انتخاب مقررات برای مجوز کارگزار فارکس در سال 2023. مزایا و معایب

به لطف توسعه صنعت فارکس، امروزه کارگزاران فارکس متعددی با مدل‌های تجاری متمایز وجود دارند که، علیرغم تفاوت‌ها، خدمات مشابهی را ارائه می‌دهند – فرصتی برای کاربران برای اینکه دست خود را در تجارت جفت ارز و سایر ابزارهای تجاری امتحان کنند. . با این حال، یک کارگزار برای ارائه موفقیت آمیز خدمات به مشتریان خود باید دارای مجوز مناسب برای فعالیت های خود باشد که اخذ آن قاعدتاً با انتخاب نهاد نظارتی آغاز می شود.

این مقاله توضیح می‌دهد که مجوز فارکس چیست و چرا برای کار یک کارگزار ضروری است. علاوه بر این، انواع مجوزهای فارکس و انواع اصلی نهادهای نظارتی که آنها را صادر می کنند، خواهید آموخت. در پایان مقاله، مراحل اساسی را به شما می‌گوییم تا به شما در انتخاب رگولاتور مناسب برای دریافت مجوز در سال 2023 کمک کند.

مجوز فارکس چیست و چرا برای فعالیت کارگزاری فارکس ضروری است؟

در بازار ارز بین‌المللی امروز، هزاران شرکت کننده در حال معامله و مبادله ارزهای مختلف هستند. کارگزاران فارکس یکی از شرکت کنندگان بازار هستند، زیرا آنها به عنوان واسطه بین معامله گران خصوصی و سرمایه گذاران و بازار بین بانکی عمل می کنند تا به معامله گران توانایی تجارت فارکس را ارائه دهند. با وجود محبوبیت کارگزاران ارز، یک شرکت کارگزاری تنها مجاز به انجام معاملات با مجوز ارز است. کارگزار باید مجوز فارکس را دریافت کند تا از درگیری با مقامات نظارتی یا از دست دادن مشتریان بالقوه جلوگیری کند. معامله‌گران از شرکت‌های کارگزاری فاقد مجوز فارکس اجتناب می‌کنند زیرا فعالیت‌های آنها غیرقانونی و غیرقابل اعتماد تلقی می‌شود. مقامات نظارتی همچنین ممکن است تعدادی سوال در مورد چنین شرکت کارگزاری مطرح کنند.

هیچ مرجع نظارتی متمرکزی در بازار فارکس وجود ندارد. به عبارت دیگر، هر نهاد یا سازمان بین‌المللی بر هر جنبه‌ای از فعالیت‌های فعالان بازار اختیار خواهد داشت. بازار ارز نمی تواند از این نوع تنظیم کننده داشته باشد، زیرا عملیات مستقل است و ارائه دهندگان این عملیات با یکدیگر تعامل ندارند. با این وجود، برخی از بازیگران در بازار فارکس، مانند کارگزاران، همچنان فعالیت های خود را تحت نظارت دارند. علاوه بر تنظیم‌کننده‌های محلی برای هر کشور، تنظیم‌کننده‌های بین‌المللی نیز وجود دارند، زیرا الگوریتم‌های کنترل بر کارگزاران دائما در حال تغییر و توسعه هستند.

یک مجوز امروزه تضمینی برای امنیت مشتریان است و همه کارگزاران برای دریافت آن تلاش می کنند. کمیسیون های مالی مختلف پس از بررسی مشروعیت فعالیت کارگزار، حسابرسی آن و نظارت بر آن پس از صدور مجوز، چنین مجوزهایی را صادر می کنند. دلیل نیاز به مجوز برای یک کارگزار آنلاین فارکس، اطمینان از قانونی بودن اقدامات آن و همچنین تأیید این است که واقعاً معاملاتی را برای معامله گران خود در یک بازار بین بانکی انجام می دهد و به آنها تعهداتی دارد.

دسته های اصلی حوزه های قضایی برای مقررات فارکس

مجوز کارگزاری فارکس با ارزش ترین و مهم ترین سندی است که اطمینان و ثبات آن را در امور مربوط به ارائه خدمات کارگزاری تضمین می کند. با این حال، علیرغم جهانی بودن این سند، دسته های مختلفی از حوزه های قضایی مقررات فارکس وجود دارد که تفاوت ها و ویژگی های خاصی دارند.

دسته A (بازار اصلی)

ایالات متحده آمریکا و سوئیس دو حوزه قضایی اصلی برای این دسته هستند. علاوه بر اعطای دسترسی به بزرگترین بازار ارز جهان، مجوز ایالات متحده برای کارگزاری فارکس بسیار معتبر است. برای به دست آوردن این مجوزها، لازم است ثابت شود که یک کارگزار 20 میلیون دلار دسترسی رایگان دارد – بدون احتساب وجوه مشتری. کارگزاران فارکس در سوئیس تحت یک سیستم نظارت کامل هستند. دارندگان مجوز محلی قابل اعتماد در نظر گرفته می شوند زیرا آنها به شرایط قرارداد بدون قید و شرط پایبند هستند و مشمول تعهدات ضمانت نامه قابل توجهی هستند.

دسته B (حوزه قضایی جهانی)

نمونه ای از چنین گروهی استرالیا و بریتانیای کبیر است. الزامات مجوز در آن کشورها سختگیرانه تر است و مجوزهای آنها در بازار فارکس بسیار مورد توجه و ارزش قرار می گیرد. کارگزاران فارکس علاوه بر اقامت در انگلستان برای دریافت این نوع مجوز باید دارای صلاحیت و تجربه باشند. فرآیند دریافت مجوز کارگزاری فارکس در استرالیا شامل راه اندازی یک کارگزاری و نشان دادن صلاحیت مالی شرکت برای انجام این تجارت است.

دسته C (حوزه قضایی محبوب)

این دسته شامل حوزه‌های قضایی مانند قبرس، نیوزلند و مالت می‌شود. شرکت های کارگزاری فارکس برای دریافت مجوز خود باید یک دفتر فیزیکی داشته باشند، اما برخلاف دسته قبلی، مجوزهای C بار گزارش دهی را بر کارگزاران تحت نظارت تحمیل نمی کنند. ویژگی اصلی شرکت های دارای مجوز در این حوزه های قضایی آزادی آنها در تعامل و همکاری در بازار اروپا است.

دسته D (حوزه قضایی خارج از کشور)

این دسته شامل جزایر ویرجین بریتانیا، وانواتو، جزایر کیمن و بلیز است. در این حوزه‌های قضایی، شرایط بازار ارز مساعد، نرخ‌های مالیاتی متوسط و الزامات اسنادی حداقل است. علاوه بر این، مجوزهای فراساحلی فارکس مشمول ممیزی اولیه نیستند. مجوزها بر اساس ارائه مستندات صادر می شوند.

از سوی دیگر، برای دریافت مجوز در این دسته، افتتاح حساب بانکی و اتصال سیستم پرداخت به کسب و کار الزامی است و گاهی اوقات می تواند چالش برانگیز باشد. این کشور ممکن است تحت فشار مقررات یا محدودیت‌های جدیدی را با قوانین سخت‌گیرانه‌تر برای دریافت مجوزهای فراساحلی وضع کند.

انواع اصلی مقامات تنظیم کننده مجوز فعالیت های فارکس

فعالیت‌های کارگزاران توسط سازمان‌هایی به نام تنظیم‌کننده تنظیم می‌شوند. چنین سازمان هایی مسئول جلوگیری از شرایطی هستند که در آن کارگزار نتواند به تعهدات خود در قبال معامله گران عمل کند. آژانس‌های نظارتی سه اقدام را در مورد کارگزاران فارکس انجام می‌دهند: بررسی انطباق با الزامات صدور مجوز، نظارت بر رعایت این الزامات در طول فعالیت‌های کارگزار، و لغو مجوز کارگزار در صورتی که کارگزار این الزامات را برآورده نکند.

در زیر لیستی از محبوب ترین تنظیم کننده هایی است که فعالیت های آنها چارچوب قانونی بازار فارکس را تشکیل می دهد.

FSC – کمیسیون خدمات مالی

تنظیم‌کننده عملیات شرکت‌های کارگزاری ثبت‌شده در موریس را کنترل می‌کند و رشد، اثربخشی و شفافیت مؤسسات مالی را تشویق می‌کند. FSC در حال ایجاد خط‌مشی‌ها و دستورالعمل‌هایی برای بهبود شفافیت مؤسسات مالی و در عین حال بررسی زمینه‌های رشد بالقوه است. برای صنعت خدمات مالی شرکت هایی که به استانداردهای ایمنی مالی، امنیت و شفافیت پایبند هستند، واجد شرایط دریافت مجوز از FSC هستند. مسئولیت اصلی کمیسیون این است که برای جلوگیری از تقلب مالی در خدمات کارگزاری و سوء استفاده در صنعت سرمایه گذاری اقدام کند.

NFA – انجمن ملی آینده

انجمن یک سازمان ناظر مالی مستقل است که ماموریت آن دفاع از بازارهای آتی آمریکا و کالاها در برابر بدرفتاری موسسات مالی است. هر موسسه مالی که قراردادهای آتی ارائه می دهد خدمات مبادله و تجارت در ایالات متحده باید عضو انجمن باشد. NFA حقوق و فرصت‌های برابر را برای همه شرکت‌کنندگان بازار و همچنین حمایت از سرمایه‌گذار تضمین می‌کند. بسته به میزان آسیب ناشی از اقدامات موسسات مالی، رگولاتور این اختیار را دارد که تحریم‌ها و مجازات‌هایی را برای افرادی که مقررات تجاری را نقض می‌کنند اعمال کند.

FSA – اداره خدمات مالی

بیش از 70000 موسسه مالی توسط سازمان خدمات مالی تحت نظارت هستند، که همه آنها باید با استانداردهای مدیریت ریسک محتاطانه مطابقت داشته باشند تا خطر آسیب به صنعت و سرمایه گذاران را کاهش دهند. در بریتانیا، به عنوان یک تنظیم کننده مرکزی برای صنعت خدمات مالی عمل می کند. به طور کلی، تنظیم کننده مسئول حفاظت از مصرف کنندگان خدمات مالی، تضمین ثبات صنعت و همچنین حفظ سطح سالم رقابت بین ارائه دهندگان خدمات است. FSA علیرغم گزارش به خزانه داری بریتانیا، سازمانی مستقل است و دولت را دریافت نمی کند. بودجه.

CySEC – کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

یکی از مهم‌ترین و مهم‌ترین تنظیم‌کننده‌های کارگزاران فارکس و مراکز معاملاتی که خدماتی را در بازارهای مالی جهانی ارائه می‌دهند، CySEC است که تنظیم‌کننده دولتی در جمهوری قبرس است. CySEC مجوزهایی را برای بازارهای مالی در اروپا اعطا می کند و تنظیم می کند عملیات شرکت های کارگزاری و سرمایه گذاری به عنوان یک عضو کامل اتحادیه اروپا، قبرس تمام اختیارات مقررات فارکس اروپا را به همراه شرایط اقتصادی مطلوب برای کارگزاران به CySEC اعطا می کند. دریافت مجوز از این تنظیم کننده و ثبت نام در قبرس گزینه های محبوب برای کارگزاران فارکس است.

DFSA – اداره خدمات مالی دبی

DFSA تحت دستورالعمل‌های سختگیرانه عمل می‌کند. اخذ مجوز در دبی و انجام تجارت در منطقه چالش برانگیز است. تنظیم کننده مشتاق است تا از اشتباهات و عوارض جلوگیری کند، بنابراین بر همه متقاضیان است که دستورالعمل های بخش را به درستی دنبال کنند. تنظیم کننده دبی اهرم واقعی بر شرکت هایی دارد که در بخش مالی منطقه فعالیت می کنند. علاوه بر این، DFSA می تواند بر شرکت های پاسخگو نظارت کند و به پروژه های جوان در مرحله راه اندازی آنها کمک کند. با اختیارات گسترده و دسترسی به ابزارهای نظارتی مؤثر، DFSA یک تنظیم کننده بسیار مورد توجه است و انتخاب بهترین کارگزاران فارکس است.

چگونه یک نهاد نظارتی برای دریافت مجوز فارکس در سال 2023 انتخاب کنیم؟

ثبت یک شرکت کارگزاری فارکس فرآیند آسانی نیست که به صبر، زمان و بودجه نیاز دارد. مقررات قانونی کارگزاران، رگولاتورها را موظف به رعایت کلیه ضوابط در خصوص نظارت همه جانبه بر فعالیت خود چه قبل و چه پس از اخذ مجوز کرده است. برای انتخاب یک رگولاتور قابل اعتماد باید نکات مهمی را بدانید. بیایید با مهمترین آنها شروع کنیم:

تاسیس و تایید یک شرکت کارگزاری

برای دریافت مجوز و شروع به ارائه خدمات در بازار فارکس، لازم است با دقت به موضوع <ایجاد و تایید یک شرکت کارگزاری. همه چیز را تا آخرین جزئیات در نظر بگیرید – از طراحی گرفته تا انتخاب یک پلت فرم معاملاتی. برای اینکه معامله گران فارکس تجربه ای فراموش نشدنی از تجارت داشته باشند، لازم است بهترین پلتفرم های معاملاتی فارکس را ادغام کنند، طراحی زیبا داشته باشند و از ثبات کل زیرساخت کارگزاری اطمینان حاصل کنند. این به شرکت شما کمک می کند تا در بازار پر از رقبایی که برای ارائه خدمات باکیفیت تلاش می کنند، مطمئن باشد.

بودجه

همانطور که در بالا ذکر شد، ثبت شرکت کارگزاری فارکس و اخذ مجوز برای تجارت ابزارهای فارکس کار بسیار دشواری است و نیاز به سرمایه گذاری کلان دارد. برای اینکه بتوانید مجوز را خریداری کنید، باید مبلغ زیادی از جمله هزینه های بررسی اسناد توسط رگولاتور، پذیرش درخواست، پرداخت هزینه های مختلف، ثبت شرکت در یک ثبت خاص، که در آن همه موارد جامع داده‌های مربوط به فعالیت‌های شرکت فارکس و غیره وارد می‌شود. قبل از بررسی گرفتن مجوز، لازم است توصیه‌های حرفه‌ای از وکلا، اقتصاددانان و سایر متخصصان فعال در این زمینه که با تمام جنبه‌های فرآیند صدور مجوز آشنایی دارند در نظر گرفته شود. .

انتخاب صلاحیت برای ثبت کارگزار فارکس

بعد از اینکه بودجه را برنامه ریزی کردید و تمام جنبه های ضروری را که به صدور مجوز یک شرکت کارگزاری فارکس کمک می کند تجزیه و تحلیل کردید، وقت آن است که در مورد حوزه قضایی که دفتر آن واقع خواهد شد. تا به امروز، هیچ راه حلی برای همه یا بهترین راه حل وجود ندارد که متخصصان صنعت ترجیح دهند. همانطور که قبلاً در بالا توضیح داده شد، چهار دسته از حوزه های قضایی کل سیستم تنظیم و صدور مجوز فعالیت های فارکس را تشکیل می دهند. هر کدام شامل فهرست خاصی از کشورها و تنظیم کننده هایی است که می توانند برای کارگزارانی که دفاترشان در قلمرو آنها واقع است مجوز صادر کنند. انتخاب مکان ثبت نام شرکت در درجه اول به الزامات بستگی دارد. به آن تحمیل شود، بدون ذکر هزینه خدماتی که برای دریافت تمام اسناد و مجوزهای لازم برای انجام فعالیت های فارکس، از جمله مجوز، باید پرداخت شود.

نتیجه گیری

انتخاب یک تنظیم کننده برای صدور مجوز فارکس می تواند کاری خسته کننده و وقت گیر باشد، اما لازم به یادآوری است که داشتن چنین سند مهمی به عنوان مجوز نه تنها به کارگزار فارکس اجازه می دهد خدمات خود را به صورت قانونی ارائه دهد، بلکه به عنوان یک مجوز نیز عمل می کند. ضمانت اطمینان این شرکت که می تواند طیف کاملی از ابزارها و خدمات تجارت فارکس را از یک طرف و از طرف دیگر پشتیبانی کامل را برای مشتریان خود ارائه دهد.