Como Criar uma Corretora de Criptomoedas em 2023?

As criptomoedas estão avançando a uma incrível velocidade de desenvolvimento diariamente, abrindo novas oportunidades para a criação de negócios relacionados às tecnologias cripto, que estão sendo implementadas ativamente em diferentes áreas de nossas vidas. Um dos empreendimentos mais populares nesse setor é o de corretagem, ou corretora de criptomoedas – um modelo de negócios inovador que combina as vantagens das exchanges de criptomoedas e negócios de corretagem clássicos.

Este artigo ajudará a entender o que é um modelo de negócios de corretora de criptomoedas, como funciona e em que consiste. Você também aprenderá sobre as 10 etapas mais importantes a considerar ao criar o seu próprio empreendimento de corretagem de criptomoedas em 2023.

O que é uma Corretora de Criptomoedas?

A tecnologia das criptomoedas tornou possível olhar para muitas coisas de maneira diferente, transformando a ideia do funcionamento do dinheiro e vários outros processos de transferência de valor. Corretoras de criptomoedas são um ecossistema complexo que permite, como mencionado acima, aproveitar ao máximo tanto os benefícios das exchanges de criptomoedas quanto o modelo clássico de corretagem. Mas o que são tais corretoras? Vamos nos aprofundar em seu modelo de negócio abaixo.

Uma corretora de criptomoedas é uma instituição financeira que atua como intermediária entre os usuários e a negociação floor (o mercado financeiro, que neste caso é o criptomercado), e presta serviços para negociação de ativos digitais e toda a infraestrutura e assessoria necessária neste processo. Nesse caso, a diferença entre uma corretora de criptomoedas e intermediários financeiros clássicos no mesmo mercado Forex é mínima, com a única diferença sendo que o primeiro se concentra mais no comércio de criptomoedas. Frequentemente, os clientes recebem condições de negociação semelhantes para negociação de Bitcoin e altcoins, bem como para negociação em moedas fiduciárias. A propósito, muitas empresas tradicionais começaram a fornecer acesso ao novo mercado como um serviço adicional a sua clientela. Via de regra, os ativos de criptomoeda são negociados usando o instrumento CFD (Contratos por Diferença). Isso significa que os traders não negociam os próprios ativos digitais, mas sim derivativos com base em seus preços.

Um corretor de criptografia, bem como uma troca de criptomoeda, é uma maneira confiável, conveniente e rápida de compre e venda ativos criptográficos utilizando o poder de soluções adicionais de modelo de negócios de corretagem, que não apenas ajudam a tornar o processo de negociação muito mais rápido e informativo, mas também permitem otimizar o trabalho de todos os elementos mais importantes do ecossistema do espaço de trabalho do trader.

O conceito de uma corretora de criptomoedas é um sistema complexo de elementos, cuja interação ajuda a expandir as oportunidades de negociação para iniciantes e participantes experientes do mercado, ao mesmo tempo em que fornece suporte técnico completo com a ajuda de várias soluções multifuncionais presentes tanto em exchanges de criptomoedas quanto em corretoras clássicas. Uma corretora de criptomoedas permite que você acesse várias ferramentas, incluindo plataformas de negociação e investimento, carteiras de criptomoedas, negociação de margem e uma conta pessoal com um grande conjunto de todos os dados abrangentes para trading. Esses dados são apresentados em forma gráfica com tabelas analíticas e outras matrizes de dados que refletem o estado da carteira de investimentos do investidor, além de permitir que você realize uma análise profunda da situação do mercado.

Elementos Básicos da Infraestrutura de uma Corretora de Criptomoedas

Como mencionado acima, apesar de uma corretora de criptomoedas funcionar com o mesmo princípio de uma corretora tradicional, representando uma espécie de ponte entre usuários e exchanges de criptomoedas, é um ecossistema complexo que oferece todo um arsenal de ferramentas úteis para trabalhar o mercado cripto. Na maioria dos casos, uma corretora de criptomoedas combina soluções como sala do trader, plataforma principal de negociação, plataforma adicional de negociação, liquidez privilegiada, plataforma de gerenciamento de capital (plataforma de investimento) e carteiras digitais de blockchain. Continue lendo para saber mais detalhes sobre esses elementos.

1. Sala do Trader

A sala do trader se tornou quase universal no ambiente de negociação atualmente, onde as corretoras de criptomoedas fornecem seus próprios servidores web com uma infinidade de ferramentas para traders. Esses recursos podem ser encontrados em uma única interface de usuário, comumente conhecida como sala do trader. Enquanto a maioria das empresas oferecem a sala do trader, onde investidores podem acessar todas as ferramentas necessárias do mercado financeiro, algumas empresas começaram a oferecer versões da sala do trader mais informativas e fáceis de entender recentemente.

O sistema permite que o usuário organize seu espaço pessoal no site da corretora, oferece funcionalidades para o back office da empresa, sistemas de pagamento e processamento de documentos, além de permitir total controle sobre contas, transações e carteira de investimentos para seus clientes.

2. Plataforma de Negociação Principal

Como uma exchange de criptomoedas, uma corretora de criptomoedas oferece uma plataforma de negociação principal, que é o principal local de negociação totalmente equipado com todas as ferramentas necessárias para uma negociação confortável. A plataforma é um espaço multifuncional com uma interface de negociação na forma de gráficos, um livro de ordens para cada instrumento de negociação individual, um gráfico de profundidade de mercado, tabelas com cotações e outras informações úteis necessárias para desenvolver uma estratégia de negociação funcional e tomar decisões informadas no processo de negociação.

As principais e mais populares plataformas de negociação estabelecidas no mundo das negociações, que também são adequadas para corretoras de criptomoedas, são a B2Trader, o MetraTrader 5, bem como a plataforma cTrader.

3. Plataforma de Negociação Adicional

A plataforma de negociação opcional é um centro de gerenciamento de negociação adicional que oferece uma ampla gama de recursos, incluindo conformidade, gerenciamento de risco, preços e análise de negociação. Uma plataforma de negociação adicional pode ser útil para investidores institucionais e de varejo porque normalmente fornece acesso à todos recursos e ferramentas da plataforma principal. Nesse contexto, a plataforma adicional aumenta o espaço geral de negociação, permitindo que investidores realizem análises de mercado mais aprofundadas em uma variedade de instrumentos financeiros sem ter que usar soluções de terceiros. Adicionalmente, a plataforma pode ser útil se o usuário deseja configurações mais flexíveis no processo de negociação.

4. Liquidez Prime

Como um dos principais componentes de uma corretora, a Liquidez Prime oferece um fluxo em tempo real de cotações de compra e venda de uma variedade de provedores de liquidez, para mais de 800 instrumentos de sete classes de ativos diferentes. Ter acesso direto aos provedores de liquidez de nível 1 fornecerá uma série de vantagens competitivas: spreads mais baixos, um pool de liquidez mais profundo e uma velocidade mais rápida de execução de negociações, incluindo aquelas relacionadas a negociação de alta frequência (HFT). Se você puder fornecer melhores preços de instrumentos para seus parceiros, poderá oferecer a eles melhores condições ou também poderá reduzir os spreads e as comissões de negociação para seus clientes finais.

5. Plataforma de Cerenciamento de Capital

Esta plataforma é uma ferramenta indispensável que permite oferecer ferramentas aos usuários como negociação de cópia (copy trading), contas PAMM e outros produtos de investimento para pessoas que não querem ou não têm experiência suficiente para negociar por conta própria. Esses produtos dão acesso direto às negociações de outros investidores, como traders bem-sucedidos e, com base nos dados recebidos, também é possível desenvolver sua própria estratégia de negociação.

A negociação de cópias pode ser usada em qualquer mercado financeiro. No entanto, essa ferramenta é muito procurada apenas em alguns mercados específicos, porque a aplicação prática da negocição de cópias é tradicionalmente limitada à negociação especulativa – realização de negociações relativamente curtas com o objetivo de obter um lucro rápido.

6. Carteiras Blockchain

Uma carteira de criptomoedas é uma plataforma online que fornece serviços de armazenamento para moedas digitais de blockchain. Elas se tornaram uma tecnologia realmente inovadora que continua a se desenvolver em ritmo acelerado, devido à crescente demanda pela tecnologia blockchain. Esses serviços permitem comprar e vender criptomoedas, conduzir transações de câmbio e permitir que os usuários utilizem criptomoedas para pagar por bens e serviços. As carteiras cripto podem ser suportadas por um emissor de dinheiro digital ou um recurso de terceiros focado em trabalhar com diferentes moedas.

Cada carteira de criptomoedas contém chaves criptográficas públicas e privadas de seu proprietário, permitindo que ele armazene e gerencie suas criptomoedas. A implementação mais segura desse serviço é uma carteira determinística hierárquica (carteira de hardware), com armazenamento separado de chaves criptográficas. Com essa tecnologia, a plataforma armazena apenas parte dos dados necessários para validar os fundos de criptomoedas, e as transações exigem a assinatura tanto do cliente quanto do serviço para serem concluídas. Para utilizar uma carteira de hardware (HD Wallet), o usuário deve inserir uma senha – um conjunto de 24 palavras onde sua assinatura é criptografada.

10 etapas essenciais para iniciar/criar uma corretora de criptomoedas em 2023

O negócio da corretora de criptomoedas é tão complexo quanto uma plataforma de exchange de criptomoedas e, quando você for iniciar uma, precisará considerer uma série de fatores fundamentais que afetarão diretamente o resultado final. Abaixo está uma lista das 10 etapas mais importantes a serem seguidas se você estiver pensando em criar seu próprio negócio de corretagem de criptomoedas.

1. Determinando o Mercado-Alvo

Como no caso de criar uma exchange de criptomoedas, desenvolver uma corretora de criptomoedas e lançá-la com sucesso requer uma análise aprofundada de todos os seus concorrentes junto com a identificação de seu público-alvo. Isso ajudará sua empresa a ajustar os recursos de seus produtos e parâmetros de acordo com as experiências e necessidades dos seus clientes. Há muitos parâmetros a considerar ao escolher determinar o perfil dos seus clientes, como idade, sexo, hobbies, nível de renda, país de residência, entre outros. A jurisdição legal da sua empresa terá enorme peso na abordagem de marketing necessária; como o número de idiomas que sua plataforma suporta, recursos e ferramentas disponíveis, entre outros. Tudo baseado na identificação do seu mercado-alvo.

2. Licenciamento e Registro Empresarial

A obtenção de uma Licença é um dos critérios de definição mais significativo ao escolher uma corretora de criptomoedas. Por analogia com a criação de sua própria exchage de criptomoedas, você deve registrar uma empresa e obter as licenças apropriadas antes de iniciar um negócio de corretagem de criptomoedas. Uma variedade de reguladores governamentais em várias jurisdições controlam o processo de licenciamento. No entanto, a escolha de um determinado método depende do tamanho do negócio conduzido pela corretora, seu orçamento e outros fatores adjacentes. De forma legal, a licença de uma corretora indica qual autoridade fiscaliza suas atividades e isso impacta diretamente na reputação da empresa.

O tipo de licença para corretagem de criptomoedas a dependerá das transações planejadas. Se uma empresa for realizar transações “cripto-cripto” (somente criptomoedas), precisará obter a licença MSB (Negócio de Serviços Monetários) para oferecer tais atividades. Se estamos falando de transações do tipo “cripto-fiat” (conversão de criptomoedas por dinheiro fiduciário), é necessário obter a MTL (Licença de Transmissão de Dinheiro).

3. Orçamento

O planejamento orçamentário é uma das coisas mais importantes em todo plano de negócios. Há um grande número de itens de custos diferentes que precisam ser cuidadosamente mensurados. Entre os custos mais significativos estão os custos de marketing, custos de pessoal (salários + escritório), infraestrutura de TI custos, custas judiciais (contadores, auditoria, advogados) e impostos. Cada um desses itens é parte integrante dos custos gerais da empresa. Essa gestão orçamentária requer atenção especial, pois afeta diretamente a distribuição do capital da empresa.

4. Escolha uma Plataforma de Negociação

A escolha da plataforma de negociação é uma questão de gosto da empresa, porque a maioria das plataformas de negociação dá acesso a quase as mesmas ferramentas. No entanto, vale a pena considerar seu custo para garantir que você não ultrapasse o seu orçamento. A grande maioria das plataformas de negociação existentes têm taxas flexíveis e preços muito acessíveis, para que possam ser acessíveis mesmo para empresas que estão apenas começando seu desenvolvimento no setor cripto. Alguns dos exemplos mais brilhantes de plataformas que oferecem a funcionalidade de negociação completa são MetaTrader 5, cTrader e Match Trader.

5. Escolha um Parceiro KYC

Qualquer negócio de criptomoedas, seja uma exchange ou uma corretora, precisa de boa proteção. Para evitar o escrutínio dos reguladores, as empresas precisam verificar as identidades dos clientes solicitando suas informações pessoais. Todas as instituições financeiras, incluindo bolsas de valores e bancos, não prestam seus serviços aos clientes sem verificar suas identidades. Para identificar a identidade dos usuários, é utilizada a tecnologia KYC, que atualmente é fornecida por um grande número de empresas diferentes. É necessária uma atenção especial a este fator, porque a segurança é o aspecto mais importante de qualquer negócio digital, especialmente relacionado às corretoras de criptomoedas.

6. Determine um Provedor de Liquidez

Os principais corretoras de criptomoedas, especialmente as com boa estabilidade financeira, geralmente trabalham com múltiplos provedores de liquidez para manter seus preços e níveis de liquidez em nível apropriado. Na maioria dos casos, os provedores de liquidez são grandes instituições financeiras ou bancos que negociam uma quantidade significativa de moedas digitais.

7. Defina um Gateway de Pagamento

As corretoras de criptomoedas, bem como as exchanges de criptomoedas, possuem trabalhos de difícil realização, portanto, precisam de procedimentos e protocolos técnicos perfeitamente refinados. O serviço de depósitos de clientes também se enquadra nisso. Você deve localizar provedores de serviços de pagamento (PSPs) que possam atender às suas necessidades com base na localização da sua empresa, além de oferecer as opções de pagamento mais populares entre seus clientes. Embora as taxas de processamento variem, a maioria dos PSPs não impõe taxas de abertura de conta. Também é recomendável que você tenha muitos provedores para que os clientes possam ser redirecionados para contas diferentes se alguma estiver inativa. Você deve estar constantemente atento aos provedores de pagamento, porque esse é um elemento crucial da sua empresa.

8. Implemente o Lado Técnico do Corretora

Negócios como exchange e corretoras de criptomoedas exigem um número muito grande de sistemas técnicos diferentes para funcionar com sucesso. Este ponto inclui a criação da infraestrutura de informação necessária, servidores, ordens de informações do mecanismo, mecanismos de proteção contra vários ataques de hackers e muito mais. Corretoras e exchanges de criptomoedas também exigem sistemas de segurança perfeitos, porque lidam diretamente com dinheiro dos seus clientes.

9. Desenvolva um Site

O cartão de visita de qualquer empresa é um site acessível, intuitivo, moderno e fácil de usar. Os usuários poderão conhecer mais sobre a empresa, seus produtos e serviços visitando este site. O site deve incluir todos os elementos necessários sobre a empresa, para que os usuários possam navegar por seus produtos e serviços de forma prática. Se você estiver familiarizado com programação e ciência da computação, poderá criar um bom site sem dificuldade. Alternativamente, pode ser aconselhável procurar a assistência de profissionais experientes.

Qualquer site que está sendo desenvolvido deve levar em consideração fatores como usabilidade, excelente design e velocidade de operação. O desenvolvimento desses parâmetros, que refletem características importantes do site, como taxa de engajamento, taxa de conversão, profundidade de navegação, retenção e permanência de clientes no site, entre outros. Esses parâmetros afetam diretamente a experiência do usuário e é o principal objetivo de toda a empresa, tanto para reter quanto para atrair novos consumidores.

10. Testando

Para construir um negócio de sucesso, é essencial testar todas as funcionalidades e recursos da sua corretora de criptomoedas excessivamente. Ao fazer isso, você poderá determinar se sua corretora está sendo usada por seus clientes de acordo com sua intenção. Além disso, os testes fornece informações sobre quaisquer problemas que você possa encontrar. Realizar o teste o mais cedo possível permitirá que você faça as alterações necessárias no design antes do lançamento do produto.

Depois que o desenvolvimento do software for concluído e os procedimentos mencionados forem seguidos, sua corretora deve ter um bom desempenho na versão beta. Para garantir um lançamento completo bem-sucedido do projeto, os desenvolvedores devem examinar o feedback do usuário e fazer ajustes no site conforme às avaliações dos seus usuários.

Conclusão

Qualquer empresa, desde uma exchanges e corretoras de criptomoedas até uma exchange de bitcoin, é uma ótima opção para experimentar o potencial mercado cripto. Uma Corretora cripto, sendo uma combinação perfeita de exchanges de criptomoedas e negócios clássicos de corretagem, oferece uma oportunidade de visualizar o negócio sob uma nova perspectiva, abrindo novas oportunidades para os usuários investirem e negociarem. Apesar de seus prós e contras, as corretoras de criptomoedas podem ser uma solução ideal para aquelas empresas que ainda não estão prontas para criar seu próprio produto. No entanto, para aqueles que estão determinados a entrar no mercado de criptomoedas e conquistar sua fatia do bolo, uma corretora de criptomoedas será a melhor solução para negociar e investir em ativos digitais.