Como se Tornar um Corretor de Forex?
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O mercado Forex recebeu um impulso no desenvolvimento com a chegada de novos métodos de negociação eletrônica, que expandiram muito a ideia de ganhar dinheiro rápido com os movimentos das cotações de vários instrumentos do mercado Forex. A grande popularidade da negociação neste mercado foi um novo marco na modernização de todo o sistema de negociação. Por outro lado, muitos investidores viram aqui outra oportunidade para seu capital, criando e desenvolvendo negócios de corretagem de Forex, que agora estão ganhando popularidade incrível entre os investidores.
Este artigo irá esclarecer o que é um negócio Forex e quais são as suas particularidades. Em seguida, abordaremos um guia passo a passo para quem deseja se tornar um corretor de Forex. Você também aprenderá os modelos básicos das corretoras de Forex e os elementos básicos da infraestrutura técnica de cada corretora de Forex.
PRINCIPAIS CONCLUSÕES
- Existem dois modelos básicos de negócios de corretoras de Forex: A-Book e B-Book. No entanto, recentemente foi desenvolvido um modelo híbrido que combina as vantagens dos modelos.
- Uma corretora Forex é uma espécie de ponte entre os traders e o mercado Forex, dando acesso a uma série de ferramentas para negociação.
- O mercado Forex é o mercado mais líquido do mundo, oferecendo um grande número de instrumentos financeiros para negociação com grande alavancagem.
O que é Forex Brokerage Business e Quais são suas Características?
As corretoras de Forex são empresas especializadas que se concentram na prestação de serviços de intermediação no mercado de câmbio internacional. Em particular, eles são intermediários entre clientes de varejo e instituições financeiras. Os corretores são aqueles que permitem que os investidores individuais tenham acesso à negociação no mercado de câmbio.
Mercados de câmbio estabelecidos com condições de negociação confiáveis e seguras são uma vantagem significativa para qualquer empreendimento comercial. Apesar de que começar um empreendimento em mercados emergentes não seja necessariamente ruim, as corretoras de Forex que desejam tirar o máximo proveito do mercado terão que ser extremamente cuidadosas e colocar em prática mais esforço em todas as suas operações.
Todas as relações entre um negociante de Forex e seu cliente se limitam às relações de responsabilidade entre a entidade institucional e uma pessoa física (investidor) que não seja uma entidade econômica (empreendedor individual) quanto à celebração de contratos que sejam instrumentos financeiros derivativos e não sejam negociados no mercado organizado. Além das responsabilidade de ambas as partes, que depende da evolução das cotações dos pares de moedas, e cuja conclusão está condicionada à disponibilização, pelo dealer, ao cliente, da contratação de um instrumento financeiro derivado.
Em palavras simples, todo o objetivo da negociação Forex entre um revendedor e um cliente é limitado ao fato de que o revendedor (dealer Forex) vende ao cliente um contrato a termo fora da bolsa sem entrega, sob o qual o ativo subjacente é um par de moedas (preço relação entre duas moedas negociadas em Forex) e fornece o cliente com uma alavancagem para entrar nesta operação, que não é superior a 50 vezes os fundos próprios do investidor transferidos para o revendedor. Dependendo das mudanças no valor de mercado do ativo subjacente, o “ganhador” e o “perdedor” as contrapartes são determinadas.
Tornando-se uma Corretora de Forex – Guia Passo a Passo Detalhado
Uma corretora FX é um dos negócios mais populares para investidores interessados em experimentar o nicho Forex. Uma corretora Forex é uma ideia promissora que pode trazer lucros multimilionários se devidamente implementada na prática. Para se tornar um corretor Forex, é necessário analisar minuciosamente vários elementos que compõem um corretora de sucesso. Para isso, elaboramos um guia passo a passo com as ações necessárias para administrar uma empresa Forex da forma mais adequada. Abaixo está uma lista abrangente de etapas para atingir para se tornar uma corretora Forex.
1) Identifique o Público-alvo e Realize Análises de Mercado
É essencial analisar minuciosamente seus concorrentes e identificar seu público-alvo ao lançar uma corretora FX e desenvolver tal negócio. Vários parâmetros precisam ser considerados, como idade, hobby, nível de renda, país de residência, etc. Consequentemente, o endereço da sua empresa afetará vários outros aspectos do seu negócio, incluindo como você aborda a promoção/divulgação da plataforma, o número de idiomas com suporte em sua plataforma de negociação, entre outros.
2) Âmbito de Processamento Jurídico
A criação de uma empresa Forex requer registro e obtenção das licenças apropriadas. Há uma série de fatores que os traders consideram ao selecionar uma corretora de Forex, mas uma que se destaca é uma licença de corretora de Forex. As licenças emitidas por diferentes reguladores governamentais em diferentes países estão sujeitas a condições e exigências diferentes. Uma licença para atuar no mercado de corretagem Forex, indica qual autoridade reguladora é responsável pelas atividades e operações da corretora, o que determina a reputação dessa empresa em particular e, claro, da própria atividade da plataforma.
3) Escolha da Plataforma de Negociação
Escolher uma boa plataforma de negociação é uma das tarefas mais críticas ao começar uma corretora FX. Uma plataforma de negociação é um elemento chave do processo de negociação, que permite aos usuários analisar de forma abrangente a situação do mercado usando diferentes instrumentos de negociação para cada ativo de negociação e realizar negociações. É todo um ecossistema projetado para garantir compra e venda suave, segura e ininterrupta de ativos dentro das estratégias de negociação escolhidas pelos traders. Atualmente, algumas das plataformas de negociação mais populares que ganharam a confiança de milhões de traders em todo o mundo são MetaTrader 4 e 5, cTrader e Match Trader. Para escolher um provedor de plataforma de negociação, você precisa priorizar e entender seus requisitos para a plataforma.
4) Desenvolvimento da Marca
O desenvolvimento de marca para o negócio de corretagem FX é um processo complexo, que inclui uma série de etapas para criar um logotipo de marca que terá um design exclusivo e se destacará entre os concorrentes do mercado. Também inclui um design exclusivo para todos os elementos do infraestrutura de software, incluindo o site, aplicativo móvel, software de terminal de negociação, sala do trader, etc. Como o reconhecimento da marca afeta diretamente o número de clientes interessados em cooperar com uma corretora, prestar total atenção a cada aspecto da criação de uma marca única e original fará o seu empreendimento se destacar no mercado. Isso exigirá uma boa equipe de designers, programadores e profissionais de marketing.
Recentemente, uma opção muito popular para a criação de um negócio de corretagem de Forex são as soluções prontas para uso (turnkey) de uma corretora de Forex, quando uma empresa especializada cria uma solução com seus próprios esforços, exigindo um determinado pagamento por sua utilização.
5) Criação de sites
Criar um site de corretagem de Forex é o próximo passo para iniciar sua própria corretora de Forex. Um site é a cara de qualquer empresa e um cartão de visita que exibe todas as informações relevantes relacionadas à empresa, seus produtos e serviços. O site deve ser atraente, fácil de usar, claro e, o mais importante, informativo. Os usuários visitarão o site da empresa para pesquisar informações sobre a empresa, e a primeira impressão é significativa. Conte com a ajuda de programadores e designers experientes que criarão um site que transmitirá perfeitamente a mensagem da empresa, além de detalhar todos os benefícios de trabalhar com o negócio.
6) Conectando um Provedor de Liquidez Confiável
A maioria das corretoras de Forex, especialmente aquelas com processamento direto (STP), trabalham com vários provedores de liquidez importantes para manter um nível satisfatório de preços e liquidez para seus usuários. O provedor de liquidez geralmente é uma grande instituição financeira ou um banco com experiência considerável em negociação de moedas e fornecimento de ampla liquidez. Às vezes, as corretoras podem vender a moeda sem transferir o negócio para qualquer provedor de liquidez. Como resultado, quando um usuário inicia uma compra, ele não está comprando do provedor de liquidez para o qual a corretora enviou a transação, mas diretamente da corretora. Em outras palavras, eles representam contrapartes no mercado e são conhecidos como “criadores de mercado”.
Atualmente, muitos fornecedores estão oferecendo seus produtos e serviços por meio de vários tipos de tecnologia. Há, no entanto, a necessidade de realizar uma análise comparativa para selecionar a opção de parceria mais adequada.
7) Conectando o Processador de Pagamento
O processador de pagamento atua como uma ponte entre traders e a corretora. Hoje, existem vários tipos de soluções de pagamento no mercado que podem ser usados para transações. As corretoras geralmente oferecem aos usuários depósitos usando cartões bancários, como Visa, MasterCard ou American Express. No entanto, por outro lado, existe a oportunidade de depositar por meio de carteiras eletrônicas e até criptomoedas, o que é especialmente popular nos últimos anos devido à crescente popularidade da tecnologia blockchain.
A história do mercado Forex começou em 1971, quando foi decidido abolir o padrão-ouro (dentro do sistema monetário de Bretton Woods) e mudar para um novo sistema de regulação monetária.
Modelos Básicos de Operação das Corretoras de Forex
Para iniciar uma corretora Forex, é crucial determinar qual modelo de empreendimento de corretagem de FX se adequará melhor ao nível de ganhos e ao esquema geral de operações comerciais da empresa. Atualmente, todos as corretoras Forex operam de acordo com um dos três modelos. Vale a pena observar que cada modelo possui vantagens e desvantagens, mas seus princípios básicos são os mesmos. Vamos analisá-los mais de perto.
Modelo de Corretora A-Book
Geralmente, as corretores A-Book são contrapartes que não negociam diretamente com os clientes de uma empresa e não ganham sua receita com as perdas ou lucros dos clientes. Comissões e margens são suas principais fontes de receita. Além disso, as corretoras que fornecem esses serviços são divididas em três categorias: STP (Processamento Direto), ECN (Rede de Comunicação Eletrônica) e DMA (Acesso Direto ao Mercado).
Conexões diretas entre o cliente e o provedor de liquidez são o principal benefício da corretora STP. A liquidez é tipicamente agregada de muitas fontes, o que leva a melhores taxas e maior liquidez. Os spreads oferecidos por uma corretora STP podem ser flutuantes ou fixos. Em vez de depender apenas de grandes bancos para obter liquidez, que fornece um spread fixo, um agregador pode escolher o melhor preço entre todas as ofertas de compra e venda disponíveis, o que em alguns casos pode resultar em um spread zero ou até negativo.
O principal benefício da tecnologia DMA é o acesso direto ao mercado; todas as ordens são entregues sem o envolvimento de uma corretora diretamente aos provedores de liquidez. Cada ordem “cria um mercado” ao entrar no livro de ordens do provedor de liquidez. Os pedidos DMA geralmente são executados rapidamente. De acordo com o princípio Best Bid – Best Ask (maior oferta de compra – melhor preço de venda), os traders que usam essa abordagem obtêm a execução mais transparente ao melhor preço de mercado.
Modelo de Corretora B-Book
Como formadores de mercado, as corretoras que trabalham no modelo B-Book geralmente lidam diretamente com as transações. É sua responsabilidade primária manter ordens de compra e venda bilaterais, correspondendo às exigências do banco quanto ao spread (diferença de preço entre as ordens de compra e venda).
Uma corretora compra e vende dos traders neste modelo. Neste caso, spreads fixos e atividades de negociação do cliente fornecem as principais fontes de renda. Porque a corretora é a contraparte nesta situação e supervisiona de perto todas as operações de negociação dos seus clientes. As solicitações dos clientes a essas corretoras são mantidas em sigilo pelas contrapartes externas, de modo que as operações dos formadores de mercado envolvem o uso de diversas estratégias de limitação de lucros, como adiamento de ordens de negociação e cancelamento de negociações.
Elementos da Infraestrutura Técnica de uma Corretora Forex
Antes de iniciar uma corretora de Forex, é fundamental lembrar que a bolsa onde compradores e vendedores se reúnem é uma complicada rede de elementos conectados que operam off-line e dão acesso a todas as ferramentas necessárias para um processo de negociação conveniente e, o mais importante, ininterrupto. A lista de componentes cruciais que compõem a estrutura da empresa Forex e são necessários para funcionar corretamente é fornecida abaixo.
1. Plataforma de Negociação
Uma plataforma de negociação é um ecossistema essencial com muitos elementos que suportam o processo de negociação. Inclui gráficos de preços de ativos com todos os dados necessários para análises fundamentais e técnicas e uma ampla gama de ferramentas para garantir a implementação da estratégia de negociação na prática. Qualquer negociação plataforma exibe um gráfico de profundidade de mercado, livro de ordens, uma interface de negociação completa e muito mais. Dependendo do tipo de plataforma, também pode conter elementos adicionais, como notícias, chats e grupos, um gráfico com as ideias de investimento de outros traders, entre outros. A escolha da plataforma determina todo o processo de negociação e afeta todos os aspectos da experiência do usuário ao interagir com ela.
2. Sala do Trader
A sala do trader é um espaço multifuncional que é um assistente indispensável para qualquer participante do mercado que atuam com ativos digitais, sua compra, venda, transferência e troca. A sala do trader também dá acesso a elementos e funções úteis como carteiras e contas, histórico de transações, trocas, estatísticas e análises de cada instrumento financeiro, um sistema avançado de relatórios para cada transação e muito mais. Este elemento é um componente vital de qualquer negócio relacionado à negociação de ativos financeiros, incluindo também criptomoedas, CFD, e muito mais.
3. Liquidez
Independente do modelo de negócios com a qual uma corretora Forex trabalhe, a liquidez desempenha um papel importante na estabilidade de preços no mercado em caso de grandes volumes de compra ou venda de qualquer ativo financeiro, o que acaba ajudando a evitar flutuações significativas de preços e prevenir sérias perdas para investidores. Portanto, se você está se perguntando como se tornar uma corretora Forex, você deve cuidar de encontrar um bom provedor de liquidez.
4. Mecanismo de Correspondência
O mecanismo de correspondência de ordens é o coração de qualquer bolsa e é vital para combinar ordens de compra e venda. As ordens que aparecem no livro de ofertas são ordens de limite pendentes que estão esperando para serem preenchidas. Assim que essas ordens forem executadas, o mecanismo de correspondência procura uma ordem oposta para corresponder e atender ambos os pedidos. Esse processo pode parecer técnico, mas implementar um mecanismo de correspondência de ordens com o software certo e profissionais qualificados não é mais complicado do que desenvolver um aplicativo móvel. A velocidade de convergência afetará diretamente a experiência do usuário dos traders que interagem com a plataforma de negociação.
Conclusão
Não há dúvida de que construir uma corretora Forex de sucesso exigirá muito esforço, paciência, tempo e dinheiro, mas o resultado valerá a pena. Isso permitirá que você ocupe um lugar especial no jovem e promissor mercado Forex. Com um plano de negócios claro e um pouco de prática, o sucesso no negócio de corretagem Forex pode ser alcançado.
