Qu’est-ce que le Staking et comment ça marche ?
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Les investisseurs en cryptomonnaies utilisent désormais fréquemment le staking pour augmenter leurs actifs sans avoir à vendre leurs actifs numériques. Le staking peut être considéré comme l’équivalent en cryptomonnaies de garder de l’argent sur un compte épargne en banque.
La différence est que la banque distribue votre argent à d’autres personnes, en partageant les intérêts avec vous. Lorsque vous stakez votre cryptomonnaie, vous cryptez vos actifs numériques pour participer à la préservation de la sécurité d’un réseau blockchain et recevez des incitations pour votre contribution.
Cette méthode peut également être comparée au minage, mais elle nécessite moins de ressources. Soutenir la sécurité et la fonctionnalité d’un réseau blockchain implique de conserver de l’argent dans un portefeuille de cryptomonnaies de cette manière. Cependant, même si tout ce que vous recherchez est de gagner quelques avantages de staking, vous devez quand même savoir comment et pourquoi le système fonctionne comme il le fait.
Points essentiels à retenir
- Tout comme le gain d’intérêts sur l’argent épargné à la banque, le staking est basé sur la blockchain pour épargner et gagner un revenu passif sur votre crypto.
- Pour comprendre le staking, il faut comprendre la preuve de travail (PoW) pour le minage de bitcoins, la preuve d’enjeu (PoS) pour les validateurs, puis la preuve d’enjeu déléguée (DPoS), qui est une preuve d’enjeu plus avancée.
- Le staking procure un revenu passif, utilise une faible puissance de calcul et s’effectue sur des bourses de cryptomonnaies avec des options de cold staking.
- Le staking s’accompagne de risques tels que la volatilité des cryptomonnaies, le risque de piratage des bourses et le fait que vous ne puissiez pas contrôler entièrement vos cryptomonnaies.
- Le staking peut être effectué sur des bourses centralisées et décentralisées, notamment Binance, Bybit, OKX, Kraken et Kucoin.
Comment fonctionne le staking ?
Vous pouvez “staker” une partie de vos cryptomonnaies pour gagner un pourcentage de récompense au fil du temps, à condition que la cryptomonnaie que vous possédez le permette (les options actuelles incluent Ethereum, Tezos, Cosmos, Solana et Cardano). Pendant le staking, votre cryptomonnaie est mise au travail par la blockchain pendant une période de temps déterminée, pour laquelle vous gagnez des récompenses.
La preuve d’enjeu est un “mécanisme de consensus” utilisé par les cryptomonnaies qui prennent en charge le staking pour garantir que toutes les transactions sont sécurisées et confirmées sans l’intervention d’un tiers ou d’un processeur de paiement. Vous pouvez participer à ce processus en choisissant de staker votre cryptomonnaie.
Quels sont les avantages du staking ?
1. Générer des revenus supplémentaires et de grandes récompenses.
Le staking permet de diversifier les actifs et de réduire les coûts de transaction sur la blockchain. C’est le moyen le plus efficace de gagner de l’argent supplémentaire si vous considérez vos options. Plusieurs personnes ont augmenté leur valeur nette en investissant et en encaissant des cryptomonnaies. Ces personnes réinvestissent également leurs fonds en achetant d’autres cryptomonnaies pour augmenter leurs bénéfices.
2.Effectué sur des bourses
Le staking de cryptomonnaies est simple à réaliser par le biais d’une bourse. Les trois bourses les plus fiables qui proposent le staking de cryptomonnaies sont KuCoin, Binance et Coinbase. A la différence de ces derniers, d’autres échanges vous permettent également de staker.
3. On consomme moins d’énergie
Le staking consomme moins d’énergie que le minage puisqu’il nécessite moins de puissance de traitement. Sans aucun doute, l’espace des cryptomonnaies a gagné du terrain lorsque le mécanisme de preuve d’enjeu a été introduit. La réduction de l’importante consommation d’énergie associée au minage a permis de prévenir les perturbations environnementales.
4. Le cold staking est simple et sûr.
L’acte de jalonnement sur un portefeuille qui n’est pas connecté à Internet est appelé “jalonnement à froid”. On peut utiliser un portefeuille matériel pour cela ; cependant, on peut également utiliser un portefeuille logiciel à air comprimé.
Les utilisateurs peuvent staker sur des réseaux qui permettent le cold staking tout en conservant leur argent en toute sécurité hors ligne. Il est important de noter que l’actionnaire cessera de gagner des récompenses s’il retire son argent du stockage à froid.
Les gros actionnaires qui veulent assurer la plus grande sécurité possible de leurs fonds tout en aidant le réseau trouveront le cold staking particulièrement précieux.
Comment Staker votre Crypto
Staker votre crypto monnaie peut sembler difficile au début, mais c’est une procédure simple une fois que vous l’avez compris. Suivez ces étapes pour staker des cryptomonnaies :
1. Achetez une cryptomonnaie PoS .
Pour staker, vous avez besoin d’une cryptomonnaie qui utilise la preuve d’enjeu pour valider les transactions. Polkadot (DOT), ethereum (ETH), solana (SOL), and cardano (ADA) sont quelques-unes des pièces PoS populaires que vous pouvez acheter à cette fin.
2. Transférez vos cryptomonnaies vers un portefeuille sur la blockchain.
Votre cryptomonnaie sera accessible dans l’échange où vous l’avez achetée. La plupart des échanges ont différents forfaits de staking, et vous pouvez choisir celui qui vous convient le mieux.
Vous pouvez également stocker votre crypto dans le portefeuille de la blockchain le plus pratique ; vous pouvez obtenir un portefeuille logiciel en le téléchargeant ou opter pour un portefeuille hardware.
Choisissez l’option de dépôt de cryptomonnaies après l’ouverture de votre portefeuille, et choisissez le type de cryptomonnaies que vous souhaitez. Une adresse de portefeuille en résultera. Rendez-vous sur votre compte d’échange et sélectionnez l’option ” Retirer des Crypto “. Pour déplacer votre cryptomonnaie de votre compte d’échange vers votre portefeuille, copiez et collez cette adresse et authentifiez le processus de retrait.
3. Rejoignez un pool de Staking.
Un pool de staking est un autre mécanisme de staking sur la plupart des échanges, bien qu’il fonctionne en fonction du type de cryptomonnaie que vous ajoutez au pool.
Un pool de staking comprend des capitaux crypto combinés ajoutés par différents investisseurs dans l’espoir d’obtenir des récompenses.
Parallèlement, lorsqu’il s’agit de choisir le bon pool de staking, il est important de toujours rechercher les éléments suivants :
- Frais minimes
La plupart des pools de staking facturent un pourcentage modeste des récompenses de staking, allant de 2 à 5 % ; toutefois, ces frais varient en fonction de la crypto.
- Fiabilité
Utilisez toujours des pools de staking dotés de bons serveurs pour éviter les temps d’arrêt, les difficultés et les pertes d’investissement.
- Taille
Les petits pools sont moins susceptibles d’être sélectionnés pour valider des blocs, mais lorsqu’ils le sont, ils peuvent payer des récompenses plus élevées car ils n’ont pas à diviser les récompenses de manière aussi large.
Vous voulez un pool qui soit gérable et qui puisse se décomposer. Les plus grands pools peuvent être sursaturés parce que certaines cryptomonnaies ont un plafond sur les récompenses qu’un pool peut recevoir. Les pools de taille moyenne sont idéaux pour la majorité des investisseurs.
Comment les récompenses de staking sont-elles calculées ?
Il n’existe pas de modèle universel pour le calcul des récompenses de staking car il varie avec chaque blockchain.
Certaines sont mises à jour sur une base bloc par bloc tout en prenant en considération divers facteurs comme :
- Le taux d’inflation
- Le nombre de pièces que le validateur stake
- La durée de la période pendant laquelle le validateur a staké.
- la quantité de crypto stakée sur le réseau.
- d’autres facteurs.
Les paiements de staking sur plusieurs autres réseaux sont calculés selon un pourcentage prédéterminé. Ces incitations sont données aux validateurs comme une forme de compensation inflationniste. L’utilisation des pièces comme forme de monnaie peut augmenter en raison de l’inflation, ce qui encourage les consommateurs à dépenser leurs pièces plutôt que de les conserver.
Cependant, avec cette méthodologie, les validateurs peuvent déterminer l’incitation de staking précise qu’ils recevront.
Pour certains, un calendrier de paiement régulier peut être préférable à une probabilité stochastique d’obtenir une récompense en bloc. En outre, le fait que cette information soit publique pourrait encourager davantage de personnes à participer au staking.
Les risques liés au staking de cryptomonnaies
Le staking de cryptomonnaies présente plusieurs avantages pour la génération de revenus passifs, mais il comporte également plusieurs risques dont vous devez être conscient. Voici les plus importants d’entre eux :
- Les valeurs des cryptomonnaies sont assez erratiques. Par conséquent, elles perdent rapidement de la valeur. Lorsque vos actifs baissent considérablement, vous pouvez recevoir très peu d’intérêts, ce qui pourrait entraîner des pertes énormes.
- Vous devez savoir que certaines des meilleures pièces de staking ne seront verrouillées que brièvement lorsque vous envisagerez de les utiliser. Vous ne pourrez pas utiliser ces actifs de quelque manière que ce soit pendant cet intervalle.
- Bien que vous puissiez débloquer votre cryptomonnaie, certains services exigent au moins sept jours. Si vous avez besoin de l’argent tout de suite, vous ne pourrez pas l’obtenir. Il est donc recommandé de choisir une plateforme qui permet des retraits rapides et un staking réglable.
Qu’est-ce que la preuve d’enjeu (PoS) proprement dite ?
Vous êtes probablement familier avec la preuve de travail (PoW) si vous comprenez le fonctionnement de Bitcoin. Dans ce système, les mineurs gardent la trace des transactions dans les blocs et rivalisent pour résoudre des énigmes mathématiques difficiles, augmentant ainsi la puissance de calcul et la probabilité que le bloc suivant soit ajouté à la chaîne.
La preuve de travail s’est révélée, au fil du temps, être un outil très fiable pour favoriser un consensus décentralisé. Son utilisation extensive du calcul arbitraire est un problème. Le seul objectif des problèmes que les mineurs tentent de résoudre est la sauvegarde du réseau, ce qui justifie l’excès de calcul.
La preuve d’enjeu (PoS) a finalement été créée pour répondre aux besoins et à la possibilité de maintenir un consensus décentralisé sans encourir un coût de calcul élevé.
La preuve d’enjeu (PoS) est un algorithme de consensus dans lequel les utilisateurs peuvent verrouiller des pièces (leur ” enjeu “), et le protocole choisit aléatoirement l’une d’entre elles à des intervalles prédéterminés pour valider le bloc suivant. La probabilité d’être choisi est généralement inversement proportionnelle au nombre de pièces ; plus il y a de pièces verrouillées, plus les chances sont grandes.
Contrairement à la preuve de travail, où les participants sont choisis en fonction de leur capacité à résoudre des énigmes mathématiques, la preuve d’enjeu ne dépend pas de cela. Elle se base plutôt sur le nombre de pièces qu’ils stakent.
Cependant, certains diront que la production de blocs par staking permet aux blockchains d’évoluer plus facilement ( scalabilité ). Ceci est l’un des facteurs derrière le passage du réseau Ethereum de PoW à PoS dans une série de mises à jour techniques connues sous le nom de ETH 2.0.
Qu’est-ce que la preuve d’enjeu déléguée (DPoS) ?
Daniel Larimer a créé la preuve d’enjeu déléguée (DPoS), une version alternative de ce mécanisme, en 2014. Initialement utilisé comme composant de la blockchain BitShares, d’autres réseaux l’ont rapidement adopté. Parmi eux, on trouve notamment Steem et EOS, créés par Larimer.
Avec DPoS, les utilisateurs peuvent engager leurs soldes de pièces en tant que votes, et le nombre de pièces détenues déterminera la force de chaque vote.
Les délégués qui exploitent la blockchain au nom de leur électorat veilleront toujours à ce que la sécurité et le consensus soient choisis à l’aide de ces votes.
Les récompenses de staking sont généralement données à ces délégués élus, qui se partagent ensuite une part des récompenses en proportion des efforts de leurs électeurs.
Le modèle DPoS permet d’obtenir un consensus avec moins de nœuds de validation. Par conséquent, il améliore fréquemment les performances du réseau. Puisque le réseau dépend d’un petit nombre choisi de nœuds de validation, il peut conduire à un moindre niveau de décentralisation.
Ces nœuds de validation s’occupent des opérations et de la gestion globale de la blockchain. Ils participent à la définition des caractéristiques importantes de la gouvernance et à l’obtention d’un consensus.
Différences entre PoS, PoW et DPoS
La principale différence entre la preuve de travail et la preuve d’enjeu est que la preuve de travail repose sur le processus de minage de cryptomonnaie alors que la preuve d’enjeu repose sur le staking de cryptomonnaie.
Les mécanismes de consensus utilisés par les différents systèmes de blockchain comprennent la preuve d’enjeu et la preuve d’enjeu déléguée. Ils varient tous deux de la manière suivante.
La preuve d’enjeu déléguée est souvent considérée comme une preuve d’enjeu plus démocratique et plus efficace puisque les délégués et les témoins sont élus pour créer les blocs. Un utilisateur de la preuve d’enjeu (PoS) crée des blocs en fonction de son enjeu monétaire précis et de sa participation au réseau de la blockchain.
Les blockchains qui utilisent la PoW/PoS
Plus d’une centaine de projets de blockchain utilisent la preuve de travail (PoW), bien que Bitcoin soit le plus connu. Parmi les autres plateformes blockchain PoW, on trouve notamment Bitcoin Cash, Dogecoin, Monero, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, etc.
D’autre part, les projets de blockchain proof-of-stake sont davantage acceptés en raison de leurs nombreux avantages techniques et économiques. Certains des principaux projets de blockchain avec preuve d’enjeu sont ETH 2.0, BNB, Flow Token, Akash Network (AKT token), Tezos, Now et Decentral Games.
Les blockchains qui utilisent la preuve d’enjeu déléguée (DPoS)
De nombreux réseaux de blockchain bien connus utilisent le consensus DPoS, mais les trois principaux sont EOS, TRON et Cosmos.
1. EOS
Tous les délégués sont appelés producteurs de blocs sur le réseau EOS. Après deux minutes et six secondes, une élection est organisée. Après avoir staké quelques jetons EOS, un utilisateur peut voter pour un maximum de 30 candidats. Les élections choisissent alors exactement 21 candidats. Chaque producteur de blocs doit disposer d’un matériel répondant aux normes minimales d’au moins 8giga de RAM.
2. TRON
Les super représentants sont le nom donné aux délégués sur ce réseau. On peut voter pour cinq candidats SR à chaque élection en stakant des jetons TRON. Les élections ont lieu toutes les 24 heures. Les témoins sont choisis parmi les 27 premiers candidats.
3. COSMOS
Les délégués du réseau Cosmos sont connus sous le nom de validateurs. Une centaine de ces validateurs peuvent confirmer les transactions qui ont lieu. Cosmos cherche à terme à décentraliser encore plus sa blockchain en portant le nombre de validateurs à 300.
Les 5 Meilleures Plateformes de Staking
Après avoir couvert les détails essentiels du staking, je vais vous parler de quelques-unes des meilleures plateformes de staking et vous expliquer pourquoi vous devriez les choisir. Enfin, vous aurez la possibilité de choisir la plateforme de crypto-staking de votre choix.
1. Binance
La plus grande bourse de cryptomonnaies en termes de volume d’échange quotidien est Binance. Elle figure également parmi les meilleures plateformes de staking de cryptomonnaies, prenant en charge plus de 100 pièces de staking sans frais.
Le staking sur Binance peut être soit bloqué, soit flexible. Comme son nom l’indique, le staking bloqué se concentre sur une période d’obligation prédéterminée, tandis que le staking flexible offre une plus grande liberté au détriment d’avantages de staking plus faibles. Avec le staking bloqué, des retraits flexibles sont possibles, mais vous perdrez vos gains.
Bien que la plupart des monnaies permettent une période de staking de 10 ou 15 jours, le staking bloqué de Binance retient souvent nos actifs pendant un minimum de 30 jours. En plus d’être plus sûrs, ils exigent souvent des rendements en pourcentage annualisés (APY) plus élevés.
La période de blocage flexible s’accompagne également du staking Binance Defi ; le principal avantage du staking Defi est que vous n’avez pas besoin de maintenir à jour un portefeuille sur la chaîne pour chaque projet dans lequel vous investissez. Ensuite, il y a les obligations avec des échéances incroyablement courtes – la majorité sont de 24 heures.
Binance, cependant, pourrait être plus clair pour certaines personnes. Dans un tel scénario, vous pouvez staker en utilisant leur Trust Wallet, qui est officiellement pris en charge.
2. OKX
Avec plus de 20 millions de clients dans le monde et plus de 340 pièces disponibles, OKX est une bourse de cryptomonnaies majeure. La bourse est un excellent endroit pour acheter un grand nombre des cryptomonnaies les plus populaires pour le staking, car elle a certains des frais de trading les plus bas sans retraits minimums.
Le staking de cryptomonnaies est disponible par l’intermédiaire d’OKX à des taux aussi élevés que 70 % d’intérêt annuel. Des pièces populaires, dont le Ripple, le Shiba Inu, le Litecoin, le Dogecoin, le Polygon, l’Avalanche, le Polkadot et d’autres, sont disponibles pour les utilisateurs.
La période de staking possible pour la plupart des cryptomonnaies va de 15 à 120 jours. Des fonctionnalités de staking encore plus flexibles sur certaines monnaies permettent aux utilisateurs de miser leurs jetons sans les bloquer. Le staking d’Ethereum 2.0 est proposé à un taux de 4,09 % par an.
3. Kraken
CoinMarketCap répertorie actuellement Kraken comme le quatrième plus grand échange de cryptomonnaies. Avec un support de unstaking pour la plupart des cryptomonnaies, Kraken permet le staking de 12 crypto-actifs. Le unstaking fait référence au fait de sortir votre argent staké pour le trader ou le retirer.
En outre, vous recevez immédiatement des primes de staking de Kraken, qui sont versées en fonction de la pièce une fois par semaine ou plus. Pour augmenter vos gains, vous pouvez staker encore plus vos récompenses.
Kraken appelle cette méthode conventionnelle “on-chain staking”. Cependant, Kraken propose également le staking off-chain, qui n’est disponible que dans quelques pays. Enfin, Kraken ne facture pas de frais supplémentaires pour le staking ou le un-staking.
4. Defi Swap
Defi swap est une nouvelle plateforme décentralisée d’échange de crypto et de farming. Elle a principalement été créée pour faciliter l’utilisation des Defi Coin pour le staking (DEFC). La plateforme propose quatre périodes de staking : 30, 90, 180, or 365 days. Les gains vont de 30 % à 75 % d’API, en fonction de la durée pendant laquelle vous souhaitez bloquer votre argent.
L’utilisation de l’échange Defi Swap est le moyen le plus simple d’obtenir des pièces Defi. La plupart des cryptomonnaies importantes, comme le Bitcoin, l’Ethereum, le BNB et d’autres, sont échangeables. Defi Swap permet de gagner simplement un meilleur rendement sur des jetons comme USDC et USDT en vous permettant d’acheter des Defi Coin avec des stablecoins.
5. KuCoin
Kucoin offre un type de staking flexible ou doux qui vient généralement sans période de blocage dur. Cependant, si vous voulez gagner plus d’argent, vous pouvez également vous inscrire à leurs programmes de staking à durée fixe.
La période de rachat pour les programmes de staking doux de KuCoin est le temps entre l’arrêt du staking et le fait de récupérer l’accès à l’argent ou aux incitations mis en jeu.
Par exemple, le Polkadot (DOT) a une période de rédemption de 28 jours. Prenez courage. Avec la plupart des autres valeurs qui traînent autour d’une semaine ou même moins, c’est l’une des périodes de rachat les plus longues.
Bien qu’il existe des exigences minimales pour le staking, KuCoin est une bourse réputée qui convient à ceux qui recherchent une plateforme de crypto-staking conviviale.
6. Bybit
ByBit propose un staking flexible supplémentaire pour apaiser vos inquiétudes si vous êtes préoccupé par le staking à durée déterminée. De plus, c’est l’endroit idéal pour le staking en raison de la large sélection de devises premium.
L’épargne chez ByBit permet le staking de cryptomonnaies comme BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT, etc. En outre, il y avait plusieurs offres de staking de time-bond, comme celles pour BUSD, ATOM, USDC, ADA, DAI, etc.
Les rendements quotidiens sur des termes flexibles sont automatiquement déposés sur le compte du client. Le staking composé est absent ; vous devrez donc réinvestir manuellement si vous souhaitez gagner de l’argent de manière continue.
Quoi qu’il en soit, le staking de ByBit est l’une des options les plus flexibles disponibles dans le monde des cryptomonnaies, offrant les meilleurs rendements annuels du marché.
Conclusion
Le staking de cryptomonnaies élargit les options disponibles pour tous ceux qui souhaitent prendre part à l’entretien et à l’administration des blockchains. En outre, le stockage d’actifs numériques est un moyen simple de gagner de l’argent. Les barrières à l’entrée de l’écosystème des blockchains s’abaissent à mesure que le staking devient plus accessible.
Mais il est important de se rappeler que certains risques sont associés au staking. Toujours DYOR et utiliser des portefeuilles de premier ordre, comme Trust Wallet, car les contrats intelligents qui verrouillent les fonds peuvent être sujets à des bugs.
