가장 안전한 스테이블코인 선택
기사
스테이블코인은 이제 암호화폐 시장의 10%를 차지하고 있으며, 디지털 자산 보유자의 75%가 스테이블코인을 보유하고 있습니다. 전 세계 정부는 스테이블코인 암호화폐 거래가 규제되도록 법률을 제정하여 채택 및 혁신을 가속화하고 있습니다. 그 규모에도 불구하고 일부 기업은 외부자 상태로 인해 스테이블코인 결제를 위험하다고 생각합니다.
이 글에서는 “스테이블코인은 안전한가요?”라는 질문에 답하고 스테이블코인이 안정적인 이유와 안정성에 기여하는 주요 요소를 탐구할 것입니다. 또한 2024년 가장 안전한 스테이블코인 목록을 제공합니다.
핵심 요점
- 모든 스테이블코인이 전통적인 법정 화폐로 뒷받침되는 것은 아닙니다. 일부 토큰은 상품에 연동됩니다.
- 안정적인 토큰을 선택할 때 안정성, 유동성 및 규정을 고려하십시오.
- BUSD, USDC 및 USDT는 일부 가장 안전하고 안정적인 토큰입니다.
스테이블코인 간략 개요
스테이블코인은 법정 화폐에 연동된 암호화폐로, 대부분의 스테이블코인은 미국 달러 및 유로와 같은 주요 통화에 연동되어 있습니다. 스테이블코인은 실제 법정 화폐 준비금, 상업 어음, 채권 또는 기타 암호화폐로 뒷받침됩니다. 스테이블코인의 뒷받침 여부가 그 가치를 결정하며, 이는 손실 가능성에도 영향을 미칩니다. 스테이블코인의 핵심 아이디어는 디지털 화폐의 변동성을 해결하는 것입니다.
스테이블코인은 안전한 가치 저장소, 국경 없는 거래, 저비용 및 전통적인 서비스에 비해 경쟁 우위와 같은 여러 이점을 제공합니다. 또한, 거래 수수료는 일반적으로 1달러 이하이며, 이는 기업에 경쟁 우위를 제공합니다.
스테이블코인은 가치가 기초 자산과 함께 변동하기 때문에 가장 안전한 암호화 자산으로 간주됩니다. 그러나 투명성이 부족하고 투자 수익률이 낮아 시장 변동 시 암호화폐를 판매하기 어려울 수 있습니다. 블록체인 산업은 여전히 발전 중이며, 스테이블코인을 소유하는 마인드는 디페깅 이벤트의 위험에 의해 종종 영향을 받습니다.
2024년에 가장 안전한 암호화폐 스테이블코인 선택
스테이블코인을 선택할 때 몇 가지 요소가 그 안전성을 평가하는 데 중요합니다.
안정성
스테이블코인의 안정성 메커니즘은 담보화, 알고리즘 또는 하이브리드 접근 방식을 통해 안정적인 기초 자산에 대한 페그를 유지하는 것을 포함합니다. 담보화된 법정 화폐 뒷받침 스테이블코인은 실질적인 자산으로 뒷받침되므로 더 안전하다고 간주되며, 알고리즘 스테이블코인은 스마트 계약 및 알고리즘 조정을 사용하여 공급 및 수요를 제어합니다. 하이브리드 스테이블코인은 보안과 유연성을 균형 있게 유지합니다.
투명성
투명성과 감사는 스테이블코인의 신뢰성에 중요합니다. 평판이 좋은 스테이블코인 발행자는 준비금, 담보화 비율 및 정책에 대한 명확한 정보를 제공하여 투자자가 뒷받침 여부를 확인할 수 있도록 해야 합니다. 정기적인 제3자 감사는 스테이블코인의 준비금이 공급량과 일치하는지 확인합니다. 독립적인 감사와 불변의 블록체인에 업데이트된 준비금 증명도 투자자의 신뢰를 높이는 데 기여합니다.
규제
안전한 스테이블코인을 선택하려면 AML 및 KYC와 같은 금융 규정을 준수해야 합니다. 이러한 프레임워크와 일치하는 스테이블코인은 더 안전하다고 간주됩니다. 중앙화된 스테이블코인은 암호화폐 시장의 규제 공백 상태에 있지만 USDC 및 BUSD와 같은 중앙화된 스테이블코인은 NYDFS와 같은 엄격한 기관의 승인을 받을 수 있습니다.
유동성
유동성과 시장 존재도 스테이블코인의 안전성을 평가할 때 중요한 요소입니다. 시가총액과 높은 유동성을 가진 스테이블코인은 페그를 유지하고 안정적인 거래 경험을 제공할 가능성이 더 큽니다.
과거 성과
스테이블코인을 선택할 때 발행자의 평판, 실적 및 실사 여부를 고려하십시오. 스마트 계약 감사 및 보안 조치는 탈중앙화 스테이블코인에 중요합니다. 과거 성과 및 위험 관리도 중요한데, 특히 회사가 과거 성과 문제에 어떻게 반응했는지가 주요 고려 사항입니다. 최소한 또는 전혀 디페깅되지 않은 토큰이 선호됩니다.
최고의 스테이블코인 옵션 6가지
2024년에 투자하기에 가장 안전한 스테이블코인은 무엇인가요? 또한 가장 안전한 토큰으로 하이라이트된 상위 6개의 스테이블코인 목록에서 선택할 수 있습니다. 각각을 자세히 살펴보겠습니다.
Dai(DAI)
Dai는 Maker DAO가 2014년 이더리움 메인넷에서 만든 탈중앙화된 스테이블코인으로, 세계 경제에 참여할 수 있도록 했습니다. Dai의 안정성은 복잡한 알고리즘 및 인센티브 시스템을 통해 보장됩니다. 현재 시장 가치는 10억 달러를 초과하여 시장에서 가장 큰 토큰 중 하나입니다.
DAI는 다른 디지털 통화(예: ETH)를 통해 담보화되며, 이는 알고리즘 스테이블코인으로 간주됩니다. 즉, 단일 엔티티가 준비금의 상당 부분을 제어하지 않습니다. 사용자는 “새로운 DAI 토큰을 생성하기 위해” 스마트 계약에 ETH를 예치하고 스테이킹해야 합니다.
가격이 $1을 초과하면 사용자는 담보를 추가하여 더 많은 DAI를 생성할 수 있고, 가격이 $1 이하로 떨어지면 DAI를 구매하고 제거하여 공급을 줄이고 가치를 높일 수 있습니다.
Tether(USDT)
Tether는 암호화폐 생태계의 주요 스테이블코인 중 하나로, 2014년에 출시되었으며 현재 시장 가치는 1,100억 달러를 초과합니다.
가장 큰 스테이블코인의 가치는 미국 달러에 연동되어 있으며, 준비금에 보유된 다양한 금융 상품을 통해 유지됩니다. Tether는 주요 기관에 의해 규제되지 않지만, 개발자는 향후 변화할 것으로 예상하고 있습니다. 회사는 USDT와 동등한 현금 준비금 비율을 1:1로 유지하며, 이는 연동된 스테이블코인의 주요 보안 지표입니다. Tether의 대규모 공급으로 인해 고액 자산 개인에 의해 불안정해질 가능성이 적습니다.
그러나 Tether는 준비금 적정성 및 규제 기관의 단속 가능성과 관련하여 비판을 받았습니다. 이러한 문제에도 불구하고 Tether는 시장 변동성을 헤징하고 법정 화폐로 변환하지 않고 원활한 현금 이체를 촉진하는 데 널리 사용됩니다. Tether는 가장 널리 사용되는 스테이블코인이지만, 과거 문제로 인해 종종 위험한 것으로 간주됩니다.
Binance USD(BUSD)
BUSD는 Binance의 공식 스테이블코인으로, 1:1로 미국 달러에 연동됩니다. BUSD는 글로벌 자산 뒷받침 암호화폐 발행자인 Paxos Trust와 Binance의 공동 벤처입니다. BUSD는 엄격한 준수와 정기적인 감사로 인해 NYDFS에서 완전히 규제되는 몇 안 되는 스테이블코인 중 하나입니다.
BUSD는 Binance Smart Chain(BSC) DeFi 환경에서 널리 사용되며, 다양한 BSC 암호화폐 거래에도 사용됩니다. 미국 달러에 연동된 스테이블코인으로서 가격 안정성을 보장하며 다른 암호화폐보다 변동성이 적습니다.
그러나 BUSD는 범죄 자금 세탁 혐의로 인해 규제 불확실성에 직면해 있는 Binance 거래소와 연결되어 있습니다. 이 연결은 신뢰성 위험을 초래할 수 있으며 주소가 동결될 수 있습니다.
USD Coin(USDC)
USDC는 Circle에서 관리하며 ETH 블록체인에 배포되었으며, 현재 320억 달러 이상이 유통 중이며 시장에서 가장 안전한 스테이블코인으로 간주됩니다.
이 코인은 ETH 블록체인에서 작동하며 1:1로 미국 달러 준비금으로 뒷받침됩니다. USDC는 두 번째로 많이 거래되는 스테이블코인으로, 24시간 거래량은 50억 달러입니다. USDC는 투명성을 자랑하며, 100% USD 준비금을 증명하는 정기적인 감사를 받고 있습니다. NY 규제 승인 중 하나를 받은 몇 안 되는 스테이블코인 중 하나입니다. 스테이블코인은 각자 1:1 USD/USDC 현금 준비금을 보유하는 주요 기업들과의 협력을 통해 탈중앙화를 달성합니다.
그러나 USDC의 구조는 타사에 의존하여 준비금을 발행하고 유지하기 때문에 약점이 될 수 있습니다. 따라서 2023년 3월에 발생한 실리콘 밸리 은행 붕괴로 인해 USD Coin은 첫 번째 디페깅 이벤트를 경험했습니다.
PAX Gold(PAXG)
PAX Gold는 ETH 블록체인에서 ERC-20 토큰으로 개발된 Paxos의 제품으로, 물리적 금 준비금으로 뒷받침됩니다. 2019년에 출시된 이 스테이블코인은 상품으로 뒷받침되는 주요 스테이블코인으로, 각각의 토큰은 NYDFS가 승인한 금고에 보관된 400온스 런던 굿 딜리버리 금괴로 뒷받침됩니다. PAXG의 가격은 금 시장의 가치와 상관관계가 있으며, 이는 새로운 스테이블코인 시장 투자자에게 안전한 옵션이 됩니다.
aUSDT
Tether의 aUSDT는 달러의 안정성과 금의 보안을 결합한 스마트 계약 발행 자산입니다. 이는 비트코인 기반 스테이블샛 및 Ethena Labs의 이더 기반 USDe와 유사한 합성 달러입니다. 전통적인 스테이블코인과 달리, aUSDT는 스위스에 보관된 물리적 금으로 뒷받침된 Tether의 토큰화된 금(XAUT)으로 초과 담보화됩니다.
Tether는 ETH 호환 스마트 계약을 통해 투명성과 안정성을 보장하여 다가오는 디지털 자산 토큰화 플랫폼에서 담보로 XAUT를 도입할 계획입니다.
마무리 생각
스테이블코인은 법정 화폐에 연동되어 다른 암호화폐보다 더 안전하다고 간주됩니다. 그러나 위험이 없지는 않으며, 각 스테이블코인의 보안은 스테이블코인 발행 회사, 뒷받침 유형 및 향후 규제 가능성에 따라 다릅니다.
투자 및 스테이블코인 결제를 수락하기 위해 가장 안전한 스테이블코인을 선택하려면 위험 수용 범위를 고려하고 안정성, 투명성, 규제 준수 및 과거 성과와 같은 요소에 주의하십시오.
