Che cos’è una Licenza VASP? Come Richiederla?
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Lavorare con asset cripto sta diventando sempre più comune tra le aziende tecnologiche e finanziarie. Dopo essere state considerate un asset rischioso, le criptovalute sono diventate un vantaggio competitivo per far crescere un’azienda di successo.
Tuttavia, con questo accesso facilitato, sono in vigore sempre più regolamentazioni per stabilire le regole del gioco e garantire l’integrazione economica e la protezione degli investitori. Proprio come la licenza di trading Forex che i broker devono acquisire, la licenza VASP è essenziale per fornire servizi finanziari che coinvolgono valute basate su blockchain.
Allora, che cos’è una licenza VASP? Ci sono benefici nell’acquisirla? Esploriamo insieme.
Punti Chiave
- La licenza VASP consente alle aziende di offrire servizi cripto legalmente in diverse giurisdizioni.
- Gli exchange decentralizzati, i portafogli blockchain e le società di brokeraggio cripto devono ottenere una licenza VASP per operare legalmente.
- Richiedere un permesso VASP richiede una documentazione accurata, conformità regolamentare, preparazione finanziaria e di auditing.
Comprendere la Licenza VASP
La licenza di Fornitore di Servizi di Asset Virtuali (Virtual Asset Service Provider) è un’autorizzazione finanziaria per i fornitori di servizi che offrono servizi di pagamento, monetari e di custodia utilizzando criptovalute e altre monete basate su blockchain.
Le criptovalute sono diventate parte integrante dell’industria globale dei pagamenti e della finanza. Al giorno d’oggi, molte aziende accettano pagamenti in Bitcoin e utilizzano portafogli cripto per adattarsi alle tendenze recenti e offrire un’esperienza cliente eccezionale.
Inoltre, l’adozione del trading di Bitcoin e degli strumenti ETF su Ethereum da parte del regolatore finanziario statunitense ha facilitato l’afflusso di molti investitori esposti alle dinamiche del mercato cripto. Questa maggiore esposizione comporta rischi distinti di manipolazione e attività fraudolente.
Pertanto, per evitare di compromettere la sicurezza finanziaria, i regolatori di tutto il mondo hanno iniziato a implementare i requisiti VASP per salvaguardare i loro investitori e promuovere la crescita sana degli asset digitali.
Chi ha bisogno di una licenza VASP?
Una licenza VASP approva che un determinato fornitore di servizi cripto è legittimo e segue le regole stabilite. Tuttavia, non tutti i servizi finanziari elettronici richiedono una licenza VASP. Ad esempio, i portafogli di denaro digitale e i servizi di consulenza che non sono direttamente coinvolti nel trading e nello scambio di criptovalute possono operare senza ottenere un permesso VASP.
Tuttavia, hai sicuramente bisogno di una licenza di asset virtuali se sei:
- Un exchange cripto che offre trade/vendita di monete spot e CFD.
- Offrendo portafogli decentralizzati per conservare cripto e asset digitali.
- Effettuando un’offerta iniziale di monete (ICO) per un nuovo token/moneta.
L’Europa ha il maggior numero di VASP registrati, con oltre 1.500 operatori nel 2023, seguita dal Nord America, con oltre 1.200 aziende.
Requisiti della Licenza VASP
Le condizioni della licenza VASP cripto e i requisiti regolamentari differiscono tra i paesi. Pertanto, è fondamentale familiarizzare con le leggi locali e informarsi sul prezzo della licenza VASP e sulle linee guida. Tuttavia, esiste una pratica generale per le domande di licenza VASP che può essere applicabile nella tua giurisdizione.
Innanzitutto, è necessario elaborare un piano aziendale, includendo il tipo di attività e il servizio che stai offrendo in relazione agli asset virtuali. Devi anche indicare la tua strategia di marketing, il pubblico di riferimento, il capitale finanziario e le proiezioni di profitti e perdite.
Dopo aver incorporato la tua attività nel registro locale, devi compilare un modulo di domanda formale per la licenza VASP e farlo firmare dal proprietario o dagli azionisti.
Potrebbe essere richiesto di presentare un controllo dei precedenti e un record professionale dei membri del consiglio di amministrazione, dei top manager e dei proprietari per verificare la reputazione aziendale ed evitare di registrare criminali finanziari.
I documenti di conformità legale devono essere preparati e presentati in conformità con le leggi locali, garantendo la lotta al riciclaggio di denaro e alle attività finanziarie.
Richiedere la Licenza VASP per le Criptovalute
Ottenere una licenza VASP può aumentare le tue possibilità di attrarre più utenti e sviluppare un’attività di successo mentre tratti con criptovalute, come piattaforme di scambio, convertitori cripto/fiat on/off-ramp e scambi di token cripto. Ecco come puoi richiedere una licenza VASP.
Sviluppa il Tuo Modello di Business
Determinare l’obiettivo della tua attività cripto è essenziale poiché decide i requisiti di capitale iniziale e altri schemi di assicurazione finanziaria a cui devi aderire.
La licenza VASP è applicabile se stai lanciando una piattaforma di scambio cripto, uno storage di portafogli cripto o una broker di cripto spot/CFD. La struttura organizzativa, i compiti e le responsabilità devono essere chiaramente definiti nel tuo piano aziendale e presentati all’emittente della licenza VASP.
Crea un Protocollo di Conformità AML e KYC
Il Know Your Client (Conosci il tuo cliente) e l’Anti-Money Laundering (Anti-riciclaggio di denaro) sono protocolli standard per i fornitori di servizi finanziari, sia con cripto che con pagamenti tradizionali. Pertanto, devi dimostrare procedure KYC adeguate per raccogliere e analizzare le informazioni degli utenti, garantendo che nessun criminale finanziario o persona nella lista nera si registri sulla tua piattaforma.
Inoltre, le politiche AML richiedono l’impostazione di standard di transazione che analizzano i pagamenti in uscita e in entrata e rilevano eventuali anomalie. La strategia AML includerebbe anche un piano di mitigazione e un corso d’azione.
Prepara le Tue Finanze
Ottenere una licenza VASP richiede un impegno finanziario, e le diverse giurisdizioni hanno i loro requisiti di investimento che i richiedenti devono dimostrare prima di emettere il permesso.
La prova dei fondi deve essere presentata in conformità con il quadro normativo locale. Ad esempio, in Spagna, devi dimostrare di avere 40.000 euro sul tuo conto bancario, mentre in Estonia si arriva fino a 100.000 euro.
Inoltre, devi preparare documenti finanziari per dimostrare le tue prestazioni previste. Questo include bilanci finanziari per verificare la tua salute economica e precisione, rapporti di capitale per valutare le tue capacità e livelli di liquidità per garantire la tua capacità di soddisfare le obbligazioni di flusso di cassa.
Selezione della Giurisdizione
La scelta della giurisdizione VASP dipende dalla tua posizione, dal mercato di riferimento e dalle procedure di licenza. Come accennato in precedenza, ogni autorità di regolamentazione degli asset virtuali ha requisiti, protocolli di valutazione e costi di licenza VASP diversi.
Pertanto, puoi scegliere un emittente di licenze VASP in base alle esigenze della tua attività o alla velocità di elaborazione, complessità e prevedibilità dei risultati.
Requisiti di Audit e Reporting
Diventare un’azienda VASP con licenza comporta l’avere un meccanismo sofisticato di audit e reporting interno. Questo include l’audit interno, l’analisi dei rapporti finanziari, la valutazione dei sistemi e l’assicurazione della qualità.
Questi protocolli ti aiutano a tenere il passo con le dinamiche del mercato, migliorare continuamente le tue offerte e rispettare le leggi applicabili.
Rinnovo e Manutenzione
I VASP regolamentati sono soggetti a leggi su criptovalute e asset digitali, che possono cambiare in base alle condizioni del mercato e ai responsabili delle politiche. Abbiamo visto l’introduzione recente di MiCA in Europa, la ristrutturazione della creazione e coniazione di stablecoin e l’adozione di ETF cripto negli Stati Uniti.
Queste dinamiche in cambiamento significano che i fornitori di servizi di asset virtuali devono tenere traccia degli sviluppi del mercato e dei cambiamenti legislativi e adattarsi prontamente.
Dove puoi richiedere la Licenza VASP?
Ogni giurisdizione ha requisiti e preliminari unici per le domande. Ad esempio, la Banca Centrale d’Irlanda conduce riunioni pre-registrazione con i candidati per testimoniare e verificare alcune informazioni, mentre in Austria il processo di richiesta è completamente automatizzato su un portale online.
Tuttavia, alcuni intermediari di terze parti offrono servizi legali per registrare e ottenere la tua licenza VASP. Fai attenzione a questi operatori, poiché alcuni non operano legalmente, mentre quelli affidabili possono aiutarti notevolmente a incorporare e registrare la tua attività cripto.
Conclusione
La licenza VASP è un requisito legale per le aziende che offrono servizi cripto, inclusi scambi di monete, servizi di brokeraggio e archiviazione di portafogli Web3. Acquisire un permesso di fornitore di servizi di asset virtuali può aumentare il tuo potenziale, permettendoti di attrarre più investitori, capitalizzare sulle opportunità di mercato in crescita e migliorare la tua posizione finanziaria.
Tuttavia, la concessione delle licenze VASP è unica per ogni giurisdizione e diventare un fornitore cripto legale è diverso tra le autorità di regolamentazione europee e tra altre regioni in America e Asia.
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