FX 라이선스를 받기 위한 필수 서류 목록

포렉스 규제 요건은 신규 브로커에게 매우 중요하다. 중개 회사는 합법적으로 거래 서비스를 제공하기 위해 라이선스가 필요하다. 라이선스가 없는 경우 금융감독당국이 제재를 가할 수 있다. 또한, 잘못된 브로커는 자신의 권리를 적절하게 보호 받길 원하는 트레이들에게 신뢰할 수 없는 것처럼 보인다.

허가 절차는 특정한 국가에 따라 다르다. 규제가 약한 관할구역(벨리즈, 세인트 빈센트, 그레나딘 제도, 바누아투)은 규제가 엄격한 규제당국(키프로스, 몰타, 영국)보다 요구사항이 간단하다. 비즈니스 오너는 요구사항 목록을 검토해야 하는데, 서류 목록은 어떤 관할구역을 선택하든지 거의 동일하다.

포렉스 라이선스를 받기 위해 반드시 필요한 서류는 무엇일까? 다음의 서류 목록은 C 라이선스의 예시이다. 이 카테고리는 에스토니아, 키프로스, 몰타 및 기타 관할구역이 대표적이다. “C” 포렉스 라이선스는 신규 중개 회사 사이에서 가장 수요가 많다.

필요한 모든 서류는 대략 다음과 같은 카테고리로 나뉜다.

• 회사 등록 서류
• 발생 가능한 재무 위험 관련 서류
• KYC 및 AML 서류
• 이사회 관련 서류

회사 등록 서류

포렉스 거래 라이선스를 받기 위한 첫 번째 단계는 선택한 관할지역의 회사 등록 필요성에 놓여있다.

C 카테고리의 국가에 FX 회사를 등록하기 위한 단계는 무엇일까?

• 지역 은행 중 하나에 은행 계좌를 개설하고 등록 자본을 그 곳에 예금한다. 필수 등록 자본의 양은 브로커 유형에 따라 다르다. STP 브로커는 125,000EUR이며 마켓 메이커는 730,000€이다(관할구역에 따라 제한이 변경될 수 있음). 비즈니스 오너는 자금의 적법성을 입증할 수 있는 참고 자료가 필요하다.
• 등록 자본 외에도 규제 당국은 사업자가 사업 발전을 위한 충분한 자금을 보유하고 있다는 추가 증거를 요구할 수 있다.
• 선택한 국가에 따라 4,000유로에서 8,000유로 사이의 주 수수료를 납부해야 한다. 이익만을 챙기고자 하는 회사는 규제 시스템이 취약한 해안 관할 구역에서만 가능하다.
• 사무실을 임대하고 내부 업무 프로세스를 담당할 직원을 고용한다. 금융감독 당국은 활동 중인 기업만 등록한다.

회사 등록 후, 비즈니스 오너는 다음 단계로 이동할 수 있다.

발생 가능한 재무 위험 관련 서류

금융 규제 당국은 잠재적 위험으로부터 거래자를 보호한다. 이 때문에 비즈니스 오너는 포렉스 브로커 라이선스 신청서를 제출하기 위해 다음의 서류를 보내야 한다.

• 사업 계획서. 신규 중개 회사는 규제당국에 개발 단계가 포함된 명확한 계획을 제공해야 한다. 사업 계획서는 규제 기관에게 첫 인상을 심어주는 회사의 얼굴이기 때문에 이 단계를 소홀히 해서는 안 된다.
• 재무 전망. 신규 브로커는 비용을 철저히 회수하고, 재무 전망은 장기적으로 기업의 비용과 이익을 반영한다. 금융감독당국은 인허가 직후에 기업이 파산할지 여부를 파악하기 위해 전망을 분석한다.
• 잠재적 위험. 금융 시장은 신규 트레이더에게 흑자를 낼 수 있는 새로운 기회를 제공하고 있으며, 포렉스 역시 같은 범주에 속한다. 동시에, 이러한 시장에는 위험이 수반되어 있으며 트레이더는 이를 이해하고 있어야 한다. 신생 기업은 모든 위험 요소가 명확하게 정리된 문서를 발행한다.

KYC 및 AML 서류

라이선스를 보유한 포렉스 브로커가 되는 방법은 무엇일까? 기업은 규제당국의 요건에 부합해야 하며, AML/KYC 정책은 모든 관할 구역에서 필수적인 요건 중 하나이다. 이러한 정책에 따라 기업이 행동하도록 의무적으로 제출해야 하는 필수 서류는 무엇일까?

AML은 ‘자금 세탁 방지’를 의미하는데, 이 정책은 범죄적인 방법으로 자금을 보유하고 있는 사람들이 시장에 들어오는 것을 막는다. KYC는 ‘고객 알기 제도’라는 뜻이며, 신규 트레이더는 신분증 스캔을 통해 계정을 인증해야 한다.

신규 중개기업은 신뢰할 수 있는 KYC/AML 제공업체에게 신청하고 주어진 요구 사항을 준수함을 증명하는 인증서를 받아야 한다.

이사회 관련 서류

규제 시스템이 취약한 국가는 (대부분의 경우) 기업의 직원과 주주를 위한 요구사항이 없는 반면, C 카테고리의 관할 구역은 더 엄격한 요구사항을 가지고 있다. 신청자는 다음의 서류를 받아야 한다.

• 최고 경영자 및 주주를 위한 설문지. 비즈니스 오너들은 규제당국에게 이사회를 확인받아야 한다. 설문지는 최고 경영자 및 주주의 이전 경력 공개를 위한 필수사항이다. 금융감독당국은 금융 부분에서 최소 2년 이상의 경력을 가진 후보자를 승인한다.
• 범죄 기록 증명서. 최고 경영자 및 주주들은 유죄판결을 받은 기록이 있어서는 안된다.

이러한 서류는 C 카테고리 관할 구역에서 라이선스를 받기 위해 의무적인 반면, A 및 B 카테고리의 규제 당국은 훨씬 더 엄격한 요구사항을 갖추고 있다.

포렉스 라이선스를 혼자서 취득하는 방법은 무엇일까?

첫 눈에 보았을 때, 주어진 요구 사항은 매우 명확하며 문제가 생길것 같지 않다. 그러는 한편 규제당국은 중개 회사에게 수백만 건의 추가 서류를 찾아오도록 강요할 수도 있다. 금융 법은 수 많은 ‘하지만’을 포함하고 있어 금융감독당국에게 초능력을 부여한다. 이에 따라, 스스로 라이선스를 받거나 도움을 요청하는 두 가지의 옵션이 가능하다.

첫 번째 방법은 포렉스 입법부에 특화된 자격을 갖춘 변호사와 함께 일하는 것이다. 비즈니스 오너는 요구사항과 함정을 시도해 볼 무제한의 기회가 없다. 이것이 바로 충분한 경험이 있는 누군가 당신을 컨설팅 해야 하는 이유이다.

두 번째 방법은 비즈니스 오너가 신뢰할 만한 회사에 모든 법적 절차를 거치도록 요청하여 발생 가능한 문제와 골칫거리를 제거하는 방법이다. 즉, 서비스에 대한 비용을 지불하고 필요한 데이터를 전송하여 포렉스 브로커 라이선스를 받는 것이다. 이 방법은 너무나 간단해 보인다. 그런데 사실, 보이는 그대로이다.

예를 들어, 금융 시장을 위한 혁신적인 차세대 솔루션을 생산하는 B2Broker는 신규 브로커에게 다양한 서비스를 제공한다. 심지어 비즈니스 오너들은 돈을 벌기 위해 턴키 중개 회사를 준비시킬 수도 있다.