اهمیت KYC در بازار کریپتو

بازار کریپتو همیشه با کلاهبرداران، مجرمان، حملات هکرها و سایر فعالیت های غیرقانونی همراه بوده است؛ حال دیگر آن دوران به پایان رسیده است. سال 2020 و 2021 یک پیشرفت واقعی در این بازار بوده است، چرا که میلیون ها سهام دار جدید وارد بازار شده اند. علاوه بر سرمایه گذاری، ارزهای دیجیتال به طور گسترده ای به عنوان یکی از گزینه های پرداخت برای خرید کالا و خدمات، پرداخت مالیات و حتی اهدای پول استفاده می شوند.

و اما مشکل امنیتی چطور؟ حملات هکرها هنوز امکان پذیر است، اما به لطف سیاست های AML و KYC بازار به اندازه کافی امن و امان شده است. مجرمان سایبری شانس کمتری برای موفقیت دارند.

هک Poly Network: بزرگ ترین و مسخره ترین حمله در تاریخ کریپتو

روز سه شنبه 10 آگوست، بازار کریپتو بزرگترین حمله هکرها را در تاریخ خود تجربه کرد. مجرمان سایبری توکن های مختلفی را به ارزش بیش از 600 میلیون دلار سرقت کردند. هر از گاهی سهام داران این بازار با اخبار مربوط به هک صرافی ها، کیف پول و دیگر پلتفرم ها مواجه می شوند؛ اما هرگز حجم این دزدی ها به این بزرگی نبوده اند!

Polygon یک شبکه مستقر در چین است که به دارندگان کریپتو این امکان را می دهد تا ارزهای دیجیتال خود را بین بلاک چین ها منتقل کنند. از آنجایی که تعداد بلاک چین های مورد تقاضا افزایش یافته است، این فناوری برای سهام داران بسیار مفید و کاربردی است.

سرمایه کلی شبکه Polygon 9.9 میلیارد دلار است که در نتیجه هکرها 6درصد از کل سرمایه این شرکت را به سرقت بردند. با این حال، تمام توکن های سرقتی در عرض 48 ساعت بازگردانده شدند. چطور ممکن است؟

نظریه های متعددی وجود دارد.: هکرها می خواستند نقاط ضعف شبکه را فاش کنند، یک شوخی بزرگ بود. اما نظریه نزدیک به حقیقت نشان دهنده ان است که سیاست KYC امکان برداشت وجوه سرقت شده را برای مجرمان سایبری غیرممکن کرده بود.

KYC برای محافظت از سرمایه گذاران کریپتو

KYC چیست؟ کوتاه شده عبارت «Know Your Customer» به معنی «مشتری ات را بشناس» است. کاربران در تمامی مبادلات متمرکز کریپتو باید حساب های خود را تایید کنند، در غیر این صورت نمی توانند واریز، مبادله و یا برداشتی انجام دهند. کاربران باید اسکن مدارک شناسایی خود را برای اثبات هویت خود ارسال کنند. علاوه بر این برخی از پلتفرم ها (مانند B2BX) تایید هویت دو مرحله ای و شناسایی با سلفی را نیز اجرا می کنند.

آنها می گویند که یکی از هکرها توسط یکی از صرافی های چینی شناسایی شده بود و تنها راه جلوگیری از بازداشت شدن، بازگرداندن تمام توکن های سرقت شده بود. همچنین Tether توکن های سرقت شده USDT را به ارزش 85 میلیون دلار مسدود کرد و هکرها امکان برداشت و یا خرج کردن آنها را نداشت.

سیاست KYC به همراه استیبل کوین های غیرفرار هردو امنیت بالایی را برای سهام داران فراهم می کند و بازار کریپتو را به سمت پذیرش گسترده سوق می دهد.

چرا تمرکزگرایی تنها راه استفاده از دارایی های دیجیتال است؟

مهمتر از همه، ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز باقی می مانند چرا که هیچ دولتی بر بلاک چین خود تاثیر نمی گذارد. با صحبت درباره ی دوره تمرکزگرایی، سهامداران پلتفرم هایی را می شناسند که در آن تریدرها و سرمایه گذاران دارایی های کریپتو خود را خرید و فروش می کنند.

مقررات AML و KYC دست جنایتکاران و هکرها را از پشت می بندد، چرا که سیستم متوجه می شود که دارایی ها به سرقت رفته اند و سایر پلتفرم ها به هکر اجازه برداشت پول را نمی دهند. این سیاست ها استفاده از رمزارزها را به عنوان روشی برای پولشویی یا تامین مالی تروریسم غیرممکن می کند.

اهمیت سیاست های AML و KYC با هدف اصلی ارزهای دیجیتال نشان داده می شود. ادعا می شود که رمزارزها جایگزین پول های بی پشتوانه میشوند و خرید و فروش کالا و خدمات را برای همه دارندگان در سراسر جهان حتی بدون حساب بانکی امکان پذیر می سازد. چگونه ارزهای دیجیتال می توانند جایگزین پول های سنتی شوند، در حالی که هنوز مشتریان از مرتبط نبودن رمزارزها با فعالیت های غیرقانونی مطمئن نیستند.

بنیانگذاران پلتفرم های صرافی های معتبر قطعا طرفدار این موضوع هستند، زیرا بر این باورند که الزامات AML و KYC نیروی محرکه رشد بازار کریپتو هستند. دارندگانی که مخالف چنین نوآوری هایی هستند عمدتا مفهوم و اهداف اصلی آن را درک نمی کنند. هنگامی که یک پلتفرم معاملاتی چشمش را در برابر این گونه سیاست ها می بندد- شاید سعی دارد چیزی را پنهان کند.

الزامات AML و KYC چگونه بر تریدرها تاثیر می گذارد؟

تریدرها اغلب از سیاست های AML و KYC می ترسند، چرا که آنها نیاز به ارسال اسکن مدارک خود و تایید حساب های خود دارند. چنین نگرانی هایی از نگرش نادرست نسبت به دارایی های دیجیتال سرچشمه می گیرد. درحالی که هنگام دریافت کارت های اعتباری یا سایر خدمات مالی در موسسات مالی سنتی، تایید هویت یک مرحله ضروری است. بازار ارزهای دیجیتال هرلحظه در حال رشد است در حالی که سرمایه کلی بیت کوین (904 میلیارد دلار) بیشتر از سرمایه دو بانک بزرگ جهان – JP Morgan Chase ( 466 میلیارد دلار) و Bank of America (347 میلیارد دلار) می باشد.

به این ترتیب صرافی های کریپتو وظیفه موسوم به بانک را برای دارایی های دیجیتال انجام می دهند. آن پلتفرم ها مسئول حفاظت از معامله گران و سرمایه گذاران و دارایی آنها هستند. سیاست های AML و KYC به صرافی ها برای نظارت بر جریان ارزهای دیجیتال و حفاظت در برابر دزدی از سرمایه گذاران ، کمک می کند. اقداماتی مانند احراز هویت 2 مرحله ای یا لیست سفید آدرس ها، سیستم امنیتی را قوی تر میکند.

جریان هک شدن Poly Network نشان می دهد که سیاست «مشتری ات را بشناس» به یک مانع بزرگ برای مجرمان بازار کریپتو تبدیل شده است.

جریان هک شدن Poly Network نشان می دهد که سیاست «مشتری ات را بشناس» به یک مانع بزرگ برای مجرمان بازار کریپتو تبدیل شده است.

از یک سو فرآیند KYC گزینه ای برای محافظت از معامله گران و سرمایه گذاران است، در حالی که از سوی دیگر سیاست های AML و KYC برای اخذ مجوز الزامی است. مبادلات متمرکز نمی توانند بدون مجوز فعالیت کنند، درحالی که مقررات مالی از پلتفرم ها مدارکی می خواهند که ثابت کند فعالیتشان با الزامات ذکر شده در اینجا مطابقت دارد.

هنگامی که قصد دارید با یک صرافی جدید وارد بازار کریپتو شوید، این فرصت جدید را در نظر بگیرید – B2BROKER به صاحبان مشاغل مبتدی موثرترین و کاربردی ترین صرافی را ارائه می دهد. متخصصان واجدالشرایط مسئول صدور مجوز و رعایت مقررات AML و KYC هستند. با توجه به مشکلات زیاد مراحل ثبت و صدور مجوز، موسسان نیز در زمان و هزینه خود صرفه جویی می کنند.