Comment Créer un Courtage en Valeurs Mobilières en 8 Etapes Simples
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De nombreux entrepreneurs cherchent actuellement des moyens de créer des courtages en valeurs mobilières. Actuellement, il existe de multiples méthodes pour atteindre cet objectif. Vous pouvez choisir de partir de zéro ou d’utiliser des solutions prêtes à l’emploi, qui facilitent considérablement l’ensemble du processus.
Créer sa propre entreprise présente de nombreux avantages, mais vous devez également en comprendre les difficultés. Développer un nouveau courtage implique beaucoup de travail, de temps, de patience et d’argent. Mais, une fois que vous avez le contrôle de l’entreprise, celle-ci peut devenir une réussite à vie.
Dans cet article, vous découvrirez quels sont les types de valeurs mobilières, comment les courtiers en valeurs mobilières travaillent, les avantages de posséder une entreprise de courtage en valeurs mobilières, et des conseils étape par étape pour bâtir un projet rentable.
Tout d’abord, commençons par la définition du terme “valeur mobilière”.
Qu’est-ce qu’une valeur mobilière ?
Un instrument financier fongible, négociable et ayant une certaine valeur monétaire est appelé valeur mobilière (ou titre financier). Une valeur mobilière peut refléter des droits de propriété par le biais d’une option, une relation de créancier avec une organisation gouvernementale ou une entreprise par le biais de la propriété d’une obligation de cette entité, ou la propriété d’actions dans une entreprise.
Examinons d’abord brièvement l’histoire pour comprendre comment le concept de “valeurs mobilières” a abouti à ce que nous connaissons aujourd’hui. Historiquement, le marché boursier américain était géré au niveau des États jusqu’à la loi sur les valeurs mobilières de 1933. Selon cette loi, toute personne qui souhaite proposer des contrats d’investissement à la vente au grand public doit divulguer des détails spécifiques sur l’offre envisagée.
Cette loi permet de protéger le public investisseur contre les tactiques de marketing malhonnêtes ou fausses. Toute fausse déclaration dans les comptes financiers de l’entreprise est de la responsabilité de l’entreprise et de ses hauts dirigeants, qu’elle soit intentionnelle ou non. La Securities and Exchange Commission (SEC) est une institution que vous croiserez presque certainement en travaillant avec des valeurs mobilières. Elle est responsable de toutes les réglementations en vigueur et de leur application, qui sont constamment mises à jour par les législations récentes.
Tandis que les actions, les obligations et autres instruments financiers comparables sont fréquemment inclus dans les discussions sur les “valeurs mobilières”, la Cour suprême des États-Unis attribue à ce terme un sens beaucoup plus large. Bien qu’il n’y ait aucune trace d’action ou d’obligation, la Cour a déterminé dans l’affaire populaire Howey v. SEC (1946) que la vente par le plaignant de terres et de services agricoles constituait un “contrat d’investissement”.
À l’issue de cette polémique, le Howey Test en quatre parties a été élaboré. Il stipule qu’un investissement répond aux critères de valeur mobilière si :
A) Il y a eu un investissement financier.
B) Le financement provient d’une “entreprise partagée”.
C) Les acteurs prévoient que leur investissement leur rapportera plus d’argent.
D) Les gains ou rendements attendus sont liés à l’opérateur ou aux actes d’un tiers.
La règle stipule que toute proposition d’investissement peut constituer une valeur mobilière, qu’elle soit présentée sous la forme d’un contrat écrit ou d’un certificat d’actions. La SEC a même demandé des mesures d’exécution contre des entreprises qui émettent des jetons non fongibles (NFT) ou crypto-monnaies.
Quels Sont les Types de Titres Financiers ?
En général, les titres financiers sont répartis en deux grandes catégories : de participation et de créance.
Titre de Participation
Un titre de participation est une action de capital, composée d’actions privilégiées et ordinaires, qui symbolise la participation des actionnaires à une entité juridique (telle qu’une entreprise ou une association).
Bien que les titres de participation génèrent fréquemment des dividendes, les détenteurs de ces actifs n’ont généralement pas droit à des paiements mensuels ; en revanche, si la valeur des actions s’est améliorée, ils peuvent percevoir des bénéfices en les vendant.
Par le biais du droit de vote, les titres de participation confèrent à l’acheteur une part proportionnelle du contrôle d’une société. Ils peuvent être fournis sous la forme d’un “paiement en nature”. En cas de faillite, ils ne participent qu’à l’intérêt qui reste après que toutes les obligations envers les créanciers ont été satisfaites.
Titres de Créance
Ce type de titre représente des fonds empruntés qui doivent être remboursés, avec des conditions définissant le montant emprunté, le taux d’intérêt et la date d’expiration ou de renouvellement.
Ils obligent généralement leur émetteur à verser régulièrement des intérêts, à rembourser le principal (quels que soient les résultats de l’émetteur) et à respecter d’autres droits contractuels spécifiques. Les titres de créance comprennent les obligations d’État et commerciales, les certificats de dépôt et les titres garantis.
Ils sont généralement accordés pour une période déterminée, après quoi l’émetteur peut les réclamer. En cas de faillite, les titres de créance peuvent être légalement privilégiés par rapport à d’autres titres de créance non garantis.
Titres Mixtes (Hybrides)
Ces titres contiennent des aspects à la fois de titres de créance et de titres de participation. Les exemples de titres hybrides sont les bons de souscription d’actions, les obligations convertibles et les actions privilégiées.
Comment Fonctionnent les Entreprises de Valeurs Mobilières ?
Les investisseurs confient leur capital à de grandes entreprises de valeurs mobilières et de courtage, pour lesquelles travaillent fréquemment des centaines d’employés. Grâce à la réglementation, les clients peuvent être sûrs que leurs investissements sont gérés par une équipe d’experts qualifiés lorsqu’ils traitent avec des organisations renommées.
Quel est le processus ?
Toute entreprise de courtage sérieuse devrait comporter :
- Les Ventes
- Souscription et Financement
- Le Trading
- Gestion de Recherche et de Portefeuille
- Administration
Examinons en détail chacun d’entre eux pour comprendre comment fonctionne un courtier en valeurs mobilières.
Service des ventes
Le service des ventes dispose généralement du plus grand nombre d’employés, car c’est là que les investisseurs communiquent fréquemment. Les conseillers proposant des investissements professionnels peuvent se concentrer sur le service d’une partie spécifique du secteur de l’investissement au sein du personnel de vente au détail. À l’occasion, ils peuvent agir comme un “guichet unique” pour tous les besoins des clients en matière d’investissement de détail.
Le département des ventes institutionnelles contribue souvent de manière significative aux bénéfices de l’entreprise. Le montant élevé des transactions et les commissions provenant des nouveaux et des anciens clients sont très avantageux pour les ventes institutionnelles.
Finances et souscription
Toute société de courtage de valeurs mobilières devrait avoir un service de souscription ou de financement. C’est au sein de ce service que sont coordonnées les émissions initiales et ultérieures de valeurs mobilières sur le marché secondaire. Le service de souscription ou de financement négocie avec les entreprises ou les autorités qui émettent les titres. Ils définissent le type de titre, son coût, un taux d’intérêt si nécessaire, et d’autres caractéristiques uniques et précautions de sécurité.
Processus de Trading
L’activité de trading de la société est généralement divisée en plusieurs départements qui tradent divers actifs. Le trading d’obligations, d’actions ou d’autres instruments financiers spécialisés peut être l’objectif principal de ces départements. Ils peuvent également se concentrer sur les titres du Trésor, les obligations municipales, etc.
Le courtage de valeurs mobilières peut également être divisé en sections axées sur divers instruments spéciaux. Selon l’entreprise, il peut y avoir des sections pour les fonds communs de placement, les fonds négociables en bourse, les options, les marchandises ou les contrats à terme.
Gestion de la recherche
Il est essentiel de disposer d’un service de recherche. Les analystes en valeurs mobilières de l’entreprise doivent fournir aux traders les analyses et les données nécessaires. Ces informations dépendent du prix et de la vente de nouveaux et anciens titres. Embaucher des économistes et des analystes techniques et de recherche sera certainement utile à l’entreprise dans son ensemble.
Administration
La structure de l’entreprise doit inclure le département administratif car il conserve et tient à jour l’historique de toutes les transactions. Plus important encore, il gère les RH internes et veille au respect des lois. Les salaires, le budget, les documents comptables et autres rapports sont tous sous le contrôle du département financier.
L’administration est également vitale pour l’entreprise puisqu’elle vérifie le flux de l’équilibre maintenu de tous les fonds entrants et sortants. Les paiements de dividendes doivent être déposés sur les comptes lorsqu’ils sont reçus, et les titres doivent être examinés pour les enregistrements et autres critères.
Voyons maintenant les avantages de créer une entreprise de courtage.
Avantages d’une Entreprise de Courtage
Pour beaucoup, avoir la possibilité d’aider les autres en tant que courtier en financement procure une énorme satisfaction professionnelle. Mais pas que.
Quels sont donc les avantages de la création d’une entreprise de courtage ?
1) Liberté – Les courtiers ont la possibilité de fonctionner selon leurs conditions et de développer leurs activités d’une manière qui reflète leurs préférences personnelles. Vous avez une occasion unique de vous forger une réputation de courtier fiable et d’attirer de nouveaux clients.
2) Flexibilité – Les gens sont séduits par cette solution car une fois la clientèle constituée, ils peuvent travailler selon leur propre calendrier. Être entrepreneur permet d’organiser sa vie professionnelle à sa convenance, ce qui est extrêmement précieux.
3) Réglementation du Lieu de Travail – Beaucoup trouvent que c’est un mauvais facteur, mais la plupart des aspects du marché ne se passeraient pas aussi bien sans réglementation. L’industrie a été davantage réglementée au cours des dernières années, ce qui a créé une atmosphère accueillante pour les personnes qui entrent dans le domaine.
4) Offrir le Meilleur Service Possible – En tant que courtier, vous pouvez fournir des services de haute qualité à vos clients tout en appréciant ce que vous faites. Vous êtes dans une position avantageuse pour créer une solution spécifique pour votre client, contrairement à un directeur financier qui ne peut fournir que ce qui est soutenu par une entreprise particulière pour laquelle il travaille.
5) Potentiel de Revenus Attrayants – Les courtiers qui veulent sérieusement gagner de l’argent s’efforcent de se démarquer de leurs concurrents. Il est largement reconnu que tout excellent courtier en valeurs mobilières a le potentiel de gagner très bien sa vie. Si vous réussissez à battre vos concurrents, vous pourrez bénéficier d’avantages au niveau de l’élite.
Maintenant que les principaux avantages sont clairs, voyons comment créer une entreprise de courtage.
Comment Créer Votre Courtage en Valeurs Mobilières
Vous trouverez ci-dessous les huit principales étapes à suivre pour créer une entreprise de courtage juridique prospère.
1) Planification – Commencez par un plan des spécificités de votre entreprise. Pensez aux questions suivantes :
A) Quel sera le capital initial ?
B) Quel public voulez-vous atteindre ?
C) Combien allez-vous facturer à vos clients ?
Réfléchissez bien et n’oubliez pas que la création d’une entreprise de courtage ne sera pas une démarche facile.
2) En faire une entité juridique – Votre entreprise doit être enregistrée en tant que société à responsabilité limitée (SARL), société ou entreprise individuelle pour devenir une structure commerciale légale. En faisant d’elle une entité commerciale légitime, vous pouvez éviter d’être tenu personnellement responsable si votre société de courtage en valeurs mobilières est poursuivie.
3) Déclarer les Impôts – Avant de lancer une activité de courtage, vous devez faire une demande d’impôts fédéraux, qui varient dans chaque juridiction.
Vos options concernant la manière dont votre entreprise sera imposée peuvent varier en fonction de la forme d’entreprise que vous choisissez.
4) Établir un Compte Bancaire et une Comptabilité – Utiliser des comptes bancaires et de crédit professionnels exceptionnels est crucial pour protéger vos actifs personnels. Il est en effet indispensable de séparer vos finances personnelles de celles de votre entreprise. Par conséquent, ouvrez un compte bancaire d’entreprise, ce qui facilitera l’établissement du budget et la déclaration fiscale. Pour comprendre les performances financières de votre entreprise, vous devez suivre vos dépenses et vos sources de revenus. La tenue de registres précis et complets simplifie également la déclaration de vos impôts annuels.
5) Obtenir des permis et des licences – De lourdes pénalités ou la suspension de votre entreprise peuvent résulter de l’absence d’obtention des autorisations et des licences requises. Les exigences du gouvernement en matière de licences commerciales ne doivent jamais être ignorées. Pour cela, il faut consulter toutes les conditions fixées par les autorités.
6) Prévoir une assurance – L’assurance est également nécessaire au bon fonctionnement de l’entreprise. La stabilité financière de votre entreprise est garantie par l’assurance en cas d’événement dommageable.
Il existe de nombreuses catégories de polices d’assurance pour divers modèles d’entreprise comportant des risques multiples. Tout d’abord, commencez par l’assurance responsabilité civile générale. Pour votre entreprise, c’est un excellent point de départ puisque c’est le type d’assurance le plus nécessaire.
Deuxièmement, il serait formidable d’obtenir une assurance contre les accidents du travail, qui est considérée comme un programme d’assurance important que de nombreuses entreprises exigent.
7) <Marque et promotion – La marque de votre entreprise est ce que vous représentez auprès du public. Votre entreprise se distinguera de la concurrence grâce à un nom de marque solide. La promotion de l’achat et de la vente sur votre plateforme de trading par le biais du marketing est cruciale.
Vos chances de réussite augmenteront si vous utilisez diverses stratégies publicitaires, telles que les vidéos, le marketing sur les réseaux sociaux, et ainsi de suite.
8) <Assistance aux clients – Un service clientèle exceptionnel permet de traiter rapidement les problèmes ou les demandes de renseignements des clients. La façon dont vous traitez vos clients déterminera le succès ou l’échec de votre entreprise.
Solution en Marque Blanche
Il n’est pas facile de créer une entreprise en partant de zéro. Mais heureusement, il y a de bonnes nouvelles. Les logiciels en marque blanche ont été conçus pour aider les personnes ambitieuses comme vous.
Une bourse en marque blanche est une plateforme soigneusement préparée qui peut être modifiée et mise sur le marché sous un autre logo.
MB est une solution prête à l’emploi pour toute personne désireuse de lancer une nouvelle activité de courtage. Un moteur de correspondance robuste, une interface utilisateur, des actifs multiples, des API et d’autres capacités ne sont que quelques-unes des caractéristiques d’une telle solution.
Une fois que vous avez décidé d’employer la MB, il ne vous reste plus qu’à faire la promotion de votre plateforme avec votre marque.
Conclusion
Les maisons de courtage en valeurs mobilières restent relativement mystérieuses pour les clients ordinaires, tout en étant cruciales pour les marchés financiers. Les sociétés de valeurs mobilières maintiennent une atmosphère relativement discrète en raison des rôles et professions spécifiques de leurs participants.
Pour cette raison, de nombreux investisseurs individuels communiquent uniquement avec leurs conseillers financiers. En outre, il est de plus en plus fréquent que les investisseurs autonomes utilisent la plateforme de trading d’une société de courtage sans communiquer avec aucun membre du personnel. Par conséquent, la plupart des gens ne comprennent pas l’éventail complet des rôles au sein des entreprises de valeurs mobilières.
Vous pouvez peut-être essayer d’apporter un projet unique qui changera les stéréotypes. Pensez à apporter quelque chose de spécial à l’industrie.
N’oubliez pas que créer votre propre entreprise ne sera certainement pas une tâche simple. Vous pouvez commencer par vous-même en partant de zéro ou trouver les solutions qui vous conviennent le mieux, comme une solution en marque blanche. Faites les recherches nécessaires, réunissez suffisamment de capitaux, suivez votre plan et préparez-vous à un voyage long mais certainement passionnant.
