2023年KYCプロバイダートップ10

今日、暗号通貨業界は空前の人気を博しており、一方ではその可能性を利用することで多くのメリットを享受できるが、他方では主に暗号通貨取引所を狙った詐欺行為の対象となっている。したがって、取引やその他の金融取引を行うために、新規ユーザーはKYC手続きを行います。

この記事では、KYC技術とは何か、それを使うメリットは何かについてお話します。また、2023年に最も成功し、卓越したKYCプロバイダー10社についても学びます。この記事では、KYCテクノロジーとは何か、それを使用する利点は何かについて説明します。

KYCテクノロジーとは？

KYC（「Know Your Customer」）は、金融機関やあらゆる種類の企業が顧客の身元を確認するために使用するプロセスです。このプロセスは、顧客が本人であり、違法行為や詐欺行為に関与していないことを確認することで、これらの組織のセキュリティを確保するのに役立ちます。したがって、2023年においても、KYCは金融サービス業界、特に暗号業界にとって不可欠な要素であり続けるでしょう。マネーロンダリングやそれに関連する活動を保護・防止するために、顧客の身元を認証する必要が常にあるからです。

KYCの重要な要素の1つは本人確認です。このプロセスでは、いくつかの方法を通じて利用者の身元を確認する。一方では、パスポート、運転免許証、または登録場所に関する情報を含む銀行取引明細書など、関連する電子 ID 文書の確認があります。一方では、顔認識技術およびバイオメトリクス認証が使用され、これには、照合 プロセスを完了するために実行しなければならないジェスチャのシステムを使用して、顧 客の顔を視覚的にスキャンすることが含まれる。今日、暗号技術の発達に伴い、暗号組織の要件とセキュリティ基準を満たすために、KYCソリューションが並行して開発されているため、これらの方法をすべて網羅しているわけではない。

KYC技術のもう一つの重要な部分は記録の保管である。これは何を意味するかというと、すべての金融機関、組織、その他の機関は、疑わしい活動や違法行為があった場合に参照できるように、すべての顧客の身元を記録しておかなければならないということです。この仕組みは、口座がハッキングされて盗まれたり、ウォレット口座から資金やコインが引き出されたりする事態や、フィッシングなど、ユーザーからお金をだまし取ったり、だまし取ったりすることを目的とした違法行為を防ぐのに役立つ可能性が高いです。

このように、KYCはユーザーの資金や資本だけでなく、顧客データの安全性とセキュリティを確保するシステムの不可欠な要素であり、ひいては高いレベルの匿名性を維持するのに役立ちます。そのシンプルさにもかかわらず、書類の確認は、マネーロンダリングに対抗し、支払詐欺や詐欺を防止するプロセスに必要な条件を提供することができ、最終的には、資金や資本の安全性を心配することなく、あらゆる金融市場で快適に取引することができます。さらに、安全なデジタルIDと検証プロセスの自動化を目的とした最新のKYCソフトウェアを金融機関に適用することで、あらゆる種類の違法・不法行為の発生を最小限に抑え、金融資産取引プロセスのあらゆる要素の全体的な安全性を高めることができます。

KYCテクノロジーを使用する利点は何ですか

今日、金融市場におけるセキュリティは最も重要であり、顧客オンボーディングプロセスの一部としてこのセキュリティを提供するシステムの重要な要素として、KYCソリューションはますます人気が高まっています。特に、金融セクターの企業に計り知れないメリットをもたらす多くの利点があるためです。以下にその主なものを見てみましょう。

資金洗浄の防止

資金洗浄は、主に犯罪活動の収益が合法化される活動に関連しています。この問題は、金融資産の取引がますます人気を集める現代において特に深刻です。特に暗号技術の登場により、犯罪者や犯罪組織の興味を引き起こし、あらゆる種類の不法活動が資金洗浄を狙ったものとして、あらゆる金融市場で行われています。

KYC技術は、資金洗浄の防止とユーザーの身元確認において重要な役割を果たしており、早い段階の登録段階で適用されることで、資金洗浄を促進する状況の発生を防ぐのに役立っています。

詐欺行為の防止

現代では、詐欺行為は個人や投資者の情報にアクセスを得ることを狙った幅広い活動を含んでいます。脅迫、フィッシング、資金をだまし取るための欺瞞、資金洗浄、ハッキング、セキュリティシステムへの干渉などが詐欺行為に含まれます。

KYCシステムは、個人や金融データの保護に関連する問題において非常に有用であり、詐欺の予防や支払い詐欺の予防に特に役立っています。統計によれば、これは犯罪組織や攻撃者による欺瞞や詐欺の最も一般的な手段の一つです。

顧客データの保護

ユーザーデータはどの組織においても最も価値のあるものであり、その安全性と機密性はセキュリティフレームワーク内で最も優先される課題です。このようなデータには、取引プラットフォームに取引口座を持つ個人に関するすべての個人情報が含まれます。一方で、ユーザーの取引活動に関連する投資情報は、アカウントの状態、取引活動、取引履歴などのデータを含んでおり、特に価値があります。

KYCソリューションには、疑わしい活動の検出システムが組み込まれており、ユーザーアカウントのブロックの必要性を報告することができます。これにより、そのような活動を作成する潜在的な脅威を特定し、適切な対策を適用するか、ドキュメントの検証や生体認証ソリューションに基づくアイデンティティの再確認サービスを適用することで、その脅威を排除することができます。

識別プロセスの簡素化

KYCシステムが導入される以前は、個人を特定するプロセスは難しく、平凡なものであったため、詐欺のパターンを明らかにすることに困難がありました。これは、ユーザーの個人データや金融データの保護とセキュリティを確保する上で、大きな問題でした。

KYCソフトウェアの出現により、検証プロセスが自動化され、ユーザーの信頼を維持する上で最も重要な役割を果たすプライバシーポリシーに違反することなく、本人確認プロセスがより簡単、迅速、快適になりました。

無許可の第三者アクセスからの保護

KYCソリューションは、二要素識別システムの使用や、電子メールまたは電話による追加アカウントパスワードのリセットによる保護など、追加レベルのセキュリティを提供し、詐欺のパターンを明らかにし、第三者によるアカウントへのアクセスを防止します。この方法は、プラットフォームのサービス、特に取引を使用する全時間を通して、必要なセキュリティレベルを維持するのに役立ちます。

2023年に最も注目されるKYCプロバイダー

今日、KYCソリューションの市場には多くの選択肢があり、それぞれに特徴やメリット、デメリットがあります。特に暗号通貨分野の発展は、セキュリティ・ソリューションの開発に携わる多くの企業にとって、KYCシステムを生み出すきっかけとなりました。それでは、KYCソフトウェア市場で最も成功している企業トップ10を見てみよう。

シュフティプロ

Shufti Pro は、人工知能を活用してより効果的なKYCおよびAMLスクリーニング・ソリューションを作成する最先端の本人確認プロバイダーです。このソフトウェアは、オンライン詐欺やなりすましを防止するシンプルで効果的な方法を提供する一方、リーズナブルな価格で、世界中のすべての人を認証することができます。

金融犯罪に対抗するため、シュフティプロは膨大なデータバンクを開発しました。このデータバンクには、国内外の法執行機関が管理する1,000の制裁リストと監視リストのプロファイルが含まれています。さらに、このデータベースには、国際的な金融監視機関や当局が管理する3,000のデータベースや、FATFが義務付けたPEPリストに由来する情報も含まれています。Shufti Proによるアンチマネーロンダリング（AML）に基づくデータチェックは、企業を財務リスクや罰則から保護します。

トゥルーリオ

世界的な本人確認サービスプロバイダーであるTruliooは、世界中の50億人以上のデータベースを含む400以上の情報源から顧客情報を検証している。バンクーバーを拠点とするこの新興企業は、2011年の創業以来、20億ドルの評価を得ています。

Truliooサービスは、ユーザーの住所、書類、口座を確認することで身元確認要素を可能にする安全なデジタルIDネットワークによるKYCソリューションを含む、あらゆるセキュリティシステムを提供している。これらにより、同社はセキュリティ・ソリューションを提供する最も成功している企業のランキングでトップクラスの地位を占めている。

オンダート

AMLおよびKYCプロセスの最適化テクノロジー企業であるOndatoは、高精度の人工知能ベースのOCR（光学式文字認識）技術を、他のIDシステムプロバイダー向けにスタンドアローンのソリューションとして販売を開始しました

この効率的で正確かつ高速な技術は、Ondatoが独自に開発した、組織における本人確認と入社プロセスのためのソリューションに組み込まれており、現在、サードパーティが使用できるオープンAPI統合として提供されています。これは、99.8%の精度で、1秒以内に10,000以上の文書テンプレートを読み取り、デジタル化することができ、CRMやデータベース、その他のツールなど、あらゆるシステムにデータを自動的に転送します。

フラクタル ID

Fractal ID は、迅速かつ正確なグローバル認証を提供する、ドイツのフィンテック企業FractalによるKYC/AMLサービスプラットフォームです。OCRと顔認識を使ってパスポートや国民IDをチェックする。銀行レベルのKYC/AML規制規範を提供するだけでなく、Fractal IDはGDPRに準拠している。Fractal IDがサポートする検証にはいくつかのレベルがある。各レベルはさまざまなアドオンで強化することもできる。これは、ユーザーが共有するよう求められるデータに影響し、その結果、ユーザーがFractal IDとどのように相互作用するかに影響します。

サムサブ

SumSubは、セキュリティとコンプライアンスのためのリモートユーザー認証に関連するすべてのタスクのための単一ソリューションです。人工知能ベースのテクノロジーにより、本人確認と書類確認を自動化し、不正行為から保護します。また、KYC、KYTチェック、AMLスクリーニング、セキュリティと規制遵守のための顧客データ保管も提供します。

サムサブはまた、ユーザーや法人顧客向けにAIベースの本人確認システムを企業に提供している。同社によると、本人確認にかかる時間は60秒で、例えば、書類の写真が加工されているかどうかを判断することができる。企業の確認には数時間かかる。このサービスは、各国の規制の特殊性を考慮し、特定の国での商業活動、管理者、受益者を分析する。

セオン

暗号通貨取引所やFX市場でのマネーロンダリングを防止するため、SEONは最も効果的で柔軟かつ完全なKYC技術の一つです。この企業は、特別な顧客識別プログラムを使用して、KYCとAML技術の武器を使って、メディアやオンライン上の疑わしい行為に目を光らせています。さらに、この企業はユーザーの活動を調査するための膨大な種類の分析ツールを提供しています。

オンフィード

Onfidoは、顔バイオメトリクスを使用したオンラインユーザー識別サービスを提供する英国の企業です。人気のある暗号取引所や他の金融機関が積極的にOnfidoと協力している。同社の武器庫には、バイオメトリック・ユーザー識別、AMLコンプライアンス検証、およびあらゆる金融機関のセキュリティのバックボーンを形成するその他の基準のためのソリューションが含まれています。

オンフィードが開発した検証システムによると、2つのステップを踏む必要があります。第一ステップでは、有効な書類、例えばパスポートや運転免許証の提示が必要で、そこで顔写真が表示され、氏名と姓がラテン語で読み上げられます。書類には、その有効性を確認するための他のデータも含まれている。第2ステップでは、コンピュータのウェブカメラを接続し、高画質の顔写真を撮影する必要があります。その後、人工知能が（Onfidoが述べているように）すべてをチェックし、書類の写真とウェブカメラからの人物の写真が一致するかどうかをオンラインで判断します。

リフィニチブ

Refinitiv は、グローバルな金融市場データとインフラストラクチャーのプロバイダーとして、企業にさまざまなKYCソリューションを提供しています。同社の「World-Check」製品は、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）規制への準拠を支援するリスク・インテリジェンス・データベースです。Refinitivのソリューションは堅牢で信頼性が高く、革新的なテクノロジーはユーザーフレンドリーなインターフェースを備えているため、KYCプロセスの強化を検討している企業にとって魅力的な選択肢です。

KYC-チェーン

KYC-Chain と呼ばれる最先端のプラットフォームを使用することで、企業や金融機関は自信を持って効率的に顧客データを管理することができ、消費者はデジタルIDを安全に管理することができます。このプラットフォームは、分散型台帳技術の実用性と安全性の上に作られました。

企業や金融機関にとって、KYC-Chainは人と企業のアイデンティティに関するコンセンサスを最も重要な信頼度で提供し、規制コンプライアンスを維持しながら新規顧客のオンボーディングプロセスを合理化します。新しいKYC-Chainテクノロジーにより、企業は規制当局を満足させるスマートな検証プロセスを実施できる。同時に、エンドユーザーは自分のIDデータの唯一の所有者になることができます。

コンプライアドバンテージ

ComplyAdvantageは、金融犯罪リスクに対処するためのKYB、KYC、AML手段と、人工知能に基づく検出技術を提供するサービスです。ComplyAdvantageの使命は、犯罪収益、テロ資金、汚職、その他の金融犯罪の資金洗浄のリスクを排除することです。

コンプライ・アドバンテージは、政府機関から金融企業まで、さまざまなデータベースから疑わしい顧客に関する情報を収集している。合計で20,000の情報源があるという。同社のソフトウェアは、顧客データと取引情報をこれらのリストと照合することで、疑わしい取引を特定する。

結論

最近のKYCテクノロジーの重要性は、いくら強調してもしすぎることはありません。個人情報および金融情報の高度なセキュリティと安全性を提供し、その数多くの利点により盗難、フィッシング、ハッキングの可能性を低減するKYCテクノロジーは、金融市場で働く安全なプロセスを提供するシステムの形成において、重要な役割を果たしています

KYCテクノロジーは、金融市場で働く安全なプロセスを提供するシステムの形成において、重要な役割を果たしています。