Exchange de Criptomoedas vs. Corretoras de Criptomoedas: Qual é a Diferença?
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Na crescente indústria de criptomoedas, existem várias maneiras de os usuários comprarem, venderem, fazer staking ou trocarem seus ativos digitais. Atualmente, as duas formas mais populares são as exchanges de criptomoedas e as corretoras de criptomoedas. Elas podem parecer semelhantes, mas são diferentes. A corretora de criptomoedas permite a negociação indireta por meio da mediação entre os clientes e o mercado. Uma exchange de criptomoedas também serve como intermediária, mas exclusivamente entre os traders. No entanto, é mais do que apenas isso.
Continue lendo para descobrir em profundidade o que são corretoras de criptomoedas e exchanges de criptomoedas, seus prós e contras, a principal diferença entre elas e como reconhecê-las. No final deste artigo, mostraremos como encontrar a opção certa para você.
Corretora de Criptomoedas– O que é?
O objetivo das corretoras de criptomoedas é o mesmo dos corretores tradicionais: eles servem como um meio entre os comerciantes e o mercado de criptomoedas, permitindo que eles comprem e vendam criptomoedas. Os corretores de criptomoedas podem ser plataformas, empresas ou indivíduos. Em determinadas circunstâncias, um corretor de criptomoedas pode fornecer aos comerciantes produtos derivativos, permitindo que eles se envolvam em contratos para negociar o valor das criptomoedas.
Derivativos contendo criptomoedas podem assumir a forma de futuros de criptomoedas, opções de criptomoedas ou negociação de CFDs.
Negociar flutuações em cotações e investimento são as duas maneiras mais comuns que as corretoras de criptomoedas oferecem para aumentar os lucros. No entanto, a abordagem mais popular é negociar com base na volatilidade dos preços.
Em vez de negociar diretamente Bitcoin, altcoins ou qualquer outro criptoativo, contratos por diferença são usados em vez disso. Contratos por diferença, também conhecidos como CFDs, são acordos entre um comprador e um vendedor sobre uma diferença no valor de um determinado ativo. A diferença no valor do ativo subjacente no o momento da conclusão do contrato e o momento da finalização da negociação é o objeto do contrato.
Observe que o CFD pode ser semelhante a um contrato, mas há uma diferença significativa. Ao lidar com um CFD, o vendedor não precisa deter um ativo específico. Dito isso, é difícil para o comprador exigi-lo de do vendedor. Neste caso, o vendedor dá ao comprador a diferença se o preço do ativo aumentar entre a abertura e o fechamento da posição. O comprador compensa o vendedor por qualquer redução de preço.
Como já mencionado, trocamos contratos de CFD quando utilizamos uma corretora de criptomoedas. Toda vez que compramos, digamos, um Bitcoin, celebramos um Contrato por Diferença com a corretora, concordando que se o valor aumentar, teremos o lucro. por outro lado, perderemos essa diferença de preço se o valor do BTC cair.
negociação de CFD significa que não compramos de fato BTC ou outras criptomoedas da corretora.
Vamos dar uma olhada em um exemplo. Sugiro que você abra uma conta em uma corretora de criptomoedas e depositemos 1.000 USD para que possamos vender Bitcoin. Caso o preço do BTC caia, estamos nos beneficiando da diferença na qual saímos da negociação. Assim, uma vez que o preço cai de 1.000 USD para, digamos, 600 USD, tiramos o lucro de 400 USD graças a essa diferença.
Agora, vamos dar uma olhada nos prós e contras de utilizar uma corretora de criptomoedas:
Prós
- 1. Existem várias opções lucrativas além dos CFDs sobre criptomoedas;
- 2. Maneiras confortáveis e fáceis de usar para depositar e sacar. Os usuários podem simplesmente usar seus cartões de débito e crédito;
- 3. Opção para utilizar copy trading ou cópia de operações ou quaisquer outros serviços similares;
- 4. As corretoras de criptomoedas são regidas em todas as jurisdições e estão sob o controle das autoridades financeiras, deixando um espaço mínimo para evitar a imposição da lei;
- 5. Os clientes podem contar com um suporte confiável, que está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Contras
- 1. Cobranças e taxas são as principais desvantagens de um corretor de criptomoedas e, às vezes, podem atingir altos custos;
- 2. Muitos corretores de criptomoedas não confiáveis ou mesmo falsos atualmente atraem novos usuários “fornecendo” serviços lucrativos. No entanto, na maioria das vezes, as pessoas perdem dinheiro usando esses “corretores”;
- 3. Não ter a possibilidade de trocar criptomoedas diretamente;
- 4. Apenas alguns pares de criptomoedas estão disponíveis.
Agora, com uma compreensão mais profunda dos corretores de criptomoedas, vamos discutir as trocas de criptomoedas.
O que é uma exchange de criptomoedas?
A principal função das exchanges de criptomoedas é fornecer negociações cripto para cripto e criptomoedas para pares de moedas fiat à seus clientes. As exchanges que trabalham com criptomoedas não oferecem negociação de CFDs. Isso significa que você não recebe a diferença entre fazer e vender BTC, como mencionamos acima. Quando você faz transações em uma exchange de criptomoedas, você vende seu Bitcoin por qualquer moeda fiduciária disponível e ganha dinheiro comprando-o mais cedo a um preço mais baixo.
Lembre-se de que a principal diferença entre corretoras de criptomoedas e exchanges de criptomoedas é que as exchanges fornecem um consideravelmente mais amplo seleção de criptomoedas e outros ativos digitais, pois é seu objetivo principal de negócios. Os fundos são transferidos principalmente de sua carteira de criptomoedas ou de seu cartão de débito/crédito sem esforço. Quando você faz depósitos, eles podem ser feitos por moeda fiduciária ou criptomoeda.
Vale a pena notar que, como as exchanges de criptomoedas estão se expandindo, elas estão tentando atrair seus clientes desenvolvendo novos recursos. Por exemplo, você pode descobrir que as exchanges de criptomoedas mais conhecidas, como Binance, Crypto.com ou outras, estão adicionando instrumentos como DeFi, vários tokens, competições, NFTs, staking e outras ferramentas exclusivas.
As corretoras geralmente oferecem várias opções de investimento, e as exchanges de criptomoedas começaram a fazer isso também. Elas se especializam, por exemplo, em staking. No staking, os traders basicamente doam um determinado ativo criptográfico para algum projeto promissor em uma blockchain em troca de alguma recompensa.
Aqui estão as vantagens e desvantagens mais comuns das exchanges de criptomoedas:
Vantagens
- 1. Capacidade de negociar criptomoedas diretamente. Isso significa que um trader vende ou compra criptomoeda por outra criptomoeda ou moeda fiduciária sem receber a diferença de preço.
- 2. Enorme variedade de ativos de criptomoedas. A oportunidade de escolher um token ou uma moeda é significativamente maior. Além disso, as exchanges estão oferecendo regularmente novos ativos para expandir sua lista de ofertas.
- 3. As exchanges de criptomoedas estão avançando e oferecendo outros instrumentos de negociação, como negociação de futuros.
- 4. Uma grande quantidade de exchanges decriptomoedas introduzem ativos que podem reduzir os custos de negociação. Portanto, negociar esses ativos é econômico.
Desvantagens
- 1. Encargos para transações. Quando falamos sobre uma exchange de criptomoedas centralizada (CEX), às vezes elas podem solicitar preços de transação mais altos por seus serviços e conveniência. Isso definitivamente pode ser caro, especialmente ao interagir com volumes maiores.
- 2. Ameaças cibernéticas. Uma exchange de criptomoedas centralizada assume total responsabilidade pelos fundos do cliente. Considerando o fato de que eles lidam com transações que podem ter grandes somas, isso os torna um alvo altamente desejável para os cibercriminosos.
- 3. Outro problema global com trocas de criptomoedas é que elas normalmente não são regidas por leis ou regulamentos. No entanto, a tendência global mostra que as principais exchanges estão lenta mas seguramente encontrando maneiras de operar seus negócios em jurisdições específicas de forma legítima.
Agora que você tem informações mais detalhadas sobre corretoras de criptomoedas e exchanges de criptomoedas, é hora de descobrir as principais diferenças entre elas na seção a seguir.
Diferença entre uma exchange de criptomoedas e uma corretora de criptomoedas
- Regulamentação e ameaças cibernéticas
Atualmente, as exchanges de criptomoedas ainda são suscetíveis a ataques cibernéticos graves. Claro, isso não significa que os hackers nunca tentarão violar os sistemas de corretoras de criptomoedas, mas a diferença é que eles têm um sistema de segurança mais robusto e estão sujeitos à regulamentação estadual. Além disso, as autoridades alertam constantemente que os clientes fiquem atentos aos golpes de criptomoedas que existem por toda a Internet.
Vários incidentes aconteceram com exchanges de criptomoedas, como hacks na KuCoin, Mt.Gox e vários outros. Mesmo os maiores, como Binance, são frequentemente alvos de golpistas e criminosos cibernéticos, que atacam seu banco de dados KYC, sites e muito mais.
Por outro lado, as corretoras estão sob controle de autoridade, o que significa que sempre que você trabalha com seus fundos, elas estão basicamente sob a proteção de órgãos de vigilância do estado, como a SEC nos EUA. Isso é sem dúvida mais seguro quando você sabe que os fundos enviados estão sob a conformidade do estado em vez de enviar seus fundos “para algum lugar qualquer.”
- Cadastro e validação
Cada exchange tem um procedimento único. Algumas apenas exigem que o novo cliente insira um endereço de e-mail legítimo, que ele verifica e configura as senhas desejadas. As exchanges mais avançadas exigem autenticação válida, principalmente aquelas que operam com moeda fiduciária. Esteja preparado para que alguém da exchange de criptomoedas exija que você faça um bate-papo por vídeo ou tire uma foto sua segurando seu ID. Além disso, um procedimento KYC completo deve ser concluído, principalmente se um trader desejar fazer um grande depósito.
O processo de verificação pode levar até dois dias. Durante o “bull run” ou corrida de touros, quando milhões de pessoas querem entrar, a exchange pode simplesmente recusar novas contas devido à enorme demanda e capacidade insuficiente.
Semelhante a exchanges de criptomoedas , abrir uma conta com uma corretora não é difícil, mas você deve estar preparado para condições mais rígidas. Como a corretora está sujeito a regulamentos do estado, você não poderá prosseguir sem verificação. Uma pessoa interessada a se registrar terá que fornecer identificação e alguma documentação de seu endereço residencial, como uma conta de serviço público, banco ou extrato ou conta de aluguel.
- Depósitos e saques
Se você deseja depositar ou retirar dinheiro da exchange de criptomoedas, pode fazê-lo de duas maneiras. Ao usar um cartão de débito ou crédito e usar uma conta bancária, eles estão frequentemente sujeitos a taxas. Portanto, usar fiat pode ser inconveniente. Além disso, lembre-se de que muitas exchanges não aceitam fiat, portanto, você deve depositar em criptomoeda.
Usando uma corretora de criptmoedas, você tem mais benefícios à mão. Você pode usar livremente contas bancárias, cartões de crédito e carteiras eletrônicas e, às vezes, as corretoras mais avançadas permitem transferências de criptomoedas. Os fundos também são retirados sem altas comissões. As taxas podem variar até 3%.
Que escolha você deve fazer?
Primeiro, você deve decidir em que deseja investir ou negociar e se deseja negociar com o maior número possível de criptomoedas. A estrutura de comissões e taxas em uma exchange é geralmente simplificada e há taxas reduzidas para negociar criptomoedas.
Várias exchanges de criptomoedas oferecem uma variedade de estratégias de redução de taxas, bem como opções de investimento para renda extra. As exchanges mais avançadas oferecem staking, o que geralmente traz novos clientes.
Por outro lado, você pode procurar uma corretora de criptomoedas, pois elas podem fornecer aos comerciantes produtos derivativos, permitindo que eles se envolvam em contratos para negociar o valor das criptomoedas. Derivativos de criptomoedas incluem opções de criptomoedas, futuros de criptomoedas ou negociação de CFDs, que são contratos financeiros que pagam as diferenças no preço de ajuste entre a abertura e o fechamento da operação.
Lembre-se de que as principais corretoras podem fornecer serviços de copy trading ou negociação de cópias, que podem ajudar iniciantes ou aqueles com pouco ou nenhum tempo para negociar nos mercados financeiros.
Antes de escolher uma exchange de criptomoedas, dê uma olhada no seguinte:
- 1. Como você está procurando uma exchange de criptomoedas, você deve avaliar o número de criptomoedas e pares de moedas que a exchange oferece. Ainda melhor se os pares fiat estiverem disponíveis.
- 2. Dê uma olhada nas ferramentas de negociação que a bolsa oferece, incluindo spot, margin ou P2P. Quanto mais instrumentos, mais possibilidades.
- 3. Avalie os requisitos mínimos de depósito da exchange, a funcionalidade da plataforma de negociação, comissões e taxas.
- 4. Certifique-se de entrar em uma exchange de criptomoedas confiável pesquisando avaliações, lendo experiências de outros traders e assim por diante.
Você pode escolher uma corretora de criptomoedas pelos seguintes recursos:
- 1. Analise a reputação da corretora, veja quais são as classificações e leia as avaliações.
- 2. Aprenda sobre spreads, custos de retirada e outras despesas.
- 3. Verifique o banco de dados de ativos para ver se as criptomoedas e outros ativos digitais que você deseja negociar estão incluídos.
O resultado final
Os princípios das corretoras de criptomoedas são diferentes dos das exchanges de criptomoedas. Os corretores permitem que os clientes negociem criptomoedas como CFDs, o que significa que não há muitos ativos de criptomoedas disponíveis. O que dá crédito e confiabilidade às corretoras de criptomoedas é que elas estão sob controle do governo, o que significa que ninguém pode contornar seus regulamentos.
Ao escolher uma exchange de criptomoedas, saiba que existem apenas criptomoedas ou outros ativos digitais que você pode negociar. Clientes que preferem investir diretamente em criptomoedas, possuem ativos próprios ou detêm posições longas geralmente consideram o uso de serviços de câmbio.
Você é o único que pode tomar decisões sobre seu dinheiro. Certifique-se de reservar um tempo para pesquisar suas opções e fazer a melhor escolha para si mesmo. Com um planejamento cuidadoso, você pode estar no caminho do sucesso financeiro.
