Brokerage as a Service: (BaaS): a chi serve?

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Agosto 16, 2023Aggiornata Settembre 1, 2023

Oggi, nel periodo di massimo splendore dell’e-commerce, molti operatori nel sistema finanziario hanno iniziato ad adattarsi attivamente alle mutevoli condizioni di mercato. Questo è particolarmente vero per le organizzazioni bancarie, che svolgono un ruolo fondamentale nell’ecosistema dei mercati dei capitali offrendo ai clienti l’accesso agli strumenti di investimento. 

A seguito dello sviluppo fintech, sono nate forme di collaborazione del tutto nuove che possono fornire una solida base per raggiungere gli obiettivi reciproci di fornire prodotti e servizi della migliore qualità. Una di queste forme di collaborazione è il Brokerage as a Service (BaaS), che offre un modo conveniente per investire in diversi strumenti all’interno del sistema bancario.

Questo articolo mostra le soluzioni BaaS, i loro vantaggi e i settori in cui vengono utilizzate.

Che cos’è una soluzione BaaS (Brokerage as a Service)?

Il Brokerage as a Service o BaaS è un gruppo di soluzioni professionali innovative white label basate su partnership fintech con organizzazioni del settore bancario e progettate per integrare i sistemi e gli strumenti essenziali che forniscono l’accesso al trading sui mercati finanziari, principalmente per gli investitori al dettaglio. Nell’ambito di questa collaborazione, tutte le infrastrutture IT e di brokeraggio finanziario necessarie sono collegate all’infrastruttura della banca, consentendole di utilizzare i portali dei clienti e di collegare i propri moduli interni a quelli esterni tramite API. Questo aiuta a sfruttare i vantaggi del cloud computing combinati con le capacità delle aziende fintech per fornire la migliore esperienza possibile ai clienti quando interagiscono con i prodotti bancari.

Il gruppo di soluzioni BaaS contiene una gamma completa di software di back office per il brokeraggio che consente di lavorare in modo semplice, rapido ed efficiente con diversi moduli relativi agli indicatori di analisi di mercato, monitorando l’attività di trading dei clienti, i loro portafogli e una serie di altre metriche importanti in tempo reale. Queste soluzioni includono anche un portale web e un terminale di trading, varie integrazioni API, sistemi di reporting e molto altro ancora, consentendo una forte connessione tra i sistemi bancari, i mercati finanziari e i clienti. Ciò consente di ampliare in modo significativo la gamma di soluzioni offerte dalla banca, a vantaggio non solo delle operazioni della banca, ma anche dei clienti che possono utilizzare i prodotti di brokeraggio mentre lavorano con i servizi bancari.

Quali sono i vantaggi del BaaS?

Una soluzione BaaS white-label aiuta la rete bancaria nelle condizioni attuali, dinamiche e in continua evoluzione, non solo nell’ambiente di mercato ma anche nell’equipaggiamento tecnologico basato sullo sviluppo di prodotti finanziari innovativi. I servizi di brokeraggio digitale stanno diventando parte integrante delle partnership fintech tra banche, consentendo di ottenere vantaggi reciproci.

Integrazione semplice

Le piattaforme BaaS white-label offrono la libertà di utilizzare i servizi e le funzioni di brokeraggio grazie a un’integrazione semplice e facile con qualsiasi architettura informativa bancaria esistente, fatto che consente di iniziare a usare sistemi di brokeraggio WL all’interno dei servizi bancari in modo rapido. Questo vantaggio è una componente importante di queste soluzioni in quanto garantisce un’alta velocità e, di conseguenza, alte prestazioni nell’interazione con i mercati finanziari.

L’integrazione può essere effettuata utilizzando qualsiasi modalità esistente per collegare moduli e sistemi esterni e interni di un’infrastruttura a un’altra. Normalmente, il protocollo API è oggi il metodo di integrazione più diffuso.

Scalabilità rapida

Le soluzioni BaaS white label sono per lo più altamente scalabili, fatto che significa che sono in grado di adattarsi facilmente e rapidamente a un’eventuale espansione dei requisiti e a un aumento del volume di attività da svolgere all’interno dell’ecosistema di brokeraggio. Questo permette di aumentare l’efficienza delle soluzioni utilizzate e di utilizzare servizi di terze parti per ampliare ulteriormente la gamma di prodotti di brokeraggio offerti per il trading sui mercati finanziari.

Multifunzionalità

Le soluzioni BaaS offrono l’opportunità di utilizzare in pratica tutto il potenziale degli strumenti di brokeraggio nell’ambito della tradizionale sponsorizzazione con un istituto finanziario come una banca. Tali strumenti includono un’infrastruttura di brokeraggio completa con terminali plug-in, piattaforme analitiche, sistemi per il monitoraggio, analisi del portafoglio di investimento, raccolta di analisi di trading e molto altro ancora. Grazie a questo vantaggio, è possibile ampliare in modo significativo la base di clienti offrendo un’ampia gamma di funzioni e sistemi utili come parte delle soluzioni BaaS.

Dove vengono applicate le soluzioni BaaS?

Grazie all’emergere delle tecnologie in criptovalute, la già elevata popolarità del trading elettronico su altri mercati finanziari, in particolare il forex, è diventata ancora maggiore, stimolando la creazione e la promozione di vari servizi che offrono una collaborazione proficua.

Le soluzioni BaaS non sono un’eccezione e vengono utilizzate attivamente in alcune aree del mondo finanziario. Vediamone alcune.

Banche

Oggi, molti istituti finanziari, sia le banche appena fondate che quelle già consolidate, stanno cercando di collaborare con le migliori aziende fintech per poter utilizzare nella pratica soluzioni moderne, innovative e multifunzionali, compresa la fornitura di servizi di brokeraggio di qualità superiore sui mercati finanziari. Dato che qualsiasi soluzione nell’ambito del modello di brokeraggio white label offre la libertà di utilizzare prodotti e servizi di brokeraggio con un’elevata popolarità, le banche sono interessate a offrire tra i loro prodotti la possibilità di operare sui mercati finanziari, fatto che è particolarmente redditizio se la banca è grande e ha una solida base di clienti.

Fondi di copertura

Oggigiorno, i fondi di copertura rappresentano un grande gruppo di istituzioni finanziarie il cui ruolo sui mercati finanziari è quello di fornire liquidità per garantire la stabilità dei mercati e, di conseguenza, il processo di trading. Grazie a un’ampia gamma di servizi finanziari per la copertura dei rischi, lavorano direttamente con investitori e trader, aiutandoli a utilizzare in modo efficace la loro strategia di investimento.

Tra le altre cose, nella pratica di tali fondi ci sono anche attività volte a fornire soluzioni WL, tra cui BaaS abbastanza popolari come parte del pacchetto di servizi di gestione del rischio e del denaro.

Società di investimento

Le società di investimento operano seriamente sui mercati finanziari e offrono ai loro clienti, tra i quali la maggior parte è costituita da investitori al dettaglio, un’ampia gamma di servizi legati agli investimenti collettivi, alla loro diversificazione, alla gestione dei portafogli di investimento, all’analisi dei mercati, fornendo al contempo un supporto completo nell’ambito dell’utilizzo di una serie di soluzioni BaaS, fornite anche come parte di pacchetti di altri servizi che sono molto richiesti dagli investitori individuali e istituzionali con elevati requisiti di efficienza del processo di trading.

Exchange di trading

Questo gruppo di organizzazioni finanziarie che utilizzano soluzioni di brokeraggio BaaS basate sul modello white label è costituito principalmente da stock exchange e altri tipi di trading exchange che forniscono accesso ai mercati finanziari e al trading di vari strumenti di investimento. Avendo a disposizione un ampio elenco di mercati in cui è possibile operare, molti exchange sviluppano le loro complesse soluzioni BaaS per garantire la possibilità di integrazione nei sistemi di altre organizzazioni, fornendo così un accesso più comodo e veloce al mercato necessario senza la necessità di utilizzare il software di altre aziende e servizi che offrono sistemi simili per operare sui mercati finanziari. 

Conclusione 

Grazie ai fornitori di BaaS, le soluzioni BaaS, le quali rappresentano un sistema multifunzionale di strumenti necessari per operare comodamente sui mercati finanziari ed eseguire trading di asset di investimento, hanno un elevato potenziale di distribuzione e applicazione in diversi settori del sistema finanziario, offrendo un modo universale per la cooperazione tra diversi tipi di istituzioni economiche e aziende fintech, in modo da aprire la strada all’era di una nuova ideologia tecnologica nel settore finanziario. 

da

Constantine Belov

Essendo una persona che lavora sodo, orientata agli obiettivi e con un buon bagaglio di conoscenze, mi impegno sempre a svolgere un lavoro di qualità per ogni incarico che svolgo. Di fronte alle sfide della vita, ho sviluppato l'abitudine di pensare in modo razionale e creativo per risolvere i problemi, fatto che non solo mi aiuta a crescere come persona, ma anche come professionista.

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Correttore di bozze

Tamta Suladze

Tamta è un'autrice di contenuti che vive in Georgia e ha cinque anni di esperienza in scrittura di articoli su mercati finanziari e criptovalute a livello globale per testate giornalistiche, società di blockchain e aziende di criptovalute. Grazie alla sua laurea e all'interesse personale per gli investimenti in criptovalute, è specializzata nella scomposizione di concetti complessi in informazioni facili da comprendere per i nuovi investitori in criptovalute. La scrittura di Tamta è professionale e al tempo stesso comprensibile, in modo da garantire ai suoi lettori comprensione e conoscenze preziose.

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