک دست یاری برای شبکه بانکی در شرایط پویا و دائماً در حال تغییر امروزی است، نه تنها در محیط بازار بلکه در تجهیزات تکنولوژیکی مبتنی بر توسعه محصولات مالی نوآورانه. خدمات کارگزاری دیجیتال در شراکت‌های فین‌تک بانکی یکپارچه می‌شوند و از طریق مزایای زیر، مزایای متقابل را ممکن می‌سازند.
ادغام آسان
پلتفرم‌های BaaS White-Label آزادی استفاده از خدمات و عملکردهای کارگزاری را با استفاده از یکپارچه‌سازی ساده و آسان با هر یک از معماری‌های اطلاعات بانکی موجود می‌دهد، که به فرد اجازه می‌دهد استفاده از سیستم های WL کارگزاری در خدمات بانکی به سرعت. این مزیت یکی از اجزای مهم این راه حل ها است زیرا سرعت بالا و در نتیجه عملکرد بالایی را در تعامل با بازارهای مالی فراهم می کند.
یکپارچه سازی را می توان با استفاده از هر روش موجود برای اتصال ماژول ها و سیستم های خارجی و داخلی یک زیرساخت به زیرساخت دیگر انجام داد. به عنوان یک قاعده، پروتکل API امروزه به عنوان محبوب ترین روش یکپارچه سازی استفاده می شود.
مقیاس‌پذیری سریع
راه‌حل‌های BaaS White Label عمدتاً مقیاس‌پذیر هستند، به این معنی که می‌توانند به راحتی و به سرعت با گسترش احتمالی نیازمندی‌ها و افزایش حجم کارهایی که باید در اکوسیستم کارگزاری حل شوند، سازگار شوند. این به شما امکان می دهد کارایی راه حل های مورد استفاده را افزایش دهید و همچنین از خدمات شخص ثالث برای گسترش بیشتر دامنه محصولات کارگزاری ارائه شده برای تجارت در بازارهای مالی استفاده کنید.
چند کارکردی
راه‌حل‌های BaaS فرصتی را برای استفاده از پتانسیل کامل ابزارهای کارگزاری در چارچوب حمایت سنتی کارگزاری با یک موسسه مالی مانند بانک فراهم می‌کند. چنین ابزارهایی شامل زیرساخت کامل کارگزاری با پایانه‌های پلاگین، پلتفرم‌های تحلیلی، سیستم‌های نظارت و تجزیه و تحلیل سبد سرمایه‌گذاری، مجموعه تجزیه و تحلیل معاملات و موارد دیگر است. به لطف این مزیت، می توان با ارائه طیف گسترده ای از عملکردها و سیستم های مفید به عنوان بخشی از راه حل های BaaS، پایگاه مشتری را به طور قابل توجهی گسترش داد.
راه‌حل‌های BaaS در کجا اعمال می‌شوند؟
به لطف ظهور فناوری‌های ارزهای دیجیتال، محبوبیت بالای تجارت الکترونیک در سایر بازارهای مالی، به‌ویژه فارکس، حتی بیشتر شده است و باعث ایجاد و ارتقای خدمات مختلفی شده است که همکاری مثمر ثمری را فراهم می‌کنند.
راه‌حل‌های BaaS به یک استثنا تبدیل نشده‌اند و به طور فعال در برخی از مناطق دنیای مالی مورد استفاده قرار می‌گیرند. بیایید تعدادی از آنها را در نظر بگیریم.
بانک‌ها
امروزه، بسیاری از بانک‌های تازه تاسیس و پیشرو بانک‌ها در تلاش هستند تا با بهترین شرکت‌های فین‌تک همکاری کنند تا بتوانند در عمل از راهکارهای مدرن، نوآورانه و چند منظوره از جمله قالب کارگزاری استفاده کنند و دسترسی به کارگزاری برتر را فراهم کنند. خدمات در بازارهای مالی با توجه به اینکه هر راه حلی در مدل برچسب سفید کارگزاری آزادی استفاده از محصولات و خدمات کارگزاری را می دهد که از محبوبیت بالایی برخوردار هستند، بانک ها علاقه مند هستند که در بین محصولات خود امکان همکاری با بازارهای مالی را ارائه دهند که به ویژه در صورت سودآوری بانک بزرگ است و پایگاه مشتری محکمی دارد.
صندوق های تامینی
امروزه صندوق های تامینی گروه بزرگی از موسسات مالی هستند که نقش آنها در بازارهای مالی به اندازه تامین کنندگان نقدینگی است که ثبات بازارها و در نتیجه فرآیند معاملات را تضمین می کند. آنها با طیف گسترده ای از خدمات مالی برای پوشش ریسک، مستقیماً با سرمایه گذاران و معامله گران کار می کنند و به آنها کمک می کنند تا به طور مؤثر از استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنند.
از جمله موارد دیگر، در عمل چنین صندوق هایی نیز فعالیت هایی با هدف ارائه راه حل های WL، که در میان آنها BaaS کمترین محبوبیت را ندارد و به عنوان بخشی از بسته خدمات مدیریت ریسک و پول از محبوبیت زیادی برخوردار است.
شرکت های سرمایه گذاری
شرکت‌های سرمایه‌گذاری امروزه بازیگران جدی در بازارهای مالی هستند و به مشتریان خود که اکثریت آنها سرمایه‌گذاران خرد هستند، طیف گسترده‌ای از خدمات مرتبط با سرمایه‌گذاری جمعی، تنوع آن، مدیریت سبد سرمایه‌گذاری، تجزیه و تحلیل بازار و در عین حال پشتیبانی کامل ارائه می‌دهند. در چارچوب استفاده از مجموعه ای از راه حل های BaaS، که به عنوان بخشی از بسته های خدمات دیگری نیز ارائه می شود که تقاضای زیادی در بین سرمایه گذاران فردی و نهادی با نیازهای بالا برای کارایی فرآیند معاملاتی دارد.
صرافی های تجاری
این گروه از سازمان‌های مالی که از راه‌حل‌های کارگزاری BaaS بر اساس مدل White Label استفاده می‌کنند، عمدتاً از بورس‌ها و سایر مبادلات تجاری تشکیل شده‌اند که دسترسی به بازارهای مالی و معامله در ابزارهای سرمایه‌گذاری مختلف را فراهم می‌کنند. بسیاری از صرافی‌ها با در اختیار داشتن فهرست بزرگی از بازارهایی که امکان تجارت در آنها وجود دارد، راه‌حل‌های پیچیده BaaS خود را توسعه می‌دهند تا از امکان ادغام آنها در سیستم‌های سازمان‌های دیگر اطمینان حاصل کنند، بنابراین دسترسی راحت‌تر و سریع‌تر به بازار ضروری بدون نیاز به برای کار با بازارهای مالی باید از نرم‌افزار شرکت‌ها و خدماتی که سیستم‌های مشابه ارائه می‌دهند استفاده کنید.
نتیجه گیری
با تشکر از ارائه دهندگان BaaS، راه حل های BaaS، که نشان دهنده یک سیستم چند منظوره از ابزارهای ضروری برای کار راحت با بازارهای مالی و تجارت دارایی های سرمایه گذاری است، دارای پتانسیل بالایی برای توزیع و کاربرد گسترده در بخش های مختلف سیستم مالی است و یک سیستم جهانی را ارائه می دهد. راهی برای همکاری بین انواع مختلف موسسات اقتصادی و شرکت‌های فین‌تک که راه را برای عصر یک ایدئولوژی فناوری جدید در صنعت مالی هموار می‌کند.
