Comment négocier des ETF : les 5 meilleures stratégies d’investissement pour les ETF

Les fonds négociés en bourse sont des outils qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d’investissement. En utilisant les stratégies des ETF, vous pouvez gagner plus d’argent et gérer les risques plus efficacement. Dans cet article, nous verrons ce que sont les ETF et comment vous pouvez investir dans ces fonds.

Comprendre les ETF

Les ETF sont des fonds d’investissement qui peuvent être achetés sur un marché boursier. Un ETF est un ensemble d’investissements dans lesquels vous pouvez placer votre argent. L’achat d’une part d’un ETF équivaut à l’achat d’un titre et signifie que l’acheteur détient une partie du portefeuille de l’ETF..

Les ETF peuvent suivre la performance de différentes catégories d’actifs, telles que les indices boursiers, les actions, les obligations, les matières premières, les devises, etc.

Les ETF ressemblent à des fonds communs de placement, mais ils présentent une différence importante : les fonds communs de placement ne peuvent être achetés ou vendus qu’en fin de journée, alors que les ETF peuvent être négociés comme des actions, à tout moment de la journée.

Il existe de nombreux types d’ETF, et leur nombre ne cesse de croître. Chaque fonds négocié en bourse a ses propres caractéristiques ; explorons quelques-unes des plus courantes.

Les ETF indiciels suivent la performance d’un indice spécifique. Ces ETF comprennent, par exemple, l’ETF S&P 500, l’ETF Nasdaq 100 et l’ETF DAX30. Un indice est un indicateur qui suit l’évolution des prix d’un groupe de titres. Il s’agit d’un portefeuille de titres choisis en fonction de certaines caractéristiques. Par exemple, l’ETF S&P 500 permet d’acheter l’indice américain S&P 500, qui comprend 505 actions.

Les ETF obligataires donnent accès à presque tous les types d’obligations, telles que les obligations publiques, les obligations d’entreprises, les obligations internationales, les obligations à haut rendement, etc. Quant aux ETF de matières premières, ils suivent l’évolution du prix d’une matière première particulière, comme l’or, le pétrole brut, etc. 

Il existe également des ETF à effet de levier, qui génèrent des rendements pouvant être multipliés par le rendement quotidien de l’indice. Les ETF à effet de levier utilisent des titres de créance, des options, des ventes à découvert et d’autres méthodes pour multiplier le rendement de l’investisseur. Cependant, les ETF à effet de levier peuvent amplifier à la fois les gains et les pertes.

Dans l’ensemble, les ETF garantissent que le portefeuille de l’investisseur est bel et bien diversifié et géré de manière professionnelle. De plus, les ETF sont très rentables et leur seuil d’entrée est bas. Vous pouvez ainsi utiliser les ETF pour atteindre votre objectif d’investissement principal avec très peu d’argent, ce qui peut s’avérer être particulièrement indispensable si vous êtes un trader débutant.

Comment fonctionnent les stratégies de trading des ETF ?

Une méthode permettant de placer de l’argent dans différentes catégories d’actifs sur une période prédéterminée afin de générer un profit est une stratégie d’investissement. Il s’agit d’une stratégie qui revient à acheter et vendre des actions et d’autres types d’actifs financiers. L’objectif d’investissement, le calendrier, les instruments utilisés et les règles d’achat et de vente font tous partie de l’objectif d’investissement.

Grâce à une stratégie concrète, les investisseurs peuvent maîtriser leurs émotions, s’adapter à l’évolution du marché, choisir les bons actifs à acheter et à vendre, et faire d’autres choix réfléchis. 

En suivant cette méthode, les investisseurs peuvent mieux gérer leurs portefeuilles et réduire le niveau de risque.

Il existe un grand nombre d’approches de trading différentes. Elles peuvent toutes être classées comme suit :

• En fonction de la période d’investissement, les stratégies peuvent être à long terme, à moyen terme et à court terme. Les stratégies à long terme sont considérées comme n’ayant pas de date limite stricte dans la durée de l’investissement (en général, elles durent de 7 à 10 ans).
• Les stratégies de trading peuvent être actives ou passives. Une stratégie active implique de garder constamment un oeil sur ce qui se passe sur le marché, par exemple en réagissant aux nouvelles, en étudiant les rapports des entreprises et en rééquilibrant fréquemment le portefeuille. Une stratégie passive ne nécessite pas la participation active de l’investisseur et implique un petit nombre de transactions.
• En fonction du niveau de risque, les stratégies peuvent être à haut risque, à risque modéré ou à faible risque. Plus le risque est élevé, plus les bénéfices peuvent être importants, mais les pertes peuvent elles aussi être significatives. Les stratégies à haut risque utilisent des instruments à rendement potentiellement élevé — par exemple, des actions de deuxième et troisième rangs ou des obligations à haut rendement mais à haut risque.

Le principal avantage des ETF qui couvent un large marché est qu’ils permettent aux investisseurs d’élargir les limites de leur portefeuille d’investissement en incluant des instruments des marchés internationaux ou des catégories d’instruments qui ne sont pas représentées sur le marché national. 

De plus, les stratégies de trading faisant appel à des ETF contribuent à la diversification du portefeuille. Dès lors que l’investissement a été effectué dans un ETF, il couvre différentes classes d’actifs ou secteurs et peut réduire le risque de surinvestissement dans un seul domaine ou actif. 

Le choix de cette stratégie de trading dépend des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque et des horizons temporels. 

Les 5 meilleures stratégies de trading d’ETF

Il existe de nombreuses stratégies de trading pour les ETF. Pour sélectionner celle qui vous convient le mieux, vous devez suivre plusieurs étapes :

1. Choisissez la période d’investissement et le type de stratégie que vous voulez mener : s’agit-il d’une stratégie active ou passive, et êtes-vous prêt à prendre des risques élevés ?
2. Définissez vos objectifs d’investissement.
3. Sélectionnez les principaux types d’actifs dans lesquels vous souhaitez investir.

Voici quelques exemples de stratégies de trading faisant appel à des ETF couramment utilisées qui peuvent être utiles aux débutants comme aux investisseurs expérimentés.

Swing Trading

Il s’agit d’une stratégie qui tire parti de variations de prix importantes sur de courtes périodes. Les ETF sont idéaux pour cette stratégie en raison de leur nature diversifiée et de leur protection contre les mouvements de prix. Cependant, ils peuvent ne pas gagner autant en période de hausse que les actions individuelles. Le swing trading cible les mouvements de prix à court et moyen terme et utilise l’analyse technique et fondamentale pour identifier les points d’entrée et de sortie. Les ETF à forte liquidité et dont le profil d’activité est prévisible sont souvent privilégiés pour le swing trading.

Buy-and-Hold

Cette stratégie de trading consiste à acheter et à conserver des titres pendant une longue période, généralement dix ans, voire plus. Les ETF sont considérés comme des investissements appropriés pour la détention à long terme parce qu’ils sont rentables, diversifiés et qu’ils offrent différentes options. Les fonds indiciels à frais réduits, tels que l’ETF S&P 500, ont surpassé les portefeuilles gérés activement pendant dix ans ou plus. Les frais des ETF sont généralement inférieurs à ceux de la plupart des fonds communs de placement, ce qui en fait un bon choix pour les traders désireux d’adopter cette stratégie. La stratégie « buy-and-hold » repose sur la conviction que les marchés s’oriente généralement à la hausse et que vous pouvez bénéficier de la croissance de leurs actifs.

Rotation sectorielle

Les investisseurs expérimentés peuvent utiliser des ETF sectoriels pour gérer leurs investissements dans différents secteurs du marché, tels que la technologie, la santé, l’énergie et la banque. Ils peuvent allouer une partie de leurs actifs à des secteurs qu’ils considèrent comme plus performants que l’ensemble du marché, puis procéder à une rotation (c’est-à-dire vendre et acheter) d’autres fonds d’investissement dans ces secteurs. Ce plan permet aux investisseurs de surveiller les différents secteurs de l’économie et de modifier les ETF qu’ils détiennent en fonction de l’évolution de ces secteurs. Ils peuvent ainsi tirer parti de l’évolution de l’économie et de certains secteurs.

Trading de tendances saisonnières 

Cette stratégie de trading est similaire à la rotation sectorielle, les investisseurs essayant de suivre les tendances saisonnières du marché.

Un débutant peut gagner de l’argent en achetant des parts d’un fonds d’investissement en or populaire, comme le SPDR Gold Trust, à la fin de l’été et en les revendant après quelques mois. Cependant, il est essentiel de garder à l’esprit que les tendances saisonnières ne se produisent pas toujours comme prévu, et qu’il est donc judicieux d’utiliser des ordres de type stop-loss pour limiter le risque de perte.

Vous pouvez utiliser des ETF pour cette stratégie car vous n’avez à gérer que quelques ETF au lieu d’être responsable d’un grand nombre d’actions individuelles.

Allocation d’actifs

La répartition des ressources d’un portefeuille entre plusieurs catégories d’actifs est connue sous le nom d’allocation d’actifs. Pour créer un portefeuille, vous devez décider comment vous allez répartir vos fonds entre différents instruments d’investissement, tels que les actions, les obligations, les matières premières, etc. L’investissement dans les ETF est une excellente méthode pour diversifier vos avoirs, car il vous permet d’accéder à un large éventail de classes d’actifs à un coût raisonnable. Même avec une petite somme d’argent, les novices peuvent commencer à investir dans des ETF. Ils peuvent choisir une stratégie simple en fonction de leur période d’investissement préférée et de leur tolérance au risque. Les ETF peuvent être utilisés comme point de départ d’un portefeuille bien équilibré qui comprend tous les aspects du marché sélectionné, avec le marché boursier, le marché obligataire et les matières premières combinés en un seul.

Dernières remarques

Les ETF sont un type d’investissement que tout le monde peut utiliser, que l’on soit nouveau dans le secteur ou que l’on ait beaucoup d’expérience. Il existe de nombreuses méthodes d’investissement axées sur les ETF et de nombreuses façons de les trader. Cependant, toutes ont pour but de gagner de l’argent. Pour choisir la meilleure, vous devez déterminer ce que vous souhaitez réaliser avec votre investissement, le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer et le type d’actifs dans lesquels vous souhaitez investir.