Che cos’è il trading con leva in criptovalute?

I concetti innovativi, come il trading con leva o le criptovalute, sono sicuramente attraenti, ma impegnativi, soprattutto per i principianti. Risulta essere fondamentale capire cosa sono le criptovalute e quali sono le loro funzioni principali prima di speculare con la leva finanziaria. La fase successiva consiste nello studiare meglio il trading con leva sulle criptovalute, compresi i suoi alti e bassi.

Anche se le criptovalute sono l’argomento principale di questo articolo, gran parte del materiale si riferisce anche ad altri mercati.

Iniziamo con la definizione di criptovalute, come funzionano e come vengono scambiate sulle moderne piattaforme o exchange di criptovalute.

Che cosa sono le criptovalute?

La parola criptovaluta viene citata praticamente ovunque nel mondo finanziario. Una criptovaluta è una moneta digitale che utilizza una sofisticata crittografia per proteggersi da qualsiasi forma di falsificazione o dal cosiddetto doppio uso. La sua componente fondamentale è la tecnologia blockchain, un registro decentralizzato gestito da una rete globale distribuita. Un aspetto fondamentale delle criptovalute è la loro indipendenza dai poteri centrali, fatto che le rende resistenti all’intervento e al controllo dei governi.

Il termine “cripto” si riferisce ai numerosi e sofisticati metodi crittografici, come l’hashing, le coppie di chiavi pubbliche e private, il mining e tanto altro. Utilizzando questi asset, è possibile effettuare acquisti diretti senza ricorrere a intermediari esterni in modo sicuro e protetto.

Il mining è il metodo principale per ottenere Bitcoin o qualsiasi altra criptovaluta che utilizzi un algoritmo Proof-Of-Work. L’opzione più semplice è quella di acquistare tramite gli exchange. Vale la pena notare che esistono numerosi siti web di ecommerce che consentono di effettuare transazioni in criptovalute e anche i consumatori si stanno lentamente, ma inesorabilmente, abituando a pagare con le criptovalute. Le criptovalute sono cresciute esponenzialmente di valore come asset commerciali o come depositi di valore grazie alla loro attrattiva. Inoltre, grazie alla loro decentralizzazione, vengono utilizzate per le transazioni transfrontaliere e possono essere inviate a livello globale in pochi minuti.

Blockchain

La tecnologia blockchain è essenziale per il funzionamento di Bitcoin e ogni altro altcoin (ogni criptovaluta tranne BTC). Una rete blockchain è composta da blocchi interconnessi. Ogni blocco contiene una serie di operazioni che devono essere convalidate individualmente da ogni partecipante alla rete.

Il fatto che ogni nuovo blocco debba essere approvato da ogni nodo rende quasi impossibile la contraffazione delle transazioni. I dati del libro contabile digitale devono essere approvati dalla rete di computer di cui ogni nodo possiede una copia.

Molte persone elogiano la tecnologia blockchain perché ritengono che essa possa giovare a interi settori, tra cui la catena di approvvigionamento, oltre che a procedure come il voto elettronico e la raccolta di fondi. Numerose organizzazioni finanziarie e di altro tipo stanno attualmente sperimentando con l’utilizzo della tecnologia blockchain per risparmiare sulle transazioni migliorando l’elaborazione dei pagamenti.

Una volta chiarita la teoria, è il momento di descrivere le modalità di trading delle criptovalute per poi passare al trading con leva delle criptovalute stesse.

Il trading di criptovalute consiste essenzialmente nel fare una scommessa sull’andamento del prezzo di ciascuna criptovaluta rispetto ad altre criptovalute o valute fiat. Il metodo attuale ed efficace per fare trading di criptovalute è quello dei CFD (contratti per differenza), che offrono una maggiore flessibilità, la possibilità di utilizzare la leva finanziaria e l’opzione di effettuare operazioni sia corte che lunghe.

Inoltre, esistono diversi approcci per lo scambio di criptovalute. Il primo metodo consiste nello scambiare criptovalute attraverso un exchange. L’utilizzo di strumenti finanziari derivati, come i CFD, è una delle opzioni più popolari per il trading di criptovalute. La prima opzione è cresciuta di importanza negli ultimi tempi perché richiede un investimento finanziario minore e permette ai trader di scommettere sulle variazioni di prezzo delle criptovalute senza acquistarle direttamente.

Dopo aver selezionato le criptovalute con cui intendi fare trading, devi decidere se avviare una posizione di vendita o acquisto. In entrambi i casi, apparirà una finestra di trading in cui potrai selezionare il numero di contratti e se applicare ordini di gestione del rischio come Take Profit o Stop Loss da eseguire quando viene raggiunto un prezzo predeterminato. Alla fine, tutto ciò che devi fare è premere il pulsante sulla piattaforma quando sei pronto a uscire dalla posizione.

Ora, scopriamo che cos’è la leva finanziaria nel trading di criptovalute, come funziona e come si presenta in un esempio.

Che cos’è la leva nel trading di criptovalute?

Fare trading di criptovalute o altri asset con un capitale “non tuo” è noto come leva finanziaria. Questo significa che il tuo potere di acquisto o di vendita aumenta, consentendoti di fare trading con più denaro di quello che hai in realtà. In alcuni casi, i clienti possono ottenere fino a 100 volte il saldo del loro conto. La quantità di leva finanziaria che un trader può utilizzare dipende esclusivamente dall’exchange di criptovalute.

Un rapporto che rappresenta il livello di leva, come ad esempio 1:5 (5x), 1:20 (20x) o 1:50 (50x), mostra quanto verrà moltiplicato il tuo capitale iniziale. Supponiamo che abbia aperto una posizione di 10.000 USD su una criptovaluta. Grazie a 1.000 USD nel tuo account sull’exchange, i tuoi 1.000 USD hanno lo stesso potere d’acquisto di 10.000 USD con una leva 10x.

La leva finanziaria può essere utilizzata per fare trading di vari derivati sulle criptovalute, oltre che per trading a margine, token con leva e contratti future.

Ricorda che devi effettuare un deposito iniziale prima di poter prendere in prestito denaro dall’exchange. Il broker farà riferimento all’investimento iniziale effettuato come garanzia. L’utilizzo della leva finanziaria e l’importo totale delle transazioni che vuoi aprire determineranno il collaterale necessario. Questo è noto anche come margine.

Utilizziamo una formula semplice come esempio. Supponiamo che un trader voglia utilizzare una leva 10x e acquistare 10.000 USD di Litecoin (LTC). Deve possedere almeno 1.000 USD sul proprio account come garanzia per ottenere il denaro come margine necessario. Il margine minimo sarebbe notevolmente inferiore se si utilizzasse, ad esempio, una leva 20x (1/20 di 10.000), pari a 500 USD. Bisogna tenere presente che un aumento della leva finanziaria comporta anche un aumento del rischio di liquidazione della posizione.

Un altro fattore da tenere presente è che ogni trader ha bisogno di una barriera di margine per ogni operazione con leva finanziaria, oltre al primo investimento di margine. Risulta essere fondamentale aggiungere altro denaro all’account di trading se il mercato va contro la posizione e il margine scende al di sotto della barriera di mantenimento per evitare che la posizione venga liquidata.

Indipendentemente dalla posizione che intendi assumere, puoi sfruttare i vantaggi della leva finanziaria in entrambe le situazioni. Vuoi assumere una posizione lunga? Significa che prevedi un aumento del prezzo dell’attività. In alternativa, se scegli una posizione corta, i trader si aspettano che il prezzo dell’attività diminuisca. Detto questo, diamo una rapida occhiata al seguente esempio.

Supponiamo che abbia investito 5.000 USD in Dogecoin utilizzando una leva di 1:10. In questo scenario, il margine necessario sarà pari a 1/10 dei 5.000 USD, un totale di 500 USD, i quali serviranno come garanzia per il denaro preso in prestito. Invece, se avessi scelto una leva di 1:40 per gli stessi 5.000 USD, il margine sarebbe di 5000 USD/40, pari a 125 USD. Quindi, maggiore è la leva finanziaria, minore è il margine richiesto.

Come già detto, è sempre presente il rovescio della medaglia del trading con leva. Maggiore è la leva finanziaria, maggiore è la probabilità di essere liquidati. Per questo motivo, devi tenere sotto controllo lo stato dei margini per le tue operazioni.

Alcuni trader spesso si chiedono perché qualcuno dovrebbe usare la leva finanziaria nel trading di criptovalute.

La leva finanziaria è uno strumento utilizzato dai trader per aumentare l’importo della loro posizione e i potenziali rendimenti. La leva finanziaria è uno strumento potente per il trading, ma può anche comportare perdite significative, come dimostrano le informazioni riportate sopra.

Ora che hai un’immagine più chiara di criptovalute e trading con leva finanziaria in criptovalute, analizziamo i vantaggi e i possibili problemi nascosti.

Lati positivi

Sotto è possibile trovare i vari vantaggi dell’utilizzo della leva finanziaria:

A) Maggiore potere di acquisto

Il fatto che il trading con leva aumenti il tuo potere d’acquisto è probabilmente l’aspetto più entusiasmante e vantaggioso. Grazie a ciò, i trader possono effettuare operazioni di trading a partire dalla loro posizione attuale a un prezzo più alto rispetto all’operazione iniziale.

B) Nuove possibilità di investimento

Grazie al supporto del trading con leva finanziaria, i trader possono creare rapidamente nuovi obiettivi oltre a espandere il loro potere d’acquisto. La procedura di solito prevede un prestito di denaro oltre all’utilizzo degli asset che già possiedi. Dopodiché, opererai aggiungendo altri asset al tuo account. Si tratta di un’ottima strategia di investimento perché ti dà la possibilità di espandere il tuo account con un importo fisso. Nonostante questa procedura possa comportare qualche rischio in più rispetto ad altre tattiche di trading conosciute, offre comunque molte opportunità di ricevere denaro aggiuntivo direttamente sull’account.

C) Flessibilità

Il trading con la leva finanziaria offre al tuo portafoglio di investimento una maggiore flessibilità. Puoi facilmente ottenere guadagni significativi con piccole somme di capitale ben conservate. Puoi pagare puntualmente il tuo broker senza perdere nemmeno un tasso d’interesse finché hai dei guadagni sul tuo account. Ancora meglio, puoi utilizzare la tua posizione moltiplicata per ottenere un profitto significativo. Di conseguenza, sia i tuoi obiettivi di investimento che lo stato del tuo broker migliorano.

D) Espansione dell’account

I trader che hanno esperienza con la leva finanziaria la considerano un mezzo efficace per utilizzare fondi e capitali in prestito. Molti trader affermano che la conoscenza del trading con leva finanziaria permette loro di operare a livelli nuovi a cui non potrebbero altrimenti accedere. Inoltre, i trader possono operare con contratti, asset e molto altro ancora. Il trading con leva offre l’opportunità di implementare nuove tecniche e di scoprire il pieno potenziale del tuo conto.

Il trading con leva presenta anche dei rischi. Diamo un’occhiata a come questi potrebbero rallentare il tuo percorso di trading:

Lati negativi

A) Maggiore rischio di perdere il capitale

Il trading con leva finanziaria è rischioso quanto il trading di criptovalute stesso. Se combinati insieme, i risultati potrebbero essere pericolosi per il tuo account e portare alla liquidazione totale. Il trading con margine aggiuntivo può influire negativamente sul rendimento del tuo investimento originale. Potresti ritrovarti con un debito notevolmente maggiore quando il margine incide sul tuo account, dato che dovrai pagare sia i prestiti che i termini di rimborso correnti, come gli interessi e le commissioni.

B) Varie complicazioni

Potresti trovare frustrante il fatto che la maggior parte dei broker si rifiutino di assecondare le tue richieste a meno che tu non abbia un margine maggiore. Inoltre, tieni presente che aumentando il margine aumentano anche i rischi associati al tuo investimento. L’utilizzo della leva finanziaria comporta anche una chiamata a margine. I broker utilizzano questa tattica per notificarti una prestazione insufficiente, la quale indica che non stai rispettando le loro aspettative. Il tuo account può essere chiuso e quindi ti ritroverai con una somma inferiore a quella che intendevi investire (o nulla).

C) Pericoloso per principianti

Un’operazione efficace con la leva finanziaria ti permette di diversificare i tuoi investimenti sul mercato delle criptovalute in più exchange. I principianti, tuttavia, devono considerare vari fattori del settore per avere il quadro completo di ciò che comporta il trading con leva, evitando perdite significative sul mercato. Al fine di implementare correttamente la tecnica del trading con leva finanziaria, devi essere esperto e competente in questo settore. Prima di diventare dei trader di successo, i principianti devono impegnarsi a fondo. Se vuoi raggiungere questo obiettivo, ci sono numerosi corsi online da cui imparare. Inoltre, i principianti possono iniziare a fare trading con un account demo per imparare abilità di base e gestione delle emozioni.

D) Predisposizione a rischi maggiori

Il trading con la leva finanziaria è più pratico per gli investitori consapevoli dei notevoli pericoli che comporta. Questo perché l’utilizzo del margine comporta numerosi rischi per il tuo account, fatto che richiede una resistenza al rischio elevato. Si consiglia di preparare strategie solide per evitare situazioni sfavorevoli per i trader. Coloro che non sono pronti a rischiare e a sperimentare operazioni adrenaliniche, dovrebbero evitare questo settore.

Conclusione

Le criptovalute sono uno strumento finanziario moderno ed efficace. Il trading con esse potrebbe portare risultati sorprendenti e fortuna a molti. D’altra parte, si tratta della classe di asset più volatile e pericolosa. Combinando il trading con leva finanziaria, le criptovalute possono diventare ancora più rischiose.

Puoi iniziare facilmente con meno soldi in anticipo e vedere il potenziale di maggiori rendimenti grazie alla leva finanziaria. Nonostante ciò, l’utilizzo di una leva significativa potrebbe portare rapidamente alla liquidazione a causa della leva e della volatilità sul mercato. Una leva più bassa applicata a ogni operazione ti dà più spazio per respirare, permettendoti di impostare stop più ampi ma diligenti ed evitare una perdita di capitale più elevata. Ricorda che le esigenze di ogni trader possono essere soddisfatte modificando la leva. Prendi sempre delle precauzioni quando fai trading e considera la tua tolleranza al rischio prima di utilizzare la leva. In ogni caso, non utilizzare mai la leva finanziaria quando fai trading con denaro che non puoi permetterti di perdere.