शीर्ष 10 KYC प्रदाता 2023

आज, क्रिप्टोकरेंसी उद्योग अभूतपूर्व लोकप्रियता का अनुभव कर रहा है, जो एक तरफ, अपनी क्षमता का उपयोग करने से कई फायदे देता है, लेकिन दूसरी तरफ धोखाधड़ी गतिविधि का उद्देश्य बन जाता है, जिसका उद्देश्य मुख्य रूप से क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज है। इस प्रकार, व्यापार करने और अन्य प्रकार के वित्तीय लेनदेन करने में सक्षम होने के लिए, नए उपयोगकर्ता KYC प्रक्रिया से गुजरते हैं, जो उनकी पहचान सत्यापित करने की प्रक्रिया का केंद्रीय हिस्सा है।

यह लेख इस बारे में बात करेगा कि KYC तकनीक क्या है और इसके उपयोग के क्या फायदे हैं। आप 2023 में 10 सबसे सफल और उत्कृष्ट KYC प्रदाताओं के बारे में भी जानेंगे।

KYC टेक्नोलॉजी क्या है?

KYC, या ”अपने ग्राहक को जानें”, एक ऐसी प्रक्रिया है जिसका उपयोग सभी प्रकार की वित्तीय संस्थाएं और निगम अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के लिए करते हैं। यह प्रक्रिया यह सत्यापित करके इन संगठनों की सुरक्षा सुनिश्चित करने में मदद करती है कि उनके ग्राहक वही हैं जो वे होने का दावा करते हैं और अवैध या धोखाधड़ी गतिविधियों में शामिल नहीं हैं। इस प्रकार, 2023 में, KYC वित्तीय सेवा उद्योग और विशेष रूप से क्रिप्टो उद्योग का एक अनिवार्य हिस्सा बना रहेगा, क्योंकि मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित गतिविधियों की सुरक्षा और प्रतिकार करने के लिए ग्राहकों की पहचान को प्रमाणित करने की हमेशा आवश्यकता होती है।

KYC के महत्वपूर्ण तत्वों में से एक पहचान सत्यापन है। इस प्रक्रिया में कई तरीकों से उपयोगकर्ता की पहचान की पुष्टि करना शामिल है। एक ओर, प्रासंगिक इलेक्ट्रॉनिक पहचान दस्तावेजों का सत्यापन होता है, चाहे वह पासपोर्ट हो, ड्राइवर का लाइसेंस हो या पंजीकरण के स्थान की जानकारी वाला बैंक स्टेटमेंट हो। दूसरी ओर, चेहरे की पहचान तकनीक और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण का उपयोग किया जाता है, जिसमें सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए इशारों की एक प्रणाली का उपयोग करके ग्राहक के चेहरे की दृश्य स्कैनिंग शामिल होती है। ये विधियां संपूर्ण नहीं हैं, क्योंकि आज, क्रिप्टो टेक्नोलॉजी के विकास के साथ, क्रिप्टो संगठनों की आवश्यकताओं और सुरक्षा मानकों को पूरा करने के लिए समानांतर में KYC समाधान विकसित किए जा रहे हैं।

KYC तकनीक का एक अन्य महत्वपूर्ण हिस्सा रिकॉर्ड रखना है। इसका मतलब यह है कि सभी वित्तीय संस्थानों, संगठनों और अन्य संस्थानों को अपने सभी ग्राहकों की पहचान का रिकॉर्ड रखना होगा ताकि वे किसी भी संदिग्ध या अवैध गतिविधि की स्थिति में उन्हें संदर्भित कर सकें। इस तंत्र से उन स्थितियों को रोकने में मदद मिलने की अत्यधिक संभावना है जिनमें खाते हैक और चोरी हो जाते हैं और वॉलेट खाते से धन और सिक्कों की निकासी, फ़िशिंग और अन्य अवैध संचालन होते हैं जिनका उद्देश्य उपयोगकर्ताओं को उनके पैसे से धोखा देना और ठगना होता है।

इस प्रकार, KYC प्रणाली का एक अभिन्न तत्व है जो न केवल उपयोगकर्ताओं के धन और पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करता है, बल्कि ग्राहक डेटा की भी सुरक्षा सुनिश्चित करता है, जो बदले में उच्च स्तर की गुमनामी बनाए रखने में मदद करता है। अपनी सादगी के बावजूद, दस्तावेजों का सत्यापन मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने, पेमेंट धोखाधड़ी और धोखाधड़ी को रोकने की प्रक्रिया के लिए आवश्यक शर्तें प्रदान कर सकता है, जो अंततः आपको धन और पूंजी की सुरक्षा के डर के बिना किसी भी वित्तीय बाजार में आराम से व्यापार करने की अनुमति देता है। इसके अलावा, सुरक्षित डिजिटल पहचान और सत्यापन प्रक्रियाओं के स्वचालन के प्रयोजनों के लिए किसी भी वित्तीय संस्थान के भीतर आधुनिक KYC सॉफ्टवेयर के अनुप्रयोग से किसी भी प्रकार की अवैध और गैरकानूनी गतिविधि की घटना कम हो जाएगी जिससे वित्तीय परिसंपत्ति व्यापार प्रक्रिया के सभी तत्वों की समग्र सुरक्षा बढ़ जाएगी।

KYC तकनीक का उपयोग करने के क्या लाभ हैं?

आज, वित्तीय बाज़ारों में सुरक्षा सर्वोपरि है और KYC समाधान सिस्टम के एक महत्वपूर्ण तत्व के रूप में ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के हिस्से के रूप में यह सुरक्षा प्रदान करना तेजी से लोकप्रिय हो रहा है, कम से कम अपने कई फायदों के कारण जो वित्तीय क्षेत्र में कंपनियों को अथाह लाभ प्रदान करते हैं। आइए नीचे दी गई मुख्य बातों पर एक नज़र डालें।

मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ना

मनी लॉन्ड्रिंग मुख्य रूप से उस गतिविधि से संबंधित है जिसमें आपराधिक गतिविधि की आय को वैध बनाया जाता है। वित्तीय परिसंपत्तियों में व्यापार की बढ़ती लोकप्रियता के कारण, विशेष रूप से क्रिप्टो टेक्नोलॉजी के आगमन के कारण, आज यह समस्या बहुत विकट है, जो बदले में मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्य से सभी प्रकार की अवैध गतिविधियों को वित्तीय बाज़ार में अंजाम देने में अपराधियों और आपराधिक संगठनों की रुचि को बढ़ाती है। .

KYC तकनीक मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी और उपयोगकर्ताओं की पहचान की पहचान में एक आवश्यक भूमिका निभाती है, और पहले से ही पंजीकरण के शुरुआती चरणों में, यह मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्य से गतिविधियों के विकास के लिए अनुकूल स्थितियों के उद्भव को खत्म करने में मदद करती है।

धोखाधड़ी गतिविधि को रोकना

आज, धोखाधड़ी गतिविधियों में उपयोगकर्ताओं की व्यक्तिगत और निवेश जानकारी तक पहुंच प्राप्त करने, जबरन वसूली, फ़िशिंग और धन प्राप्त करने के लिए धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, हैकिंग और सुरक्षा प्रणालियों में हस्तक्षेप को कम करने के उद्देश्य से गतिविधियों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है। बाज़ार में व्यापार और निवेश गतिविधियों की संपूर्ण प्रक्रिया की सुरक्षा का संभावित स्तर। 

KYC प्रणाली उपयोगकर्ताओं के व्यक्तिगत और वित्तीय डेटा की सुरक्षा से संबंधित मामलों में अमूल्य सहायता प्रदान करती है, मुख्य रूप से धोखाधड़ी की रोकथाम और पेमेंट धोखाधड़ी की रोकथाम में मदद करती है, जो आंकड़ों के अनुसार, आपराधिक संगठनों द्वारा धोखाधड़ी और हमलावर धोखाधड़ी के सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक है। 

ग्राहक डेटा की सुरक्षा

उपयोगकर्ता डेटा का किसी भी संगठन में सर्वोच्च मूल्य है, और इसकी सुरक्षा और गोपनीयता सुरक्षा ढांचे के भीतर सर्वोच्च प्राथमिकता है। इस तरह के डेटा में उस व्यक्ति के बारे में सभी व्यक्तिगत जानकारी शामिल होती है जिसका ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर ट्रेडिंग खाता है। दूसरी ओर, उपयोगकर्ता की ट्रेडिंग गतिविधि से संबंधित निवेश जानकारी और जिसमें खाते की स्थिति, ट्रेडिंग गतिविधि, किए गए लेनदेन आदि पर डेटा शामिल है, विशेष महत्व की है।

अंतर्निहित संदिग्ध गतिविधि पहचान प्रणालियों के साथ KYC समाधान ऐसी गतिविधि पैदा करने वाले संभावित खतरों की पहचान करने के लिए उपयोगकर्ता के खाते को ब्लॉक करने की आवश्यकता की रिपोर्ट कर सकते हैं और उपयोगकर्ता की पहचान को फिर से पहचानने के उद्देश्य से उचित उपायों या पहचान सत्यापन सेवाओं को लागू करके इसे खत्म कर सकते हैं। दस्तावेज़ सत्यापन या बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण समाधान पर आधारित।

पहचान प्रक्रिया को सरल बनाना

KYC सिस्टम शुरू होने से पहले, व्यक्तियों की पहचान करने की प्रक्रिया कठिन और औसत दर्जे की थी, जिससे धोखाधड़ी के पैटर्न को उजागर करने में कुछ कठिनाइयां पैदा हुईं। जब उपयोगकर्ताओं के व्यक्तिगत और वित्तीय डेटा की सुरक्षा सुनिश्चित करने की बात आई तो यह एक बड़ी समस्या थी।

KYC सॉफ्टवेयर के आगमन के साथ, स्वचालित सत्यापन प्रक्रियाएं लागू की गई हैं, जिसने गोपनीयता नीति का उल्लंघन किए बिना पहचान प्रक्रिया को बहुत आसान, तेज और अधिक आरामदायक बना दिया है, जो उपयोगकर्ता के विश्वास को बनाए रखने के आधार में सर्वोपरि भूमिका निभाता है।

अनधिकृत तृतीय पक्ष पहुंच से सुरक्षा

KYC समाधान सुरक्षा का एक अतिरिक्त स्तर प्रदान करते हैं, जिसमें दो-कारक पहचान प्रणाली का उपयोग या धोखाधड़ी के पैटर्न को उजागर करने और रोकने के लिए ईमेल या फोन पर एक अतिरिक्त खाता पासवर्ड रीसेट करके सुरक्षा शामिल है; तीसरे पक्ष को खाते तक पहुँचने से रोकना। यह विधि प्लेटफ़ॉर्म की सेवाओं के उपयोग के दौरान, विशेष रूप से ट्रेडिंग में, सुरक्षा के आवश्यक स्तर को बनाए रखने में मदद करती है।

2023 में सबसे उत्कृष्ट KYC प्रदाता

आज, KYC समाधानों का बाज़ार कई विकल्पों से भरा है, जिनमें से प्रत्येक की अपनी विशेषताएं, फायदे और नुकसान हैं। विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र का विकास KYC सिस्टम बनाने, सुरक्षा समाधानों के विकास में शामिल कई कंपनियों के लिए उत्प्रेरक बन गया है। आइए KYC सॉफ्टवेयर बाजार में शीर्ष 10 सबसे सफल कंपनियों पर एक नजर डालें।

शुफ़्टी प्रो

Shufti Pro एक कटिंग- एज आइडेंटिटी वेरिफिकेशन प्रदाता है जो अधिक प्रभावी KYC और AML स्क्रीनिंग समाधान बनाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करता है। यह सॉफ़्टवेयर उचित मूल्य और दुनिया भर में सभी को प्रमाणित करने में सक्षम होने के साथ-साथ ऑनलाइन धोखाधड़ी और पहचान की चोरी को रोकने का एक सरल और प्रभावी तरीका प्रदान करता है।

वित्तीय अपराध से निपटने के लिए शुफ़्टी प्रो द्वारा एक बड़ा डेटा बैंक विकसित किया गया है, जिसमें घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा बनाए गए 1,000 प्रतिबंधों और निगरानी सूचियों के प्रोफाइल शामिल हैं। इसके अलावा, इस डेटाबेस में अंतरराष्ट्रीय वित्तीय निगरानीकर्ताओं और अधिकारियों द्वारा बनाए गए 3,000 डेटाबेस और FATF द्वारा अनिवार्य PEP सूचियों से उत्पन्न जानकारी शामिल है। शुफ़्टी प्रो द्वारा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) पर आधारित डेटा जांच व्यवसायों को वित्तीय जोखिमों और दंडों से बचाती है।

Trulioo

एक वैश्विक पहचान सत्यापन सेवा प्रदाता, Trulioo दुनिया भर में 5 अरब से अधिक व्यक्तियों के डेटाबेस सहित 400 से अधिक स्रोतों से ग्राहक जानकारी का सत्यापन करता है। 2011 में स्थापित होने के बाद से वैंकूवर स्थित स्टार्टअप को 2 बिलियन डॉलर का मूल्यांकन सौंपा गया है।

ट्रुलियो सेवा सुरक्षा प्रणालियों की एक पूरी श्रृंखला प्रदान करती है, जिसमें एक सुरक्षित डिजिटल पहचान नेटवर्क के साथ KYC समाधान शामिल हैं जो उपयोगकर्ता के पते, दस्तावेजों और खातों को सत्यापित करके पहचान सत्यापन तत्वों की अनुमति देता है। यह सब कंपनी को सुरक्षा समाधान पेश करने वाली सबसे सफल कंपनियों की रैंकिंग में अग्रणी पदों में से एक पर कब्जा करने की अनुमति देता है।

Ondato

Ondato, एक AML और KYC प्रक्रिया अनुकूलन टेक्नोलॉजी कंपनी ने अन्य पहचान प्रणाली प्रदाताओं के लिए एक स्टैंडअलोन समाधान के रूप में अपनी उच्च-परिशुद्धता कृत्रिम बुद्धिमत्ता-आधारित OCR (ऑप्टिकल कैरेक्टर रिकग्निशन) तकनीक की बिक्री शुरू की है।

पहचान सत्यापन के लिए Ondato के मालिकाना समाधानों में निर्मित कुशल, सटीक और तेज़ तकनीक और संगठनों में ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं, अब तीसरे-दलों द्वारा उपयोग के लिए एक ओपन API एकीकरण के रूप में उपलब्ध है। यह 99.8% सटीकता के साथ एक सेकंड से भी कम समय में 10,000 से अधिक दस्तावेज़ टेम्पलेट्स को पढ़ और डिजिटाइज़ कर सकता है और स्वचालित रूप से डेटा को किसी भी सिस्टम में स्थानांतरित कर सकता है – जैसे कि CRM, डेटाबेस या अन्य टूल, जो कहीं भी ऑनबोर्डिंग के दौरान संगठनों के लिए काफी तेज़ KYC और AML अनुपालन को सक्षम बनाता है। दुनिया भर में और सभी उद्योग क्षेत्रों में।

फ्रैक्टल ID

उद्योग मानकों की तुलना में 40% की रूपांतरण दर के साथ, Fractal ID जर्मन फिनटेक फर्म फ्रैक्टल का एक KYC/AML सेवा मंच है जो त्वरित और सटीक वैश्विक सत्यापन प्रदान करता है। OCR और चेहरे की पहचान का उपयोग पासपोर्ट और राष्ट्रीय ID की जांच के लिए किया जाता है। बैंक स्तर पर KYC/AML नियामक मानदंड प्रदान करने के अलावा, फ्रैक्टल ID जीडीपीआर का अनुपालन करता है। फ्रैक्टल ID द्वारा समर्थित सत्यापन के कई स्तर हैं। प्रत्येक स्तर को विभिन्न प्रकार के ऐड-ऑन के साथ भी बढ़ाया जा सकता है। यह उस डेटा को प्रभावित करेगा जिसे उपयोगकर्ता से साझा करने के लिए कहा गया है और परिणामस्वरूप, वे फ्रैक्टल ID के साथ कैसे इंटरैक्ट करते हैं।

Sumsub

SumSub एक एकल समाधान है सुरक्षा और अनुपालन के लिए दूरस्थ उपयोगकर्ता सत्यापन से संबंधित सभी कार्य। कृत्रिम बुद्धिमत्ता-आधारित तकनीक धोखाधड़ी से बचाने के लिए पहचान और दस्तावेज़ सत्यापन को स्वचालित करती है। यह सुरक्षा और नियामक अनुपालन के लिए KYC, KYT जांच, AML स्क्रीनिंग और ग्राहक डेटा भंडारण भी प्रदान करता है।

Sumsub कंपनियों को उपयोगकर्ताओं और कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए AI-आधारित पहचान सत्यापन प्रणाली भी प्रदान करता है। कंपनी का कहना है कि सत्यापन में 60 सेकंड लगते हैं – उदाहरण के लिए, सेवा यह निर्धारित कर सकती है कि दस्तावेज़ की तस्वीर बदल दी गई है या नहीं। किसी कंपनी को सत्यापित करने में कई घंटे लगते हैं – सेवा विभिन्न देशों में विनियमन की विशिष्टताओं को ध्यान में रखते हुए, किसी विशेष देश में व्यावसायिक गतिविधियों, प्रबंधकों और लाभार्थियों का विश्लेषण करती है।

Seon

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों और फोरेक्स बाजार में मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, SEON सबसे प्रभावी, लचीले में से एक है, और पूर्ण KYC टेक्नोलॉजी उपलब्ध हैं। व्यवसाय एक विशेष ग्राहक पहचान कार्यक्रम का उपयोग करके KYC और AML टेक्नोलॉजी के अपने शस्त्रागार का उपयोग करके मीडिया और ऑनलाइन में संदिग्ध आचरण पर नज़र रखता है। इसके अतिरिक्त, व्यवसाय उपयोगकर्ता गतिविधि का अध्ययन करने के लिए विश्लेषण टूल का एक विशाल चयन प्रदान करता है।

ऑनफिडो

Onfido एक अंग्रेजी कंपनी है जो ऑनलाइन उपयोगकर्ता को ऑफर करती है चेहरे के बायोमेट्रिक्स का उपयोग करके। लोकप्रिय क्रिप्टो एक्सचेंज और अन्य वित्तीय संगठन ओन्फिडो के साथ सक्रिय रूप से सहयोग करते हैं। कंपनी के शस्त्रागार में बायोमेट्रिक उपयोगकर्ता पहचान, AML अनुपालन सत्यापन और अन्य मानदंडों के समाधान शामिल हैं जो किसी भी वित्तीय संस्थान की सुरक्षा की रीढ़ हैं।

ऑनफिडो द्वारा विकसित सत्यापन प्रणाली के अनुसार, दो चरणों से गुजरना आवश्यक है; जहां पहले चरण में, एक वैध दस्तावेज़ पेश करना आवश्यक है, उदाहरण के लिए, पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस – जहां किसी व्यक्ति की तस्वीर प्रदर्शित की जाएगी, उसका नाम और उपनाम लैटिन में पढ़ा जाएगा। दस्तावेज़ से अन्य डेटा भी होंगे जो इसकी वैधता की पुष्टि करेंगे। दूसरे चरण में, अपने कंप्यूटर के वेबकैम को कनेक्ट करना और अपने चेहरे की एक उच्च-गुणवत्ता वाली तस्वीर लेना आवश्यक है, उसके बाद कृत्रिम बुद्धिमत्ता (जैसा कि ओनफिडो द्वारा बताया गया है) सब कुछ जांच करेगी और ऑनलाइन तय करेगी कि फोटो में फोटो है या नहीं। दस्तावेज़ वेबकैम से व्यक्ति की तस्वीर से मेल खाता है, अगर खुफिया विभाग ऐसा मानता है, तो इसका मतलब है कि इसी पहचान को पार करना संभव होगा।

Refinitiv

Refinitiv एक वैश्विक वित्तीय बाजार डेटा और बुनियादी ढांचा प्रदाता है जो व्यवसायों को KYC समाधानों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। इसका वर्ल्ड-चेक उत्पाद एक जोखिम खुफिया डेटाबेस है जो कंपनियों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (CTF) नियमों का अनुपालन करने में मदद करता है। Refinitiv के समाधान मजबूत, विश्वसनीय हैं, और नवीन टेक्नोलॉजी में उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफ़ेस है, जो इसे उन व्यवसायों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है जो अपनी KYC प्रक्रियाओं को बढ़ाना चाहते हैं।

KYC-चेन

KYC-Chain नामक अत्याधुनिक प्लेटफॉर्म का उपयोग करना, व्यवसाय और वित्तीय संस्थान ग्राहक डेटा को आत्मविश्वास से और कुशलता से प्रबंधित कर सकते हैं, जबकि उपभोक्ता अपनी डिजिटल पहचान को सुरक्षित रूप से प्रबंधित कर सकते हैं। यह प्लेटफ़ॉर्म वितरित बहीखाता तकनीक की व्यावहारिकता और सुरक्षा के आधार पर बनाया गया था।

व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों के लिए, KYC-चेन सबसे महत्वपूर्ण स्तर के विश्वास पर लोगों और फर्मों की पहचान पर आम सहमति प्रदान करता है, नियामक अनुपालन बनाए रखते हुए नए ग्राहकों को शामिल करने की प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करता है। नई KYC-चेन तकनीक के साथ, व्यवसाय स्मार्ट सत्यापन प्रक्रियाएं संचालित कर सकते हैं जो नियामकों को संतुष्ट करेगी। साथ ही, अंतिम उपयोगकर्ता अपने पहचान डेटा के एकमात्र मालिक बन सकते हैं।

CompliAdvantage

ComplyAdvantage एक सेवा की पेशकश है KYB, KYC और AML वित्तीय अपराध के जोखिमों से निपटने के लिए उपकरण और कृत्रिम बुद्धिमत्ता पर आधारित उनका पता लगाने के लिए टेक्नोलॉजी। कंप्लायएडवांटेज का मिशन अपराध, आतंकवादी वित्तपोषण, भ्रष्टाचार और अन्य वित्तीय अपराधों की आय को वैध बनाने के जोखिम को बेअसर करना है।

CompliAdvantage सरकारी संगठनों से लेकर वित्तीय कंपनियों तक, विभिन्न डेटाबेस से संदिग्ध ग्राहकों के बारे में जानकारी एकत्र करता है। कुल मिलाकर, कंपनी का दावा है कि उसके पास 20,000 स्रोत हैं। इसका सॉफ़्टवेयर इन सूचियों के विरुद्ध ग्राहक डेटा और लेनदेन जानकारी की जाँच करके संदिग्ध लेनदेन की पहचान करता है।

निष्कर्ष

इन दिनों KYC तकनीक के महत्व पर शायद ही अधिक जोर दिया जा सकता है। व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी की उच्च स्तर की सुरक्षा और सुरक्षा प्रदान करने के साथ-साथ इसके कई फायदों के कारण चोरी, फ़िशिंग और हैकिंग की संभावना को कम करने के साथ-साथ, वित्तीय बाज़ारों में KYC तकनीक एक सुरक्षित कार्य प्रक्रिया प्रदान करने वाली प्रणाली के निर्माण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।