マネーマネージャーとは何者か、そしてどのように機能するのか？
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今日、世界の金融システムにおいて、数多くの市場があなたの資本を増大させる機会を提供しています。多額の収入と驚くほど多様な取引商品が、一般のトレーダーや機関投資家を毎日惹きつけています。しかし、その一方で、さまざまな理由から、自分の資金を管理できている人はごくわずかです。そんな投資家たちを救うのが、マネーマネジャーです。
この記事では、Money Managerとは誰か、何をする組織かについて紹介します。また、マネー・マネージャーの主な機能、これらの組織のサービスを利用する理由、ファイナンシャル・アドバイザーとは異なるマネー・マネージャーを利用することの特殊性についても学びます。
KEY TAKEAWAYS
- マネー マネージャーは、投資ポートフォリオを包括的に管理するためのさまざまなサービスを提供する個人または金融機関です
- マネーマネージャーは、投資ポートフォリオの準備や、税金やその計算、支払いに関する仕事の組織化を支援するために呼ばれます
- マネーマネージャーとファイナンシャル・アドバイザーは似ているにもかかわらず、異なるものです。前者が投資ポートフォリオを専門に扱うのに対し、後者は税金対策など、クライアントのさまざまな金融ニーズをサポートすることができます
マネーマネージャーとは何か、どのように運営されているのか。
多くのマネージャーは、あらゆる形や規模の金融機関、そして個人投資家や個人トレーダー向けの資本管理および組織化ソリューションの市場における専門企業です。金融および投資管理の分野で豊富な知識を持つこれらの企業は、主に、各資産クラス、それらが配置されている市場、取引量、価値などに関するすべての包括的な情報を含む、すべての市場で利用可能なすべての金融資産の記録を保持するのに役立ちます。
プロの市場参加者であるマネーマネージャーは、金融資産管理、金融コンサルティングの分野で優れた知識と経験を持ち、利用者の個人情報や取引データの保護に関連する幅広いタスクを解決することができます。これらの利点は、あらゆる構造、サイズ、タイプの投資ポートフォリオの管理、構造化、組織化のためのあらゆるサービスを提供するマネーマネージャーの専門的なアプローチを反映しています。
マネーマネージャーの主な仕事は、保険、ヘッジファンド、普通の銀行など、さまざまな方向性の企業の投資ポートフォリオを管理する専門的なアプローチである。企業がすでに投資ポートフォリオを持っている場合、マネーマネージャーはその状態、現金やその他の資産の動きを完全にコントロールし、既存の資本の購入、売却、または多様化について情報に基づいた決定を下します。一方、企業がゼロから投資ポートフォリオを作ろうとする場合、マネーマネージャーは、金融市場や投資商品の選択、資本管理に関するあらゆる問題についてのアドバイス、企業が法的支援を必要とする場合の企業の利益の保護など、あらゆるサービスを提供します。
マネー・マネージャーは、投資ポートフォリオを持つ企業のコントロールに参加することなく、投資ポートフォリオの管理プロセスを完全に自動化できます
マネーマネジャーの主な機能。
マネー・マネージャーは、企業と資本市場をつなぐ存在であり、資本は様々な金融資産や金融商品をバランスシート（投資ポートフォリオ）に格納することで表現されます。資産運用に十分な経験や知識、時間がない人にとって、これらの会社は命綱のような存在です。このような場合、マネーマネージャーはいくつかの否定できない利点を提供します。
税金を計画する
各国の税法は、納税のプロセスについて一定の規制を設けており、企業は法律の枠内でそれに疑うことなく従うことを義務付けています。法的形態、規模、従業員数、取引高にかかわらず、事業を行うすべての企業は納税を義務づけられています。多くの企業は、評価、計画、取引の実行を含む税務管理を、企業の投資活動の管理の一環として、このようなサービスを提供することを専門とするマネーマネージャーに委託しています
。資産の監視
マネーマネージャーは、市場の状態や取引商品を監視するためのあらゆるサービスを提供しています。これらのサービスのリストには、通常、会社が関心を持つすべての市場の監視、テクニカルおよびファンダメンタル分析の立場からの視点、および個々の市場商品の購入に関する決定を下すために必要な細部までの研究が含まれています。これらの企業は、金融資産を迅速に売買できるように、あらゆる市場を完全に制御・評価するためのプログラムやその他の手段を備えています。
通貨取引
外国為替市場は、今日、最も大きく、最も人気のある金融市場であるため、多くの企業を惹きつけています。FXの金融商品を扱う多くの企業は、マネーマネージャーを雇い、彼らを監督することで、FX商品のボラティリティが高く、結果的にリスクが高いため、FX商品の売買を適度に行うことを目的とした効果的な取引戦略を策定しています。
ポートフォリオを管理する
前述のように、マネーマネージャーの主な仕事は、会社の投資ポートフォリオ内の資本管理です。これは、選択した取引戦略の中で行われたすべての取引の会計処理、ポートフォリオの分散、さらに特定の市場の状態、その変動性、各特定資産への投資の全体的な実現可能性を考慮することを意味します。また、マネーマネージャーは、利用可能な資金と取引資産を最も効率的に使用し、取引で最大の利益を得るために、必要に応じて取引戦略を修正する責任があります。
予算管理
予算は、あらゆるビジネスプランの基本要素の1つです。収入と支出の管理と会計は、会社の運営に不可欠な必要なもの (プログラム、機器、人員など) の購入と、あることが望ましいがその不在が会社の機能にとって重要でないものとの間の完璧なバランスを見つけるのを助けます。予算編成の重要性は、資金管理ツールの機能に規定されており、その義務は、予算計画、その制御、およびその最適化のために必要なすべての操作の実装に関する個々の推奨を行うことです。
市場分析
今日、数多くの市場が存在し、それぞれにお金を稼ぐための条件や要件があります。最も人気のある市場はFX、最も不安定で若い市場は暗号、最も低リスクな市場は証券・債券市場（株式市場）である。企業がポートフォリオに組み入れたい金融資産や証券がどの市場であっても、マネーマネージャーは、市場とその指標を複雑に分析し、取引戦略を立てるために必要なさまざまなツールを武器に、どんな場合でも手を貸す準備ができている。
「Money Manager」を利用する理由
マネーマネージャーと連携することで、投資活動を自由に行うことができ、市場を分析するプロセスに費やす時間を短縮するのに役立ちます。これらの組織は、以下の重要な理由に基づいて、投資ポートフォリオを体系的に監視する有用かつ効果的な方法を提供します。
ポートフォリオ計画・管理における時間と労力の節約
ビジネス環境では、「時は金なり」という言葉が好まれます。各企業には、直接参加し、管理する必要がある多くのプロセスがあります。多くの企業、特に国際企業の投資の詳細には、多数の異なる資産の購入、売却、保管が含まれ、その分析、管理はリアルタイムで実行されなければなりません。マネーマネージャーは、ポートフォリオプランニングに必要な時間と労力を大幅に削減するのに役立ち、企業は他の業務に集中することができます。
タックス・ガイダンス
前述したように、マネーマネージャーは納税の作業を整理するのに役立ちます。この理由は、原則として、あらゆる種類の税金を支払うプロセスはかなり面倒で時間のかかるプロセスであり、支払うために多額の時間を費やすことは、多くの企業にとって許されない贅沢である可能性があるからです。マネーマネージャーは、すべての納税について綿密な分析と包括的な評価を行い、企業の支払いを監視し、最終的には作業に関する詳細な報告書を提供するのに役立ちます。このサービスはまた、納税の整理に費やす時間を短縮するのにも役立ちます。
プロフェッショナルな金融ツール
市場の分析は、トレーディングの分野や金融全般の分野での深い知識を必要とする難しい仕事です。同時に、市場の状況を徹底的に研究し、金融資産の売買の意思決定に役立つ適切な結論を出すためには、そのような監視、分析、および取引のための幅広い実用的なツールや器具が必要である。あらゆる金融市場を容易にナビゲートし、様々な取引資産を巧みに取引するための専門的なツールの中には、様々な取引シグナル、チャート、グラフ、ローソク足分析の異なるパターン、あらゆる種類の市場指標、複雑な取引戦略等があります。資金管理ソリューションは、特定の市場や市場のグループ内で取引機会を大幅に拡大するのに役立ちます。
金融・投資に関するサポート
投資ポートフォリオの管理とコントロール、そして取引や投資のプロセス自体には、多くの時間、資源、労力が必要です。投資ポートフォリオをコントロールするプロセスをできるだけ簡単にするために、マネーマネージャーは、金融問題だけでなく、投資プロセスに関連する問題についても全面的にサポートします。投資ポートフォリオを管理する多くの企業は、様々な困難や問題に直面し、解決に多くの時間を要しています。マネーマネージャーは、ほとんどの場合、すべての責任を負うので、そのような不快な瞬間を避けることができますが、その一方で、企業が投資活動の枠組みの中で資本管理のすべての詳細を学ぶのを助けます。
受託者債務
受託者責任とは、他者との取引において受託者に課される責任のことで、特に金銭的な事柄に関するものです。プライベート・ウェルス・マネジメントは、富裕層（HNWI）または認定投資家のためのファイナンシャル・プランニング、税務管理、資産保護、その他の財務サービスを含む投資実務です。プライベート・ウェルス・マネージャーは、富裕層の顧客と緊密な協力関係を築き、顧客の財務目標を達成するためのポートフォリオ構築を支援します。ほとんどの場合、これは、顧客の富を監督し、顧客に代わって、顧客の最善の利益のために行動する受託者の職務を含むことを意味します。
クライアントとのあらゆるタイプの受託関係において、受託者はクライアントのために最善の方法で行動する義務があります。これは、利益相反につながる可能性のある他の関係を結ばないこと、望ましい結果が達成されるようにクライアントと行動計画を立てること、クライアントに進展や変化について知らせ続けること、質問が生じたときに回答したり問題を解決したりできるようにしておくことを意味します。
マネーマネージャーとファイナンシャルアドバイザーの違いは何ですか
ファイナンシャル・アドバイザーの役割は、顧客にアドバイスや指導を行うという点で、マネー・マネージャーの役割と似ています。マネーマネージャーとファイナンシャルアドバイザーの決定的な違いは、後者が投資ポートフォリオに焦点を当てることです。マネーマネージャーとファイナンシャルアドバイザーの決定的な違いは、後者が投資ポートフォリオに重点を置いていることであり、同時に前者は、税金対策、遺産計画の概念、投資管理、退職計画、退職金の貯蓄など、さまざまな金融ニーズを顧客に提供する。したがって、彼らの主な目的は、投資とその全体的な財務状況についてクライアントを支援することです。
また、マネーマネージャーとファイナンシャルアドバイザーでは、扱う顧客のタイプにも違いがあります。マネーマネージャーは通常、100万ドル以上のような、より広範なポートフォリオを持つ顧客を相手にしますが、ファイナンシャルアドバイザーは通常、より小さなポートフォリオを持つ顧客を相手にします。
両者とも、学歴や経験のレベルは異なります。ファイナンシャル・アドバイザーの仕事では、多くの雇用主がほとんど、あるいは全く前職の経験を必要としません。一方、マネーマネージャーのポジションを目指す人は、一般的に、より多くの関連する経験を持つことが求められます。会計士や金融アナリストの経験は、他の金融専門職の経験として認められる可能性があります。
ファイナンシャル・アドバイザーはさまざまな経歴を持つとはいえ、一律の教育やキャリアパスがあるわけではありません。一方、マネーマネージャーの大半は、経営学、金融、会計、経済学、またはその他の関連分野の学士号を取得していることが多いようです。また、修士号やCFA資格を取得し、投資に精通していることを証明する人も少なくありません。つまり、一般的なマネーマネージャーは、投資アイディアに精通するために、いくつかの試験に合格し、職歴を積む必要があるのです。
おわりに
今日、多くのマネージャーは、市場に参入したばかりの初心者と、資本管理のプロセスを簡略化したい豊富な経験を持つ成功したプロのプレイヤーの両方にとって便利で不可欠な存在となっています。マネーマネージャーは、サービスの枠組みの中で、投資ポートフォリオの管理、税金の支払いなど、さまざまなツールを提供しています。
