How to Start a White Label Broker in 2023?

بازارهای مالی امروز فرصتی عالی برای ایجاد کسب و کار خود را ارائه می دهد و مسیری آسان برای دنبال کردن کسب و کارها و افرادی که می خواهند کسب و کار خود را به پروژه ای موفق تبدیل کنند، ارائه می دهد. کار در بازارها می تواند به سادگی شریک شدن یا کارگزاری معرفی یک شرکت کارگزاری موجود یا به پیچیدگی راه اندازی شرکت کارگزاری شما باشد.

White Label به شرکت ها این امکان را می دهد تا خدماتی را با نام تجاری خود ارائه دهند و ویژگی های اضافی و سطح بالاتری از کیفیت را ارائه دهند. اگر مشتریان ناراضی باشند، می توانند اشتراک را خاتمه داده و به نرم افزار دیگری تغییر دهند. علاوه بر این، با استفاده از راه حل شخص ثالث، این شرکت نه تنها در توسعه اولیه، بلکه در نگهداری بخش های پشتیبانی بزرگ که عملکرد، اصلاح و خدمات توسعه را تضمین می کند، صرفه جویی می کند.

در این مقاله به مدل کسب و کار White Label و نحوه عملکرد آن می پردازیم. علاوه بر این، ما مزایا و معایب اصلی این مدل را در نظر خواهیم گرفت و یک تحلیل مقایسه ای از مدل برچسب سفید کامل و جزئی انجام خواهیم داد. در پایان با نحوه راه اندازی بروکر بر اساس مدل White Label آشنا می شوید.

تجارت برچسب سفید چیست و چگونه کار می کند؟

White Label شراکتی بین چند شرکت است که در آن یکی محصولی را تولید می کند و دیگری آن را دارای برند می کند و به مشتریانش می فروشد. برچسب های سفید اغلب با برچسب های خصوصی اشتباه گرفته می شوند، اما بین این دو تفاوت وجود دارد. محصولات Private Label نیز توسط شرکت دیگری ساخته می شوند، اما فقط برای فروش در فروشگاه های یک توزیع کننده خاص (به عنوان مثال، کالاهای خود در یک سوپرمارکت زنجیره ای). مفهوم White Label امکان تحقق تولید انبوه محصولات/راه حل ها و سپس فروش آنها را به زنجیره های مختلف فراهم می کند. همان محصول را می توان با مارک های متمایز و با قیمت های مختلف به فروش رساند.

اصطلاح White Label اولین بار در ایالات متحده ظاهر شد: شرکت های ضبط صفحه های وینیل را با برچسب های خالی تولید می کردند و توزیع کنندگان آرم های خود را روی آنها قرار می دادند. امروزه، همکاری در مفهوم White Label تقریباً همه زمینه ها را در بر می گیرد: از عطر و لوازم آرایشی گرفته تا الکترونیک گرفته تا کارت های بانکی و نرم افزار در صنعت فناوری اطلاعات.

White Label به سازنده و فروشنده این امکان را می دهد که بر روی ویژگی های خود تمرکز کنند بدون اینکه حواسشان به کارهای اضافی پرت شود. از یک طرف، چنین تعاملی تولیدکننده کالا را قادر می‌سازد تا کسب و کار خود را گسترش دهد. از سوی دیگر، نیازی به توسعه شایستگی های ذاتی مانند بازاریابی یا فروش مستقیم به مصرف کنندگان ندارد. به طور مشابه، برای خرده فروشان: با کار با مفهوم White Label، شرکت ها می توانند به طور قابل توجهی لیست محصولات یا خدمات اضافی را گسترش دهند و در عین حال وفاداری مشتری به برند خود را حفظ کرده و توسعه دهند، کل چرخه تولید را رها کرده و بر شایستگی های اصلی در بازاریابی و تجارت B2C تمرکز کنند.

علیرغم این واقعیت که مفهوم سنتی White Label شامل ایجاد کالا است، این روش تعامل نیز به طور فعال در صنعت فناوری اطلاعات توسعه یافته است. مناسب ترین برای همکاری White Label در high- حوزه فناوری عبارتند از خدمات ابری (SaaS) و تأمین زیرساخت (IaaS). از جمله دلایلی که کسب‌وکارها ممکن است نرم‌افزار White Label را ترجیح دهند: فضای تعاملی واحد، سبک طراحی و اصول عملکرد برای مشتری بهتر و راحت‌تر به نظر می‌رسد. علاوه بر این، استفاده از توسعه‌های پیچیده شخص ثالث اغلب بسیار ارزان‌تر از «اختراع مجدد چرخ» در داخل است.

مزایا و معایب کلیدی مدل White Label

امروزه، مدل برچسب سفید در بسیاری از زمینه های کسب و کار استفاده می شود. ارائه یک محصول کلید در دست که به صرفه جویی در زمان، هزینه و تلاش برای مشتری کمک می کند. دلایل زیادی برای موفقیت این مدل وجود دارد که در زیر ارائه شده است.

• مزایای مدل White Label

بیایید مزایای اصلی مدل White Label را در نظر بگیریم که به کارگزاران کمک می کند تا فرآیند کسب و کار خود را بهینه کنند و جریان مشتریان را افزایش دهند.

1. صرفه جویی در منابع

ایجاد یک محصول از ابتدا کار آسانی نیست، به خصوص اگر از نظر زمانی و مالی محدود باشید. برای توسعه یک محصول از ابتدا، به یک تیم IT با تجربه، منابع مالی و زمان نیاز دارید. اگر پروژه فراتر از حوزه تخصصی شما باشد، به خصوص دشوار است، به این معنی که باید برای آموزش، تحقیق و توسعه هزینه کنید. همچنین باید محصول نهایی را تست کنید و اشکالات را برطرف کنید. در این صورت، استفاده از راه حل آماده یا White Label و تمرکز بر ترویج آن آسان تر و سودآورتر است.

2. زیرساخت آماده

راه اندازی کسب و کار دلالی خود از ابتدا فرآیندی بسیار پر زحمت، پرهزینه و زمان بر است که به سرمایه گذاری تعداد زیادی از منابع مختلف برای توسعه همه عناصر حیاتی آن نیاز دارد. ایجاد زیرساخت مبادله، اتصال خدمات پرداخت الکترونیکی، راه اندازی موتور منطبق برای مطابقت سفارشات، نصب پایانه معاملاتی – اینها تنها بخش کوچکی از وظایفی هستند که در ابتدا باید حل شوند. مدل White Label به شما این امکان را می دهد که به یک زیرساخت آماده مبادله کارگزاری دسترسی داشته باشید و از آن برای اهداف خود استفاده کنید که به طور قابل توجهی باعث صرفه جویی در زمان، هزینه و تلاش می شود.

3. ورود سریع به بازار

شرکتی که راه حل WL را به دست می آورد از راه اندازی سریع محصول جدید با هزینه کمتر و زمان سریعتر برای بازار٬ سود می برد. به عنوان یک گزینه اضافه شده، امکان ورود به یک بازار جغرافیایی جدید وجود دارد. محصولات WL نیاز به ایجاد زیرساخت های فروش را از ابتدا و همچنین مقابله با سایر فعالیت های حیاتی مرتبط با توسعه یک محصول جدید را حذف می کند.

• معایب مدل White Label

با وجود مزایای چشمگیر، مدل White Label دارای تعدادی اشکالات جدی نیز می باشد. بیایید موارد اصلی را در نظر بگیریم.

1. وابستگی به مالکیت محصول (راه حل).

خرید راه حل White Label به معنای توانایی تأثیرگذاری بر تغییرات یا پیکربندی راه حل خریداری شده نیست: مسئولیت کلیه فناوری ها، فرآیندها، روش ها، طراحی و منابع بر عهده فروشنده می باشد. منابع اضافی برای ارتقاء، پشتیبانی فنی و موقعیت های برنامه ریزی نشده اغلب بخشی از مسئولیت شرکت فروشنده می شود. اگر اولین ارزیابی شرکت سازنده از شریک ناکافی باشد، خطرات نسبتاً قابل توجهی هستند.

2. هزینه ها

خرید محلول White Label ارزان نیست. هزینه یک راه حل آماده که نوع کسب و کار شما را در نظر می گیرد می تواند تا صدها هزار دلار برسد. علاوه بر این، به خاطر داشته باشید که با رشد پایگاه مشتریان شما، شروع به پرداخت بیشتر و بیشتر خواهید کرد و دیر یا زود، همچنان نیاز به خرید پلت فرم معاملاتی خود خواهید داشت. همچنین، در برخی موارد، چون به احتمال زیاد سرور اجاره‌ای را با سایر شرکت‌های کارگزاری به اشتراک می‌گذارید، نمی‌توانید از تمام تنظیمات سرور موجود و همچنین افزونه‌ها و افزونه‌های توسعه‌دهندگان شخص ثالث استفاده کنید. می تواند بر عملکرد کلی سرور و در نتیجه عملکرد سایر شرکت هایی که همان سرور را به اشتراک می گذارند تأثیر بگذارد.

3. عدم قطعیت و خطرات

هیچ تضمینی وجود ندارد که پلتفرم و مدل White Label به طور کلی واقعاً سود به همراه داشته باشد. اول از همه، باید برای معامله گران راحت باشد و با شرایط فنی کارگزار مطابقت داشته باشد. هیچ تضمینی وجود ندارد که این پلتفرم واقعاً برای مشتریان کارگزار کاربردی باشد. توسعه دهنده از کارگزار پورسانت دریافت می کند (مثلاً 50٪ سود از پلتفرم) که باعث کاهش درآمد ناچیز کارگزار می شود.

مدل‌های برچسب سفید کامل و جزئی: تحلیل مقایسه‌ای

مدل White Label به دو نوع کامل و جزئی تقسیم می شود. بیایید تفاوت بین آنها و نحوه کار آنها را دریابیم.

در یک مدل برچسب سفید جزئی، ارائه‌دهنده فناوری خدماتی را به شرکت تجاری ارائه می‌کند اما ثبت نظارتی را ارائه نمی‌کند. مدل کامل White Label به شرکت‌های تجاری ثبت‌نام نظارتی، یک پلتفرم و سیستم‌های قیمت‌گذاری پایدار (مانند مظنه آنلاین طلا، ارز، نفت خام، شاخص‌ها و سهام) و کانال‌های بازار را ارائه می‌دهد. در مورد نرم افزار، همچنین در بخش هایی مانند دفتر پشتیبان، خدمات مشتری و توسعه بازار و همچنین گردش کار روزانه معامله گران عادی آموزش می دهد.

در هر دو مورد، پلتفرم معاملاتی را می توان با آرم شرکت تجاری علامت گذاری کرد. تفاوت اصلی این است که White Label کامل می تواند مستقیماً وجوه مشتری را مدیریت کند، در حالی که White Label جزئی نمی تواند این کار را انجام دهد. بلکه باید به کارگزاری که سرویس White Label را ارائه می دهد، منتقل شود.

از منظر عملکرد، اساساً هیچ تفاوتی بین پلتفرم‌های White Label جزئی و کامل وجود ندارد، اگرچه ارائه‌دهندگان مختلف White Label ممکن است ویژگی‌های مختلفی را بر اساس شرایط خاص خود ارائه دهند، مانند نقدینگی، سیستم CRM، پردازش سفارش و غیره.

علاوه بر این، کسب‌وکار کامل White Label همچنین می‌تواند اسپردها و کمیسیون‌های تراکنش‌های مشتری را پیکربندی کند، باز کردن حساب‌های مشتریان را مدیریت کند، و کانال‌های پرداخت شخص ثالث امنی برای واریز یا برداشت مشتریان داشته باشد.

در نهایت، انتخاب بستگی به ترجیحات و نیازهای شما دارد. هر دو نوع مدل White Label راه مناسبی برای راه اندازی یک کارگزار و بهینه سازی عملکرد همه عناصر درون سیستم به منظور به دست آوردن یک کسب و کار تثبیت شده است که می تواند سود و رونق را به همراه داشته باشد.

چگونه کارگزار White Label را راه اندازی کنیم؟ راهنمای گام به گام

اکنون که می‌دانید مدل White Label چیست و چگونه کار می‌کند، زمان آن فرا رسیده است که بدانید چگونه تجارت دلالی White Label خود را راه‌اندازی کنید. مراحل خاص برای رسیدن به این هدف در زیر شرح داده شده است.

1. یک ارائه دهنده راه حل White Label پیدا کنید

اول از همه، یک شرکت قابل اعتماد پیدا کنید که راه حل های White Label را برای انواع مختلف کارگزاران، از فارکس گرفته تا صنعت کریپتو ارائه می دهد. وب سایت های مختلف را با رتبه بندی مطالعه کنید، نظرات را بخوانید و با توضیحات کوتاهی از شرکت آشنا شوید – این اطلاعات به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که آیا ارزش همکاری با شرکت منتخب ارائه دهنده این راه حل را دارد یا خیر. همچنین برای انتخاب بهترین راه حل، مقایسه بسته های خدمات و هزینه آنها را فراموش نکنید.

2. یک پلتفرم معاملاتی را انتخاب کنید

در شراکت‌های White Label، جزء اصلی یک پلتفرم تجاری است که بین 100000 تا 200000 دلار هزینه دارد٬ با یک کارگزار بر اساس مدل White Label، بازیکنان جدیدتر می توانند هزینه ها را کاهش دهند زیرا آنها فقط هزینه استفاده و نگهداری محصول را پرداخت می کنند. غیر معمول نیست که مبتدیان در نتیجه استفاده از این خدمات بین 100000 تا 150000 دلار پس انداز کنند. در مورد پلتفرم های معاملاتی، MT4 و MT5 دو راه حل محبوب هستند که توسط بیش از 70 درصد کارگزاران فارکس پیاده سازی شده اند. اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال از TradingView با Coinmarketcap استفاده می‌کنند. بنابراین، شما باید آن دسته از محصولاتی را انتخاب کنید که مشتریان شما را با جدیدترین ابزارها توانمند کنند.

3. فهمیدن هزینه ها

هزینه خرید یک محصول با استفاده از مدل White Label به طور مستقیم به محدوده خدماتی که شما نیاز دارید بستگی دارد. به عنوان مثال، برخی از شرکت ها کلید راه حل کارگزاری در دست را ارائه می دهند و این خدمات شامل تمام مراحل، از ایجاد شرکت تا تست و راه اندازی آن است. با این حال، وقتی صحبت از دسترسی به یک پلت فرم معاملاتی می شود، قیمت ها به طرز باورنکردنی متفاوت است. مسئله بودجه کاملاً فردی است و باید با فروشنده ای که در آن مستقر هستید در میان گذاشته شود.

4. دانش و تخصص خود را در نظر بگیرید

بسیاری از کارآفرینان مشتاق که یک تجارت کارگزاری را راه اندازی می کنند کاملاً به یک شرکت راه حل White Label متکی هستند و این یکی از رایج ترین اشتباهات است. مهم نیست که یک شرکت چقدر حرفه ای و قابل اعتماد باشد، مسیر موفقیت شما از طریق حرفه ای بودن و تجربه است. به طور مداوم مهارت های خود را برای درک جزئیات دقیق صنعت ارتقا دهید. همچنین باید به یاد داشته باشید که تحقیقات کاملی در مورد هر شرکت انجام دهید، اقتصاد و عملکرد را در بازار بررسی کنید تا یک ارائه دهنده راه حل های WL قابل اعتماد انتخاب کنید.

5. درباره مسائل حقوقی بیاموزید

کارگزاران باید بدانند که مقررات کارگزاری توسط کشوری تعیین می شود که در آن آنها واقع شده اند. برخی از کشورها هستند که قوانین و الزامات سخت گیرانه تری را اجرا می کنند، در حالی که کشورهای دیگر هستند که زمینه های مناسبی را برای پیشرفت بازیکنان جدید فراهم می کنند. شما باید موقعیت کسب و کار خود و همچنین ارائه دهنده WL خود را در نظر بگیرید. از دیدگاه قانونگذار، کارشناسان توصیه می‌کنند حوزه‌هایی را انتخاب کنند که از نظر قابلیت اطمینان کافی و شرایط نرم‌تری را تضمین کنند.

نتیجه

همانطور که تجربه شرکت‌ها از حوزه‌های بسیار متفاوت فعالیت نشان می‌دهد، مدل White Label فرصت‌های یکسانی را برای پروژه‌های تجاری بزرگ و تازه‌کار تضمین می‌کند. برای معرفی فرصت‌های جدید، باید پیچیدگی‌های برنامه وابسته را با فعالیت تجاری خاص مطابقت دهید. با رویکرد درست، می توانید به فروش بیشتری دست پیدا کنید و مخاطبان کسب و کار خود را سر به فلک بکشید. قبل از انتخاب به نفع یک ارائه دهنده خدمات White Label خاص، باید تجزیه و تحلیل کاملی از تمام ظرافت ها مطابق با دستورالعمل ها انجام دهید و تمام تفاوت های ظریف کار با آن را با جزئیات مطالعه کنید.